Tài chính phi tập trung đã bùng nổ vào dòng chính vào năm 2025, với hơn một trăm tỷ đô la bị khóa trong các giao thức DeFi và hàng chục triệu người dùng tham gia trên toàn cầu. Đối với những nhà giao dịch tiền mã hóa có kinh nghiệm, sự bùng nổ hoạt động trên chuỗi này mang lại cơ hội không thể sánh được – nhưng cũng đòi hỏi các công cụ phức tạp hơn. Đứng hàng đầu trong số các công cụ này là ví DeFi tự quản lý, hiện đã trở thành tài khoản ngân hàng của thời đại Web3.
Khác với những ngày đầu khi nhiều người giữ tiền trên các sàn giao dịch, nhà đầu tư có kinh nghiệm ngày nay kiên quyết giành quyền kiểm soát tối đa bằng cách giữ chìa khóa của chính họ.
Các vụ sụp đổ lớn của các nền tảng tập trung (như sự sụp đổ của FTX vào năm 2022) đã làm nổi bật rủi ro của việc bảo quản tại bên thứ ba và thúc đẩy việc chuyển đổi hàng loạt sang các ví tự quản lý. Năm 2025, sử dụng ví DeFi tiên tiến không chỉ về lưu trữ; đó là sự khai phóng – cho phép các nhà giao dịch truy cập trực tiếp vào thị trường, di chuyển vốn khi họ muốn và bảo vệ tài sản với độ bảo mật cao hơn bất kỳ sàn nào có thể cung cấp.
Tuy nhiên, càng tự do càng đi kèm trách nhiệm lớn. Các nhà giao dịch tinh vi hoạt động trên nhiều blockchain và giao thức DeFi, quản lý các danh mục đầu tư phức tạp đòi hỏi sự linh hoạt và chính xác. Họ cần ví có thể xử lý tất cả các chuỗi và đáp ứng nhu cầu của người dùng toàn cầu – kết nối liền mạch với các sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay, thị trường NFT và hơn thế nữa.
Tốc độ và độ tin cậy là tối quan trọng khi thực hiện các giao dịch nhạy cảm với thời gian hoặc kinh doanh chênh lệch giá trên các mạng. An ninh cũng quan trọng không kém: những vị trí lớn và giao dịch thường xuyên khiến cho các nhà giao dịch thành thục trở thành các mục tiêu chính cho việc tấn công và lừa đảo, vì vậy ví của họ phải cung cấp sự bảo vệ tiên tiến nhất. Người dùng nâng cao thường sử dụng nhiều ví song song (ví dụ: một ví phần cứng liên kết với ví nóng) để cân bằng an ninh và tiện ích. Tóm lại, một ví thông thường sẽ không đủ cho các hoạt động DeFi cọc cao. Những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm cần những ví có nhiều chức năng hội tụ khả năng sử dụng, đa năng và bảo mật hàng đầu – giống như các công cụ chuyên nghiệp trong tài chính truyền thống.
Ví DeFi Là Gì, và Tại Sao Nhà Giao Dịch Nâng Cao Cần Một?
Ví DeFi về cơ bản là ví tiền mã hóa không có giám hộ và được xây dựng để tương tác dễ dàng với các ứng dụng tài chính phi tập trung.
Trong thực tế, điều này có nghĩa là người dùng giữ các khóa cá nhân của họ (được bảo vệ bởi cụm từ khôi phục bí mật) và không có ngân hàng hay sàn giao dịch nào có thể đóng băng tài khoản. Đối với một nhà giao dịch nâng cao, việc tự trực tiếp giám hộ là không thể thương lượng – nó đảm bảo quyền kiểm soát toàn diện đối với quỹ và khả năng thực thi giao dịch trên chuỗi mà không dựa vào trung gian.
Khác với ví sàn giao dịch có giám hộ gắn với đăng nhập email, một ví DeFi kết nối với dApps trực tiếp qua địa chỉ ví và chữ ký mã hóa, phục vụ như đăng nhập một lần cho các nền tảng Web3.
Mô hình “ví là đăng nhập” này cho phép một ví truy cập vào một vũ trụ dịch vụ DeFi, từ các sàn giao dịch phi tập trung và giao thức cho vay đến trang trại lợi tức và cổng quản trị DAO, tất cả đều không cần tài khoản hoặc sự cho phép tách biệt.
Đối với người dùng có kinh nghiệm, ví DeFi mang lại tính linh hoạt vượt xa việc lưu trữ tiền đơn giản. Hầu hết hỗ trợ một loạt các token và nhiều blockchain, điều này là thiết yếu cho các nhà giao dịch đa dạng hóa xuyên qua các hệ sinh thái.
Một người kỳ cựu có thể cho vay tiền mã hóa trên Ethereum’s Aave, giao dịch hợp đồng vĩnh viễn trên một mạng Lớp-2, và canh tác lợi tức trên BSC – tất cả trong cùng một ngày. Một ví DeFi tốt hoạt động như cổng toàn cầu, chứa các chiến lược xuyên nền tảng như vậy. Ngược lại, ví đơn tiền hoặc ví sàn giao dịch sẽ cô lập người dùng hoặc hạn chế họ vào một nền tảng. Các ví DeFi tiên tiến được xây dựng để tương tác: họ cho phép các hoạt động như đổi token, staking, cung cấp thanh khoản, và quản lý NFT, thường thông qua các tính năng tích hợp sẵn hoặc bằng cách kết nối mượt mà qua các giao thức như WalletConnect. Nói tóm lại, những ví này hoạt động như trung tâm chỉ huy của nhà giao dịch để quản lý danh mục phi tập trung.
An ninh là một khía cạnh quan trọng khác.
Những nhà đầu tư kỳ cựu thường tìm kiếm các ví cung cấp các bảo vệ tiên tiến vì họ thường quản lý các khoản tiền lớn.
