La criptomoneda alguna vez fue anunciada como un refugio de anonimato y libertad financiera. Pero para 2025, la realidad es que si usas cripto, alguien probablemente tiene un ojo en tu billetera.
En todo el mundo, las agencias de aplicación de la ley y las empresas de análisis de blockchain están aprovechando herramientas avanzadas – incluso inteligencia artificial – para rastrear transacciones y vincular billeteras digitales a identidades reales. El libro mayor público de las criptomonedas significa que cada pago deja un rastro a la vista, y los investigadores han aprendido a seguir ese rastro.
Este explicador en profundidad examinará el estado de la vigilancia de criptomonedas en 2025: el impulso global por la transparencia, las capacidades de empresas como Chainalysis, cómo el FBI y otras agencias rastrean fondos ilícitos, el papel de la IA en el seguimiento de blockchain y la lucha continua entre privacidad y supervisión.
Un impulso global por la transparencia en las criptomonedas
En 2025, los gobiernos de todo el mundo han intensificado los esfuerzos para arrojar luz sobre el anteriormente oscuro ámbito de las criptomonedas. El Grupo de Acción Financiera (GAFI), un organismo de vigilancia de delitos financieros global, ha estado presionando a los países para implementar reglas más estrictas para las transacciones de criptomonedas. Sin embargo, el progreso es desigual – hasta abril de 2025, sólo 40 de las 138 jurisdicciones evaluadas eran “en gran medida conformes” con los estándares del GAFI para activos virtuales, aunque esto aumentó desde 32 un año antes. El GAFI advierte que las brechas en la regulación crean puntos débiles globales: con monedas digitales sin fronteras, “los fallos regulatorios en una jurisdicción pueden tener consecuencias globales”, advirtió la agencia en un informe de junio de 2025.
Un desafío importante que enfrentan los reguladores es simplemente identificar quién está detrás de la actividad de cripto. Las transacciones se registran de forma seudónima – atadas a direcciones de billetera en lugar de nombres legales – lo que dificulta identificar a la persona u organización involucrada. El GAFI señala que las autoridades en todo el mundo “siguen enfrentando dificultades para identificar quién está detrás de las transacciones de activos virtuales”. Esta opacidad ha atraído durante mucho tiempo a los criminales hacia las criptomonedas, desde pandillas de ransomware hasta traficantes de drogas. De hecho, direcciones de criptomonedas ilícitas recibieron hasta $51 mil millones en cripto sólo en 2024, según datos de la empresa de análisis blockchain Chainalysis. Cifras tan impactantes han encendido las alarmas para los organismos de control financiero.
Valor acumulado robado de servicios de criptomonedas por año (2022–2025). El 2025 vio un aumento sin precedentes en fondos hackeados y robados, superando años anteriores.
Los delitos de criptomonedas de alto perfil con implicaciones geopolíticas también están impulsando el impulso por la supervisión. Tome el hackeo del intercambio ByBit de febrero de 2025 – un robo de $1.5 mil millones en cripto, atribuido al Grupo Lazarus patrocinado por el estado de Corea del Norte. Funcionarios estadounidenses han destacado cómo tales hackeos financian programas de armas ilícitas, y las autoridades globales están luchando para evitar que regímenes sin escrúpulos exploten las criptomonedas. Incluso antes de ByBit, los ciberladrones de Corea del Norte se habían vuelto prolíficos; en 2024, infiltraron más de una docena de empresas de cripto haciéndose pasar por trabajadores de TI. Las actividades de Corea del Norte subrayan por qué los reguladores y la aplicación de la ley en EE.UU., Europa y Asia ahora están tan concentrados en los flujos de cripto. La Unión Europea, por ejemplo, ha implementado regulaciones comprensivas de cripto (MiCA) y está implementando la “regla de viaje” a nivel mundial, exigiendo a los intercambios compartir información identificativa para transferencias grandes. En EE.UU., los reguladores y las agencias también han intensificado el escrutinio, con el objetivo de garantizar que el cripto “no sea un refugio seguro para criminales”, como lo expresó la Subsecretaria General Adjunta de EE.UU., Lisa Monaco.
Este contexto global establece el escenario: billones de dólares en valor de cripto ahora circulan en la corriente principal, y tanto los negocios legítimos como los malos actores lo están utilizando. La pregunta ya no es si las autoridades pueden monitorear la actividad cripto, sino qué tan bien lo están haciendo – y qué pueden ver. En 2025, la respuesta es que pueden ver bastante. La vigilancia de blockchain se ha convertido en una industria sofisticada.
Chainalysis y el ascenso de las empresas de vigilancia de blockchain
Si hay un emblema de la vigilancia de cripto hoy, es Chainalysis. Fundada en 2014, esta compañía con sede en Nueva York se ha convertido en la plataforma de inteligencia blockchain preferida por gobiernos, bancos e intercambios en todo el mundo. Su misión central es mapear entidades del mundo real a la actividad en la cadena – esencialmente, desenmascarar quién controla qué billeteras de cripto – y lo hace combinando aprendizaje automático sofisticado con trabajo de detective a la antigua. Chainalysis cuenta con algunos métricos impresionantes: hasta 2025, ha identificado más de 107,000 entidades únicas (como intercambios, mercados ocultos, estafadores, etc.) detrás de direcciones de blockchain, agrupó más de 1 billón de direcciones de billetera en grupos que se cree son controlados por la misma entidad, y ayudó a recuperar un estimado de $12.6 mil millones en criptomonedas robadas.
¿Cómo sabe una empresa como Chainalysis quién es quién en una blockchain seudónima? El proceso comienza con lo que llaman “atribuciones de verdad fundamental” – básicamente, vincular definitivamente ciertas direcciones a servicios o entidades conocidas mediante evidencia verificable. Por ejemplo, si un intercambio mayor publica públicamente sus direcciones de depósito de Bitcoin, o si un investigador conoce la billetera de un criminal por un caso, esas direcciones se convierten en puntos focales. El equipo global de inteligencia de Chainalysis recopila tales puntos de datos (a menudo en regiones de difícil acceso o jurisdicciones sancionadas) y los introduce en sus bases de datos. Estos enlaces confirmados proporcionan semillas que sus algoritmos pueden expandir.
