Las stablecoins pueden ser el producto secundario de la filosofía global del cripto, en comparación con Bitcoin y Ethereum. Pero, por ahora, son la sangre del mercado cripto. USDT y USDC se están convirtiendo en opciones por defecto para transferencias de valor rápidas alrededor del mundo. Pero el fascinante rincón del mercado cripto llamado 'stablecoins' no se limita a estos dos gigantes. Otras stablecoins continúan emergiendo. Hablemos de algunas de ellas, nuevas y obviamente subestimadas.
Las stablecoins actúan como un puente crítico entre los activos digitales volátiles y las monedas fiduciarias tradicionales. Ofrecen la estabilidad de la moneda fiduciaria con la eficiencia transaccional y flexibilidad de las criptomonedas, haciéndolas indispensables tanto para usuarios individuales como para instituciones.
En 2024, el mercado de stablecoins ha continuado afirmando su importancia dentro del ecosistema más amplio de las criptomonedas.
Si quieres una cifra impresionante, aquí tienes una. El mercado de stablecoins ahora sostiene una capitalización combinada que excede los asombrosos $150 mil millones. Esto refleja su adopción generalizada y utilidad en transacciones financieras, remesas y finanzas descentralizadas (DeFi).
Tether (USDT) y USD Coin (USDC) siguen siendo las fuerzas dominantes, manteniendo aproximadamente $113 mil millones y $33 mil millones en capitalización de mercado, respectivamente. Estos dos gigantes representan la gran mayoría del volumen de trading de stablecoins, sirviendo como los activos de cotización principales en los principales intercambios de criptomonedas.
USDT sigue siendo preferido por su liquidez y aceptación generalizada en varias plataformas blockchain. Tron ahora se considera la forma más rápida de completar transacciones con tarifas mínimas, aunque muchos usuarios de USDT aún se mantienen en la blockchain de Ethereum.
USDC se elige a menudo por su cumplimiento regulatorio y transparencia en la gestión de reservas. Si deseas que tus transacciones sean completamente legales en un entorno más exigente, USDC podría ser la mejor opción para ti.
Juntos, se utilizan en una multitud de aplicaciones, desde protegerse contra la volatilidad del mercado hasta facilitar pagos transfronterizos y proporcionar liquidez en plataformas DeFi. A pesar de su dominio, está surgiendo una nueva ola de stablecoins menos conocidas, ofreciendo características y beneficios únicos que se adaptan a nichos de mercado y casos de uso específicos.
Estas stablecoins emergentes proporcionan alternativas que no solo están diversificadas por sus activos de respaldo, sino también por las innovaciones tecnológicas que traen a la mesa. Aquí, exploramos las cinco stablecoins más subestimadas en 2024 que vale la pena considerar para transacciones y gestión de riesgos. Estas stablecoins, aunque no son tan populares como USDT o USDC, ofrecen ventajas distintas en términos de seguridad, transparencia y potencial para generación de rendimientos. Clasificadas por capitalización de mercado, cada una de estas stablecoins presenta una propuesta única, ya sea a través del uso innovador de la tecnología, garantías regulatorias o una mezcla de activos que respaldan su valor.
Edelcoin (EDLC)
Con una capitalización de mercado de aproximadamente $6.21 mil millones, Edelcoin se destaca como la más valiosa entre las stablecoins menos conocidas.
Hay una razón para ello.
A diferencia de muchas stablecoins respaldadas por monedas fiduciarias, Edelcoin está vinculada a una cesta de metales preciosos, que incluye oro, plata y platino. Esta diversificación proporciona una capa adicional de seguridad y estabilidad, particularmente atractiva en tiempos de incertidumbre económica. Así como garantiza un interés asombroso en Edelcoin por parte de un ejército de aquellos que desean que su cripto esté lo más distante posible del dinero fiduciario. Poseer Edelcoin es pagar respeto a las fortunas que el planeta nos da, a la humanidad, dicen.
Edelcoin opera en una blockchain personalizada que utiliza tecnología de prueba de reservas para verificar su respaldo de activos en tiempo real, asegurando transparencia y confianza entre los usuarios. El emisor detrás de Edelcoin, Precious Digital AG, ha hecho una alianza con destacados distribuidores de metales para manejar sus reservas de metales de manera segura. Esta stablecoin es particularmente popular entre los inversores que buscan protegerse contra la inflación mientras mantienen los beneficios de liquidez de las monedas digitales.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe es un animal totalmente diferente. No intenta ser ecológica, sino que apela a aquellos que creen en el gran poder de las matemáticas.