Bảo mật dựa trên phần cứng, xác thực đa yếu tố, kiểm tra mã nguồn mở, và xem trước giao dịch là một số tính năng mà nổi bật cho các ví dành cho người dùng quyền lực. Chẳng hạn, một số ví mô phỏng hoặc cho thấy kết quả của một giao dịch DeFi đang chờ phê duyệt – một biện pháp an toàn chống lại lỗi hợp đồng thông minh hoặc lừa đảo. Các ví khác cho phép thiết lập phí giao dịch tùy chỉnh, cho phép nhà giao dịch tăng tốc giao dịch quan trọng hoặc tiết kiệm phí gas khi thời gian không cấp bách. Các tùy chọn multisignature và khôi phục xã hội cũng đang nổi lên trong ví DeFi, thêm sự bền vững cho những ai muốn có các tầng bảo vệ bổ sung hoặc kiểm soát hợp tác quỹ. Về cơ bản, nhu cầu càng tinh vi của nhà giao dịch, ví của họ càng cần phải giàu tính năng và an toàn để bắt kịp.
Cũng có ích nếu phân biệt giữa ví phần mềm và ví phần cứng trong ngữ cảnh DeFi. Ví phần mềm (thường được gọi là “ví nóng”) là các ứng dụng hoặc tiện ích mở rộng trình duyệt sống trên một thiết bị kết nối internet – nghĩ đến MetaMask trên trình duyệt Chrome của bạn hoặc Trust Wallet trên điện thoại của bạn. Chúng tiện lợi và nhanh chóng cho việc sử dụng hàng ngày, đó là lý do tại sao thậm chí các chuyên gia cũng sử dụng chúng cho giao dịch chủ động. Tuy nhiên, khả năng kết nối liên tục của chúng lại giới thiệu rủi ro, vì vậy người dùng nâng cao ghép chúng với các ví phần cứng để có thêm mạng an toàn. Ví phần cứng là các thiết bị vật lý (như que USB hay thiết bị có màn hình cảm ứng nhỏ) lưu trữ các khóa cá nhân ngoại tuyến (“lưu trữ lạnh”) và ký giao dịch một cách cô lập.
Các thương hiệu như Ledger và Trezor đã có mặt tiên phong trong danh mục này, và họ vẫn giữ tiêu chuẩn vàng để bảo vệ các sở hữu lớn hơn. Nhiều cựu chiến binh DeFi sử dụng cách tiếp cận lai: một ví phần cứng giữ phần lớn quỹ, và một ví phần mềm được sử dụng để tương tác với dApps – hai cái được liên kết với nhau. Bằng cách này, ngay cả khi thiết bị của ví nóng bị xâm nhập, kẻ tấn công không thể di chuyển quỹ mà không có thiết bị phần cứng xác nhận giao dịch.
Đối với nhà giao dịch nâng cao, thiết lập như vậy mang lại sự yên tâm mà không cần hy sinh sự nhanh nhẹn, về cơ bản xếp lớp bảo mật cấp tổ chức lên các hoạt động DeFi cá nhân.
MetaMask – Ví Web3 Phổ Biến
Đối với nhiều cựu chiến binh tiền mã hóa, MetaMask không cần giới thiệu nhiều.
Được ra mắt vào năm 2016 như một tiện ích mở rộng trình duyệt Ethereum, nó đã trở thành giao diện hàng đầu cho Web3, tự hào có hơn 30 triệu người dùng hàng tháng vào năm 2025. Sự phổ biến của MetaMask đến từ sự tích hợp không đối thủ với các ứng dụng phi tập trung – hầu như mọi nền tảng DeFi và thị trường NFT đều hỗ trợ nó cho việc đăng nhập và giao dịch.
Những nhà giao dịch nâng cao bị thu hút đến MetaMask không chỉ bởi sự tương thích rộng rãi, mà còn bởi các tính năng mạnh mẽ của nó.
Ví hỗ trợ cấu hình mạng tùy chỉnh, cho phép người dùng thêm bất kỳ chuỗi blockchain tương thích EVM nào (từ Polygon đến Arbitrum) vào giao diện. Sự linh hoạt này có nghĩa là một nhà giao dịch có thể quản lý tài sản trên nhiều chuỗi tại một nơi.
MetaMask cũng cung cấp quyền kiểm soát granular đối với các giao dịch: người dùng có thể điều chỉnh phí gas và độ ưu tiên, thiết lập dung sai trượt cho việc hoán đổi token trên ví và thậm chí khai thác vào các plugin bên thứ ba (được gọi là “MetaMask Snaps”) để nâng cao chức năng.
Các bản cập nhật thường xuyên và các bản vá bảo mật giữ nó tương đối an toàn cho một ví nóng, và nó điểm cao về các kiểm toán an ninh độc lập.
Đối với người dùng nâng cao, một trong những lợi thế lớn nhất của MetaMask là khả năng tích hợp với các ví phần cứng như Ledger và Trezor.
Điều này cho phép các nhà giao dịch xác nhận các giao dịch DeFi thông qua MetaMask trong khi vẫn giữ các khóa cá nhân an toàn ngoại tuyến – cách tiếp cận kết hợp tốt nhất của hai thế giới đối với an toàn và tiện lợi. Giao diện của MetaMask cũng mới có sẵn trên di động (iOS/Android), đồng bộ hóa với tiện ích mở rộng trình duyệt của nó, điều này có nghĩa là một nhà giao dịch đang di chuyển vẫn có thể thực hiện giao dịch hoặc theo dõi vị trí từ điện thoại của họ.
Có một số điểm đau: MetaMask không hỗ trợ natively các mạng phi EVM như Solana hay Bitcoin, và thêm các token hoặc mạng tùy chỉnh có thể hơi kỹ thuật cho người mới.
Tuy nhiên, đối với người có kinh nghiệm, đây là những trở ngại nhỏ. Trong việc sử dụng hàng ngày, MetaMask chứng minh được giá trị của nó thông qua sự tin cậy – nó có tỉ lệ thành công giao dịch 99.99% như được ghi nhận bởi phân tích độc lập – và thông qua sự phổ biến rộng rãi của nó. Nói tóm lại, MetaMask đã tự khẳng định như một công cụ căn bản cho những người sử dụng quyền lực DeFi, thường là ví đầu tiên được mở vào đầu một ngày giao dịch và là cái cuối cùng được đóng lại vào ban đêm.