La siguiente capa son las heurísticas de agrupamiento. Las mismas transacciones de blockchain proporcionan pistas: en Bitcoin, por ejemplo, si dos direcciones se utilizan juntas como entradas para una transacción, es una fuerte pista de que pertenecen al mismo propietario (una heurística de agrupamiento común). Chainalysis y sus pares emplean cientos de tales heurísticas, algunas genéricas y otras personalizadas para los patrones de servicios particulares. Escanean miles de millones de transacciones a través de docenas de blockchains, usando reconocimiento de patrones para agrupar direcciones que probablemente pertenecen a la misma billetera o entidad. Con conductos dedicados y modelos de aprendizaje automático, pueden identificar patrones “únicos” en cómo se mueven los fondos, iterando continuamente para mejorar la precisión de agrupamiento. El resultado es un mapa del mundo cripto: en lugar de un mar de direcciones aleatorias, los investigadores ven grupos identificables etiquetados como “Intercambio X”, “Mercado Oculto Y”, “Grupo Estafador Z”, o quizás “Billetera de John Doe”. Como señala Chainalysis, muchos de sus clientes de intercambio incluso comparten voluntariamente información de direcciones para validar estos grupos – creando un poderoso ciclo de verificación cruzada entre el sector privado y los investigadores.
En términos prácticos, esto significa que si tu billetera personal alguna vez interactuó con un intercambio, comerciante o servicio conocido, hay una buena posibilidad de que Chainalysis haya etiquetado al menos algunas de tus direcciones o las haya agrupado juntas. Su plataforma Reactor permite a los analistas visualizar el gráfico de transacciones de una billetera, siguiendo el dinero a través de saltos y conexiones. Por ejemplo, un analista podría comenzar desde una dirección sospechosa y ver que recibió 5 BTC de un grupo etiquetado como una billetera de ransomware, luego envió 2 BTC a una dirección asociada con un intercambio importante – y ese intercambio puede entonces ser citado para obtener registros de clientes. De hecho, Chainalysis enfatiza que conectar datos de blockchain a identidades del mundo real es su objetivo final: la “desanonimización” se logra vinculando direcciones seudónimas con información externa, desde datos KYC hasta inteligencia de fuente abierta. Se enorgullecen de la precisión de los datos, afirmando que los intercambios participantes confirman miles de direcciones con ellos diariamente y que las discrepancias son esencialmente nulas. En resumen, empresas como Chainalysis sirven como la piedra de Rosetta de blockchain – traduciendo direcciones criptográficas en entidades conocidas.
Chainalysis no está solo en esta industria. Competidores como Elliptic, TRM Labs y otros ofrecen herramientas similares de análisis y cumplimiento de blockchain. Estas empresas apoyan 25+ blockchains (incluyendo Bitcoin, Ethereum y muchas otras) e incluso miles de tokens y NFTs. Los análisis han mantenido el ritmo con la diversificación de cripto: ya sea que los sospechosos muevan fondos a través de una transacción Bitcoin UTXO o salten a través de un protocolo Ethereum DeFi hacia monedas estables, las herramientas intentan rastrearlo. Las modernas plataformas de inteligencia de blockchain también pueden seguir transacciones entre cadenas – por ejemplo, TRM Labs promueve la capacidad de hacer “trazado de un clic a través de blockchains” aprovechando una base de datos de más de 74 millones de instancias conocidas de intercambio entre cadenas. Si un lavador intenta esconderse intercambiando Ethereum por Bitcoin a través de un puente entre cadenas, los investigadores aún pueden conectar los puntos.
Todo esto significa que para 2025, el velo de seudonimato es más fino que nunca para los usuarios de criptomonedas. Una dirección de billetera por sí sola podría no nombrar a su propietario, pero el momento en que esa billetera toca el ecosistema cripto más amplio, deja pistas. ¿Está enviando fondos a un intercambio regulado? Si es así, ese intercambio probablemente esté utilizando herramientas automatizadas de monitoreo de transacciones para marcar si los fondos provienen de una fuente riesgosa. Los intercambios y negocios cripto confían cada vez más en dicho monitoreo de blockchain para mantenerse en cumplimiento. Evalúan las transacciones entrantes para factores de riesgo como el historial de la billetera, el origen de los fondos e incluso patrones geográficos. Las transferencias de alto riesgo – digamos, monedas que estuvieron previamente en una billetera conocida de un mercado de drogas oculto – se marcan automáticamente y pueden desencadenar una revisión o congelamiento. El intercambio podría entonces pedir al usuario una explicación, presentar un informe de actividad sospechosa, o incluso suspender la cuenta y congelar fondos si la explicación es insuficiente. Según una guía de Chainalysis, las plataformas de cripto generalmente al menos pedirán al usuario aclaraciones y posiblemente presentarán informes regulatorios; para señales de alerta más serias, pueden congelar temporalmente los activos del usuario o prohibirlos por completo. Esto está muy lejos de los primeros días del "Salvaje Oeste" del cripto – en 2025, touching tainted. Contento: es probable que las criptomonedas activen alarmas en los intercambios.
Lo importante es que los intercambios no tienen la capacidad de detener un depósito de criptomonedas sospechoso en pleno vuelo (ya que las cadenas de bloques en sí son redes abiertas) – pero una vez que los fondos llegan a la cuenta de un usuario, pueden y evitarán que esas monedas se trasladen más al sistema financiero tradicional. Por ejemplo, si alguien te envía Bitcoin que ha pasado por un mezclador sancionado, el intercambio podría bloquear tu cuenta cuando intentas retirar fondos. Pueden congelar los fondos, informar del incidente a las autoridades y negarse a devolverte las criptomonedas si están vinculadas a actividades delictivas. Esto ilustra un punto clave: tu “cartera de criptomonedas anónima” no es tan privada como podrías pensar. La visión general de la actividad de tu cartera – cuánto tiene, por dónde ha pasado y con quién ha interactuado – puede ser conocida por las bases de datos de cumplimiento. Chainalysis en sí misma comercializa un producto llamado KYT (Conozca Su Transacción) utilizado por empresas para examinar transferencias en tiempo real y asignar puntuaciones de riesgo, asegurando que las “entradas y salidas estén al tanto de qué direcciones deberían ser listas negras o tener fondos congelados”. En la práctica, esto significa que si tu cartera tiene un vínculo (incluso a varios pasos de distancia) con algo nefasto en la cadena, podrías encontrar tu cuenta de intercambio bajo escrutinio. Los emprendedores criptográficos a veces lamentan la “lista negra de direcciones” como una realidad emergente similar a cómo los bancos manejan fondos fiduciarios sospechosos.
