Las stablecoins pueden ser el producto secundario de la filosofía global de las criptomonedas, en comparación con Bitcoin y Ethereum. Pero, hasta ahora, son la sangre del mercado cripto. USDT y USDC se están convirtiendo en opciones predeterminadas para transferencias rápidas de valor en todo el mundo. Pero la fascinante esquina del mercado cripto llamada 'stablecoins' no se limita a estos dos gigantes. Otras stablecoins continúan emergiendo. Hablemos de algunas de ellas, nuevas y obviamente subestimadas.
Las stablecoins actúan como un puente crítico entre los activos digitales volátiles y las monedas fiduciarias tradicionales. Las stablecoins ofrecen la estabilidad de la moneda fiduciaria con la eficiencia transaccional y flexibilidad de las criptomonedas, haciéndolas indispensables tanto para usuarios individuales como para instituciones.
En 2024, el mercado de stablecoins ha seguido afirmando su importancia dentro del ecosistema más amplio de criptomonedas.
Si quieres una cifra impresionante, aquí tienes una para ti. El mercado de stablecoins ahora tiene una capitalización combinada que supera los asombrosos $150 mil millones. Esto refleja su amplia adopción y utilidad en transacciones financieras, remesas y finanzas descentralizadas (DeFi).
Tether (USDT) y USD Coin (USDC) siguen siendo las fuerzas dominantes, manteniendo aproximadamente $113 mil millones y $33 mil millones en capitalización de mercado, respectivamente. Estos dos gigantes representan la gran mayoría del volumen de comercio de stablecoins, sirviendo como los principales activos de cotización en los principales intercambios de criptomonedas.
USDT continúa siendo favorecido por su liquidez y aceptación generalizada en varias plataformas blockchain. Tron ahora es considerado la forma más rápida de completar transacciones con tarifas mínimas, sin embargo, muchos usuarios de USDT todavía se aferran a la blockchain de Ethereum.
USDC es a menudo elegido por su cumplimiento regulatorio y transparencia en la gestión de reservas. Si deseas que tus transacciones sean completamente legales en el entorno más exigente, USDC podría ser la mejor opción para ti.
Juntos, se utilizan en una variedad de aplicaciones, desde cobertura contra la volatilidad del mercado hasta facilitación de pagos transfronterizos y provisión de liquidez en plataformas DeFi. A pesar de su dominio, una nueva ola de stablecoins menos conocidas está emergiendo, ofreciendo características únicas y beneficios que atienden a mercados nicho y casos de uso específicos.
Estas stablecoins emergentes proporcionan alternativas que no solo están diversificadas por sus activos respaldados sino también por las innovaciones tecnológicas que aportan. Aquí, exploramos las cinco stablecoins más subestimadas en 2024 que vale la pena considerar para transacciones y gestión de riesgos. Estas stablecoins, aunque no son tan populares como USDT o USDC, ofrecen ventajas distintivas en términos de seguridad, transparencia y potencial de generación de rendimiento. Clasificadas por capitalización de mercado, cada una de estas stablecoins presenta una propuesta única, ya sea a través del uso innovador de tecnología, garantías regulatorias o una combinación de activos que respaldan su valor.
Edelcoin (EDLC)
Con una capitalización de mercado de aproximadamente $6.21 mil millones, Edelcoin se destaca como la más valiosa entre las stablecoins menos conocidas.
Y hay una razón para eso.
A diferencia de muchas stablecoins respaldadas por monedas fiduciarias, Edelcoin está vinculado a una cesta de metales preciosos, incluidas el oro, la plata y el platino. Esta diversificación proporciona una capa adicional de seguridad y estabilidad, especialmente atractiva en tiempos de incertidumbre económica. Así como garantiza un interés impactante hacia Edelcoin de un ejército de aquellos que desean que su cripto esté lo más alejado posible del dinero fiduciario. Tener algo de Edelcoin es respetar las riquezas que nos da el planeta, la humanidad, dicen.
Edelcoin opera en una blockchain personalizada que utiliza tecnología de prueba de reservas para verificar su respaldo de activos en tiempo real, asegurando transparencia y confianza entre los usuarios. El emisor detrás de Edelcoin, Precious Digital AG, se ha asociado con los principales distribuidores de lingotes para gestionar sus reservas de metales de forma segura. Esta stablecoin es particularmente popular entre los inversores que buscan cubrirse contra la inflación mientras mantienen los beneficios de liquidez de las monedas digitales.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe es un animal totalmente diferente. No trata de ser amigable con el medio ambiente, sino que atrae a aquellos que creen en el gran poder de las matemáticas.
