أفصحت البنوك الأميركية الكبرى هذا الأسبوع عن خطط للحد من التوظيف وإعادة هيكلة العمليات حول الذكاء الاصطناعي، مما يشير إلى تغيير في ممارسات التوظيف في وول ستريت حتى مع إعلان الشركات عن تحقيق أرباح قياسية. أعلنت جيه بي مورغان تشيس وغولدمان ساكس أنهما ستقيدان نمو القوى العاملة مع نشر أنظمة الذكاء الاصطناعي عبر عملياتها، حيث أن مديريها حثوا المديرين على تجنب التوظيف الأوتوماتيكي وتحذير الموظفين من الاضطرابات القادمة.
ما يجب معرفته:
- ذكرت جيه بي مورغان تشيس أن أرباحها ارتفعت بنسبة 12% لتصل إلى 14.4 مليار دولار في الربع الثالث بينما نما عدد الموظفين بنسبة 1% فقط، حيث قال المدير المالي جيريمي بارنوم إنه تم توجيه المديرين لتجنب التوظيف فيما تقوم البنك بنشر الذكاء الاصطناعي عبر أنشطتها.
- أخبر الرئيس التنفيذي لغولدمان ساكس، ديفيد سولومون، الموظفين بأن الشركة ستقوم "بتقييد نمو عدد الموظفين" وستجري تسريحات محدودة هذا العام كجزء من إعادة تنظيم متعددة السنوات للذكاء الصناعي بهدف تحسين السرعة والمرونة.
- تعكس الإعلانات تصريحات من شركات تكنولوجية مثل أمازون ومايكروسوفت، حيث حذر القادة الموظفين من تجميد التوظيف وتسريح الموظفين المتعلق بالذكاء الاصطناعي مع زيادة قدرة التكنولوجيا.
البنوك تحتضن الذكاء الاصطناعي رغم الأرباح القوية
جاءت الإعلانات أثناء تقارير الأرباح الفصلية التي أظهرت أداء مالي قوي عبر وول ستريت. سجلت جيه بي مورغان، أكبر بنك في العالم من حيث القيمة السوقية، أرباحا في الربع الثالث بلغت 14.4 مليار دولار، بزيادة 12% عن السنة السابقة. سجلت غولدمان ساكس زيادة حادة حتى، حيث قفزت الأرباح بنسبة 37% لتصل إلى 4.1 مليار دولار.
ومع ذلك، لا يخطط أي من البنوك لتوسيع القوى العاملة بشكل متناسب.
زاد عدد موظفي جيه بي مورغان بنسبة 1% فقط ليصل إلى 318,153 موظف حتى سبتمبر، وتيرة محدودة نسبيا نسبها المدير المالي جيريمي بارنوم إلى استراتيجية مدروسة بدلا من ظروف السوق.
وقد أوصت البنك مديريها في جميع تقسيماتها بمقاومة ما أسماه بارنوم "الاستجابة الأوتوماتيكية لأي حاجة معينة لتوظيف المزيد من الناس."
ذكرت سي إن بي سي لأول مرة الشهر الماضي أن جيه بي مورغان تخطط لدمج الذكاء الاصطناعي في كل تفاعل مع العملاء، وسير العمل للموظفين والعمليات الخلفية. تسمح التكنولوجيا لما يصفه التنفيذيون بأنه إنتاج جماعي للعمل المعرفي، وأتمتة المهام التي كانت تتطلب سابقا الحكم البشري والخبرة.
اعترف الرئيس التنفيذي جيمي ديمون في مقابلة مع بلومبيرج هذا الشهر بأن الذكاء الاصطناعي سيقضي على بعض الوظائف. وقال إن الشركة ستعيد تدريب العمال المتأثرين واقترح أن العدد الإجمالي للموظفين قد ينمو، على الرغم من أن نتائج الربع الثالث تشير إلى أن النمو قد تباطأ بالفعل.
غولدمان يرسم خطة تحول متعددة السنوات
قدم الرئيس التنفيذي لغولدمان ساكس، ديفيد سولومون، تحذيرا أكثر وضوحا في مذكرة لموظفي الشركة البالغ عددهم 48,300 هذا الأسبوع. لقد حدد إعادة تنظيم شاملة ستلمس كيفية نشر الشركة الموظفين، واتخاذ القرارات وقياس الإنتاجية.
"للاستفادة بالكامل من وعود الذكاء الاصطناعي، نحتاج إلى سرعة ومرونة أكبر في جميع جوانب عملياتنا," كان ما كتبه سولومون.
"هذا لا يعني فقط إعادة تجهيز منصاتنا. بل يعني أخذ نظرة من البداية إلى النهاية حول كيفية تنظيم موظفينا، واتخاذ القرارات، والتفكير حيال الإنتاجية والكفاءة."
