Tội phạm đã chuyển 649 tỷ đô la stablecoin đến các địa chỉ rủi ro cao vào năm ngoái, mặc dù điều này đại diện cho tỷ lệ phần trăm nhỏ hơn khối lượng tổng thể so với các năm trước, theo một báo cáo ngành được phát hành vào thứ ba.
Điều Cần Biết:
- Sử dụng stablecoin trong các hoạt động bất hợp pháp tăng về mặt tuyệt đối nhưng giảm về tỷ lệ phần trăm của tổng khối lượng thị trường
- Tether vẫn là stablecoin phổ biến nhất cho các giao dịch tội phạm, với mạng lưới Tron và Ethereum hỗ trợ hầu hết các chuyển khoản bất hợp pháp
- Các cơ quan thực thi pháp và nhà phát hành stablecoin đã tăng cường hành động, đóng băng gần 1 tỷ đô la tài sản
Hoạt Động Stablecoin Tội Phạm Tăng Trong Khi Mất Thị Phần
Báo cáo Tội phạm Tiền điện tử 2024 của công ty truy vết tiền điện tử Bitrace cho thấy dù giao dịch stablecoin bất hợp pháp đạt mức chưa từng có, việc sử dụng hợp pháp còn tăng nhanh hơn. 649 tỷ đô la stablecoin chảy vào các địa chỉ được phân loại là có rủi ro cao đại diện cho 5,14% khối lượng stablecoin toàn cầu, giảm đáng kể so với 5,94% vào năm 2023.
"Kể từ năm 2022, stablecoin đã thay thế Bitcoin làm loại tiền tệ ưa thích cho các giao dịch bất hợp pháp," Tổ chức Onchain nhận xét trong một phân tích liên quan phát hành trên nền tảng mạng xã hội X.
Tether (USDT), stablecoin chiếm ưu thế trên thị trường, chiếm đại đa số các giao dịch được đánh dấu là đáng ngờ. Hầu hết các giao dịch này diễn ra trên hai mạng lưới blockchain: Tron và Ethereum. Dù thị phần của Ethereum trong hoạt động stablecoin bất hợp pháp đã tăng lên trong năm qua, Tron vẫn hỗ trợ hơn ba phần tư tất cả các chuyển tiền đáng ngờ.
Báo cáo xuất hiện giữa lúc có ngày càng nhiều lo ngại từ các cơ quan thực thi pháp trên toàn cầu về vai trò của tiền điện tử trong việc hỗ trợ tội phạm tài chính. Nhà nghiên cứu bảo mật tiền điện tử ZachXBT đã cáo buộc vào tháng trước rằng hacker Bắc Triều Tiên có tham gia "nghiêm trọng" vào hệ sinh thái stablecoin.
Thị Trường Darknet và Các Nỗ Lực Thực Thi Tăng Cường
Báo cáo của Bitrace đã xác định một số xu hướng đáng lo ngại khác ngoài việc sử dụng sai mục đích stablecoin. Buôn bán bất hợp pháp trên các thị trường darknet đã tăng hơn 30 tỷ đô la khi các nhà cung cấp ngày càng chuyển sang các nền tảng tài chính phi tập trung để tránh sự phát hiện của các cơ quan chức năng.
Cờ bạc tiền điện tử, một lĩnh vực có rủi ro cao khác, cũng chứng kiến tăng trưởng đáng kể 17,5%, đạt 217,84 tỷ đô la Mỹ trong khối lượng giao dịch vào năm ngoái.
Gian lận tài chính cho thấy sự gia tăng mạnh mẽ nhất, với các vụ lừa đảo tiền điện tử nở rộ từ 12 tỷ đô la vào năm 2023 lên 52 tỷ đô la vào năm 2024. Các dịch vụ ký quỹ gian lận như Huione đã nổi lên như các trung gian chính trong các kế hoạch này, mặc dù các nhà phát hành stablecoin đã bắt đầu nhắm mục tiêu vào các hoạt động này.
Các nỗ lực thực thi đã tăng tốc để đối phó với các xu hướng này. Tether và Circle, hai nhà phát hành stablecoin lớn, đang trở nên tích cực hơn trong việc đóng băng các ví liên quan đến hoạt động tội phạm. Tổng giá trị của các tài sản bị đóng băng đã tăng gần 1 tỷ đô la chỉ riêng trong năm 2024—gấp đôi số tiền bị đóng băng trong ba năm trước đó cộng lại.
Các nhà quan sát ngành lưu ý rằng các hành động thực thi này, dù chỉ chiếm một phần nhỏ hoạt động bất hợp pháp, đại diện cho một sự leo thang đáng kể trong cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử.
Suy Nghĩ Khép Lại
Dù stablecoin vẫn là công cụ quan trọng cho các tay tội phạm hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử, những sử dụng hợp pháp của chúng tiếp tục mở rộng nhanh hơn đáng kể so với các ứng dụng bất hợp pháp. Khi các cơ chế thực thi trở nên phức tạp và phổ biến hơn, ngành công nghiệp tiền điện tử dường như đạt được sự tiến bộ trong việc giải quyết mối liên hệ lâu đời của mình với tội phạm tài chính.