Rabby Wallet – Một Niềm Vui Cho Người Dùng Quyền Lực DeFi
Rabby Wallet là một ứng cử viên mới hơn đã nhanh chóng thu hút một lượng người theo dõi trung thành trong số các nhà giao dịch DeFi tiên tiến.
Được ra mắt vào năm 2021 bởi đội ngũ tại DeBank, Rabby đã được thiết kế một cách rõ ràng để giải quyết các vấn đề người dùng tinh vi gặp phải với các ví tiêu chuẩn. Nó là một tiện ích mở rộng trình duyệt (và bây giờ cũng có sẵn trên di động) xuất sắc trong quản lý đa chuỗi và tính năng an toàn.
Rabby hỗ trợ 100+ chuỗi blockchain tương thích EVM ngay từ đầu – từ mạng chính Ethereum đến các Lớp-2 như Arbitrum và zkSync – và nó tự động nhận diện mạng dựa trên dApp bạn đang sử dụng.
Đối với một nhà giao dịch nhảy giữa các giao thức trên các chuỗi khác nhau, việc chuyển đổi mạng tự động này là một điều may mắn, loại bỏ bước thủ công cấu hình cài đặt RPC hoặc chuyển đổi mạng như trong MetaMask. Tất cả điều này xảy ra liền mạch, cho phép bạn tập trung vào giao dịch, không phải thiết lập.
An toàn và sự minh bạch của giao dịch là nơi Rabby thực sự khác biệt. Ví thực hiện các mô phỏng trước giao dịch và quét rủi ro – nghĩa là khi bạn thực hiện một hành động DeFi (giả sử, một giao dịch hoán đổi phức tạp hoặc canh tác lợi tức Skip translation for markdown links.
Nội dung: deposit), Rabby sẽ cho bạn thấy chính xác cách số dư token của bạn sẽ thay đổi và cảnh báo bất kỳ dấu hiệu đỏ tiềm năng nào trước khi bạn ký kết.
Những cảnh báo trước khi ký này có thể phát hiện hành vi hợp đồng độc hại hoặc sự trượt giá vô lý, hoạt động như một cặp mắt thứ hai cho nhà giao dịch cảnh giác. Rabby cũng cung cấp quản lý phê duyệt token chi tiết, giúp bạn dễ dàng xem xét và hủy quyền dApp – rất cần thiết để ngăn chặn truy cập trái phép vào quỹ của bạn. Giao diện sạch sẽ và tập trung, với bảng điều khiển danh mục đầu tư thời gian thực (tận dụng phân tích của DeBank) cho phép bạn theo dõi tất cả tài sản của mình trên hơn 100 chuỗi chỉ trong một lần xem.
Điều này mang lại cho người dùng nâng cao một cái nhìn toàn diện về các vị trí của họ mà không cần một công cụ theo dõi riêng biệt. Hơn nữa, Rabby là mã nguồn mở và đã được kiểm toán định kỳ, và nó tương thích với các ví phần cứng chính cho những người muốn ghép nối với kho lạnh.
XDEFI (Ctrl Wallet) – Người chỉ huy đa chuỗi tối thượng
Khả năng đa chuỗi là tên của trò chơi vào năm 2025, và XDEFI Wallet đã định vị mình là một trong những giải pháp toàn diện nhất cho người dùng nâng cao điều chỉnh tài sản trên nhiều mạng.
Đổi thương hiệu thành Ctrl Wallet vào cuối năm 2024, XDEFI đã mở rộng ra ngoài nguồn gốc của mình để hỗ trợ một loạt các blockchain đáng kinh ngạc – hợp nhất tài sản từ hơn 2.300 chuỗi vào một giao diện duy nhất. Điều này bao gồm không chỉ mỗi mạng EVM chính, mà còn cả Bitcoin, Solana, các khu vực Cosmos, THORChain và hơn thế nữa, làm cho nó trở thành một sức mạnh cho những người thực sự hoạt động trong thế giới xuyên chuỗi.
Đối với nhà giao dịch toàn cầu có thể giữ một vị trí Bitcoin, farm yield trên Ethereum và giao dịch trên một DEX Cosmos cùng lúc, XDEFI/Ctrl loại bỏ nhu cầu duy trì nhiều ví riêng biệt. Giao diện danh mục đầu tư hợp nhất tổng hợp tất cả tài khoản và số dư, giúp người dùng phát hiện cơ hội hoặc các tài sản bị lãng quên trong các hệ sinh thái đa dạng.
Một tính năng đặc biệt hấp dẫn cho người dùng nâng cao là cải tiến Gas Abstraction của Ctrl. Ví này cho phép bạn thanh toán phí giao dịch trên chuỗi bằng một loại tài sản duy nhất (như USDC hoặc token gốc $CTRL) trên tất cả các chuỗi được hỗ trợ.
Trong thực tế, điều này có nghĩa là bạn không cần phải giữ lại một lượng nhỏ của mỗi đồng tiền gốc của blockchain (ETH, BNB, MATIC, v.v.) chỉ để làm gas – một phiền toái phổ biến với các nhà giao dịch đa chuỗi. Thay vào đó, một số dư USDC có thể chi trả phí cho dù bạn hoạt động trên Polygon hay BSC. Ngoài ra, XDEFI/Ctrl cung cấp tích hợp cầu nối và trao đổi qua các mạng, tìm kiếm các tuyến đường tốt nhất giúp người dùng chuyển giá trị từ một chuỗi đến chuỗi khác mà không cần rời khỏi ví. Các nhà phát triển cũng tập trung vào trải nghiệm người dùng, tuyên bố thiết lập ví trong 15 giây với các tùy chọn như đăng nhập xã hội cho người mới (mặc dù người dùng dày dạn có thể thích giữ các cụm mật khẩu truyền thống để được bảo mật).
Đến năm 2025, Ctrl Wallet được cho là đã có hơn 600.000 người dùng và nằm trong top 5 ví đa hệ sinh thái được sử dụng nhiều nhất trên toàn thế giới, phản ánh danh tiếng ngày càng tăng của nó trong số người dùng hạng nặng.
