《彭博商業周刊》的一項調查顯示,墨西哥販毒集團已逐步捨棄傳統負責處理現金的中間人,轉向依賴一個由自由身加密貨幣協調人組成的去中心化網絡。
這種轉變削減了販毒集團的成本,同時把資金流向拆散成更零碎的線索,令現有的執法工具難以跟上。
過去,販毒集團要付出高達 15% 的費用給中間人,以貿易型洗錢手法為毒資洗黑;如今透過點對點的加密貨幣兌換,不但費用更低、跨境轉帳更快,而且營運者分散,令調查人員無法鎖定單一「瓶頸」加以打擊。
Scotese 案
已被揭發的一名協調人 David Scotese,在 LocalMonero.co 上以「LetterGuy21969」的帳號活動,公開兜售「只收現金、不問姓名、不問問題」的加密貨幣交易。
當局指稱,他自 2021 年起完成逾 4,000 宗交易,其中許多與販毒集團資金相關,交易地點包括加州 Murrieta 的 Victory Park 停車場——當時旁邊家庭還在野餐。
Scotese 的案件反映了一個更廣泛的運作模式:透過 Telegram 或 WeChat 就能聯絡到的自由職洗錢人,像隨叫隨到的承包商,把街頭現金兌換成穩定幣或 Monero 等隱私幣,再在數分鐘內把資金跨境轉移。
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基礎設施
已深度參與傳統「黑市披索」兌換體系的華人犯罪網絡,也已融入這套新系統中,增加了更多「分層」掩飾。
美國緝毒局(DEA)報告指,自 2020 年以來,美國的現金緝獲量大約減半,而被查扣的加密貨幣總額已達 25 億美元,超過美元現金的查扣量——反映販毒集團的資金操作已出現明顯轉向。
像 USDT 這類在 TRX 網絡上的穩定幣,因具備與美元掛鈎、又無需直接接觸銀行體系,成為首選工具。資金一旦進入數碼形態,再透過跨鏈橋與混幣服務,便可進一步增加難以追蹤的程度。
為何執法部門陷於苦戰
區塊鏈紀錄雖然是公開的,但要把具匿名性或化名的錢包地址,確切對應到真實身份,往往需要非常精準的情報——而這些情報多半來自線人,而線人本身可能同時也在替其他網絡洗錢。
對銀行發出傳票,往往能快速取得重要資料;但要鎖定散落各地、只在加密通訊軟件上活動的自由身營運者,就難得多。
美國司法部已加強對與販毒集團有關的金錢掮客進行檢控,但這種「零工經濟」式的模式在結構上高度抗打擊:個體協調人隨時可被替換,分布於不同地區,而且彼此之間欠缺正式的組織連結,難以像傳統犯罪集團那樣被整體瓦解。
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