Cơ quan tình báo tài chính Úc AUSTRAC đã chính thức yêu cầu Binance Úc chỉ định một kiểm toán viên ngoại bộ sau khi phát hiện những sai sót nghiêm trọng trong kiểm soát chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF) của sàn.
Trong một tuyên bố được phát hành vào thứ Sáu, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) cho biết quyết định theo sau một loạt các đánh giá rủi ro và lo ngại giám sát.
AUSTRAC nhấn mạnh rằng Binance, với tư cách là một nhà điều hành tiền điện tử toàn cầu, phải chứng minh quản trị mạnh mẽ hơn, thẩm định khách hàng và hạ tầng tuân thủ trong một “môi trường rủi ro cao.”
Hoạt động mới nhất từ AUSTRAC này chưa phải là một hình phạt cưỡng chế - chưa - mà chỉ ra sự giám sát quy định ngày càng tăng về cách các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Úc, đặc biệt liên quan đến rủi ro tội phạm tài chính.
Quan ngại nghiêm trọng về kiểm soát AML/CTF
AUSTRAC tuyên bố họ đã xác định “những quan ngại nghiêm trọng” với hệ thống tuân thủ của Binance Úc liên quan đến nhận diện khách hàng, thẩm định và giám sát giao dịch - các thành phần cốt lõi của nghĩa vụ AML/CTF theo luật pháp Úc.
“Đây là một công ty toàn cầu hoạt động vượt biên giới trong một môi trường rủi ro cao,” CEO AUSTRAC Brendan Thomas cho biết. “Chúng tôi mong đợi hệ thống nhận diện, thẩm định khách hàng và giám sát giao dịch hiệu quả để ngăn chặn sự lợi dụng của tội phạm.”
Cơ quan này cũng lưu ý các vấn đề nội bộ đáng kể tại Binance Úc, bao gồm:
- Tỉ lệ nhân viên nghỉ việc cao
- Thiếu sự hiện diện của quản lý cấp cao tại Úc
- Thiếu hụt nguồn lực tuân thủ địa phương
Những thiếu sót này đặt câu hỏi về khả năng sẵn sàng hoạt động của Binance để quản lý rủi ro AML/CTF phù hợp với kỳ vọng quy định của Úc.
Phản ứng của Binance: Kiểm toán không phải hành động cưỡng chế
Trong phản ứng, Matt Poblocki, giám đốc điều hành của Binance tại Úc và New Zealand, công nhận chỉ đạo của AUSTRAC. Ông mô tả đó là một phần của các biện pháp giám sát của cơ quan và nhấn mạnh nó “không phải là một hành động cưỡng chế.”
“Binance Úc thừa nhận quyết định của AUSTRAC và sẽ hợp tác hoàn toàn với tiến trình kiểm toán độc lập,” Poblocki nói với Cointelegraph. Ông nói thêm rằng sàn sẽ tiếp tục cam kết củng cố hệ thống tuân thủ của mình và hợp tác với các cơ quan quản lý.
Mặc dù giọng điệu ngoại giao, lệnh kiểm toán được xem rộng rãi như một cú sốc đáng kể về uy tín đối với Binance tại Úc, nơi sàn đã phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng từ cả cơ quan giám sát tài chính và ngân hàng trong hai năm qua.
Giám sát ngày càng gắt gao từ các cơ quan Úc
Lệnh kiểm toán của AUSTRAC xuất hiện ngay sau một loạt các hành động quản lý và pháp lý chống lại Binance tại Úc, đặc biệt từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC).
Vào cuối năm 2024, ASIC đã khởi xướng kiện tụng pháp lý chống lại Binance Australia Derivatives, cáo buộc sàn vi phạm bảo vệ người tiêu dùng liên quan đến việc phân loại khách hàng là “khách hàng bán buôn.” Khách hàng bán buôn bị áp đặt các quy định nhẹ nhàng hơn, và Binance đã bị cáo buộc sai lầm phân loại người dùng bán lẻ để tránh các nghĩa vụ nghiêm khắc hơn.
Trước đó, vào giữa năm 2023, ASIC đã đột kích vào văn phòng địa phương của Binance như một phần của cuộc điều tra rộng hơn vào nền tảng phái sinh Úc hiện đã bị hủy bỏ. Cuộc điều tra đó đã dẫn đến việc hủy bỏ giấy phép phái sinh của Binance, về cơ bản loại bỏ công ty khỏi thị trường giao dịch được quy định cho các phái sinh tiền điện tử trong nước.
Ngân hàng và truy cập fiat bị gián đoạn
Rắc rối của Binance tại Úc không chỉ dừng lại ở các cơ quan quản lý mà còn lan tới hệ thống ngân hàng. Vào tháng 5 năm 2023, Binance bị “không có dịch vụ ngân hàng” khi đối tác thanh toán fiat địa phương của mình, Zepto, cắt đứt quan hệ dưới sức ép từ các tổ chức tài chính.
Động thái này buộc Binance phải tạm ngừng tất cả các khoàn nạp và rút AUD (đô la Úc), để người dùng không có đường dẫn trực tiếp với fiat. Binance sau đó cho biết họ chỉ được báo trước dưới 24 giờ trước khi quyền truy cập ngân hàng của họ bị cắt đứt - một quyết định để lại hàng ngàn người dùng Úc trong tình trạng bấp bênh.