Desde una perspectiva neutral, las firmas de vigilancia blockchain se presentan como promotoras de confianza y seguridad en el criptomercado. Rastreando fondos ilícitos, ayudan a recuperar activos robados y ayudan a las fuerzas del orden a responsabilizar a actores maliciosos. Chainalysis publica con frecuencia estudios de casos celebrando tales éxitos. En un ejemplo de 2025, la compañía reveló cómo sus herramientas ayudaron al FBI a rastrear y congelar millones de dólares en rescates que los hackers extorsionaron a Caesars Entertainment en un ataque de ransomware de casino de alto perfil. Los hackers pensaron que convertir su rescate a criptomonedas les permitiría desaparecer con el dinero, pero los agentes, utilizando Chainalysis, rastrearon los pagos a través de múltiples carteras e incluso entre cadenas de bloques mientras los criminales intentaban lavar fondos a través de la red de Avalanche. Con acción rápida, hicieron que un operador de puente congelara una gran parte del botín durante la transferencia, y más tarde congelaron más en un intercambio donde los ladrones intentaron liquidar. La conclusión, según Chainalysis, es que la transparencia de las criptomonedas puede cambiar las tornas contra los criminales, permitiendo seguir el dinero de maneras inesperadas para ellos. Cada uno de estos éxitos, argumentan, “ayuda a refinar las metodologías y establecer precedentes”, haciendo efectivamente más segura la cadena de bloques con el tiempo.
Por supuesto, la otra cara de esta vigilancia omnipresente es un debate creciente sobre privacidad y libertades civiles en el espacio cripto. A medida que exploraremos, no todos se sienten cómodos con que empresas privadas mapeen quién posee qué criptomonedas. Pero primero, analicemos más cómo las agencias gubernamentales en sí han adoptado estas herramientas para desenmascarar a usuarios de criptomonedas involucrados en delitos.
Cómo el FBI y la Policía Rastrea el Crimen en Cripto
No hace mucho tiempo, un investigador de blockchain en las fuerzas del orden era una rareza; en 2025, es prácticamente un elemento básico de las agencias importantes. El FBI, IRS, Servicio Secreto de Estados Unidos, Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI), Europol, Interpol – todos tienen ahora unidades o fuerzas de tarea dedicadas a las criptomonedas. Han capacitado a expertos en rastreo de criptomonedas y suscriben herramientas de empresas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic. En los EE. UU., las agencias federales han invertido recursos en el cumplimiento de la criptografía: el Departamento de Justicia lanzó un “Equipo Nacional de Cumplimiento de Criptomonedas” (NCET) enfocado al uso ilícito de activos digitales, y aunque su estructura puede evolucionar con la administración cambiante, la prioridad sobre el crimen cripto sigue alta.
El mensaje de los altos funcionarios ha sido claro y consistente. “Las criptomonedas no son un refugio seguro para los criminales”, declaró la Subfiscal General Lisa Mónaco al anunciar la mayor incautación financiera en la historia del DOJ – la recuperación de $3.6 mil millones en Bitcoin del hackeo del intercambio Bitfinex en 2016. En ese caso de 2022, los investigadores pasaron años siguiendo el rastro digital. Los presuntos lavadores, una pareja casada en Nueva York, habían movido los bitcoins robados a través de miles de transacciones, con la esperanza de borrar su origen. Pero los agentes rastrearon esos fondos a través de un “laberinto de transacciones” y finalmente incautaron 94,000 BTC después de descubrir las llaves privadas en una cuenta de almacenamiento en la nube. El caso fue un hito, demostrando que incluso años después, los federales podían cazar el botín criptográfico. Como lo expresó el Fiscal General Adjunto Kenneth Polite Jr., “podemos seguir el dinero a través de la cadena de bloques, y no permitiremos que las criptomonedas sean una zona de anarquía”.
¿Cómo funcionan exactamente las investigaciones cripto de las fuerzas del orden? En la práctica, a menudo se desarrollan en etapas familiares de investigaciones financieras tradicionales – pero potenciadas por datos de blockchain. Según una explicación de Chainalysis, un flujo de trabajo típico de las fuerzas del orden es:
- Reunir inteligencia: Identificar direcciones de carteras y transacciones relevantes, a menudo mediante informes de víctimas, intercambios o informantes. Los agentes recopilan todas las direcciones conocidas vinculadas a los sospechosos o el delito (por ejemplo, una víctima de ransomware proporciona la dirección de Bitcoin donde enviaron el pago).
- Seguir el rastro en la cadena de bloques: Usando software de análisis blockchain, los investigadores rastrean el flujo de fondos desde esas direcciones. Buscan pistas como: ¿terminan los fondos en un intercambio o servicio conocido? ¿Se canalizan a través de mezcladores o intercambios cruzados de cadenas? ¿Hay vínculos con otros delitos o carteras delictivas conocidas? Las herramientas modernas producen gráficos visuales y evaluaciones de riesgos, señalando, por ejemplo, si una cartera que recibió dinero está asociada con “actividad de mercado de la darknet” o “entidad sancionada”. Este paso a menudo revela dónde el sospechoso hizo efectivo o dónde está reteniendo fondos.