احتوت الرسالة على لغة نادرا ما تستخدم خلال فترات الربحية في وول ستريت. قال سولومون إن غولدمان "ستقيد نمو عدد الموظفين" وستجري عدد محدود من التسريحات هذا العام، على الرغم من النتائج القوية للربع. قالت المتحدثة باسم البنك جينيفر زوكاريللي إن عدد الموظفين الإجمالي سيظل يرتفع في 2025، وإن كانت بوتيرة أبطأ مما يحدث عادة مع نمو الإيرادات.
سوف تتكشف مبادرة الذكاء الاصطناعي لغولدمان على مدى عدة سنوات، وفقا لمذكرة سولومون. تخطط البنك لقياس النجاح من خلال مؤشرات تشمل تحسينات في تجربة العملاء، وزيادة الأرباح، وزيادة الإنتاجية ورضا الموظفين. ستتركز الجهود الأولية على إعادة هندسة العمليات مثل عمليات تشغيل العملاء وعمليات المبيعات.
قام سولومون بتأطير التغييرات كتلك الضرورية للقدرة التنافسية طويلة الأجل. وقال: "لا نتخذ هذه القرارات باستخفاف، ولكن هذه العملية جزء من الديناميكية طويلة الأمد التي يتوقعها المساهمون، والعملاء، وموظفونا من غولدمان ساكس." "لقد كانت الشركة ناجحة دائما ليس فقط من خلال التكيف مع التغيير، ولكن من خلال توقعه واحتضانه."
فهم تأثير الذكاء الاصطناعي على الخدمات المالية
يعكس نهج البنوك أنماطا أوسع نطاقا تظهر عبر الشركات الأمريكية مع توسيع قدرات الذكاء الاصطناعي. أصدرت شركات التكنولوجيا بما في ذلك أمازون ومايكروسوفت تحذيرات مماثلة للموظفين بشأن اضطرابات القوى العاملة، وتنفيذ تجميد التوظيف وتسريحات مستهدفة حتى أثناء استثمار مليارات الدولارات في بنية الذكاء الاصطناعي التحتية.
أصبحت الشركات أكثر وضوحا هذا العام بشأن تضمين الذكاء الاصطناعي في التوظيف حيث أظهرت النماذج الأساسية للتكنولوجيا تعقيدا متزايدا.
قد كافأ المستثمرون الشركات التي تُعتبر قادة في تبني الذكاء الاصطناعي، مما يُشكل ضغطا على التنفيذيين لإظهار تقدم ملموس.
داخل القطاع المصرفي، تُعتبر العمليات وموظفي الدعم الأكثر عرضة للتغييرات الوظيفية المستندة إلى الذكاء الاصطناعي. يتعامل هؤلاء العاملون، الذين يُصنفون في العادة كموظفي المكتب الخلفي والوسطى، مع مهام مثل معالجة المعاملات، وفحوص القوانين وتحليل البيانات التي يمكن للأنظمة الذكاء الاصطناعي القيام بها بشكل متزايد.
أخبر مسؤول تنفيذي في جيه بي مورغان المستثمرين في مايو أن أدوار العمليات والدعم ستنخفض بنسبة 10% على الأقل خلال الخمس سنوات القادمة، حتى في الوقت الذي تتوسع فيه أحجام الأعمال.
تعمل التكنولوجيا بشكل مختلف عن موجات الأتمتة السابقة. بدلاً من استبدال العمل اليدوي بالآلات، يمكن للأنظمة الذكاء الاصطناعي أداء المهام المعرفية التي تتطلب فهم السياق، واتخاذ القرارات وإنتاج المحتوى المكتوب. تمتد هذه القدرة على التشغيل الآلي إلى المجالات التي كانت تُعتبر سابقا آمنة من الإزاحة التكنولوجية، بما في ذلك الأدوار في مراجعة القوانين، والتحليل المالي وخدمة العملاء.
الأفكار الختامية
تعلن إعلانات جيه بي مورغان تشيس وغولدمان ساكس في آنٍ واحد عن تغير أساسي في كيفية نظر البنوك الكبرى إلى التخطيط للقوى العاملة، حيث يعتبر التنفيذيون الآن نشر الذكاء الاصطناعي بديلا للتوظيف بدلاً من أن يكون مكملاً للعاملين البشر. يأتي هذا التغيير في فترة الأداء المالي القوي، مما يشير إلى أن مخاوف الربحية لا تقود هذا التقييد، بل هو حساب استراتيجي حول قدرات التكنولوجيا والضغوط التنافسية من الأقران والشركات التكنولوجيا.