Trust Wallet – Điểm tựa đa chuỗi trên di động
Nếu một ví có thể tự tuyên bố là kết hợp hỗ trợ tài sản rộng rãi với sự đơn giản, thì đó chính là Trust Wallet.
Ví này, hướng tới di động trước (cũng có phiên bản tiện ích mở rộng trình duyệt), đã xuất hiện từ năm 2017 và được hậu thuẫn bởi Binance, tuy nhiên, nó vẫn là một ứng dụng phi tiềm ẩn, độc lập và rất phổ biến trên toàn cầu. Đối với người dùng nâng cao, Trust Wallet phục vụ như một công cụ đáng tin cậy đa năng, đặc biệt cho những người thích giao dịch khi đang di chuyển.
Một trong những điểm mạnh lớn nhất của Trust là hỗ trợ mở rộng cho các blockchain và token khác nhau – hiện tại nó hỗ trợ phạm vi tài sản rộng nhất trong số các ví di động, bao gồm hơn 70 blockchain và hàng triệu token từ Bitcoin và Ethereum đến các đồng dự án hạn chế.
Điều này có nghĩa là một nhà giao dịch nâng cao có thể quản lý một danh mục đầu tư tiền điện tử rất đa dạng trong một ứng dụng, từ các khoản sở hữu lớn đến các token DeFi thử nghiệm, mà không cần ví riêng biệt cho từng mạng. NFTs cũng được hỗ trợ, với một thư viện dễ sử dụng cho các bộ sưu tập.
Trust Wallet cũng có trình duyệt dApp tích hợp trong ứng dụng (trên Android và trên các phiên bản iOS trước đó) cho phép người dùng kết nối với các ứng dụng DeFi trực tiếp trong giao diện của ví. Điều này rất tiện lợi cho việc truy cập nhanh vào các sàn giao dịch phi tập trung, farm yield, hoặc các trò chơi blockchain. Nó thậm chí còn có chức năng trao đổi token tích hợp, vì vậy bạn có thể thực hiện các trao đổi nhanh qua các dịch vụ DEX tích hợp mà không cần rời khỏi ứng dụng.
Đối với những nhà giao dịch bận rộn, các tính năng này làm cho Trust trở thành một Trung tâm tiện lợi một cửa.
Quan trọng là, mặc dù tiếp cận dễ dàng, Trust Wallet không hề phụ thuộc vào bảo mật. Nó đạt xếp hạng bảo mật hàng đầu trong các đánh giá độc lập và tích hợp các biện pháp như khóa sinh trắc học, lưu trữ khóa mã hóa trên thiết bị và mã nguồn mở để cộng đồng kiểm tra.
Tất nhiên, là một ví nóng trên điện thoại của bạn, nó không miễn nhiễm với các cuộc tấn công cấp thiết bị – đó là lý do tại sao nhiều người dùng nâng cao sẽ sử dụng Trust cho các giao dịch quy mô nhỏ, thường xuyên và kết hợp nó với một ví phần cứng để lưu trữ lâu dài. Tuy nhiên, ngay cả các chuyên gia cũng thường ca ngợi Trust Wallet vì sự đáng tin cậy "hoạt động như ý" và dễ sử dụng của nó, điều này rất quan trọng khi bạn đang thực hiện giao dịch dưới áp lực thời gian. Đó là loại ví mà một nhà đầu tư dày dạn có thể giữ hàng tá token không rõ nguồn gốc trên nhiều chuỗi, nhưng vẫn quản lý chúng hiệu quả trong một ứng dụng trực quan duy nhất.
Best Wallet – Một tân binh tất cả một với tính năng nâng cao
Một ngôi sao đang lên trong cảnh ví DeFi, Best Wallet quảng bá chính mình như một giải pháp toàn diện cho những người dùng tiền điện tử nghiêm túc.
Đừng bị đánh lừa bởi cái tên táo bạo – ví này đã nhanh chóng phát triển để cung cấp các tính năng mà thực sự hấp dẫn các nhà giao dịch và nhà đầu tư cao cấp.
Best Wallet cung cấp một giao diện di động sắc nét và mạnh mẽ. Từ trong một ứng dụng, người dùng có thể quản lý nhiều tài khoản tiền điện tử, theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư của họ và truy cập một sàn giao dịch phi tập trung tích hợp sẵn. Trên thực tế, DEX trong ứng dụng của Best Wallet là một trong những điểm thu hút chính của nó: ví này sở hữu một nền tảng trao đổi tích hợp mà tổng hợp thanh khoản để cung cấp các mức giá rất cạnh tranh, cho phép người dùng giao dịch hơn 1000+ đồng tiền qua nhiều blockchain mà không cần một sàn giao dịch riêng biệt.
Đối với một nhà giao dịch DeFi tích cực, điều này có nghĩa là thực hiện nhanh hơn và phí có thể thấp hơn, vì DEX của Best Wallet tránh các bước bổ sung để chuyển quỹ tới một sàn giao dịch ngoài.
Ví này cũng hỗ trợ các tính năng như staking và cho vay thông qua các tích hợp DeFi khác nhau, về cơ bản là gói nhiều chức năng vào một nơi.
Người dùng quan tâm đến quyền riêng tư sẽ đánh giá cao rằng Best Wallet hoàn toàn không yêu cầu KYC và ẩn danh – bạn không cần cung cấp thông tin cá nhân để tạo một tài khoản. Dù vậy, nó vẫn bao gồm các lưới an toàn bổ sung như lọc ra các token lừa đảo đã biết khỏi tầm nhìn của bạn và cung cấp mã PIN 4 chữ số hoặc khóa sinh trắc học trên ứng dụng cho bảo mật nhanh chóng.
Một khía cạnh khác làm cho Best Wallet nổi bật là tập trung vào quyền truy cập sớm và phần thưởng cộng đồng. Ví thường cung cấp cho người dùng quyền truy cập sớm vào các đợt ra mắt token mới và bán trước, đôi khi thậm chí tổ chức bán token đối tác ngay trong ứng dụng.
