وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية AUSTRAC أصدرت أمرًا رسميًا لـ بينانس أستراليا بتعيين مدقق خارجي بعد الكشف عن أوجه قصور خطيرة في ضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) الخاصة بالبورصة.
في بيان تم نشره يوم الجمعة، ذكرت مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) أن القرار جاء بعد سلسلة من المراجعات الأخطار والمخاوف الرقابية.
وشددت على أن بينانس، كتشغيل عالمي للعملات المشفرة، يجب أن تثبت حوكمة أقوى، وتدقيقًا لعملاء أكثر، وبنية تحتية للامتثال في "بيئة عالية المخاطر."
هذه الخطوة الأخيرة من AUSTRAC ليست عقوبة تنفيذية - بعد - لكنها تشير إلى زيادة التدقيق الرقابي حول كيفية عمل بورصات العملات المشفرة في أستراليا، خاصة فيما يتعلق بمخاطر الجرائم المالية.
المخاوف الجادة بشأن ضوابط AML/CTF
ذكرت AUSTRAC أنها حددت "مخاوف جادة" مع أنظمة الامتثال الخاصة بـ بينانس أستراليا المتعلقة بتحديد العملاء، والاجتهاد الواجب، ومراقبة المعاملات - عناصر أساسية لالتزامات AML/CTF وفق القانون الأسترالي.
"هذه شركة عالمية تعمل عبر الحدود في بيئة عالية المخاطر"، قال رئيس AUSTRAC بريندان توماس. "نتوقع أن يكون هناك تحديد قوي للعملاء واجتهاد واجب، وضوابط فعالة لمراقبة المعاملات لمنع الاستغلال الجنائي."
كما أشارت الهيئة التنظيمية إلى قضايا داخلية كبيرة في بينانس أستراليا، بما في ذلك:
- معدل دوران الموظفين العالي
- غياب وجود الإدارة العليا في أستراليا
- نقص الموارد المحلية للامتثال
هذه النواقص أثارت تساؤلات حول استعداد بينانس التشغيلي لإدارة مخاطر AML/CTF بما يتماشى مع توقعات التنظيم الأسترالي.
رد بينانس: التدقيق ليس إجراءً تنفيذياً
في رد، اعترف مات بوبلوكي، المدير العام لـ بينانس لأستراليا ونيوزيلندا، بتوجيه AUSTRAC. ووصفه كجزء من إجراءات المراجعة الإشرافية للوكالة وأكد أنه "ليس إجراءً تنفيذياً."
"بينانس أستراليا تعترف بقرار AUSTRAC وستتعاون بالكامل مع عملية التدقيق المستقلة"، قال بوبلوكي لـ كوينتيليغراف. وأضاف أن البورصة ما زالت ملتزمة بتعزيز أنظمة الامتثال الخاصة بها والتعاون مع السلطات الرقابية.
على الرغم من اللهجة الدبلوماسية، يُنظر إلى أمر التدقيق على نطاق واسع على أنه انتكاسة قوية للسمعة لـ بينانس في أستراليا، حيث واجهت البورصة ضغطًا متزايدًا من قبل الجهات الرقابية المالية والمؤسسات البنكية خلال العامين الماضيين.
تصاعد التدقيق من السلطات الأسترالية
يأتي أمر AUSTRAC بالتدقيق في أعقاب عدة إجراءات تنظيمية وقانونية تم اتخاذها ضد بينانس في أستراليا، خاصة من قبل الهيئة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات (ASIC).
في أواخر عام 2024، بدأت ASIC إجراءات قانونية ضد مشتقات بينانس أستراليا، متهمة البورصة بانتهاكات حماية المستهلك المتعلقة بتصنيفها للمستخدمين كـ "عملاء جملة". ووفقًا للاتحاد، تتعرض الجهات الرقابية لقيود أخف، وزُعم أن بينانس صنفت المستخدمين بالتجزئة خطأً لتجنب التزامات أكثر صرامة.
في وقت سابق، في منتصف عام 2023، قامت ASIC بغارات على مكاتب بينانس المحلية كجزء من تحقيق أوسع في منصة المشتقات الأسترالية المنحلة الآن. وَالحُقِّق في ذلك أدى إلى إلغاء ترخيص مشتقات بينانس، مما أسقط الشركة بشكل فعال من السوق التجارية المنظمة للمشتقات المشفرة في البلاد.
قطع الوصول البنكي والفياتي
امتدت مشاكل بينانس في أستراليا إلى ما بعد الهيئات التنظيمية لتشمل النظام البنكي. في مايو 2023، تم قطع علاقتها البنكية المحلي عندما قطع شريك الدفع الفياتي المحلي، زبتو، العلاقات تحت ضغط المؤسسات المالية.
أجبر هذا الأمر بينانس على تعليق جميع ودائع وسحوبات الدولار الأسترالي (AUD)، مما ترك المستخدمين دون طريق فياتي مباشر. قالت بينانس لاحقاً إنها تلقت إشعارًا أقل من 24 ساعة قبل قطع وصولها البنكي - وهو قرار ترك آلاف المستخدمين الأستراليين في حالة من عدم اليقين.
