BNY Mellon, Amerikas älteste Bank und der weltweit größte Verwahrungsdienst, hat sich als Vorreiter bei der Integration der Blockchain-Technologie in das traditionelle Bankwesen etabliert, indem sie über 50 Billionen Dollar an verwahrten Vermögenswerten verwaltet und Plattformen für Kryptowährung und tokenisierte Vermögenswerte entwickelt.
Yellow.com setzt eine Artikelserie über führende Weltbanken fort, die Blockchain-Technologien übernehmen. Wir untersuchen, warum jede Bank in diese Technologie investiert, wie sie sie nutzen (von sofortigen Zahlungsnetzwerken bis hin zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte und Tokenisierung von Wertpapieren) und wie diese Bemühungen sie für die Zukunft positionieren.
Letztes Mal sprachen wir über JPMorgans Onyx-Plattform und grenzüberschreitende Zahlungen.
In diesem Artikel erkunden wir die grundlegenden Veränderungen im traditionellen Finanzwesen, die durch die beschleunigte Integration von Blockchain-Technologie vorangetrieben werden, beginnend mit Amerikas ältester Bankinstitution - BNY Mellon - deren Wandel vom Finanzpionier des 18. Jahrhunderts zum digitalen Vermögensinnovator demonstriert, wie selbst die etabliertesten Akteure die Distributed-Ledger-Technologie annehmen.
Was man wissen sollte:
- BNY Mellon wurde 2022 die erste große US-Verwahrungsbank, die eine Krypto-Verwaltungsplattform lanciert
- Die 240 Jahre alte Institution konzentriert sich nun auf die Erweiterung der Dienstleistungen für tokenisierte Aktien, Anleihen und Wertpapiere
- Strategische Investitionen in Blockchain-Konsortien positionieren BNY zur Transformation von Abwicklung und Verwaltung von Sicherheiten
Historische Institution Embraces Digitale Zukunft
Gegründet im Jahr 1784 hat sich BNY Mellon zur weltweit größten Verwahrungsbank entwickelt und ihre Position als zentraler Akteur auf den globalen Kapitalmärkten beibehalten. Der Bankriese beaufsichtigt über 50 Billionen Dollar an verwahrten Vermögenswerten für Kunden weltweit und verwaltet direkt rund 2 Billionen Dollar an Vermögenswerten. Das Kerngeschäft dreht sich um die Bereitstellung von Verwahrungs-, Clearing- und Abwicklungsdiensten für andere Banken und institutionelle Investoren im globalen Finanzökosystem.
Die bedeutende Rolle der Bank in der Finanzinfrastruktur hat sie einzigartig positioniert, um traditionelle Finanzen mit aufkommenden Blockchain-Technologien zu verbinden. Dieser strategische Vorteil wurde zunehmend offensichtlich, als die Institution spezifische Fähigkeiten entwickelte, die speziell für die digitale Vermögenslandschaft konzipiert sind.
BNY Mellon sorgte im Jahr 2022 für Schlagzeilen, als es die erste große US-Verwahrungsbank wurde, die eine dedizierte Krypto-Verwahrungsplattform lancierte.
Diese bahnbrechende Initiative ermöglichte es ausgewählten Kunden, Kryptowährungen direkt über die Bank zu halten und zu transferieren, was die Notwendigkeit für Drittanbieter-Kryptospezialisten überflüssig machte. Die Bank hat seitdem diese Fähigkeit ausgeweitet, um eine breitere Palette digitaler Vermögenswerte zu umfassen.
Bis Ende 2024 hatte die Finanzinstitution ihre Blockchain-Kompetenz erheblich über Kryptowährungen hinaus erweitert und tokenisierte traditionelle Vermögenswerte eingeschlossen. CEO Robin Vince artikulierte diese erweiterte Vision und erklärte, die Bank strebe danach, ein "vollständiges Spektrum an Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte zu bieten, sobald sie tokenisiert sind."
Strategische Investitionen und Industriekooperationen
Die Blockchain-Strategie der Bank geht weit über grundlegende Verwahrungsdienste hinaus. BNY Mellon hat aktiv an Pilotprogrammen teilgenommen, die die Ausgabe digitaler Wertpapiere und deren Integration in traditionelle Finanzsysteme unterstützen.
"Wir können tokenisierte Vermögenswerte verwahren, und jetzt beteiligen wir uns an einer Vielzahl von Piloten rund um Emissionsplattformen," sagte Vince im späten Jahr 2024, als er das Engagement der Bank zur Schaffung von Infrastruktur für ein tokenisiertes Finanzsystem unterstrich.
Branchenkooperationen bilden eine zentrale Säule der Blockchain-Initiativen von BNY Mellon. Die Bank hat strategische Investitionen in mehrere Industrie-Konsortien getätigt, die Distributed-Ledger-Technologie für Abwicklungs- und Sicherheitenzwecke erforschen. Sie zählt sich zu den Finanzinstitutionen, die in Fnality investiert haben, ein Konsortium, das Utility-Settlement-Münzen für Überweisungen von Zentralbankgeldern entwickelt.
Ebenso hat BNY Mellon in HQLAx investiert, eine spezialisierte Blockchain-Plattform, die für den effektiven Wertpapierumtausch entwickelt wurde. Diese Investitionen stimmen mit der übergeordneten Mission der Bank überein, die Reibung in den Wertpapierfinanzgeschäften zu reduzieren.
Die praktischen Anwendungen dieser Technologien könnten die aktuellen Finanzprozesse transformieren. Zum Beispiel könnten sie den sofortigen Transfer einer Staatsanleihe auf einem Blockchain-Ledger ermöglichen, um einen Margin-Call abzudecken, was potenziell aktuelle Verfahren ersetzen könnte, die normalerweise einen ganzen Geschäftstag benötigen, um abgeschlossen zu werden.
Um ihre digitalen Vermögenskapazitäten zu verbessern, hat BNY Mellon auch strategische Partnerschaften mit Finanztechnologieunternehmen geschlossen. Hervorzuheben ist, dass die Bank Dienste von Fireblocks nutzt, einem Anbieter von Technologie für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte, um den sicheren Umgang mit privaten Schlüsseln und die Transaktionsauthentifizierung in ihren Blockchain-Operationen sicherzustellen.
Abschließende Gedanken
BNY Mellons umfassendes Vorgehen bei der Einführung von Blockchain spiegelt das Verständnis seiner Rolle wider, wie Distributed-Ledger-Technologie die Finanzdienstleistungsbranche transformieren könnte. Während sich Amerikas älteste Bank an der Spitze dieser digitalen Transformation positioniert, wahrt sie weiterhin ihr historisches Erbe und führende Innovationen in digitalen Vermögenswerten.