JPMorgan Chase wurde in einer Klage im Zusammenhang mit einem mutmaßlichen Kryptowährungsbetrug in Höhe von 328 Millionen US-Dollar benannt. Ein Opfer behauptet, die Bank habe es versäumt, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu stoppen, die von einem ihrer Kunden durchgeführt wurden. Die in dieser Woche bei einem Bundesgericht in San Francisco eingereichte Klage wirft der größten US-Bank vor, einem Unternehmen namens Goliath Ventures Bankdienstleistungen bereitgestellt zu haben, während dieses angeblich ein betrügerisches Anlageprogramm betrieb, das an DeFi-Liquiditätspools im Bereich der dezentralen Finanzen geknüpft war.
Bundesstaatsanwälte haben den Vorstandsvorsitzenden des Unternehmens, Christopher Alexander Delgado, kürzlich wegen Drahtbetrugs und Geldwäsche angeklagt.
Delgado, wohnhaft in Florida, wurde letzten Monat im Zusammenhang mit dem Fall verhaftet.
Mutmaßliches Liquiditätspool-System
Ermittlern zufolge warb Delgado für Anlagemöglichkeiten, die ungewöhnlich hohe monatliche Renditen versprachen, indem er behauptete, Kundengelder würden in Krypto-Liquiditätspools eingesetzt werden – automatisierte Pools digitaler Vermögenswerte, die häufig auf DeFi-Handelsplattformen genutzt werden, um Token-Swaps zu ermöglichen und Erträge zu generieren.
Das US-Justizministerium behauptet jedoch, dass der Großteil der Anlegergelder nie wie angekündigt in Liquiditätspools angelegt wurde.
Stattdessen, so die Staatsanwälte, seien die Gelder für persönliche Ausgaben wie Luxusreisen, Immobilienkäufe und Unterhaltungskosten abgezweigt worden, während ein Teil der Mittel verwendet wurde, um frühere Investoren auszuzahlen und so den Betrieb aufrechtzuerhalten.
Die Behörden geben an, dass mit dem System letztlich Hunderte Millionen Dollar von Anlegern eingesammelt wurden.
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Bank wird beschuldigt, nicht eingegriffen zu haben
Einer der Anleger, der in dem mutmaßlichen System Geld verloren hat, fordert nun Schadenersatz von JPMorgan und argumentiert, die Bank hätte Warnsignale im Zusammenhang mit den Aktivitäten von Goliath Ventures erkennen müssen.
In der Klage wird geltend gemacht, dass JPMorgan, weil sich das Unternehmen öffentlich als Betreiber von Krypto-Liquiditätspools bezeichnete, hätte überprüfen müssen, ob das Geschäft ordnungsgemäß bei Finanzaufsichtsbehörden wie der Commodity Futures Trading Commission registriert war.
Die Beschwerde behauptet außerdem, dass die Bank es versäumt habe, im Rahmen der üblichen Know-Your-Customer-(KYC)-Verfahren eine angemessene Sorgfaltsprüfung durchzuführen, bevor sie die Konten des Unternehmens führte.
JPMorgan lehnte eine Stellungnahme zu der Klage ab.
Die Klageschrift verweist auch auf öffentliche Äußerungen des JPMorgan-CEO Jamie Dimon, der die Kryptowährungsmärkte wiederholt kritisiert und Bitcoin zuvor als einem dezentralen Schneeballsystem ähnelnd beschrieben hat.
Der Fall reiht sich in eine wachsende Liste von Rechtsstreitigkeiten ein, in denen geprüft wird, ob Finanzinstitute Verantwortung tragen sollten, wenn betrügerische Krypto-Anlagesysteme Gelder über traditionelle Bankkanäle bewegen.
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