JPMorgan Chase ist in einer Klage im Zusammenhang mit einem mutmaßlichen Betrug mit Kryptowährungen in Höhe von 328 Millionen US-Dollar genannt worden. Ein Opfer behauptet, die Bank habe es versäumt, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu stoppen, die von einem ihrer Kunden durchgeführt wurden. Die diese Woche beim Bundesgericht in San Francisco eingereichte Klage wirft der größten US-Bank vor, einem Unternehmen namens Goliath Ventures Bankdienstleistungen gewährt zu haben, während dieses angeblich ein betrügerisches Anlageprogramm betrieb, das mit DeFi-Liquiditätspools (Decentralized Finance) verknüpft war.
Bundesstaatsanwälte haben den Geschäftsführer des Unternehmens, Christopher Alexander Delgado, kürzlich wegen Drahtbetrugs und Geldwäsche angeklagt.
Delgado, wohnhaft in Florida, wurde letzten Monat im Zusammenhang mit dem Fall festgenommen.
Angebliches Liquiditätspool-Schema
Ermittlern zufolge warb Delgado für Anlagemöglichkeiten, die ungewöhnlich hohe monatliche Renditen versprachen, indem er behauptete, Kundengelder würden in Krypto-Liquiditätspools eingesetzt – automatisierte Pools digitaler Vermögenswerte, die auf DeFi-Handelsplattformen üblicherweise genutzt werden, um Token-Swaps zu erleichtern und Erträge zu generieren.
Das US-Justizministerium behauptet jedoch, dass der Großteil der Investorengelder nie wie angekündigt in Liquiditätspools angelegt wurde.
Stattdessen, so die Staatsanwaltschaft, seien die Gelder für private Ausgaben wie Luxureisen, Immobilienkäufe und Unterhaltungskosten zweckentfremdet worden, während ein Teil der Mittel genutzt worden sei, um frühere Investoren auszuzahlen und so den Betrieb aufrechtzuerhalten.
Behörden geben an, dass mit dem Schema letztlich Hunderte von Millionen Dollar von Investoren eingesammelt wurden.
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Bank wegen unterlassener Intervention beschuldigt
Einer der Investoren, die in dem mutmaßlichen Schema Geld verloren haben, fordert nun Schadenersatz von JPMorgan und argumentiert, die Bank hätte Warnsignale im Zusammenhang mit den Aktivitäten von Goliath Ventures erkennen müssen.
Die Klage behauptet, dass JPMorgan, weil das Unternehmen öffentlich angab, Krypto-Liquiditätspools zu betreiben, hätte überprüfen müssen, ob das Geschäft ordnungsgemäß bei Finanzaufsichtsbehörden wie der Commodity Futures Trading Commission registriert war.
Die Beschwerde behauptet ferner, die Bank habe es versäumt, im Rahmen der üblichen „Know Your Customer“(KYC)-Verfahren eine angemessene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, bevor sie die Konten des Unternehmens führte.
JPMorgan lehnte eine Stellungnahme zu der Klage ab.
Die Einreichung verweist außerdem auf öffentliche Äußerungen des JPMorgan-CEO Jamie Dimon, der die Kryptomärkte wiederholt kritisiert und Bitcoin zuvor als einem dezentralen Ponzi-Schema ähnelnd beschrieben hat.
Der Fall reiht sich in eine wachsende Zahl von Rechtsstreitigkeiten ein, in denen untersucht wird, ob Finanzinstitute Verantwortung tragen sollten, wenn betrügerische Krypto-Investitionsprogramme Gelder über traditionelle Bankkanäle bewegen.
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