Hiện tại, nền tảng này vẫn không hỗ trợ chuyển khoản trực tiếp ngân hàng AUD. Chức năng “Chuyển khoản ngân hàng” vẫn bị vô hiệu hóa, hiển thị thông báo “Kênh bị tạm ngừng.” Người dùng muốn rút AUD được hướng dẫn:
- Chuyển đổi số dư AUD sang USDT (Tether) để rút
- Sử dụng dịch vụ giao dịch ngang hàng (P2P) để chuyển đổi quỹ
Mất quyền truy cập fiat kéo dài đã làm giảm khả dụng của Binance tại Úc, đặc biệt đối với những người dùng mới và các tổ chức phụ thuộc vào các đường dẫn thanh toán được quy định và liền mạch.
Bối cảnh toàn cầu: Binance dưới lửa trên toàn thế giới
Lệnh kiểm toán của AUSTRAC chỉ là tác động mới nhất từ các bản án pháp lý đối với Binance, công ty đã đối mặt với một loạt các hành động thực thi trên toàn cầu.
Tại Hoa Kỳ, Binance và cựu CEO Changpeng Zhao (CZ) đã thừa nhận tội trong tháng 11 năm 2023 khi vi phạm luật chống rửa tiền của Mỹ, đồng ý với một thỏa thuận 4,3 tỷ đô la với Bộ Tư pháp, CFTC và FinCEN. CZ cũng đã từ chức và bị kết án bốn tháng trong tù liên bang vào năm 2024.
Các khu vực pháp lý khác - bao gồm Canada, Hà Lan, Nigeria, và Vương quốc Anh - đã khởi động điều tra, thu hồi giấy phép hoặc áp đặt hạn chế hoạt động của Binance. Công ty đã rút hoặc hạ quy mô hoạt động tại nhiều thị trường trong khi cố gắng xoay chuyển sang một cấu trúc tuân thủ hơn.
Trong phản ứng, Binance đã thuê thêm chuyên gia tuân thủ, thực hiện chính sách Toàn cầu Biết Khách Hàng (KYC), và cố gắng tách mình khỏi kỷ nguyên lãnh đạo của CZ. Dù vậy, sự ngờ vực liên tục từ các cơ quan quản lý vẫn tiếp tục phủ bóng lên các hoạt động toàn cầu của sàn.
Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo tại Úc?
Theo chỉ đạo của AUSTRAC, Binance phải chỉ định một kiểm toán viên ngoại bộ độc lập để đánh giá khung AML/CTF của mình và đệ trình một báo cáo toàn diện cho cơ quan trong khung thời gian nhất định. Báo cáo này có thể chi tiết:
- Quy trình tiếp nhận và xác minh khách hàng
- Hệ thống giám sát và báo cáo giao dịch đáng ngờ
- Mô hình quản trị và đội ngũ nhân sự
- Tuân thủ liên tục với luật pháp Úc
Tùy thuộc vào phát hiện của cuộc kiểm toán, AUSTRAC có thể quyết định tăng cường các vấn đề - có thể áp đặt phạt, hành động cưỡng chế, hoặc giới thiệu hình sự nếu phát hiện vi phạm nghiêm trọng.
Hiện tại, Binance vẫn đang trong tình trạng giám sát - nhưng điều này có thể nhanh chóng phát triển nếu cuộc kiểm toán phát hiện ra các vấn đề sâu sắc hơn.
Hàm ý rộng hơn cho ngành công nghiệp tiền điện tử
Hành động của AUSTRAC nêu bật một xu hướng toàn cầu đang phát triển: các nhà quản lý không còn coi các công ty tiền điện tử là các công ty khởi nghiệp cần dung túng, mà thay vào đó là các tổ chức tài chính mà phải đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ tương tự như ngân hàng và môi giới.
Úc đã định vị mình như một môi trường quy định tiên tiến nhưng nghiêm ngặt cho tài sản kỹ thuật số, với các cơ quan như ASIC, AUSTRAC, và Ngân khố đều tham gia phát triển khung pháp lý. Đạo luật AML/CTF của đất nước yêu cầu các nhà cung cấp sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phải đăng ký, xác minh khách hàng, và báo cáo hoạt động đáng ngờ - quy định mà AUSTRAC giờ đây đã chứng tỏ là sẵn sàng thực thi.
Trường hợp của Binance có thể đóng vai trò như một bài thử nghiệm cho việc Úc sẽ quản lý chặt chẽ như thế nào đối với các công ty tiền điện tử toàn cầu, đặc biệt là những công ty có sự hiện diện vật lý hạn chế nhưng ảnh hưởng kỹ thuật số rộng lớn.
Cuộc kiểm toán do AUSTRAC ra lệnh cho Binance Úc đánh dấu một điểm bẻ ngoặt quan trọng cho sàn giao dịch này trong một trong những thị trường được quy định nhất tại châu Á-Thái Bình Dương. Với việc truy cập fiat vẫn còn bị cắt đứt và sự tin cậy đang xói mòn giữa cả người dùng và nhà chức trách, Binance giờ đây phải chứng tỏ cam kết của mình về việc tuân thủ không chỉ qua các tuyên bố, mà còn trong cải cách cấu trúc.
Khi các cơ quan quản lý trên toàn thế giới thắt chặt ốc vít đối với các hoạt động tiền điện tử, các sàn giao dịch như Binance phải đối mặt với thực tế đơn giản: những người không đáp ứng tiêu chuẩn phòng chống tội phạm tài chính có thể sớm thấy rằng họ không có giấy phép - hoặc một thị trường.