¿Cómo es eso?
Bueno, esta stablecoin basada en Ethereum ha elegido un camino interesante.
Con una capitalización de mercado de alrededor de $2.92 mil millones, Ethena USDe está diseñada para mantener un valor estable a través de una mezcla innovadora de mecanismos algorítmicos y colateralizados. Utiliza una combinación de criptoactivos y algoritmos descentralizados para ajustar su suministro dinámicamente en respuesta a las condiciones del mercado, esforzándose por mantener una paridad 1:1 con el dólar estadounidense.
Entonces, de hecho, equivale a un USD, justo como el USDT de Tether siempre se esfuerza por hacerlo, solo que lo hace a su propia manera.
El modelo híbrido de USDe proporciona una alternativa descentralizada a las stablecoins totalmente respaldadas por monedas fiduciarias, reduciendo la dependencia de entidades centralizadas.
El emisor, Ethena Labs, ha sido proactivo en asegurar el cumplimiento regulatorio mientras fomenta una comunidad de desarrollo de código abierto. Esto ha llevado a una mayor adopción en los ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi), donde los usuarios utilizan USDe para yield farming, préstamo y préstamo.
Pax Dollar (USDP)
Emitido por Paxos Trust Company, el Pax Dollar (USDP) tiene una capitalización de mercado cercana a $1 mil millones.
USDP es una stablecoin colateralizada por moneda fiduciaria, totalmente respaldada por reservas de dólares estadounidenses mantenidas en bancos asegurados por la FDIC. Lo que diferencia a USDP de otras stablecoins es su estricto cumplimiento regulatorio, siendo una de las pocas stablecoins aprobadas por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
Sí, es la stablecoin con la que el Tío Sam no tiene problemas. En absoluto.
Paxos aquí realiza todos los gestos que hace con sus otros productos, como PaxGold, la stablecoin respaldada por oro. Es decir, proporciona informes de attestation mensuales de auditores independientes para garantizar transparencia respecto a sus reservas, fomentando la confianza de los usuarios.
La stablecoin también se integra con una variedad de plataformas blockchain, incluidas Ethereum y Binance Smart Chain, haciéndola versátil para varias aplicaciones financieras, desde pagos transfronterizos hasta DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Aquí hay otra stablecoin que está tratando de ser 'más santa que el Papa del Vaticano'. Y eso apenas es una broma.
Nuestro próximo héroe es el archienemigo de Paxos y el rival más cercano en términos de ideología.
TrueUSD (TUSD) actualmente sostiene una capitalización de mercado de aproximadamente $495 millones.
Se distingue por centrarse en protecciones legales y attestations frecuentes, posicionándose como una de las stablecoins más transparentes disponibles.
Cada token TUSD está respaldado 1:1 por dólares estadounidenses mantenidos en cuentas de fideicomiso administradas por múltiples compañías de confianza, lo que proporciona una capa adicional de seguridad contra posibles crisis de liquidez.
TrueUSD es compatible con varias blockchains, como Ethereum, Binance Smart Chain y TRON, mejorando su utilidad en diferentes ecosistemas. Ha visto un crecimiento significativo en plataformas de finanzas descentralizadas debido a su alta liquidez y confiabilidad. Recientemente, TrueUSD anunció una asociación con una importante firma de auditoría para proporcionar auditorías en tiempo real, aumentando aún más su compromiso con la transparencia.
Frax (FRAX)
Otra solución que muestra el poder de las matemáticas en los vastos campos de blockchain.
Frax, con una capitalización de mercado de alrededor de $647 millones, representa una entrada única en el mercado de stablecoins como la primera stablecoin fraccional-algorítmica. No muchos de nosotros podemos siquiera entender lo que significa esa definición, sin buscarla, ¿verdad?
A diferencia de otras stablecoins totalmente colateralizadas, Frax mantiene su estabilidad mediante una combinación de colateral (principalmente USDC) y un mecanismo algorítmico que ajusta el suministro según la demanda.
Este diseño inusual le permite estar parcialmente colateralizada al tiempo que mantiene su paridad con el dólar estadounidense.
Frax opera en la blockchain de Ethereum, integrándose profundamente con varios protocolos DeFi donde se utiliza para trading, préstamo, y yield farming.
El ecosistema de Frax también incluye su token de gobernanza, FXS, que juega un papel en el mantenimiento de la estabilidad del protocolo. El enfoque innovador de Frax hacia la estabilidad lo ha hecho popular entre los entusiastas de DeFi, y su modelo ha sido resistente durante periodos de alta volatilidad del mercado.