- Subpoena y aprehensión: Si el análisis muestra que las criptomonedas ingresan a un cierto intercambio o plataforma, las fuerzas del orden enviarán una solicitud legal a ese negocio para obtener información. Gracias a las reglas KYC, los principales intercambios pueden proporcionar a menudo el nombre real, correo electrónico y registros de transacciones de la cuenta que recibió el cripto. Con eso en la mano, los agentes pueden obtener órdenes de aprehensión para confiscar fondos o realizar arrestos. En muchas jurisdicciones, los tribunales han afirmado que los activos cripto son propiedad que se puede congelar y confiscar al igual que los fondos bancarios. Las autoridades de EE. UU., por ejemplo, obtienen rutinariamente órdenes de aprehensión para cuentas de intercambio e incluso para carteras privadas (si pueden obtener las llaves).
Hemos visto esto repetidamente. En un caso de ransomware de 2023, el FBI rastreó $15 millones en Bitcoin pagados por un casino de Las Vegas (en un incidente que involucraba al grupo de hackers Scattered Spider) a través de varias carteras y cadenas. Los investigadores monitorizaron el dinero mientras los hackers intentaban dividirlo y convertirlo a través de un Puente de Avalanche. Actuando rápidamente, trabajaron con una empresa de puentes cripto para congelar una parte durante la transferencia, y luego con un intercambio (Gate.io) para bloquear otra parte cuando los criminales intentaron depositar fondos allí. Los documentos judiciales de ese caso incluyeron gráficos detallados de Chainalysis Reactor que mostraban cómo el rescate se movía a través de “Cartera de Extorsión 1” y “Cartera de Extorsión 2”, se combinaba, se enviaba por puente y se intercambiaba en monedas estables y Monero, y finalmente aterrizaba en una cartera de intercambio – donde las autoridades intervinieron. Cada flecha en esos gráficos representaba una pista que los agentes siguieron para recuperar los fondos de las víctimas. Al final, se recuperaron millones, meses después del delito inicial, subrayando que los pagos cripto no están fuera del alcance de la ley.
A nivel mundial, ha habido éxitos similares. La policía europea ha desmantelado mercados de la darknet y rastreado ganancias de criptomonedas; la Policía Metropolitana de Londres incautó más de $500 millones en investigaciones varias. Las operaciones internacionales han desmantelado bandas de ransomware – en 2024, un esfuerzo coordinado de agencias estadounidenses y europeas llevó al desmantelamiento del infame grupo de ransomware LockBit y otros, contribuyendo a una caída del 35% en los pagos de ransomware ese año. Cada uno de estos casos se basó en la capacidad de rastrear el dinero y a menudo congelarlo en el tiempo. Las fuerzas del orden colaboran ahora estrechamente con intercambios y negocios de blockchain, creando redes de intercambio de información. Muchos países tienen leyes que requieren que las empresas cripto cumplan con solicitudes de congelación o órdenes de entrega, al igual que lo hacen los bancos. Y si los perpetradores piensan que pueden esconderse en jurisdicciones con reglas laxas, las agencias están cooperando cada vez más a través de fronteras (con tratados de asistencia legal mutua e intercambios informales de información) para asegurar que incluso los flujos cripto transfronterizos puedan ser seguidos.
Es importante señalar que, aunque las agencias cuentan con nuevas herramientas de alta tecnología, la investigación clásica todavía juega un papel importante. En el caso de Bitfinex, la “ruptura” fue encontrar las llaves privadas en una cuenta en línea perteneciente a los sospechosos – esencialmente, una orden de registro a la antigua usanza que da como resultado una clave digital para el tesoro. En otros casos, los agentes encubiertos podrían infiltrarse en foros en línea o usar informantes para que los criminales revelen una dirección de cartera. Una vez que se conoce una dirección, la cadena de bloques hace el resto al preservar inmaculadamente la historia de transacciones. A diferencia del dinero en efectivo que puede pasar de mano en mano sin registro, cada movimiento cripto se graba en un libro contable que cualquiera (incluido el FBI) puede inspeccionar. Esta permanencia es una bendición para los investigadores forenses: incluso años después, pueden analizar transacciones cuando se disponen de nuevas técnicas analíticas o cuando se identifica a un sospechoso.
Como resultado, el gobierno federal ha acumulado un considerable arsenal de criptos incautados. A fines de 2022, las agencias estadounidenses habían confiscado al menos $7.1 mil millones en criptomonedas procedentes de casos criminales. Otros países han incautado miles de millones más. Los gobiernos ahora incluso enfrentan la pregunta de qué hacer con todos estos activos digitales – si subastarlos, retenerlos o utilizarlos para compensar a las víctimas. Contenido: problemas que no existían hace una década.
Desde la perspectiva de un titular de criptomonedas ordinario, lo notable es que la ley no necesariamente necesita que cometas un error para identificarte: solo necesitan un punto de contacto. Si tus monedas alguna vez pasaron por un intercambio KYC o pagaste a un negocio verificado por KYC, un investigador determinado eventualmente puede conectarlo contigo mediante citaciones. Incluso si no has cometido ningún delito, tus transacciones podrían ser examinadas si se cruzan con fondos ilícitos de otra persona. Digamos que recibes Bitcoin inocentemente que en algún momento transitó por la billetera de un intercambio pirateado; si los investigadores están rastreando ese hackeo, tu dirección podría aparecer en el análisis. Podrías recibir una visita o un correo electrónico de tu intercambio al respecto. Es por eso que algunos defensores de la privacidad advierten que la infraestructura construida para atrapar criminales también podría usarse para vigilar a usuarios respetuosos de la ley.
Sin embargo, desde el punto de vista de la ley, estas herramientas se están usando con un enfoque específico. Están lidiando con ransomware, fraude, narcóticos, explotación infantil, financiamiento del terrorismo: lo peor de lo peor. Cuando "siguen el dinero" en un libro público, están recopilando evidencia de manera similar a la examinación de registros bancarios, solo que a menudo con menos fricción. Enfrentan desafíos: los criminales tienen trucos adaptativos, los obstáculos jurisdiccionales ralentizan las investigaciones, y algunas tecnologías pueden oscurecer los rastros. Discutiremos esas tácticas de gato y ratón en breve. Pero a partir de 2025, el paradigma general está claro: la policía puede rastrear criptomonedas y lo está haciendo a gran escala. El mito del Bitcoin inrastreadable ha sido bien y verdaderamente desmentido por casos como el de Bitfinex y muchos otros.