Các nhà đầu tư nâng cao thích đầu tư từ giai đoạn đầu của các dự án thấy điều này hấp dẫn – đó là giống như có một vé VIP để có cơ hội mới, được giám định thông qua các hợp tác của ví. Hơn nữa, Best Wallet có token tiện ích riêng của mình, và người dùng có thể stake nó hoặc giữ nó để có thể hưởng lợi từ giảm phí hoặc airdrop, phù hợp với tinh thần không chỉ là một công cụ mà còn là một hệ sinh thái.
Đáng lưu ý rằng Best Wallet là một tân binh tương đối mới và, tính đến năm 2025, thiếu hồ sơ lâu dài của các ví cũ hơn. Người dùng nâng cao thận trọng có thể không chuyển toàn bộ danh mục của họ vào nó ngay lập tức. Tuy nhiên, lộ trình đầy tham vọng và tốc độ phát hành các tính năng mới chỉ ra cam kết duy trì sự tiên phong. Đối với nhiều người, Best Wallet đã trở thành một "bảng điều khiển DeFi tất cả trong một" tiện lợi – cho phép các nhà giao dịch dày dạn đổi, stake và theo dõi đầu tư một cách liền mạch, đồng thời giữ an toàn và ẩn danh. Nếu nó tiếp tục theo hướng đi hiện tại, nó rất có thể sẽ xứng với cái tên táo bạo mà nó đã chọn cho chính mình.
Ledger Nano X / Stax – Bảo mật phần cứng cho DeFi di động
Không danh sách ví tiền điện tử nâng cao nào hoàn chỉnh mà không có Ledger, thương hiệu ví phần cứng hàng đầu thế giới. Trong nhiều năm, các thiết bị của Ledger (dòng Nano và mẫu Stax mới hơn) đã là lựa chọn tin cậy để bảo vệ tài sản kỹ thuật số, và chúng vẫn là một trụ cột cho những người dùng nâng cao yêu cầu bảo mật mạnh mẽ mà không hy sinh quá nhiều tiện lợi. Ledger Nano X là một ví phần cứng Bluetooth lưu trữ khóa riêng của bạn trên chip phần tử bảo mật được chứng nhận – hiệu quả cô lập Chúng khỏi bất kỳ mối đe dọa nào trực tuyến.
Thiết bị kết hợp với ứng dụng đồng hành của Ledger, Ledger Live, đã phát triển thành một nền tảng đầy đủ tính năng để quản lý tiền điện tử. Thông qua Ledger Live, người dùng có thể kiểm tra số dư, gửi giao dịch và thậm chí truy cập ứng dụng và sàn DeFi thông qua các tích hợp sẵn.
Điều này có nghĩa là một nhà giao dịch có thể, ví dụ, trao đổi token trên DEX hoặc stake tài sản trong một giao thức DeFi với Ledger an toàn ủy quyền mỗi giao dịch trong background.
Tính năng Bluetooth của Nano X cho phép nó kết nối với điện thoại di động, vì vậy một người có thể giao dịch hoặc chuyển quỹ trên một điện thoại thông minh với bảo mật ví phần cứng – hữu ích cho nhà giao dịch tích cực không luôn luôn ngồi trước máy tính.
Năm 2023, Ledger đã giới thiệu Ledger Stax, một thiết bị cao cấp với màn hình cảm ứng e-ink lớn được thiết kế bởi một người đồng sáng NFTs. Đối với người dùng nâng cao, sự hấp dẫn của các thiết bị Ledger nằm ở sự cân bằng giữa tính bảo mật và hỗ trợ hệ sinh thái của chúng. Firmware và phần mềm của Ledger liên tục được cập nhật, và thương hiệu này đã bán được hơn 7 triệu thiết bị trên toàn thế giới, thể hiện một cơ sở người dùng rộng lớn và sự tin cậy.
Do sự phổ biến của nó, Ledger có sự hỗ trợ rộng rãi từ bên thứ ba: nó có thể kết nối với hàng chục ứng dụng ví (bao gồm MetaMask, Rabby, và các ứng dụng khác qua WalletConnect), và các thiết bị của nó được hỗ trợ bởi nhiều dApps và dịch vụ để tương tác trực tiếp. Điều này có nghĩa là nếu có một nền tảng DeFi mới hoặc blockchain độc đáo, có khả năng bạn có thể sử dụng Ledger để tương tác an toàn với nó.
Các nhà giao dịch nâng cao thường sử dụng Ledger để bảo vệ quỹ chính của họ trong khi thực hiện các hoạt động DeFi hàng ngày thông qua một ví nóng được kết nối. Mỗi giao dịch sẽ nhận được lớp xác nhận thứ hai trên thiết bị vật lý – một lớp bảo vệ quan trọng nếu bạn đang giao dịch số tiền lớn hoặc tương tác với các hợp đồng thông minh có thể có rủi ro.
Giao diện Ledger Live cũng cho phép mua, hoán đổi và staking tài sản trên hơn 5.500 đồng coin và token chỉ với vài cú nhấp chuột, đáp ứng nhu cầu của hầu hết các nhà đầu tư đa chuỗi. Tóm lại, các mẫu Nano X và Stax của Ledger trang bị cho người dùng nâng cao sự an toàn hàng đầu trong một gói thân thiện với người dùng, làm cho việc tham gia vào DeFi trở nên tự tin vì khóa riêng của họ không bị ảnh hưởng bởi phần mềm độc hại hay tin tặc.
Không có gì ngạc nhiên khi "sử dụng Ledger" gần như trở thành lời khuyên khá quen thuộc trong giới kỳ cựu tiền điện tử.
Trezor Model T & Safe 3 – Ví lạnh mã nguồn mở cho người thuần khiết
Trezor là một cái tên huyền thoại khác trong lĩnh vực ví phần cứng, được biết đến với triết lý mã nguồn mở và vai trò tiên phong trong việc đem lưu trữ lạnh đến công chúng.
