Große US-Banken legten in dieser Woche Pläne offen, die Einstellungen zu begrenzen und die Operationen um künstliche Intelligenz umzugestalten, was einen Wandel in den Arbeitspraktiken an der Wall Street markiert, auch wenn Unternehmen Rekordgewinne melden. JPMorgan Chase und Goldman Sachs kündigten an, dass sie das Wachstum der Belegschaft einschränken würden, während sie KI-Systeme in ihren Operationen einsetzen, wobei Führungskräfte den Managern mitteilten, reflexives Einstellen zu vermeiden und die Mitarbeiter vor kommenden Störungen zu warnen.
Was zu wissen ist:
- JPMorgan Chase meldete im dritten Quartal einen Gewinnanstieg von 12 % auf 14,4 Milliarden Dollar bei einem Stellenwachstum von nur 1 %, wobei CFO Jeremy Barnum sagte, dass die Manager angewiesen wurden, Einstellungen zu vermeiden, da die Bank KI in ihren Geschäftsbereichen einführt.
- Goldman Sachs CEO David Solomon sagte den Mitarbeitern, das Unternehmen werde das Wachstum der Belegschaft "einschränken" und in diesem Jahr begrenzte Entlassungen durchführen, im Rahmen einer mehrjährigen KI-Umstrukturierung, die darauf abzielt, Geschwindigkeit und Agilität zu erhöhen.
- Die Ankündigungen spiegeln Aussagen von Technologieunternehmen wie Amazon und Microsoft wider, wo Führungskräfte vor KI-bedingten Einstellungsstopps und Stellenstreichungen gewarnt haben, während die Technologie immer leistungsfähiger wird.
Banken setzen auf KI trotz starker Gewinne
Die Ankündigungen erfolgten während der quartalsmäßigen Gewinnberichte, die eine starke finanzielle Leistung an der Wall Street zeigten. JPMorgan, die weltweit größte Bank nach Marktkapitalisierung, meldete im dritten Quartal Gewinne von 14,4 Milliarden Dollar, ein Anstieg um 12 % im Vergleich zum Vorjahr. Goldman Sachs berichtete über einen noch stärkeren Anstieg, mit einem Gewinnzuwachs von 37 % auf 4,1 Milliarden Dollar.
Doch keine der beiden Banken plant, ihre Belegschaft proportional zu erweitern.
Die Mitarbeiterzahl von JPMorgan wuchs nur um 1 % und erreichte bis September 318.153 Mitarbeiter, ein zurückhaltendes Tempo, das CFO Jeremy Barnum auf eine durchdachte Strategie zurückführt und nicht auf Marktbedingungen.
Die Bank hat die Manager ihrer Abteilungen angewiesen, dem entgegenzuwirken, was Barnum als "reflexartiges Einstellungsverhalten bei gegebenem Bedarf" bezeichnet.
CNBC berichtete letzten Monat erstmals, dass JPMorgan plant, KI in jede Kundeninteraktion, jeden Arbeitsablauf der Mitarbeiter und jeden Backoffice-Prozess zu integrieren. Die Technologie ermögliche das, was Führungskräfte als Massenproduktion von Wissensarbeit beschreiben, indem Aufgaben automatisiert werden, die zuvor menschliches Urteil und Fachwissen erforderten.
CEO Jamie Dimon erkannte in einem Bloomberg-Interview im letzten Monat an, dass KI bestimmte Positionen eliminieren würde. Er sagte, das Unternehmen werde die betroffenen Arbeitnehmer umschulen und deutete an, dass die Gesamtzahl der Mitarbeiter weiterhin wachsen könnte, obwohl die Ergebnisse des dritten Quartals zeigen, dass das Wachstum bereits erheblich verlangsamt wurde.
Goldman skizziert mehrjährigen Transformationsprozess
Goldman Sachs CEO David Solomon gab in einer Memo an die 48.300 Mitarbeiter des Unternehmens in dieser Woche eine explizitere Warnung ab. Er umriss eine umfassende Umstrukturierung, die beeinflussen würde, wie das Unternehmen Personal einsetzt, Entscheidungen trifft und Produktivität misst.
"Um voll von den Vorteilen der KI zu profitieren, benötigen wir größere Geschwindigkeit und Agilität in allen Aspekten unserer Operationen," schrieb Solomon.
"Das bedeutet nicht nur, unsere Plattformen neu auszurüsten. Es bedeutet, einen umfassenden Ansatz dafür zu verfolgen, wie wir unsere Mitarbeiter organisieren, Entscheidungen treffen und über Produktivität und Effizienz nachdenken."
