Los comerciantes de criptomonedas siempre están buscando maximizar sus ganancias mediante nuevos métodos mejorados y el staking descentralizado ha surgido como una vía potencial para ello.
Usando esta estrategia de inversión, los inversores en criptomonedas pueden generar fácilmente ingresos pasivos a través de una gama de mecanismos ofrecidos por el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi).
Vamos a explorar cómo funciona el staking descentralizado y a conocer las plataformas DeFi en el mercado de criptomonedas.
¿Qué es el Staking Descentralizado?
Las finanzas descentralizadas (DeFi) staking son una técnica utilizada por las criptomonedas para bloquear sus activos digitales utilizando contratos inteligentes. Los inversores deben mantener un fondo de liquidez mientras hacen staking para evitar pérdidas por fluctuaciones de precios.
Solo los comerciantes con el mayor número de una criptomoneda específica pueden actuar como validadores para la transacción de esa moneda en particular. Este validador se selecciona automáticamente entre todos los comerciantes a nivel mundial. Una vez que los validadores validan una transacción, reciben alguna comisión de los comerciantes, generando ingresos pasivos.
Cómo Funcionan los Mecanismos de Staking en DeFi
Fundamentos del Proof-of-Stake (PoS)
El staking DeFi opera principalmente en el mecanismo de consenso Proof-of-Stake (PoS) ya que valida transacciones y crea nuevos bloques.
La red Ethereum es un líder en esta innovación, especialmente en soluciones de Layer-2. Criptomonedas populares como Polkadot y Graph han adoptado enfoques similares a Ethereum. El principio central involucra la selección de validadores en función de las tenencias, con los comerciantes de alto stake ganando privilegios de validación de transacciones.
Técnicas Clave de Staking en DeFi
El staking en DeFi también funciona mediante las siguientes técnicas:
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Intercambio: Los comerciantes pueden intercambiar criptomonedas directamente mediante contratos inteligentes. Este proceso no-custodial asegura transacciones sin problemas y sin errores sin la intervención de terceros.
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Minería de Liquidez: Los inversores hacen staking de monedas en fondos de liquidez para mantener el equilibrio del mercado. Al prevenir la volatilidad excesiva de precios, los comerciantes reciben recompensas por apoyar la estabilidad del mercado.
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Cultivo de Rendimiento: Similar a las cuentas tradicionales de obtención de intereses, el cultivo de rendimiento permite a los inversores obtener retornos haciendo staking de criptomonedas, generalmente medidos a través del Rendimiento Porcentual Anual (APY).
Starknet y otras plataformas de staking descentralizado
Ahora que tenemos una idea clara de cómo funciona el staking descentralizado, comparemos algunas de las plataformas de staking DeFi disponibles en el mercado de criptomonedas.
Starknet
La primera gran blockchain Ethereum Layer-2 que ha introducido una característica de staking DeFi es Starknet. Permite a los usuarios de criptomonedas ganar recompensas validando transacciones.
Starknet busca descentralizar aún más la red y ha estado planificando meticulosamente lanzar esta característica de staking DeFi durante meses. Finalmente, la firma desarrolladora detrás de Starknet, StarkWare, lo propuso a la comunidad en julio de este año.
El sistema de staking DeFi permite a los usuarios de criptomonedas con 20,000 tokens STRK, valorados en $12,000, ganar recompensas haciéndoles staking para la validación de transacciones.
Los comerciantes de criptomonedas con menos tokens pueden delegar sus reclamaciones a validadores, quienes harán staking y ganarán en su nombre. Los validadores maliciosos siempre corren el riesgo de perder sus tokens de staking.
Las plataformas de staking descentralizadas de Starknet dan a los delegadores y validadores un periodo de 21 días para retirar tokens de staking y las recompensas relacionadas.
DeFi Swap
Las intercambios descentralizados automatizados (DEX) en la blockchain Ethereum, DeFi Swap, permiten a los comerciantes hacer staking de forma segura Ether y tokens ERC-20 de manera confiable, sin depender de terceros.
Está impulsado por el protocolo de código abierto Uniswap, que generalmente se utiliza para intercambiar activos basados en Ethereum.
Los usuarios de criptomonedas comercian anónimamente en DeFi Swap sin proporcionar ninguna información y ofrece alta liquidez para la stablecoin descentralizada — UniswapUSD (UUSD).