¿Cómo es eso?
Bueno, esta stablecoin basada en Ethereum ha elegido un camino interesante.
Con una capitalización de mercado de alrededor de $2.92 mil millones, Ethena USDe está diseñada para mantener un valor estable a través de una mezcla innovadora de mecanismos algorítmicos y colateralizados. Utiliza una combinación de criptoactivos y algoritmos descentralizados para ajustar su suministro dinámicamente en respuesta a las condiciones del mercado, esforzándose por mantener una paridad 1:1 con el dólar estadounidense.
Así que, de hecho, equivale a un USD, tal como el USDT de Tether siempre se esfuerza por hacerlo, pero a su manera.
El modelo híbrido de USDe proporciona una alternativa descentralizada a las stablecoins totalmente respaldadas por fiat, reduciendo la dependencia de entidades centralizadas.
El emisor, Ethena Labs, ha sido proactivo en garantizar el cumplimiento regulatorio mientras fomenta una comunidad de desarrollo de código abierto. Esto ha llevado a una mayor adopción en los ecosistemas de finanzas descentralizadas (DeFi), donde los usuarios aprovechan USDe para la agricultura de rendimiento, préstamos y préstamos.
Pax Dollar (USDP)
Emitido por Paxos Trust Company, el Pax Dollar (USDP) tiene una capitalización de mercado cercana a $1 mil millones.
USDP es una stablecoin colateralizada por fiat, completamente respaldada por reservas en dólares estadounidenses mantenidas en bancos asegurados por la FDIC. Lo que distingue a USDP de otras stablecoins es su estricto cumplimiento regulatorio, siendo una de las pocas stablecoins aprobadas por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS).
Sí, es la stablecoin con la que el Tío Sam no tiene problemas. En absoluto.
Paxos hace aquí todos los gestos que hace con sus otros productos, como PaxGold, la stablecoin respaldada por oro. Es decir, proporciona informes de attestation mensuales de auditores de terceros para garantizar la transparencia respecto a sus reservas, fomentando la confianza de los usuarios.
La stablecoin también se integra con una variedad de plataformas blockchain, incluyendo Ethereum y Binance Smart Chain, haciéndola versátil para diversas aplicaciones financieras desde pagos transfronterizos hasta DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Aquí hay otra stablecoin que está tratando de ser 'más santa que el Papa del Vaticano'. Y eso apenas es una broma.
Nuestro próximo héroe es el archienemigo de Paxos y el rival más cercano en términos de ideología.
TrueUSD (TUSD) actualmente tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $495 millones.
Se distingue con un enfoque en protecciones legales y attestationes frecuentes, posicionándose como una de las stablecoins más transparentes disponibles.
Cada token TUSD está respaldado 1:1 por dólares estadounidenses mantenidos en cuentas de custodia gestionadas por múltiples compañías fiduciarias, ofreciendo una capa adicional de seguridad contra posibles crisis de liquidez.
TrueUSD es compatible con varias blockchains, como Ethereum, Binance Smart Chain y TRON, potenciando su utilidad en diferentes ecosistemas. Ha visto un crecimiento significativo en plataformas de finanzas descentralizadas debido a su alta liquidez y confiabilidad. Recientemente, TrueUSD anunció una asociación con una importante firma de auditoría para proporcionar auditorías en tiempo real, reforzando aún más su compromiso con la transparencia.
Frax (FRAX)
Otra solución que muestra el poder de las matemáticas en los vastos campos del blockchain.
Frax, con una capitalización de mercado de alrededor de $647 millones, representa una entrada única en el mercado de stablecoins como la primera stablecoin algorítmica-fractional. No tantos de nosotros podemos incluso entender lo que significa esa definición, sin buscarlo en Google, ¿verdad?
A diferencia de otras stablecoins completamente colateralizadas, Frax mantiene su estabilidad a través de una combinación de colateral (principalmente USDC) y un mecanismo algorítmico que ajusta el suministro en función de la demanda.
Este diseño inusual le permite ser parcialmente colateralizada mientras mantiene su paridad con el dólar estadounidense.
Frax opera en la blockchain de Ethereum, integrándose profundamente con varios protocolos DeFi donde se utiliza para el comercio, préstamos y agricultura de rendimiento.
El ecosistema Frax también incluye su token de gobernanza, FXS, que juega un papel en el mantenimiento de la estabilidad del protocolo. El enfoque innovador de Frax hacia la estabilidad lo ha hecho popular entre los entusiastas de DeFi, y su modelo ha sido resiliente durante períodos de alta volatilidad del mercado.