A new report sheds light sobre el alcance del escrutinio regulatorio que enfrenta la industria de la criptomoneda al revelar que las empresas de criptomonedas pagaron cerca de $32 mil millones en acuerdos desde 2019. Esto muestra los riesgos financieros de operar en el espacio de activos digitales, ya que países de todo el mundo intentan regular la criptomoneda.
La mayoría de estos acuerdos involucran entidades extintas como FTX y su organización afiliada Alameda Research. Ambas firmas fueron sometidas a una multa considerable de $12.7 mil millones en agosto de este año por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) a pesar del colapso de FTX hace dos años, convirtiéndose en el mayor acuerdo regulatorio en el mundo de las criptomonedas.
Sin embargo, dichos acuerdos no se restringen a empresas de criptomonedas caídas ya que Binance, el mayor intercambio de criptomonedas operativo del mundo, hizo un acuerdo de $4.3 mil millones con múltiples agencias de EE.UU. en noviembre de 2023. Esto muestra que incluso las figuras destacadas de la industria cripto deben soportar el peso de los desafíos regulatorios.
La trayectoria de las acciones de cumplimiento ha sido pronunciada ya que hay un aumento del 8327% en el valor de los acuerdos en 2024. En 2023, los reguladores de EE.UU. recolectaron $10.87 mil millones en acuerdos que han aumentado a $19.45 mil millones hasta octubre de 2024.
Otros casos de alto perfil incluyen el acuerdo de $4.7 mil millones tras el colapso de Celsius y la multa de $4.5 mil millones impuesta a Terraform Labs, destacando que los reguladores están decididos a actuar ante las malas conductas en diversos segmentos del ecosistema cripto.
Este enfoque regulatorio en las empresas de criptomonedas se remonta a 2019 cuando FTX aún no existía. En ese momento, Block.one tuvo que pagar una multa de $24 millones a la SEC por ventas de valores no registrados. En 2020, Telegram fue sometida a una multa de $1.24 mil millones por su oferta de tokens Gram que conmocionó al mundo cripto. Incluso durante el mercado alcista de 2021, Tether tuvo que pagar $18.5 millones al Fiscal General de Nueva York por sus stablecoin tokens.
Mientras que la SEC ha sido un actor prominente en el panorama regulatorio, el Departamento de Justicia y el Departamento del Tesoro han apuntado cada vez más tanto a empresas de criptomonedas extintas como operativas. Hasta octubre de 2024, ha habido 25 acciones de cumplimiento con acuerdos que superan los $10 millones.
Por lo tanto, es de suma importancia que las empresas de criptomonedas permanezcan vigilantes respecto a los cambios regulatorios en todo el mundo y se adapten en consecuencia para cumplir con las leyes del país donde se utilizan. La era de ambigüedad regulatoria está siendo reemplazada lentamente por un entorno de estricta supervisión y consecuencias sustanciales por incumplimiento.