Đối với người dùng nâng cao ưu tiên tính minh bạch và bảo mật được kiểm tra bởi cộng đồng, các thiết bị của Trezor rất hấp dẫn. Trezor Model T là mẫu hàng đầu, có màn hình cảm ứng màu giúp dễ dàng xác minh địa chỉ và giao dịch ngay trên thiết bị.
Giống như Ledger, Model T hỗ trợ nhiều loại đồng coin và token (mặc dù thông qua giao diện bên thứ ba cho một số chuỗi) và có thể tích hợp với các ví phần mềm như MetaMask để tương tác với DeFi.
Nơi Trezor nổi bật là firmware và phần mềm hoàn toàn mã nguồn mở – mã cho hệ điều hành ví (Trezor Core) và ứng dụng desktop Trezor Suite có thể được kiểm tra công khai, mang lại nhiều sự an tâm cho các chuyên gia an ninh và người dùng nâng cao.
Bạn đang tin tưởng vào mã mà ai cũng có thể kiểm tra, không phải một thành phần bảo mật hộp đen. Triết lý của Trezor từ lâu là "không phải khóa của bạn, không phải tiền của bạn," và họ không che giấu cách mà khóa được quản lý trên các thiết bị của họ.
Một hạn chế cần lưu ý là hỗ trợ gốc của Trezor không bao gồm một số tài sản phổ biến (chẳng hạn, nó đã từng thiếu hỗ trợ trực tiếp cho Cardano và Solana trong Trezor Suite, cần các giao diện bên ngoài).
Tuy nhiên, đối với phần lớn việc sử dụng DeFi – Ethereum và các token của nó, Bitcoin, và những thứ khác – nó hoạt động một cách trơn tru. ứng dụng Trezor Suite cung cấp một giao diện rất sạch để quản lý đồng coin, và giờ đây bao gồm một tính năng "Trezor Connect" cho Web3 cho phép kết nối với ứng dụng DeFi tương tự như WalletConnect.
Các nhà giao dịch nâng cao ưa thích Trezor thường làm như vậy vì muốn có tính minh bạch và kiểm soát tối đa. Họ chấp nhận một giao diện người dùng hơi kém hấp dẫn hoặc chu kỳ cập nhật chậm hơn để đổi lấy một sản phẩm được kiểm tra bởi cộng đồng và không có bí mật độc quyền.
Và với việc Safe 3 mới thêm bảo vệ Phần tử Bảo mật vào thiết kế mã nguồn mở lâu đời, ngay cả một số người trung thành với Ledger đã bắt đầu xem xét Trezor một lần nữa. Đối với những ai ủng hộ nguyên tắc mã nguồn mở – hoặc chỉ đơn giản là muốn tiếp cận đa dạng hóa đối với ví phần cứng – Trezor vẫn là một lựa chọn hàng đầu trong năm 2025.
Keystone 3 Pro – Bảo mật Air-Gapped cho Giao dịch DeFi
Người dùng DeFi nâng cao đòi hỏi bảo mật cao nhất thường tìm đến Keystone (trước đây là Cobo Vault) nhờ phương pháp tiên tiến trong việc bảo vệ khóa. Keystone 3 Pro là một ví phần cứng hoàn toàn tách biệt – không có USB, không có Bluetooth, không có kết nối WiFi, và không có NFC. Trên thử nghiệm, thông tin giao dịch được chuyển bằng mã QR được hiển thị trên màn hình cảm ứng 4 inch của nó và được điện thoại hoặc máy tính quét.
Thiết kế này gần như loại bỏ các vector tấn công từ xa; khóa riêng tư của bạn không bao giờ tiếp xúc với bất kỳ thứ gì kết nối với internet.
Đối với nhà giao dịch ám ảnh về bảo mật, Keystone cung cấp sự an tâm rằng ngay cả phần mềm độc hại phức tạp cũng không thể lừa đảo lấy giao dịch từ thiết bị.
Nhưng Keystone tiến xa hơn để phục vụ cho người dùng DeFi: nó hỗ trợ hiển thị và ký dữ liệu giao dịch phức tạp, bao gồm các lệnh gọi hợp đồng thông minh Ethereum (EIP-712) và giao dịch DeFi với nhiều bước. Màn hình lớn cho phép ví hiện thị các chi tiết có thể đọc được của con người về những gì bạn đang ký – token nào, số lượng, điểm đích, và v.v... – điều này rất quan trọng khi xác nhận các tương tác DeFi có thể liên quan đến cấp quyền hoặc tương tác với hợp đồng. Điều này giúp người dùng nâng cao kiểm tra thêm rằng một dApp độc hại không đang cố gắng lừa họ ký mất tài sản.
Keystone 3 Pro cũng được nạp với các tính năng bảo mật mà cộng hưởng với chuyên gia. Nó sử dụng kiến trúc MCU ba lần với ba chip bảo mật, thêm độ chỉ tiêu và bảo vệ chống lại các cuộc tấn công từ kênh bên. Nó hỗ trợ Shamir's Secret Sharing (SSS) để chia cụm từ khôi phục của bạn thành nhiều phần, có thể lưu trữ riêng biệt – một lợi ích cho những ai có số tài sản đáng kể và lo ngại về một điểm sao lưu mà có thể thất bại.
Có một đầu đọc vân tay trên thiết bị để mở khóa nhanh chóng nhưng an toàn, và một cơ chế tự hủy có thể xóa khóa nếu phát hiện thao tác giả mạo.
Mặc dù không có kết nối, Keystone vẫn duy trì tính khả dụng: việc ký mã QR, mặc dù chậm hơn cáp hoặc Bluetooth, đã trở nên khá hợp luồng, và firmware của Keystone là mã nguồn mở, điều này xây dựng lòng tin trong người am hiểu công nghệ. Nó tương thích với phần mềm ví lớn như MetaMask (di động qua QR) và nhiều cái khác, vì vậy các nhà giao dịch nâng cao có thể dùng Keystone như thiết bị ký kết trong khi sử dụng các giao diện quen thuộc trên máy tính hoặc điện thoại để soạn giao dịch.
Đối với những người đam mê DeFi, một tính năng được đánh giá thấp là sự tập trung của Keystone vào việc giải mã giao dịch DeFi.