Die Nachricht enthielt eine Sprache, die während profitabler Perioden an der Wall Street selten genutzt wird. Solomon sagte, Goldman wolle das Wachstum der Belegschaft "einschränken" und in diesem Jahr eine begrenzte Anzahl von Entlassungen durchführen, trotz der starken Quartalszahlen. Banksprecherin Jennifer Zuccarelli sagte, das Gesamtheiter wäre dennoch in 2025 steigen, wenn auch in einem langsameren Tempo als das Wachstum der Einnahmen normalerweise unterstützen würde.
Goldmans KI-Initiative wird sich über mehrere Jahre entfalten, laut Solomons Memo. Die Bank plant, den Erfolg durch Metriken wie Verbesserungen der Kundenerfahrung, Gewinnsteigerungen, Produktivitätssteigerungen und Mitarbeiterzufriedenheit zu messen. Die ersten Bemühungen konzentrieren sich auf die Neugestaltung von Prozessen wie der Kundenbetreuung und den Verkaufsoperationen.
Solomon rahmte die Veränderungen als notwendig für langfristige Wettbewerbsfähigkeit. "Wir treffen diese Entscheidungen nicht leichtfertig, aber dieser Prozess ist Teil der langfristigen Dynamik, die unsere Aktionäre, Kunden und Mitarbeiter von Goldman Sachs erwarten," schrieb er. "Das Unternehmen war immer erfolgreich, nicht nur indem es sich an Veränderungen anpasste, sondern indem es sie vorwegnahm und sie annahm."
Das Verständnis der Auswirkungen von KI auf Finanzdienstleistungen
Die Herangehensweise der Banken spiegelt breitere Muster wider, die in ganz Unternehmensamerika entstehen, während die KI-Fähigkeiten expandieren. Technologieunternehmen, darunter Amazon und Microsoft, haben ähnliche Warnungen an ihre Mitarbeiter über arbeitsbedingte Störungen, eingefrorene Einstellungen und gezielte Entlassungen herausgegeben, auch während sie Milliarden in KI-Infrastruktur investieren.
Unternehmen sind in diesem Jahr direkter geworden, was die Beschäftigungsimplikationen von KI betrifft, da die zugrundeliegenden Modelle der Technologie zunehmende Raffinesse zeigen.
Investoren haben Unternehmen belohnt, die als führende in der KI-Adoption wahrgenommen werden, wodurch Druck auf Führungskräfte entsteht, greifbare Fortschritte nachzuweisen.
Innerhalb des Bankwesens sind Betriebs- und Unterstützungsmitarbeiter am stärksten von KI-gesteuerten Jobänderungen betroffen. Diese Mitarbeiter, oft als Backoffice- und Middleoffice-Personal kategorisiert, erledigen Aufgaben wie die Bearbeitung von Transaktionen, Compliance-Checks und Datenanalysen, die KI-Systeme zunehmend ausführen können.
Ein JPMorgan-Manager teilte Investoren im Mai mit, dass Betriebs- und Unterstützungsrollen in den nächsten fünf Jahren um mindestens 10 % zurückgehen würden, obwohl das Geschäftswachstum weiter zunimmt.
Die Technologie funktioniert anders als frühere Automatisierungswellen. Anstatt manuelle Arbeit durch Maschinen zu ersetzen, können KI-Systeme kognitive Aufgaben ausführen, die das Verständnis von Kontexten, Urteilsfindung und das Erstellen von geschriebenen Inhalten erfordern. Diese Fähigkeit erweitert die Automatisierung in Bereiche, die zuvor als sicher vor technologischem Verdrängung galten, einschließlich Rollen in der rechtlichen Überprüfung, Finanzanalyse und im Kundenservice.
Abschließende Gedanken
Die gleichzeitigen Ankündigungen von JPMorgan Chase und Goldman Sachs signalisieren einen fundamentalen Wandel in der Sichtweise großer Banken auf die Personalplanung, wobei die Führungskräfte nun die KI-Einführung als Ersatz für Einstellungen behandeln, anstatt als Ergänzung zur menschlichen Arbeit. Der Wandel erfolgt in einer Phase der starken finanziellen Leistung, was darauf hindeutet, dass Profitabilitätsbedenken nicht die Zurückhaltung antreiben, sondern vielmehr eine strategische Einschätzung der Fähigkeiten der Technologie und dem Wettbewerbsdruck von Gleichrangigen und Technologieunternehmen.