أطلقت مجموعة HSBC، أكبر بنك في أوروبا بأصول تبلغ حوالي 3 تريليونات دولار، العديد من المبادرات المتعلقة بالبلوكشين التي تركز على ترميز الأصول المالية التقليدية مع تجنب أسواق العملات المشفرة بوضوح. أعلن العملاق المالي، الذي يتخذ من لندن مقراً له، عن منصة HSBC أوريون في عام 2023 لإصدار الرموز الرقمية لتمثيل الأصول الواقعية مثل السندات والذهب الفعلي المخزن في خزائن البنك في لندن.
يواصل موقع Yellow.com فحصه لكيفية تنفيذ العمالقة المصرفية العالميين لتكنولوجيا البلوكشين، حيث يأتي بنك HSBC، الرائد المصرفي الأوروبي، في السلسلة. نشرت المؤسسة سابقاً تحليلًا لمبادرات JPMorgan Chase في البلوكشين.
ما يجب معرفته:
• يقوم HSBC بتطوير تكنولوجيا البلوكشين لترميز الأصول التقليدية مع تجنب أسواق العملات المشفرة • يقوم النظام الجديد لبنك HSBC، منصة أورايون، بتحويل الأصول المادية كالسبائك الذهبية رقميًا، مما يوفر الكفاءة للعملاء من المؤسسات • سيتم إطلاق خدمات حراسة الأصول الرقمية في عام 2024 بالتعاون مع الشركة السويسرية Metaco
HSBC يطلق إدارة بأصول قيمتها 3 تريليونات دولار على البلوكشين، يستثني العملات المشفرة
يمثل تبني البنك الاستراتيجي للبلوكشين نهجًا مدروسًا لتحديث الخدمات المالية دون الدخول في أسواق العملات المشفرة المتقلبة. أكد مسؤولو HSBC أنه في حين أنهم يرون قيمة محدودة في الأصول المشفرة المضاربة، فإنهم يدركون إمكانات كبيرة في تكنولوجيا البلوكشين الأساسية لتحويل التمويل السائد.
"نشهد طلبًا متزايدًا من عملائنا المؤسسات للحصول على تمثيلات رقمية للأصول التقليدية"، قال متحدث باسم HSBC عند الإعلان عن منصة أوريون. تتيح التكنولوجيا لمديري الأصول والعملاء المؤسسيين الآخرين تداول الأوراق المالية المرمزة بكفاءة أكبر مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي.
أبرز عرض ترميز الذهب التطبيقات العملية للتكنولوجيا. من خلال إنشاء رموز رقمية مدعومة بسبائك الذهب الفعلي في خزائنها في لندن، أوضح HSBC كيفية تسهيل التجارة في السلع من خلال التحقق من خلال البلوكشين. توفر الرموز إثبات ملكية غير قابل للتغيير بينما تتيح أوقات تسوية أسرع من الأنظمة التقليدية.
خدمات حراسة الأصول الرقمية
يتجاوز الترميز، حيث أعلن HSBC عن خطط إطلاق خدمة حراسة شاملة للأصول القائمة على البلوكشين في عام 2024. وتعاون البنك مع شركة Metaco السويسرية لتطوير نظام آمن لتخزين وإدارة الأدوات المالية التقليدية المرمزة.
ستستثني خدمة الحراسة العملات المشفرة مثل البيتكوين، مما يبرز تركيز HSBC على الأصول الرقمية المنظمة بدلاً من الأسواق المشفرة المتقلبة. يتماشى هذا النهج مع استراتيجية إدارة المخاطر المحافظة للبنك مع الاستمرار في احتضان الابتكار التكنولوجي.
يبني التطوير على مبادرات البلوكشين السابقة لـHSBC، بما في ذلك مشروع "المستندات الرقمية" لعام 2019 الذي رقمن سجلات الطرح الخاص للوصول المحسن للمستثمرين.
كما شارك البنك في تمويل التجارة المستندة إلى البلوكشين من خلال اتحاد we.trade وطبق تكنولوجيا الدفاتر الموزعة لمعالجة خطابات الائتمان والفواتير.
تهدف هذه الجهود إلى تقليل الأعمال الورقية وتبسيط عمليات المكتب الخلفي، مما يعالج نقاط الألم في العمليات المصرفية التقليدية. من خلال رقمنة المستندات وإنشاء سجلات معاملات مقاومة للتلاعب، بدأ بنك HSBC بالفعل في تحقيق مكاسب كفاءة في عملياته الدولية.
الاستراتيجية العالمية والموقع في السوق
كبنك موزع عالميًا بعمليات تمتد عبر آسيا وأوروبا والشرق الأوسط والأمريكتين، يواجه HSBC تحديات فريدة في تنسيق المعاملات عبر الحدود. توفر تكنولوجيا البلوكشين حلولًا لهذه التعقيدات من خلال إنشاء بروتوكولات موحدة تعمل عبر الولايات القضائية.
أكد فريق قيادة البنك مرارًا وتكرارًا أن قيمة البلوكشين تكمن في قدرتها على توفير تحسينات عملية للتمويل السائد.
تشمل هذه التحسينات مستويات تحويل العملات الأجنبية شبه الفورية، وقدرات التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتحسن الشفافية في إدارة الأصول.
تمثل استراتيجية البلوكشين لـHSBC طريقًا وسطًا بين الرفض الشامل لتكنولوجيا الدفاتر الموزعة والاعتماد الكامل لأسواق العملات المشفرة. يسمح هذا النهج المقيس للبنك بتحديث بنيته التحتية مع الحفاظ على الامتثال للوائح المصرفية العالمية.
مع قاعدة أصولها الهائلة البالغة 3 تريليونات دولار، حتى التحسينات المتزايدة في الكفاءة من خلال تنفيذ البلوكشين قد تتيح وفورات كبيرة في التكاليف. يقترح محللو الصناعة أن أتمتة المكتب الخلفي فقط يمكن أن تقلل النفقات بمئات الملايين سنويًا للبنك بحجم HSBC.
الأفكار النهائية
توضح استراتيجية البلوكشين لـHSBC كيف يمكن للمؤسسات المالية الراسخة تبني تكنولوجيا الدفاتر الموزعة دون تبني المضاربات في العملات المشفرة. من خلال التركيز على ترميز الأصول وخدمات الحراسة الرقمية، يعمل البنك على تحديث بنيته التحتية بينما يحافظ على مقاربته المحافظة في إدارة المخاطر.