Công ty có công cụ để cho phép ví diễn giải và hiển thị những gì một lệnh gọi hợp đồng thông minh sẽ thực hiện (ví dụ, đổi token X lấy Y trên Uniswap) trước khi bạn chấp thuận.
Điều này là cứu cánh khi tránh chấp thuận với token giả hoặc phát hiện hành vi bất thường. Tóm lại, Keystone 3 Pro cung cấp một kho lạnh tách biệt, siêu bảo mật với nhu cầu cụ thể của người dùng DeFi quyền lực. Đây là một lựa chọn tuyệt vời cho những ai quản lý danh mục đầu tư lớn và vẫn muốn thường xuyên tham gia vào hoạt động trên chuỗi – mỗi hành động nhận được sự kiểm tra và bảo mật cao nhất, giảm đáng kể nguy cơ mắc phải lỗi đắt hoặc bị tấn công.
SafePal S1 – Phần cứng Phải chăng với DeFi trong DNA
Đối với người dùng nâng cao tìm kiếm một ví phần cứng hiệu quả về chi phí mà không bỏ qua tính năng, SafePal S1 đã nổi lên như một lựa chọn phổ biến.
Được định giá khoảng 50 đô la, SafePal S1 là một ví phần cứng không kết nối với mạng do Binance Labs chứng nhận, và nó có một hệ sinh thái hoàn chỉnh hỗ trợ hoạt động DeFi.
Về phần cứng, SafePal S1 không có kết nối không dây và ký giao dịch bằng mã QR hoặc các mẫu mã hóa giống QR trên màn hình nhỏ của nó, tương tự cách của Keystone, đảm bảo rằng các khóa của bạn hoàn toàn offline. Nó sử dụng chip phần tử bảo mật (đánh giá EAL5 +) để bảo vệ chống tấn công vật lý, thậm chí có cơ chế tự hủy chống giả mạo – nếu ai đó cố mở hoặc tấn công thiết bị, nó sẽ tự xóa sạch. Đây là những biện pháp bảo mật ấn tượng thường thấy trong các ví đắt tiền hơn. Nền tảng vững chắc này có nghĩa là những nhà giao dịch nâng cao có thể tin tưởng gửi tài sản đáng kể vào thiết bị SafePal mà không lo lắng.
Điều tạo nên sự khác biệt của SafePal là nó cung cấp cả ví phần cứng và một ví phần mềm SafePal đi kèm (ứng dụng) để cùng nhau cung cấp trải nghiệm DeFi liền mạch.
Ứng dụng di động SafePal hỗ trợ một loạt các loại tiền điện tử – hơn 100 blockchain và hơn 10.000 token – điều này làm cho nó trở thành một trong những ví đa dạng nhất về mặt bảo hiểm tài sản.
Thông qua ứng dụng, người dùng có thể thực hiện các giao áp trong ứng dụng, truy cập các sàn giao dịch phi tập trung, tham gia staking, và thậm chí sử dụng trình duyệt dApp tích hợp sẵn để khám phá các giao thức DeFi. Bất cứ khi nào một giao dịch cần ký, ứng dụng giao tiếp với thiết bị S1 qua mã QR, vì vậy phê duyệt khóa riêng luôn được yêu cầu offline. Về cơ bản, SafePal kết hợp sự tiện lợi của giao diện ví nóng với bảo mật của ví lạnh. Người dùng nâng cao đánh giá cao điều này vì nó có nghĩa là họ có thể, chẳng hạn, kết nối với Uniswap hoặc PancakeSwap qua ứng dụng SafePal và giao dịch, trong khi tất cả các phê duyệt quan trọng đều diễn ra trên thiết bị phần cứng. Đây là một quy trình làm việc rất hiệu quả cho DeFi so với một số ví phần cứng khác phụ thuộc nhiều hơn vào tích hợp bên thứ ba.
Một điểm nhấn khác của SafePal là sự tập trung vào quản lý NFT và token đa chuỗi.
Ứng dụng cho phép quản lý các NFT trên các chuỗi khác nhau và cung cấp theo dõi danh mục đầu tư cho các tài sản DeFi khác nhau, điều mà những nhà giao dịch nghiêm túc thấy hữu ích để theo dõi mọi thứ ở một nơi. SafePal cũng đã có được lượng người dùng lớn (công ty tuyên bố có hơn 7 triệu người dùng trên toàn cầu), cho thấy một mức độ tiếp nhận cộng đồng và hỗ trợ.
Ví này là một ví dụ hoàn hảo về việc hạ thấp rào cản sử dụng ví phần cứng – sự hiệu quả về chi phí và phần mềm tích hợp khiến nó dễ dàng hơn cho cả người dùng trung bình để nâng cao an ninh của họ. Đối với người dùng nâng cao, S1 trở thành một ví phần cứng du lịch hoặc thứ cấp tuyệt vời, hoặc thậm chí là một ví chính nếu người đó có suy nghĩ đầu tư sâu sắcNội dung: tham gia vào Chuỗi BNB hoặc sử dụng hệ sinh thái của Binance (vì các nhà hỗ trợ SafePal đảm bảo sự hỗ trợ tốt cho các token và DEX đó).
Cypherock X1 – Đổi mới an toàn ví với thẻ thông minh
Lấp đầy danh sách của chúng tôi là một thiết bị thực sự đổi mới thách thức các khái niệm truyền thống về lưu trữ seed: Cypherock X1.
Hướng đến những người cực kỳ chú trọng đến an ninh (nghĩ về các quản lý quỹ hoặc những người sở hữu tài sản lớn tham gia vào DeFi), hệ thống của Cypherock loại bỏ nhu cầu viết ra cụm từ khôi phục – điều đã lâu nay là điểm yếu của tự quản lý tài sản.
Thay vào đó, X1 sử dụng Chia sẻ Bí mật của Shamir để chia khóa riêng tư của bạn thành 5 mảnh và phân phối chúng cho một "hầm" phần cứng và bốn thẻ thông minh NFC. Không một thẻ nào hoặc thiết bị hầm chứa toàn bộ khóa hoàn chỉnh, và bạn cần bất kỳ 2 trong số 5 mảnh để tái tạo lại nó.
