أطلقت شركة HSBC Holdings، أكبر بنك في أوروبا بحوالي 3 تريليون دولار في الأصول، عدة مبادرات بلوكشين تركز على توكنة الأصول المالية التقليدية بينما تتجنب الأسواق المشفرة. كشفت المؤسسة المالية العملاقة، التي يقع مقرها الرئيسي في لندن، عن منصة HSBC Orion في عام 2023 لإصدار الرموز الرقمية التي تمثل الأصول الحقيقية مثل السندات والذهب الفيزيائي المخزن في خزائن البنك بلندن.
يستمر Yellow.com في فحص كيفية تنفيذ عمالقة البنوك العالمية لتقنية البلوكشين، حيث يعد بنك HSBC الأوروبي الرائد التالي في هذه السلسلة. تم نشر مسبقاً تحليل لمبادرات بلوكشين JPMorgan Chase's.
ما يجب معرفته:
• يطور HSBC تقنية البلوكشين لتوكنة الأصول التقليدية بينما يتجنب الأسواق المشفرة • تعمل منصة Orion للبنك على تحويل الأصول الفيزيائية مثل سبائك الذهب إلى أرقام، مما يخلق كفاءة لعملاء المؤسسات • سيتعاون مع شركة Metaco السويسرية لإطلاق خدمات حفظ الأصول الرقمية للأصول المشفرنة في عام 2024
إطلاق HSBC إدارة أصول بقيمة 3 تريليون دولار على شبكة بلوكشين، واستبعاد العملات المشفرة
يمثل تبني البنك الاستراتيجي لتقنية البلوكشين نهجاً مدروساً لتحديث الخدمات المالية دون الدخول في الأسواق المشفرة المتقلبة. وأكد مسؤولو HSBC أنه بالرغم من أنهم يرون أن الأصول المشفرة المضاربة ذات قيمة محدودة، إلا أنهم يتعرفون على الإمكانات الكبيرة في التقنية الأساسية للبلوكشين لتحويل التمويل السائد.
"نحن نشهد زيادة في الطلب من عملائنا المؤسسيين على التمثيلات الرقمية للأصول التقليدية"، كما صرح متحدث باسم HSBC عند الإعلان عن منصة Orion. تسمح التقنية لمديري الأصول والعملاء المؤسساتيين الآخرين بتداول الأوراق المالية المرمزة بكفاءة أكبر مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي.
أوضحت تجربة توكنة الذهب التطبيقات العملية للتقنية. من خلال إنشاء رموز رقمية مدعومة بسبائك الذهب الفيزيائية في خزينتها بلندن، أوضح HSBC كيف يمكن تبسيط تداول السلع من خلال التحقق بواسطة البلوكشين. توفر الرموز دليلاً ثابتًا على الملكية بينما تتيح أوقات تسوية أسرع من الأنظمة التقليدية.
خدمات حفظ الأصول الرقمية
إلى جانب التوكنة، أعلن HSBC عن خطط لإطلاق خدمة حفظ شاملة للأصول المبنية على البلوكشين في عام 2024. وأبرم البنك شراكة مع شركة Metaco السويسرية لتطوير نظام تخزين وإدارة آمن مصمم خصيصاً للأدوات المالية التقليدية المشفرنة.
ستحظر خدمة الحفظ العملات المشفرة مثل بيتكوين بشكل صريح، مما يؤكد على تركيز HSBC على الأصول الرقمية المنظمة بدلاً من الأسواق المشفرة المتقلبة. يتماشى هذا النهج مع استراتيجية إدارة المخاطر الحذرة للبنك بينما لا يزال يحتضن الابتكار التكنولوجي.
يبني هذا التطوير على مبادرات البلوكشين السابقة لبنك HSBC، بما في ذلك مشروع "الخزانة الرقمية" لعام 2019 الذي يقوم برقمنة سجلات التخصيص الخاص لتحسين الوصول المستثمر.
كما شارك البنك في تمويل التجارة المبني على البلوكشين من خلال كونسورتيوم we.trade ونفذ تقنية دفتر الأستاذ الموزع لمعالجة خطابات الاعتماد والفواتير.
تهدف هذه الجهود إلى تقليل الأعمال الورقية وتبسيط العمليات المكتبية الخلفية، ومعالجة نقاط الألم في العمليات المصرفية التقليدية. من خلال رقمنة الوثائق وإنشاء سجلات معاملات غير قابلة للتلاعب، بدأ HSBC بالفعل تحقيق مكاسب في الكفاءة في عملياته الدولية.
استراتيجية عالمية وموقع السوق
كبنك موزع عالميًا مع عمليات تمتد عبر آسيا وأوروبا والشرق الأوسط والأمريكيتين، يواجه HSBC تحديات فريدة في تنسيق المعاملات عبر الحدود. تقدم تقنية البلوكشين حلولاً لهذه التعقيدات من خلال إنشاء بروتوكولات موحدة تعمل عبر الولايات القضائية.
وقد صرح فريق قيادة البنك مرارًا أن قيمة البلوكشين تكمن في قدرته على تقديم تحسينات عملية للتمويل السائد.
تشمل هذه التحسينات تسويات العملة الأجنبية اللحظية تقريبًا، وقدرات التداول على مدار الساعة طوال الأسبوع، وشفافية محسنة في إدارة الأصول.
تمثل استراتيجية البلوكشين لبنك HSBC مسارًا وسطيًا بين الرفض الكامل لتقنية دفتر الأستاذ الموزع والقبول الكامل للأسواق المشفرة. يسمح هذا النهج المدروس للبنك بتحديث بنيته التحتية بينما يحافظ على الامتثال للوائح المصرفية العالمية.
مع قاعدة أصولها الضخمة التي تبلغ 3 تريليونات دولار، حتى التحسينات الكفاءة البسيطة من خلال تنفيذ البلوكشين يمكن أن تسفر عن توفير كبير في التكاليف. يقترح محللو الصناعة أن الأتمتة المكتبية الخلفية وحدها يمكن أن تقلل النفقات بمئات الملايين سنويًا لبنك بحجم HSBC.
الأفكار النهائية
تبرز استراتيجية البلوكشين لبنك HSBC كيف يمكن للمؤسسات المالية الراسخة اعتماد تقنية دفتر الأستاذ الموزع دون تبني المضاربة في العملات المشفرة. من خلال التركيز على توكنة الأصول وخدمات حفظ الأصول الرقمية، يقوم البنك بتحديث بنيته التحتية بينما يحافظ على نهجه المحافظ في إدارة المخاطر.