فرضت الهيئة التنظيمية للصين لتداول العملات الأجنبية لوائح جديدة تلزم البنوك بمراجعة والإبلاغ عن التعاملات الخطرة، خاصةً تلك المتعلقة بالعملات المشفرة. تهدف هذه الإجراءات إلى الحد من تداول المستثمرين الصينيين في البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى.
بموجب التوجيهات الجديدة، يتعين على البنوك التعرف والإبلاغ عن أنشطة تداول العملات الأجنبية، بما في ذلك البنوك السرية، والمقامرة عبر الحدود، والمعاملات المالية غير المصرح بها التي تنطوي على العملات المشفرة. يسري هذا الإلزام على جميع المؤسسات المصرفية الصينية، التي يجب عليها الآن تقييم التعاملات بناءً على هويات الأطراف المعنية، ومصدر الأموال، وتكرار التداول.
يبرز هذا المبادرة الموقف الثابت والصارم للصين في تنظيم أنشطة العملات المشفرة. تُعتبر العملات المشفرة عاملًا يؤدي إلى تقويض الاستقرار المالي للبلاد. أشار ليو زينجياو، الخبير القانوني في شركة ZhiHeng القانونية في شانغهاي، عبر WeChat إلى أن هذه القوانين توفر أساسًا لمعاقبة تداول العملات المشفرة. وأشار إلى أن المناخ التنظيمي في الصين القارية من المرجح أن يزداد شدة.
وأوضح ليو أن استخدام اليوان في شراء العملات المشفرة التي تُستبدل لاحقًا بعملات أجنبية قد يتم تصنيفه الآن كنشاط مالي عابر للحدود يتعلق بالعملات المشفرة، خصوصًا إذا تجاوزت المبالغ الحدود القانونية.
ومنذ عام 2017، فرضت الصين قيودًا صارمة على تداول العملات المشفرة، وحظرت البنوك والأنظمة المالية من التعامل مع الأصول الرقمية. وفي مايو 2021، أعلن بنك الشعب الصيني (PBOC) أن التعاملات التي تشمل البيتكوين والعملات المشفرة المماثلة غير قانونية. ورغم السياسات الحادة المناهضة للعملات المشفرة، تحتفظ الصين بأكثر من 190,000 بيتكوين، مما يجعلها ثاني أكبر حائز للحكومة في العالم بعد الولايات المتحدة. تم الحصول على هذه الأصول في الغالب من خلال عمليات المصادرة المرتبطة بأنشطة تداول غير قانونية.
جدير بالذكر أن جاستن صن، مؤسس بلوكتشين ترون، دعا في يوليو 2024 إلى أن تتبنى الصين سياسة أكثر تقدمًا بالعملات المشفرة. وقال صن: "يجب على الصين تحقيق تقدم أكبر في هذا المجال. المنافسة بين الصين والولايات المتحدة في سياسة البيتكوين ستفيد الصناعة ككل".
علاوة على ذلك، أقر حكم حديث لمحكمة صينية بأن، رغم أن الأصول المشفرة تحمل "خصائص الملكية"، فإن القانون الصيني لا يحظرها بشكل كامل. ومع ذلك، فإن هذه الحماية تقتصر على العملات المشفرة كسلعة ولا تمتد لاستخدامها كوسيلة نقدية أو أدوات تجارية.