حاليًا، لا يزال النظام لا يدعم التحويلات المصرفية المباشرة لـ AUD. يبقى العمل "بالبنك" غير نشط، ويظهر رسالة "القناة معلقة". يتم توجيه المستخدمين الذين يسعون لسحب AUD إلى:
- تحويل أرصدة AUD إلى USDT (تثير) للسحب
- استخدام خدمات التداول من نظير إلى نظير (P2P) لتحويل الأموال
فقدان الفياتي المستمر قد أدى إلى انحسار استخدام بينانس في أستراليا، خاصة للمستخدمين الجدد والمؤسسات التي تعتمد على طرق الدفع المنظمة والسلسة.
السياق العالمي: بينانس تحت النار في جميع أنحاء العالم
كان أمر التدقيق من AUSTRAC هو الأخير فقط في سلسلة من الإجراءات التنفيذية ضد بينانس، التي واجهت سيلًا من الإجراءات التنفيذية عالميًا.
في الولايات المتحدة، أقر بينانس والرئيس التنفيذي السابق تشانغ بنغ تشاو (CZ) بالذنب في نوفمبر 2023 لانتهاك قوانين مكافحة غسيل الأموال الأمريكية، ووافقوا على تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار مع وزارة العدل، وCFTC، وFinCEN. استقال CZ أيضًا وحُكم عليه بأربعة أشهر في السجن الفيدرالي في عام 2024.
أطلقت ولايات قضائية أخرى - بما في ذلك كندا، وهولندا، ونيجيريا، والمملكة المتحدة - تحقيقات، وألغت تراخيص، أو فرضت قيودًا على عمليات بينانس. انسحبت الشركة أو قامت بتخفيض عملياتها في أسواق متعددة بينما حاولت التحول نحو بنية أكثر امتثالًا.
ردًا على ذلك، قامت بينانس بتوظيف المزيد من المتخصصين في الامتثال، وفرضت سياسات اعرف عميلك (KYC) عالميًا، وحاولت الابتعاد عن عصر قيادة CZ. رغم ذلك، فإن عدم الثقة المستمر من الجهات الرقابية يستمر في إلقاء ظلاله على العمليات العالمية للبورصة.
ماذا سيحدث بعد ذلك في أستراليا؟
بموجب توجيه AUSTRAC، يجب على بينانس الآن تعيين مدقق خارجي مستقل لتقييم إطار AML/CTF الخاص بها وتقديم تقرير شامل إلى الهيئة التنظيمية خلال فترة زمنية محددة. من المحتمل أن يوضح هذا التقرير:
- عمليات الانضمام والتحقق من العملاء
- أنظمة مراقبة وإبلاغ المعاملات المشبوهة
- نماذج الحوكمة والتوظيف
- الامتثال الجاري للقانون الأسترالي
بناءً على نتائج التدقيق، قد تقرر AUSTRAC تصعيد الموضوع - من المحتمل فرض غرامات، أو إجراءات تنفيذية، أو إحالات جنائية إذا تم تحديد انتهاكات خطيرة.
في الوقت الحالي، لا تزال بينانس تحت المراجعة الإشرافية - لكن قد يتطور الأمر بسرعة إذا كشف التدقيق عن قضايا أعمق.
الآثار الأوسع على صناعة العملات المشفرة
يسلط عمل AUSTRAC الضوء على اتجاه عالمي متزايد: لم تعد الجهات الرقابية ترى شركات العملات المشفرة كمشاريع ناشئة يجب التسامح معها، بل كمؤسسات مالية يجب أن تلبي نفس معايير الامتثال مثل البنوك والوساطات.
وضعت أستراليا نفسها كبيئة تنظيمية تقدمية ولكن صارمة للأصول الرقمية، حيث تتسلم هيئات مثل ASIC، وAUSTRAC، والخزانة المسؤولية عن تطوير الأطر. يتطلب قانون AML/CTF الأسترالي من مقدمي خدمات تبادل العملات الرقمية التسجيل، والتحقق من العملاء، وإبلاغ الأنشطة المشبوهة - القواعد التي أظهرت AUSTRAC أنها مستعدة لتنفيذها.
يمكن أن تكون قضية بينانس اختبارًا لمدى تشدد أستراليا في تنظيم شركات العملات المشفرة العالمية، خاصة تلك التي تمتلك حضورًا فعليًا محدودًا لكنها تملك تأثيرًا رقميًا كبيرًا.
يمثل التدقيق الذي أمرت به AUSTRAC لـ بينانس أستراليا نقطة انعطاف حاسمة للبورصة في واحدة من أكثر الأسواق تنظيمًا في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. مع استمرار قطع وصولها إلى الفيات وتآكل الثقة بين المستخدمين وصناع السياسات، يجب على بينانس الآن إثبات التزامها بالامتثال ليس فقط من خلال التصريحات، بل من خلال الإصلاح الهيكلي.
بينما تقوم الجهات الرقابية في جميع أنحاء العالم بتشديد الخناق على عمليات العملات المشفرة، تواجه البورصات مثل بينانس الواقع البسيط: الذين يفشلون في تلبية معايير الجرائم المالية قد يجدون أنفسهم قريبًا بدون ترخيص - أو بدون سوق.