Chainlink 的去中心化預言機網路，截至九月已為1,030億美元資產提供保障，根據Jefferies投資銀行分析，該平台已成為傳統金融機構探索區塊鏈結算系統的重要基礎設施。此數據較2024年初23億美元大幅成長。
重點整理：
- Chainlink目前透過其預言機數據源保障1,030億美元資產，較2024年初的230億大幅成長，並支援超過2,500個專案
- Swift、DTCC、Euroclear及摩根大通等主要金融機構已與該網路合作，推進傳統金融與區塊鏈的連結
- 代幣化資產（不含穩定幣）市值達到300億美元，年內成長253%
金融機構測試區塊鏈基礎設施
Jefferies分析師Andrew Moss及Matthew Molta在與Chainlink共同創辦人Sergey Nazarov電話會議後發表此評估。預言機網路作為中介層，連接智慧合約與現實世界數據及傳統金融系統，推動代幣化資產結算、參數保險及跨鏈訊息等應用。
全球金融訊息傳輸機構Swift、託管結算公司DTCC、歐洲結算機構Euroclear及摩根大通皆與Chainlink展開合作。
這些合作預計將區塊鏈能力整合至現有金融基礎設施，同時維持與傳統結算流程的相容性。
網路的跨鏈互操作協議與去中心化預言機網路，為鏈上與鏈下環境連結提供技術解決方案。當金融機構將資產上鏈時，需安全數據來源和自動執行能力。
代幣經濟與市場競爭
LINK為Chainlink的原生代幣，在網路生態系中具有多重功能。用戶使用LINK支付預言機服務費，節點營運者則以LINK作為提供服務的回報。該代幣亦支援質押機制，確保預言機運作安全。
Jefferies指出，主要機構的代幣化試驗已逐步從實驗邁向部署。銀行認為數位資產採用目前處於初期但加速成長階段。需求連帶提升Chainlink基礎設施的效益，可能帶動代幣持有者使用價值上升。
其他競爭平台包含LayerZero與Pyth。
然而，Chainlink與傳統金融機構的既有合作關係及運營規模可能帶來競爭優勢。目前網路支援金融服務、保險、供應鏈管理等多元產業的業務運作。
代幣化即將實體或傳統金融資產轉為可於區塊鏈上運作的數位代幣，讓代幣具備可程式化功能、可分割所有權及全年無休的結算能力。預言機網路可驗證現實世界數據，並於預設條件達成時自動執行動作。跨鏈協議促成不同區塊鏈間的溝通，而去中心化預言機網路將數據驗證分散到多個獨立節點，避免單點失效。
採用指標與基礎設施需求
300億美元的代幣化資產不包括穩定幣，穩定幣為錨定法幣的獨立資產類型。年內253%的成長，顯示資產管理機構與金融機構對區塊鏈證券興趣日增。
Jefferies預測，隨著區塊鏈技術證明可降低成本並提升流動性，機構投資人將持續轉向區塊鏈結算體系。該銀行將Chainlink定位為基礎設施轉型的核心。代幣化帶來的營運效率，包括結算時間大幅縮短、中介成本降低、資產所有權紀錄更透明。
結語
Chainlink的成長軌跡，反映機構對區塊鏈應用於傳統金融的探索日益廣泛。網路於九個月內保障資產從230億增至1,030億美元，顯示需要跨鏈與傳統系統連結的專案加速採用。