Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) vừa rút lại hai dự thảo quy định tiền số, trong đó có kế hoạch từ năm 2020 yêu cầu báo cáo các giao dịch ví tự quản lý trên 10.000 USD.
Điểm chính:
- FinCEN rút đề xuất năm 2020 buộc báo cáo giao dịch ví tự quản lý trên 10.000 USD.
- Cơ quan này cũng hủy kế hoạch năm 2023 định danh hoạt động trộn tiền số xuyên biên giới là mối lo chính về rửa tiền.
- Cả hai dự thảo chưa từng có hiệu lực nên nghĩa vụ hiện tại của ngân hàng và sàn giao dịch không thay đổi.
Chi tiết việc FinCEN rút dự thảo
FinCEN thông báo rút hai dự thảo trong một tuyên bố ngắn, cho biết đã xem xét các ý kiến góp ý công khai và liên hệ quyết định này với chương trình nới lỏng quy định dưới thời Tổng thống Donald Trump, cùng mục tiêu giữ khung pháp lý tài sản số ở trạng thái “phù hợp mục đích”. Do chưa từng có hiệu lực, việc rút lại không tạo ra thay đổi tức thì nào với ngân hàng hay sàn giao dịch tiền số.
Đề xuất liên quan ví tiền số được đưa ra tháng 12/2020, những tuần cuối nhiệm kỳ đầu của ông Trump, và bị treo gần sáu năm. Quy định này sẽ buộc ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ lưu trữ dữ liệu với giao dịch từ ví tự quản lý trên 3.000 USD, và nộp báo cáo với giao dịch trên 10.000 USD, bao gồm các khoản nhỏ cộng dồn vượt ngưỡng trong vòng 24 giờ.
Một thông báo thứ hai chấm dứt đề xuất tháng 10/2023 định danh hoạt động trộn tiền số quốc tế là “mối lo hàng đầu” về rửa tiền, trong đó ngân hàng phải báo cáo địa chỉ ví, mã băm giao dịch và địa chỉ IP. Phó Giám đốc Jimmy L. Kirby ký thông báo này, cho biết nhiều ý kiến cảnh báo định nghĩa quá rộng có thể khiến hoạt động hợp pháp bị chùn bước và làm tăng gánh nặng tuân thủ cho tổ chức tài chính. FinCEN khẳng định vẫn sẽ giám sát các công cụ trộn tiền trong bối cảnh tài chính phi pháp và có thể hành động sau này.
Xem thêm: Trợ lý AI của Binance xây chiến lược từ câu chữ, thu 19,99 USDC mỗi lần giao dịch
Phản ứng từ Coin Center
Coin Center, tổ chức vận động chính sách tại Washington đã phản đối hai dự thảo trong nhiều năm, cho biết định nghĩa hoạt động trộn tiền là “rộng một cách bất thường” và quét luôn các kỹ thuật bảo vệ quyền riêng tư mà người dùng tiền số phổ thông vẫn dựa vào. Tổ chức này lập luận quy định về ví sẽ đặt giao dịch tiền số vào thế “tiêu chuẩn kép” và buộc các tổ chức phải thu thập dữ liệu của những người không phải khách hàng.
Giám đốc điều hành Peter Van Valkenburgh viết trên X rằng việc rút đề xuất là “điểm sáng” sau một tháng khó khăn với quyền riêng tư trong tiền số, song cũng cảnh báo Bộ Tài chính vẫn giữ quyền quay lại với các quy tắc tương tự. “Thẩm quyền pháp lý cơ bản để tạo ra những quy định mới, có thể lại tồi tệ như vậy, vẫn còn đó,” ông viết.
Crypto Council for Innovation gọi động thái này là “tín hiệu tích cực với hệ sinh thái tài sản số”.
Tiền lệ Tornado Cash
Bộ Tài chính thực tế đã điều chỉnh quan điểm với các công cụ trộn tiền trước cả thông báo lần này. Cơ quan này gỡ Tornado Cash, một trình trộn hoạt động trên Ethereum (ETH), khỏi danh sách trừng phạt vào tháng 3/2025 sau khi một tòa phúc thẩm phán quyết văn phòng phụ trách trừng phạt đã vượt quá thẩm quyền. Báo cáo của Nhà Trắng tháng 7/2025, được dẫn lại trong cả hai thông báo, thừa nhận người dùng hợp pháp có thể cần tới dịch vụ trộn tiền để bảo vệ quyền riêng tư; trong khi báo cáo của Bộ Tài chính gửi Quốc hội tháng 3 năm nay đề nghị trao cho các tổ chức quyền đóng băng tạm thời tài sản bị nghi ngờ.
Bài tiếp theo: Giorgia Meloni muốn đăng ký thương hiệu cho giọng nói, liệu có chặn được deepfake AI?