De todas las características disponibles en DeFi Swap, su token, las monedas DeFi son utilizadas para el staking de criptomonedas junto con Ether y tokens ERC-20. La plataforma planea agregar más activos de staking a medida que pasa el tiempo.
Esta plataforma de staking descentralizada también utiliza una serie de pares de trading, otorgando a los usuarios de criptomonedas la oportunidad de comerciar entre diferentes activos digitales. Con un 0.3%, también tiene una de las tarifas DEX más bajas.
Cake DeFi
Cake DeFi es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) de staking que permite a los usuarios de criptomonedas comerciar en Ethereum, Bitcoin y otros activos digitales para ganar recompensas. Esta plataforma de staking descentralizada con sede en Singapur fue fundada en 2020, y desde entonces ha estado ofreciendo opciones de trading en tokens ERC-20, Litecoin, Ethereum y Bitcoin.
El servicio de staking permite a los usuarios hacer staking y almacenar de forma segura sus activos digitales para obtener ingresos pasivos. Cake DeFi ofrece un rendimiento porcentual anual (APY) del 10% con un rango de tarifas del 0.1% - 0.2%. Tiene 200 diferentes opciones de monedas y tokens disponibles para los comerciantes.
StakeWise
Esta plataforma open-source de DeFi establecida en 2021 permite a los usuarios de criptomonedas hacer staking sin ningún depósito. Los comerciantes pueden hacer staking sobre la red Ethereum y ganar recompensas.
Los usuarios de criptomonedas ganan tokens sETH2 cuando participan en la plataforma de staking descentralizada StakeWise. Estos tokens pueden ser utilizados además en otras aplicaciones descentralizadas sobre la blockchain Ethereum.
En su reciente actualización V3, StakeWise ha introducido Vaults que permitirán a los stakers establecer los parámetros de staking según su voluntad. Esto incluye tarifas y operadores de nodos.
Esta plataforma de staking DeFi también soporta el staking líquido usando tokens osETH. Esto ha habilitado flexibilidad en toda la plataforma y también ha mejorado la participación en DeFi mientras los comerciantes siguen ganando recompensas.
Desafíos y ventajas del staking DeFi
Los desafíos asociados con el staking descentralizado incluyen:
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El problema del slashing surge cuando los validadores son incapaces de validar transacciones, lo que generalmente ocurre cuando tienen signos dobles en la red. En tales circunstancias, los validadores pierden sus recompensas o tokens.
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A veces los requisitos técnicos de la blockchain se vuelven bastante complejos, lo que hace crucial que los comerciantes sean cautelosos al configurar carteras, ya que pueden perder la inversión completa.
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Los ataques y estafas son comunes en el staking DeFi ya que no hay supervisión de terceros. Esto hace que sea crucial para los comerciantes realizar una verificación de antecedentes antes de interactuar con otros comerciantes.
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El valor de una moneda puede fluctuar inmensamente. Por lo tanto, los comerciantes deben considerar cuánto dinero invertir en qué moneda. De lo contrario, existe una gran posibilidad de perder su dinero ya sea parcialmente o completamente.
A pesar de estos obstáculos, el staking descentralizado ofrece ventajas sustanciales como:
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El staking DeFi brinda a los comerciantes la oportunidad de generar ingresos pasivos convirtiéndose en un staker o validador.
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La técnica DeFi involucra contratos inteligentes para proteger a los comerciantes de estafas y riesgos. Los Market Makers Automatizados (AMM) generalmente automatizan estos contratos; de ahí que la posibilidad de errores sea mucho menor.
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El staking DeFi es un proceso relativamente simple que no involucra a ningún tercero y por lo tanto los comerciantes interactúan directamente entre sí.
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Un comerciante necesita pagar una tarifa de admisión muy nominal para comenzar a hacer staking.
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Por último, los stakers obtienen grandes beneficios ya que reciben una gran cantidad de recompensas debido al dinero adicional ganado por intereses en el staking DeFi.
Reflexiones finales
El staking descentralizado continuará ofreciendo increíbles oportunidades de ganancias para los inversores de criptomonedas a medida que se lanzan nuevas plataformas y mejoran las tecnologías. Esto ha hecho del staking DeFi, una prometedora vía de gestión de criptomonedas.