Vale la pena destacar que la ley no solo está reaccionando a los crímenes; también se están volviendo proactivos. Las agencias ahora usan análisis de blockchain para inteligencia: mapean redes criminales enteras e identifican sospechosos que ni siquiera estaban en su radar. Por ejemplo, si un mercado de la darknet es desmantelado y sus direcciones de billetera son expuestas, los agentes pueden rastrear qué compradores y vendedores interactuaron con él. Esas personas podrían entonces convertirse en objetivos de investigaciones separadas, incluso si originalmente eran anónimas. Los datos de blockchain se han convertido así en una rica fuente de inteligencia, no solo evidencia para la fiscalía, sino un punto de partida para descubrir redes. En un caso, los investigadores estadounidenses utilizaron análisis para rastrear los flujos de criptomonedas de ventas de opioides en línea, llevándolos a una importante red de tráfico de fentanilo, que pudieron desarticular y confiscar $15 millones en criptomonedas con la ayuda de las herramientas de TRM Labs (como TRM informó en 2023). Cada éxito refuerza la confianza de que el crimen puede combatirse en la blockchain al igual que en la financiación tradicional.
AI: Las Nuevas Ojos en la Blockchain
Uno de los mayores desarrollos en la vigilancia de criptomonedas de 2025 es el auge de la inteligencia artificial como multiplicador de fuerza. Con el volumen puro de datos de blockchain – millones de transacciones por día a través de múltiples redes – el análisis manual o los sistemas simples basados en reglas luchan por mantenerse al día. Aquí entra la IA. Los modelos de aprendizaje automático están ahora patrullando la blockchain, detectando patrones y anomalías que los humanos podrían pasar por alto. Esto está sucediendo tanto en el lado de cumplimiento (dentro de intercambios e instituciones financieras) como en el lado de la investigación.
Los intercambios de criptomonedas, por ejemplo, han comenzado a desplegar sistemas impulsados por IA como su columna vertebral de cumplimiento. Como explicó Nils Andersen-Röed, quien lidera la Unidad de Inteligencia Financiera global de Binance, "la IA puede monitorear en tiempo real, detectar patrones inusuales y comprender comportamientos complejos" de una manera que los antiguos procesos manuales no podían. Según informes de la industria, para 2025 más del 65% de los intercambios están utilizando algoritmos de IA para cosas como análisis predictivo y detección de fraude, un salto significativo con respecto a hace solo unos años. La adopción de la IA en el cumplimiento de criptomonedas ha crecido más del 150% desde 2021, reflejando cuán crítica se ha vuelto. Estos sistemas ingieren flujos de datos de transacciones y actividad de usuarios, y aprenden a identificar lo que es "normal" frente a un comportamiento sospechoso. Por ejemplo, una IA podría aprender que un usuario dado normalmente solo realiza transacciones durante el horario comercial de EE. UU. desde una dirección IP de EE.UU. – así que si de repente esa cuenta comienza a enviar criptomonedas a las 3 AM desde una dirección IP rusa en un patrón que se asemeje a conocidas tipologías de lavado de dinero, la IA levantará una alerta al instante. Andersen-Röed señaló que en Binance, los modelos de IA ahora incluso simulan esquemas de lavado de dinero antes de que ocurran, probando las defensas del intercambio anticipando cómo los criminales podrían intentar eludir la detección. Su IA también sigue activamente amenazas externas como sitios de phishing – identificando dominios de estafa mientras están siendo registrados y trabajando con servicios de baja – lo que ayuda a detener ataques a usuarios en su origen.
Para la ley y las empresas de inteligencia de blockchain, la IA proporciona la capacidad de filtrar montañas de datos de blockchain a velocidad y escala. Los patrones de actividad ilícita que abarcan cientos de transacciones o múltiples monedas pueden ser difíciles de detectar con reglas estáticas. Pero el aprendizaje automático sobresale en encontrar conexiones no obvias. TRM Labs, por ejemplo, tiene un sistema llamado "Signatures" que utiliza ML para detectar automáticamente patrones sospechosos a través de múltiples transacciones que de otro modo podrían pasar desapercibidos. Estos podrían ser patrones como un grupo de direcciones estructurando transacciones justo por debajo de los umbrales de reporte, o un nuevo tipo de servicio de mezclador ciclándose algorítmicamente. Al entrenar en casos conocidos de comportamiento ilícito, los modelos de IA pueden generalizar y capturar esquemas novedosos. Chainalysis también aprovecha el aprendizaje automático en la agrupación y la detección de anomalías; uno podría imaginar sus algoritmos aprendiendo a reconocer las "huellas" de ciertos tácticas de lavado.
Importante, la IA puede combinar datos on-chain con datos off-chain de maneras inteligentes. Por ejemplo, algunos investigadores hablan de usar procesamiento de lenguaje natural (NLP) para escanear foros de la darknet para menciones de ciertas direcciones o para combinar patrones de comportamiento descritos en chismes criminales con lo que está sucediendo on-chain. Una IA podría correlacionar un pico en las transacciones a través de un protocolo DeFi específico con un nuevo exploit siendo discutido en foros de hackers. Esta fusión de fuentes amplía lo que significa "vigilancia de criptomonedas" – no es solo mirar direcciones, sino toda la huella digital a su alrededor.
Desde la perspectiva de lo que saben sobre tu billetera, la IA significa un perfilado más rápido y exhaustivo. Una IA sofisticada podría analizar teóricamente todo el historial de tu billetera e inferir sobre ti: ¿Eres probablemente un inversor minorista o un trader institucional? ¿Apuestas en ciertas dApps? ¿Tus fondos son probablemente autocustodiados o provienen de una cuenta de intercambio? Algunos modelos de IA pueden evaluar el riesgo considerando cuántos grados de separación tienen tus fondos de grupos ilícitos conocidos, considerando el tiempo, cantidades y patrones para dar un puntaje de riesgo matizado. Esto va más allá de las listas negras binarias a un espectro de riesgo. Si alguna vez has recibido monedas que en algún momento pasaron cerca de una dirección sancionada (aunque sea indirectamente), un sistema de cumplimiento de IA inteligente podría señalar ese contexto pero también anotar factores atenuantes (tal vez fue hace dos años y solo una pequeña fracción de tus fondos). Este nivel de detalle podría informar si tu billetera recibe una investigación profunda o solo una marca precautoria.