Sự thông minh của thiết lập này đối với những người dùng nâng cao là đa chiều: nó loại bỏ điểm yếu duy nhất của bản sao lưu bằng giấy (không có cụm 24 từ mà ai đó có thể tìm thấy hoặc bạn có thể làm mất), và nó giảm thiểu rủi ro mất thiết bị – ngay cả khi hầm X1 của bạn bị phá hủy, bạn vẫn có thể khôi phục với hai trong số các thẻ. Đối với các chuyên gia quản lý danh mục lớn, cách tiếp cận này tăng cường đáng kể sự yên tâm.
Bản thân hầm X1 của Cypherock là một ví phần cứng không kết nối mạng hoạt động giống như các ví khác – nó ký các giao dịch ngoại tuyến và kết nối với ứng dụng đồng hành (CySync) thông qua thẻ NFC hoặc kết nối có dây. Nó hỗ trợ một loạt các loại tiền điện tử (hơn 60 đồng tiền chính và hàng nghìn token trên Ethereum và các mạng khác) và NFT, vì vậy nó khá linh hoạt làm giải pháp lưu trữ ví DeFi. Khi bạn muốn thực hiện giao dịch, bạn xác thực nó bằng cách chạm hai trong số các thẻ của bạn vào thiết bị hoặc điện thoại, chứng minh rằng bạn có các phần cần thiết.
Chế độ hai trong số năm này có nghĩa là kẻ tấn công sẽ phải phá vỡ nhiều yếu tố ở các vị trí khác nhau để lấy được khóa của bạn, một nhiệm vụ cực kỳ khó khăn. Người dùng nâng cao thường phân phối các thẻ ở những nơi an toàn (két sắt gia đình, hầm ngân hàng, với người thân đáng tin cậy, v.v.) với nhận thức rằng ngay cả khi bị đánh cắp thẻ cũng không đe dọa đến tài sản của họ.
Ngoài vấn đề bảo mật, X1 vẫn được thiết kế đủ thân thiện với người dùng. Giao diện của nó sử dụng một cần điều khiển nhỏ thay vì màn hình cảm ứng, có thể có người thấy cũ kỹ, nhưng nó phản hồi tốt. Gói sản phẩm đi kèm với bảo vệ thẻ và hộp cứng, nhấn mạnh vai trò của nó như một hầm lưu trữ dài hạn. Mặc dù X1 được cho là hướng về lưu trữ hơn là sử dụng DeFi thường xuyên – vì quy trình ký kết hơi phức tạp hơn – nó đang được người dùng DeFi nâng cao ngày càng sử dụng nhiều hơn vì muốn bảo vệ tối đa tài sản cốt lõi của mình trong khi vẫn có khả năng triển khai các tài sản đó khi cần thiết. Nói cách khác, một nhà giao dịch có thể giữ phần lớn các token của họ trên Cypherock (biết rằng họ hầu như không thể bị tấn công ở đó) và di chuyển một phần sang ví nóng để giao dịch tích cực. Với mức giá khoảng 150 USD, X1 là một ví cao cấp, nhưng như đánh giá đã ghi nhận, nó mang lại giá trị hợp lý với các lợi ích bảo mật vô song.
Đối với những người quản lý danh mục DeFi đáng kể hoặc hoạt động như các tổ chức ủy thác, Cypherock X1 đại diện cho một cách tư duy tiến bộ để bảo mật tiền điện tử vào năm 2025 – đẩy giới hạn của công nghệ tự quản lý tài sản theo một hướng có thể trở thành chuẩn mực trong tương lai.
Kết luận
Cuộc cách mạng tài chính phi tập trung đã mang đến một lớp nhà đầu tư và nhà giao dịch tinh vi mới, cùng với đó là yêu cầu chưa từng có về các ví(tiền) tinh vi tương đương.
Như chúng ta đã khám phá, “10 ví DeFi” trên đều cung cấp một sự kết hợp độc đáo của các khả năng phù hợp với nhu cầu của người dùng nâng cao – từ sự phổ biến của MetaMask và bảo vệ DeFi cụ thể của Rabby, đến bảo mật tiên tiến nhất của Keystone và Cypherock. Vào năm 2025, bộ công cụ của một nhà giao dịch có kinh nghiệm thường bao gồm nhiều ví hoạt động hài hòa. Không có gì lạ khi thấy ai đó sử dụng MetaMask hoặc Rabby cho giao dịch hàng ngày và canh tác lợi nhuận, một Ledger hoặc Trezor để bảo vệ tài sản lớn hơn, và có thể là một ví chuyên biệt như SafePal hoặc Best Wallet cho các nhiệm vụ hoặc mạng nhất định.
Chìa khóa là tự quản lý và linh hoạt vẫn là cốt lõi. Người dùng dày dạn chọn và chọn ví giống như cách một người thợ chọn công cụ, nhận thức rằng không có ví nào là hoàn hảo nhưng mỗi cái có thể xuất sắc cho các mục đích nhất định.
Một xu hướng khác rõ ràng: công nghệ ví tự nó đang phát triển nhanh chóng. Ranh giới giữa ví phần mềm và phần cứng đang mờ đi khi chúng ta thấy các ví phần cứng có giao diện thân thiện với người dùng hơn và các ví phần mềm kết hợp các tính năng bảo mật giống phần cứng (tính toán đa phía, khôi phục xã hội, v.v.). Các nhà giao dịch nâng cao đang thu hoạch lợi ích của những đổi mới này. Các công việc trước đây từng phức tạp – như quản lý hàng chục tài sản trên các chuỗi phân tán khác nhau – đã trở nên thuận tiện hơn nhờ các ví đa chuỗi như XDEFI/Ctrl và Trust Wallet.
Các thực hành bảo mật cũng đang được cải thiện: các tính năng như mô phỏng giao dịch, trừu tượng khí gas và phần cứng chống giả mạo cho thấy rằng các nhà cung cấp ví đang lắng nghe nhu cầu của người dùng cao cấp.