تتطلع هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) إلى تقديم لوائح شديدة للأمن السيبراني في قوانين العملات الرقمية الجديدة في الاتحاد الأوروبي. من خلال هذا الإجراء، يسعى مراقب الاتحاد الأوروبي للتصدي لمخاوف أمن الأصول الرقمية حيث سيتعين على شركات العملات الرقمية أن تمر بمراجعات خارجية لنظام الأمن السيبراني الخاص بها.
سيتدخل دافع ESMA لتعزيز الدفاع السيبراني للعملات الرقمية في ديسمبر كجزء من تنظيم الأسواق للأصول الرقمية (MiCA). هذا الإجراء لتعزيز الأمن السيبراني أساسي لمواجهة الخروقات البيانات ومحاولات القرصنة عبر النظام البيئي للعملات الرقمية.
في الأشهر الستة الأولى من عام 2024، فقدت شركات العملات الرقمية أكثر من 1.5 مليار دولار بسبب الاختراقات الأمنية السيبرانية، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 84% عن إحصاءات 2023 لنفس الفترة، وذلك وفقًا لتقرير من شركة التحليلات سلسلة البلوك تشين، Chainalysis. وقعت حوالي 150 حادثة اختراق خلال هذه الفترة مما يُظهر تزايد استهداف القراصنة للبورصات المركزية للعملات الرقمية.
التغييرات الجديدة في MiCA تجعل المراجعات من طرف ثالث إلزامية لشركات العملات الرقمية لضمان أن نظام الأمن السيبراني محمي جيدًا من الجهات المهددة. في البداية، قاومت المفوضية الأوروبية هذه القواعد الجديدة للعملات الرقمية قائلة إنها تتجاوز نطاق MiCA مما يبرز المشكلة في تحقيق التوازن بين الأمن والابتكار في قطاع العملات الرقمية.
حاليًا، يعتبر MiCA بالفعل الإطار التنظيمي الأكثر شمولاً للعملات الرقمية في العالم. مع القواعد الجديدة للعملات الرقمية، يمكن إيقاف الهجمات السيبرانية البارزة مثل اختراق BingX في سنغافورة أو سرقة العملات الرقمية بقيمة 230 مليون دولار من WazirX في الهند. حتى شركة بينانس الرائدة في صناعة العملات الرقمية فقدت 570 مليون دولار في هجوم سيبراني في 2022.
بموجب العمولة، يجب على شركات العملات الرقمية اتباع المعايير التي تضعها دول الاتحاد الأوروبي للحصول على التراخيص. يتضمن ذلك ضوابط قوية لمكافحة غسيل الأموال ومتطلبات تنفيذ دقيقة.
أكد شريك في شركة محاماة CMS، تشارلز كيريجان، على الطبيعة الحرجة لهذه قواعد العملات الرقمية عندما قال، "الأمن ليس شيئًا يمكن الاستخفاف به. يجب إنفاق المال على الأمن." هذه المشاعر تتردد صداها مع أرڤين أبراهام، شريك في شركة Goodwin، الذي أشار إلى فوائد إنشاء معايير للأمن عبر البورصات.
قواعد العملات الرقمية الجديدة في الاتحاد الأوروبي تتماشى مع الجهود العالمية لتعزيز الأمن السيبراني في الصناعة. كانت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) تتابع إجراءات التنفيذ بنشاط ضد شركات العملات الرقمية، مما يبرز الحاجة إلى الامتثال للقوانين القائمة الخاصة بالأوراق المالية.