Otra frontera es el emparejamiento de identidades impulsado por la IA. Si has vinculado tu billetera de criptomonedas a algún tipo de identificador personal en línea – digamos que publicaste tu dirección de Ethereum en tu perfil de Twitter – los rastreadores web de IA pueden captarlo y asociarlo con tu nombre real. Las empresas están trabajando en integraciones de OSINT (inteligencia de fuentes abiertas) donde la IA escudriña internet en busca de menciones de billeteras, direcciones de depósito de intercambio en publicaciones de foros, contribuciones de GitHub con propinas de billetera, etc., para enriquecer el perfil de un propietario de billetera. Así, la red de vigilancia se amplia más allá de la propia blockchain.
En el lado positivo, la IA está ayudando a detener la marea del crimen en criptomonedas de manera efectiva. Binance informó que solo en 2023, los sistemas de detección impulsados por IA ayudaron a prevenir más de $1.2 mil millones en transacciones ilícitas. Estos podrían incluir bloquear retiros que parecen dirigirse a direcciones de estafa o detener secuestros de cuentas detectando un comportamiento anómalo. La "adaptabilidad" de la IA es clave – los criminales constantemente ajustan sus tácticas, pero los modelos de aprendizaje automático se reentrenan y ajustan en algo cercano al tiempo real. Andersen-Röed describió el aprendizaje automático de Binance como aprendiendo continuamente de cada nueva amenaza, con modelos que "se mantienen afilados en mercados de rápido movimiento, reaccionando a picos repentinos, bots de alta frecuencia y malos actores" automáticamente. En efecto, los intercambios están desplegando policías de IA que trabajan 24/7, mucho más rápido de lo que los equipos humanos podrían hacerlo.
Incluso más futurista, algunos están promocionando la “IA agente” – agentes de IA que se auto-evolucionan y que podrían cazar autónomamente vulnerabilidades y responder a ataques en redes de criptomonedas. Aunque todavía experimental, la idea es que los sistemas de IA no solo detecten amenazas, sino que tomen acción, como poner en cuarentena fondos sospechosos o interactuar con contratos para mitigar exploits al vuelo. La convergencia de IA con criptografía de conocimiento cero también está emergiendo como una forma de equilibrar la vigilancia y la privacidad. Las pruebas de conocimiento cero (ZKP) pueden permitir a los usuarios demostrar cumplimiento con reglas (por ejemplo, "mi billetera no está vinculada a financiamiento del terrorismo") sin revelar todos sus detalles de transacción. Andersen-Röed señaló que combinar IA avanzada con tecnología de preservación de privacidad como ZKPs podría ofrecer "lo mejor de ambos mundos – detección de riesgos más inteligente y cumplimiento incorporado sin sacrificar la privacidad del usuario". En 2025, docenas de proyectos están explorando soluciones basadas en ZKP para que, por ejemplo, puedas someterte a una revisión AML mediante una prueba criptográfica en lugar de divulgar todo tu historial de transacciones. Esta es una tendencia en desarrollo que busca satisfacer las necesidades de los reguladores mientras se respeta la privacidad individual.
Sin embargo, así como la IA está empoderando a los “buenos,” está
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Contenido: también potenciando a los malos actores – una verdadera dinámica de gato y ratón. Los criminales han comenzado a usar la IA para ocultar sus huellas y estafar a las víctimas, lo que complica el panorama de vigilancia. El FBI emitió una advertencia a finales de 2024 de que los criminales están explotando la IA generativa para llevar a cabo fraudes y esquemas a gran escala. Por ejemplo, el texto generado por IA y las imágenes de deepfake han permitido campañas de phishing e impersonación extremadamente convincentes. Los estafadores pueden crear al instante miles de correos electrónicos personalizados de estafa con gramática impecable, algo que solía ser una señal para detectar fraudes. Fabrican identidades completamente falsas y perfiles en redes sociales utilizando fotos de perfil generadas por IA, lo que dificulta a los investigadores (y usuarios) distinguir lo real de lo falso. Estamos viendo deepfakes de IA de directores ejecutivos o seres queridos en videollamadas para engañar a las personas a aprobar transferencias o a entregar llaves. En Brasil, ha habido informes de chatbots de IA siendo utilizados para ingeniería social de inversores en criptomonedas, o malware que utiliza aprendizaje automatizado para adaptar su ataque según el comportamiento del objetivo.
Incluso en el lado de la blockchain, la IA puede ayudar a los criminales. Hay especulación de que la IA podría usarse para crear algoritmos de mezcla de monedas más inteligentes que aprendan a evadir heurísticas de rastreo conocidas, o para generar automáticamente nuevas direcciones y patrones de transacción que confundan la detección. Por ejemplo, un bot de lavado podría usar aprendizaje por refuerzo para aleatorizar continuamente sus caminos en respuesta a qué patrones tienden a ser marcados por los intercambios. Si los intercambios despliegan IA, los delincuentes quieren conocer sus puntos ciegos y explotarlos.
