فرض منظم الأوراق المالية في هونغ كونغ متطلبات جديدة فورية لحفظ الأصول لمنصات الأصول الرقمية يوم الجمعة، استجابةً للتهديدات المستمرة في مجال الأمن السيبراني التي كلفت المستثمرين مليارات عالمياً. أصدرت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة معايير امتثال محدثة تلزم أنظمة المراقبة على مدار الساعة وعناوين السحب الموجودة في القائمة البيضاء وبروتوكولات أمن المحفظة المحسنة لجميع منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة التي تعمل في الإقليم.
ما يجب معرفته:
- حظرت لجنة SFC العقود الذكية في المحافظ الباردة وتتطلب مصالحة فورية لأصول العملاء بعد ضعف الحفظ العالمي
- تدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ بشكل فوري بينما تسعى هونغ كونغ لترسيخ نفسها كقطب إقليمي للأصول الرقمية من خلال توسيع الأطر التنظيمية
- تشمل المتطلبات أنظمة اكتشاف الوصول غير المصرح به وفرض ضوابط صارمة على معاملات المحفظة الباردة لمنع خسارة الأصول
الاستجابة التنظيمية للتهديدات العالمية
ينبع الاجراء التنظيمي من ما وصفته لجنة SFC بأنه "عدة حالات ضعف في حفظ الأصول" شهدت على المستوى الدولي. وشدد الدكتور إريك يب، المدير التنفيذي للوساطة في اللجنة، على أن حماية أصول العملاء تظل أولوية قصوى لتطوير النظام البيئي للأصول الرقمية في هونغ كونغ.
أظهر استعراض المنظم الخاص في وقت سابق من هذا العام فجوات كبيرة في جاهزية الأمن السيبراني بين مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. "العديد من الحوادث الأمنية في منصات الأصول الافتراضية في الخارج التي أدت إلى خسائر كبيرة في أصول العملاء قد أبرزت أيضًا المخاطر المستمرة للحفظ على المستوى العالمي،" كما ذكرت لجنة SFC في منشورها.
تشمل الثغرات الرئيسية التي تم تحديدها حلول محافظ الجهة الخارجية المخترقة وعمليات التحقق من المعاملات غير الكافية. لاحظت اللجنة عدم كفاية ضوابط الوصول إلى الأجهزة الرئيسية كضعف آخر يواجه الصناعة.
معايير الحفظ الجديدة والمتطلبات التقنية
يقدّم الإطار المحدث عدة تفويضات تقنية يجب على المنصات تنفيذها دون تأخير. تواجه تطبيقات المحفظة الباردة الآن قيودًا على استخدام العقود الذكية، مع إعلان لجنة SFC أنه ينبغي القضاء عليها "للتقليل من النواقل المحتملة للهجمات الإلكترونية المرتبطة بالعقود الذكية على السلسلة."
تصبح ضوابط القائمة البيضاء إلزامية لمنع نقل الأصول غير المصرح به. يحدد المنشور أن "أي تعديلات أو إضافات على القائمة البيضاء للمحفظة الباردة يجب أن تخضع لرقابة صارمة."
تتلقى التحقق من المعاملات تدقيقاً متزايداً بموجب القواعد الجديدة. يجب أن تخضع كل معاملة للتحقق بشكل منهجي لضمان المرور فقط للبلنقلات المصرح بها. يصبح التحقق الفوري من الأصول العميلة على السلسلة مع الأرصدة الدفترية شرطاً غير قابل للتفاوض.
يجب على المنصات إقامة آليات لاكتشاف الوصول غير المصرح به إلى البنية التحتية الأساسية للمحفظة. تطالب لجنة SFC بـ "مراقبة فعالة على مدار الساعة" للأنظمة والشبكات والمحافظ ومكونات البنية التحتية. تتطلب أي معاملات غير متوقعة تسبب في اضطرابات أن يتم رفع العلم عليها والتحقيق فيها فوراً.
استراتيجية هونغ كونغ الأوسع للأصول الرقمية
تمثل متطلبات الحفظ التطور الأخير في جهود هونغ كونغ العدوانية لتوطيد هيمنة إقليمية في الأصول الرقمية. طرحت الإقليم عدة مبادرات هذا العام لجذب الشركات المشفرة بينما تحافظ على حماية المستثمر.
في يناير، أطلق سلطة النقد في هونغ كونغ ترتيبات إشرافية جديدة للبنوك المحلية التي تطور منتجات البلوكشين. وصف البنك المركزي ذلك بأنه يمكّن المؤسسات من "تعظيم الفوائد المحتملة لاعتماد تقنية DLT بإدارة فعال للمخاطر المرتبطة."
في مايو، أصدرت قانون العملات المستقرة، الذي يوضح متطلبات ترخيص شاملة لمصدري العملات المستقرة. أي كيان يصدر عملات مستقرة مراجع للدولار الهونغ كونغ في أي مكان في العالم يتطلب الآن ترخيصاً من البنك المركزي.
أعلنت لجنة SFC عن خطط في يونيو للسماح بتداول مشتقات الأصول الرقمية للمستثمرين المحترفين. يهدف هذا التوسع إلى توسيع إمكانية الوصول للمنتجات وتقوية سمعة هونغ كونغ كمركز للتقنية المالية.
تطور إطار العمل السياساتي
"بيان السياسة 2.0 عن تطوير الأصول الرقمية في هونغ كونغ" الذي صدر في 26 يونيو يمثل الإشارة الأوضح لطموحات الإقليم في العملات المشفرة. قدم البيان إطار عمل LEAP، الذي يركز بشكل كبير على تنظيم العملات المستقرة وسياسات ترميز الأصول.
يغطي هذا النهج التنظيمي الموحد جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تحت إطار عمل واحد. تبرهن السياسة على التزام هونغ كونغ بالإشراف الشامل مع تشجيع نمو الصناعة.
قد أدى احتضان الإقليم للأصول الرقمية بطبيعة الحال إلى زيادة في الرقابة التنظيمية. ومع ذلك، يؤكد المسؤولون أن الإشراف المحسن يدعم بدلاً من أن يعيق تطور الصناعة.
فهْم المصطلحات الرئيسية
تعمل منصات تداول الأصول الافتراضية كأسواق رقمية حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع وتداول العملات المشفرة والرموز الرقمية الأخرى. تتطلب هذه المنصات التراخيص في هونغ كونغ ويجب أن تتوافق مع متطلبات الحفظ.
المحافظ الباردة تخزن العملات المشفرة بشكل غير متصل بشبكات الإنترنت لمنع محاولات الاختراق.
العقود الذكية هي برامج نفيذ تلقائية على البلوكشين التي تفرض شروط الاتفاقية دون وسطاء.
العملات المستقرة هي العملات المشفرة المصممة للحفاظ على قيم ثابتة، ترتبط عادةً بالعملات التقليدية مثل الدولار الأمريكي. تحويل الأصول إلى رموز يقوم بتحويل الأصول الأميركية أو المالية التقليدية إلى رموز رقمية على شبكات البلوكشين.
الخاتمة
يعكس التنفيذ الفوري لمعايير الحفظ الأكثر صرامة في هونغ كونغ القلق العالمي المتزايد حول نقاط الضعف في أمان الأصول الرقمية. يستمر الإقليم في موازنة حماية المستثمر مع طموحاته ليصبح المحور الرئيسي للعملات المشفرة في آسيا من خلال الأطر التنظيمية الشاملة.