Bank of America ahora permite que sus asesores recomienden de forma proactiva cryptocurrency investments a clientes adinerados en todas sus plataformas de gestión de patrimonio, lo que marca un cambio significativo en el enfoque del banco hacia los activos digitales. La guía se aplica a clientes de Merrill, Bank of America Private Bank y Merrill Edge, afectando a más de 15.000 personas. Anteriormente, los asesores solo podían ofrecer acceso a productos cripto cuando los clientes los solicitaban específicamente.
Qué sucedió: cambio de política
El nuevo marco del banco permits que los asesores financieros inicien conversaciones sobre fondos cotizados en bolsa de Bitcoin y otros productos de criptomonedas con clientes cualificados, según Yahoo Finance.
Chris Hyzy, director de inversiones de Bank of America Private Bank, describió rangos de asignación recomendados en un comunicado. «Para los inversores con un gran interés en la innovación temática y comodidad con una volatilidad elevada, una asignación modesta del 1 % al 4 % en activos digitales podría ser adecuada», dijo Hyzy.
La guía del banco hace hincapié en vehículos de inversión regulados y exige que los asesores evalúen la tolerancia al riesgo de los clientes antes de hacer recomendaciones.
A partir de enero, los estrategas de Bank of America ofrecerán cobertura de investigación sobre cuatro ETFs de Bitcoin. Los productos incluyen BITB de Bitwise, FBTC de Fidelity, Bitcoin Mini Trust de Grayscale e IBIT de BlackRock.
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Por qué importa: validación institucional
Hyzy explicó que el enfoque del banco equilibra el acceso a clases de activos emergentes con protocolos de gestión del riesgo.
«Nuestra guía resalta los vehículos regulados, una asignación reflexiva y una comprensión clara tanto de las oportunidades como de los riesgos», afirmó.
El director de inversiones señaló que las recomendaciones de asignación varían según las circunstancias individuales, siendo los inversores conservadores más adecuados para el rango bajo del 1 %, y aquellos con mayor tolerancia al riesgo potencialmente apropiados para posiciones de hasta el 4 % de sus carteras.
El movimiento representa una ruptura con la postura anterior de Bank of America, que limitaba la participación de los asesores a responder consultas de los clientes en lugar de iniciar conversaciones sobre productos.
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