Un ejemplo vívido de las medidas a las que llegan los criminales es la batalla continua sobre las monedas de privacidad como Monero. Monero está diseñado con funciones de privacidad incorporadas (direcciones y cantidades oscurecidas), lo que lo hace muy difícil de rastrear. Durante años, las firmas de análisis de blockchain tuvieron que encogerse de hombros cuando Monero entraba en escena. Sin embargo, un vídeo de entrenamiento de Chainalysis filtrado en 2024 sugería que incluso Monero podría no estar completamente fuera del alcance. En esa filtración, un representante de Chainalysis discutió métodos para rastrear transacciones de Monero ejecutando un gran número de nodos “maliciosos” de Monero para recopilar direcciones IP de usuarios e información de tiempo. Esencialmente, al poseer muchos nodos en la red de Monero, Chainalysis podría observar cuándo las transacciones llegan a la red desde IPs particulares y usar análisis estadístico (junto con la introducción de algo de tráfico simulado) para reducir el conjunto de anonimato. Esto no fue una ruptura completa de la criptografía de Monero – especialmente, Chainalysis admitió en el mismo video que Monero sigue siendo desvinculable e irrastreeable en el sentido tradicional (no se puede vincular definitivamente entradas a salidas o ver cantidades). Pero incluso el rastreo parcial a través de ataques a nivel de red muestra la determinación de penetrar cada velo. Los defensores de la privacidad tomaron consuelo en el hecho de que la privacidad central de Monero seguía siendo sólida para la mayoría de los usuarios, mientras que los defensores de Chainalysis argumentaron que “solo están haciendo su trabajo… como los hackers whitehat que hacen a Monero más seguro” al encontrar debilidades. El juego del gato y el ratón continúa: a medida que los desarrolladores de Monero mejoran el protocolo para frustrar tales espionajes, las firmas de análisis innovan nuevas técnicas.
El Gato y el Ratón: Tecnología de Privacidad vs. Forense de Blockchain
Toda esta vigilancia ha provocado, como era de esperar, un movimiento de contrapeso entre los usuarios de criptografía conscientes de la privacidad y los adversarios del cumplimiento de la ley. Una carrera armamentista de privacidad se está desarrollando en paralelo con el auge de la vigilancia criptográfica. En un lado están los investigadores de blockchain y los reguladores gubernamentales; en el otro lado están los defensores de la privacidad, los tecnólogos y, por supuesto, los criminales, todos tratando de mantener el anonimato en la esfera cripto.
La herramienta más simple en el conjunto de herramientas de privacidad ha sido el mezclador de criptomonedas – servicios o protocolos que mezclan las monedas de muchos usuarios, oscureciendo los rastros. Un mezclador toma monedas de Alice, Bob, y Carol, luego les paga de vuelta (menos una comisión) en diferentes piezas, de tal manera que es incierto a quién pertenece cada salida. Los mezcladores han estado presentes en Bitcoin desde sus primeros días, y en Ethereum existen mezcladores basados en contratos inteligentes como Tornado Cash. Por un tiempo, los mezcladores fueron altamente efectivos para romper los rastros de investigación, forzando a los analistas a tratar los fondos mezclados como un callejón sin salida (o al menos altamente sospechosos si emergían del mezclador).
Pero 2022–2025 vio una represión concertada sobre los mezcladores – un indicativo de cuán serias son las autoridades sobre la vigilancia cripto. En un movimiento sin precedentes, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. sancionó a Tornado Cash en agosto de 2022, prohibiendo efectivamente a las personas estadounidenses su uso. La sanción citó el papel de Tornado en el lavado de más de $455 millones robados por el Grupo Lazarus de Corea del Norte (del hack del puente de Axie Infinity/Ronin) y más de $1 mil millones en fondos ilícitos en total. Esta fue la primera vez que un protocolo de software descentralizado fue añadido a la lista de sanciones. El impacto fue dramático: el uso de Tornado Cash se desplomó aproximadamente un 85% después de las sanciones. Los usuarios respetuosos de la ley huyeron por miedo a consecuencias legales, e incluso muchos actores ilícitos se mantuvieron alejados ya que el servicio ahora estaba tan estrechamente vigilado. Los hackers norcoreanos, que habían utilizado intensamente Tornado, lo abandonaron en gran medida y volvieron a los mezcladores de Bitcoin de la vieja escuela, según el análisis de blockchain.
El gobierno de EE. UU. no se detuvo en sanciones. En 2023, el DOJ desveló acusaciones contra los desarrolladores de Tornado Cash, acusándolos de facilitar el lavado de dinero y violaciones a las sanciones. Un desarrollador fue arrestado en 2023 y otro fue añadido a la lista de sanciones de EE. UU. Estos movimientos enviaron una señal clara: aquellos que construyen o ejecutan herramientas públicas de mezcla pueden ser considerados responsables si sus servicios son utilizados intensamente por criminales. Ha sido un mensaje escalofriante para la comunidad de monedas de privacidad. Mientras que algunos argumentan que el código es discurso y herramientas como Tornado tenían usos legítimos (por ejemplo, proporcionando privacidad financiera para usuarios respetuosos de la ley), las autoridades efectivamente los equipararon con instituciones financieras que no implementaron controles AML.
En respuesta a la represión de Tornado, los lavadores de criptomonedas se han ido adaptando. Como se mencionó, las entidades norcoreanas se cambiaron a alternativas – por ejemplo, un mezclador llamado “Sinbad” (que se cree que es operado por norcoreanos según el Tesoro de EE. UU.) se convirtió en un tumbler favorito para ellos después de que Tornado fuese vetado. Otros han dividido su lavado en múltiples mezcladores más pequeños o en salto de cadenas (moviendo fondos ilícitos a través de una serie de diferentes criptomonedas y blockchains para confundir a los rastreadores). Chainalysis reportó tendencias de criminales utilizando cada vez más puentes cross-chain e incluso intercambios descentralizados en lugar de un gran mezclador que atrae atención. La comunidad analítica ha respondido expandiendo las capacidades de rastreo cross-chain, como se mencionó anteriormente, para no perder el rastro mientras los fondos cambian de una forma a otra.
