El organismo regulador de China para el intercambio extranjero ha promulgado nuevos mandatos que obligan a los bancos a examinar y reportar transacciones riesgosas, particularmente aquellas relacionadas con criptomonedas. Estas medidas tienen como objetivo restringir a los inversores chinos de comerciar en Bitcoin y otros activos digitales.
Bajo las nuevas directrices, los bancos están obligados a identificar y reportar actividades de intercambio extranjero, incluyendo banca clandestina, juego transfronterizo y transacciones financieras no autorizadas que involucren criptomonedas. Este mandato se aplica a todas las instituciones bancarias chinas, que ahora deben evaluar las transacciones en base a las identidades involucradas, el origen de los fondos y la frecuencia de comercio.
Esta iniciativa subraya la postura persistente y estricta de China sobre la regulación de actividades con criptomonedas. Las criptomonedas son percibidas como una amenaza para la estabilidad financiera del país. Liu Zhengyao, experto legal del bufete de abogados ZhiHeng en Shanghái, comentó a través de WeChat que estas regulaciones proporcionan una base para penalizar el comercio con criptomonedas. El clima regulatorio en China continental probablemente se intensificará, agregó.
Liu además señaló que usar yuanes para compras de criptomonedas que posteriormente se cambien por monedas extranjeras ahora puede ser categorizado como una actividad financiera transfronteriza que involucra criptomonedas, especialmente si las sumas exceden los límites legales.
Desde 2017, China ha impuesto severas restricciones al comercio de criptomonedas, prohibiendo a los bancos y sistemas de pago interactuar con activos digitales. En mayo de 2021, el Banco Popular de China (PBOC) declaró ilegales las transacciones que involucraban Bitcoin y criptomonedas similares. Sin embargo, a pesar de sus vehementes políticas anti-cripto, China posee más de 190,000 BTC, lo que la convierte en el segundo mayor poseedor gubernamental de Bitcoin del mundo, después de Estados Unidos. Estos activos fueron principalmente obtenidos a través de confiscaciones vinculadas a operaciones comerciales ilícitas.
Notablemente, Justin Sun, el fundador de la blockchain Tron, abogó en julio de 2024 por que China adopte una política más progresiva sobre criptomonedas. "China debería avanzar más en esta área. La competencia entre China y EE. UU. en política de Bitcoin beneficiará a toda la industria", articuló Sun.
Además, un fallo reciente de un tribunal chino reconoció que, si bien los criptoactivos poseen "atributos de propiedad", la ley china no los prohíbe explícitamente. No obstante, estas protecciones se limitan a las criptomonedas como mercancía y no se extienden a su uso como moneda o instrumentos comerciales.