Bank of America ahora permite que los asesores recomienden proactivamente cryptocurrency investments a clientes adinerados en todas sus plataformas de gestión de patrimonio, lo que marca un cambio significativo en el enfoque del banco hacia los activos digitales. La orientación se aplica a los clientes de Merrill, Bank of America Private Bank y Merrill Edge, afectando a más de 15.000 personas. Anteriormente, los asesores solo podían ofrecer acceso a productos cripto cuando los clientes los solicitaban específicamente.
Qué pasó: cambio de política
El nuevo marco del banco permits que los asesores financieros inicien conversaciones sobre fondos cotizados en bolsa de Bitcoin y otros productos de criptomonedas con clientes cualificados, según Yahoo Finance.
Chris Hyzy, director de inversiones de Bank of America Private Bank, describió rangos de asignación recomendados en un comunicado. «Para los inversores con un fuerte interés en la innovación temática y comodidad con una volatilidad elevada, una asignación modesta de entre el 1 % y el 4 % en activos digitales podría ser apropiada», dijo Hyzy.
Las directrices del banco hacen hincapié en vehículos de inversión regulados y exigen que los asesores evalúen la tolerancia al riesgo del cliente antes de hacer recomendaciones.
A partir de enero, los estrategas de Bank of America proporcionarán cobertura de investigación sobre cuatro ETFs de Bitcoin. Los productos incluyen BITB de Bitwise, FBTC de Fidelity, Bitcoin Mini Trust de Grayscale e IBIT de BlackRock.
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Por qué importa: validación institucional
Hyzy explicó que el enfoque del banco equilibra el acceso a clases de activos emergentes con protocolos de gestión de riesgos.
«Nuestras directrices hacen hincapié en vehículos regulados, una asignación reflexiva y una comprensión clara tanto de las oportunidades como de los riesgos», señaló.
El director de inversiones indicó que las recomendaciones de asignación varían según las circunstancias individuales, siendo los inversores conservadores adecuados para el tramo inferior del 1 % y aquellos con mayor tolerancia al riesgo potencialmente apropiados para posiciones de hasta el 4 % de las carteras.
La medida representa una ruptura con la postura anterior de Bank of America, que limitaba la participación de los asesores a responder a consultas de los clientes en lugar de iniciar discusiones sobre productos.
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