Las criptomonedas centradas en la privacidad, a menudo llamadas monedas de privacidad, son otra parte de este concurso. Monero (XMR) y Zcash (ZEC) son los ejemplos principales. Estas monedas utilizan técnicas criptográficas para ocultar detalles de las transacciones, haciéndolas mucho más privadas por defecto que Bitcoin o Ethereum. Durante años, Monero ha sido una espina en el costado de los investigadores – los propios informes de Chainalysis a menudo anotan que ciertas estadísticas excluyen a Monero porque no es rastreable con sus métodos. Mercados criminales como los sitios de la dark web han aceptado Monero desde hace mucho tiempo por esta razón. Sin embargo, las monedas de privacidad no han logrado una adopción masiva por varias razones (presión regulatoria sobre los intercambios para removearlas de cotización, y conveniencia – Bitcoin y las stablecoins siguen siendo más líquidas). Por lo tanto, los delincuentes a menudo enfrentan un dilema: pueden convertir el botín robado en Monero para anonimato, pero eventualmente si quieren cambiarlo por fiat, probablemente deberán convertirlo de nuevo a una moneda rastreable para usar un intercambio importante, reintroduciendo la trazabilidad en ese punto. Aún así, mientras permanezcan en Monero, disfrutan de un manto.
El vídeo filtrado de Chainalysis sobre Monero sugiere que incluso las monedas de privacidad están recibiendo atención. Parece que ninguna tecnología está fuera del alcance de los intentos de vigilancia. Si los analistas de la cadena no pueden romper el cifrado, podrían intentar ataques a nivel de red o análisis estadísticos para reducir conjuntos de anonimato. En el caso de Monero, un ataque propuesto implica inundar la red con nodos espía para capturar orígenes de transacciones y usar análisis de señuelos para mejorar la adivinación de qué entradas son reales. El diseño de Monero utiliza “firmas en anillo” para mezclar cada transacción con señuelos, pero esos señuelos no son perfectos si alguien controla gran parte de la red y puede ver pistas de tiempo e IP. Es un juego de gato y ratón: en 2025, Monero sigue siendo considerado altamente seguro para la mayoría de los usuarios (la comunidad actualiza regularmente la tecnología para fortalecer la privacidad), pero la propia existencia de una filtración que Chainalysis está trabajando en ello muestra cuán perseverante es el lado de la vigilancia.
Otras técnicas que la gente usa para la privacidad incluyen coinjoins (mezcla coordinada entre un grupo de usuarios – popular en carteras como Wasabi y Samourai para Bitcoin) y direcciones ocultas (direcciones únicas para cada transacción para evitar la reutilización). Los investigadores han tenido cierto éxito contra los coinjoins – por ejemplo, ha habido casos donde la implementación o uso descuidado llevó a la desmezcla de transacciones. Un caso así en 2023 vio al FBI y Europol ayudar a desmantelar un servicio de lavado de dinero en la dark web llamado ChipMixer; probablemente usaron análisis de blockchain para rastrear fondos que habían pasado por ChipMixer e identificar su infraestructura.
Desde una perspectiva más amplia, ¿qué significan estas medidas de privacidad para “qué saben sobre su cartera”? Si usted, como usuario consciente de la privacidad, emplea estas técnicas, la cantidad de información que Chainalysis o el FBI pueden obtener se reduce. Por ejemplo, si usted realiza coinjoin religiosamente a su Bitcoin, un analista podría ver su clúster de cartera como parte de un clúster mezclado más grande sin una clara pista de dónde vinieron originalmente sus monedas. O si utiliza Monero para ciertas transacciones, esos transferencias particulares...Contenido: podría ser invisible para el rastreo (aunque los puntos donde ingresas o sales de Monero, como al comprar XMR en un intercambio, sí son visibles y se vuelven el foco). Esencialmente, las herramientas de privacidad pueden restaurar cierto grado de anonimato, pero a menudo a costa de la conveniencia y con el riesgo de atraer un escrutinio adicional. Es bien conocido que usar mezcladores o monedas de privacidad pondrá un objetivo en esos fondos siempre que toquen un intercambio regulado; los sistemas de cumplimiento asignan puntuaciones de riesgo más altas a los fondos que salen de mezcladores, porque una gran parte del volumen de los mezcladores es ilícita, como ha demostrado la información. (De hecho, después de que Tornado Cash fuera sancionado y desapareciera en su mayoría el uso legítimo, la proporción del volumen que permanecía en Tornado y era ilícita casi se duplicó, aunque de un volumen total mucho más pequeño. Esto significa que casi todo lo que sale de Tornado ahora se supone que es sucio, lo que facilita justificar su bloqueo).
Para los usuarios que cumplen con la ley, hay razones legítimas para preocuparse por la sobre vigilancia. La criptomoneda se construyó con una filosofía de libertad personal y privacidad. Ver empresas presumir de mapear billeteras y vincular identidades puede ser inquietante. Se puede argumentar que la privacidad financiera es un componente de la libertad civil: es posible que las personas no quieran que cada transacción que hacen, donación que dan o inversión que tienen sea rastreable por corporaciones o gobiernos. Organizaciones como la Electronic Frontier Foundation (EFF) han expresado preocupaciones sobre la vigilancia indiscriminada de la blockchain y han apoyado desafíos contra cosas como las sanciones de Tornado Cash por motivos de libertad de expresión.
Mientras tanto, los reguladores insisten en que las mismas reglas que se aplican para detener el lavado de dinero y la financiación ilícita en los bancos deben aplicarse en el ámbito de las criptomonedas. Argumentan que las criptomonedas no deberían ser una laguna en el sistema financiero global donde los criminales puedan operar sin impedimentos. El desafío es encontrar el equilibrio: asegurar que los malos actores puedan ser atrapados, sin tratar a cada usuario como un sospechoso. En la práctica, el enfoque en 2025 sigue siendo en gran medida sobre la actividad ilícita, que es lo que impulsa los esfuerzos de vigilancia. No hay evidencia de que las autoridades usen el análisis de blockchain para monitorear los hábitos de gasto de los usuarios regulares por razones arbitrarias. Pero la infraestructura que se está construyendo podría, en teoría, permitir el seguimiento minucioso de la actividad financiera de cualquier persona si se abusara de ella. Es por eso que algunos en la comunidad cripto destacan la importancia de la descentralización y el cifrado, para prevenir un futuro donde la censura financiera o la puntuación de crédito social puedan imponerse analizando los datos de la blockchain.
Conclusión: ¿Una Nueva Era de Anonimato Responsable?
A medida que 2025 se desarrolla, el mundo de la criptomoneda está madurando bajo la atenta mirada tanto de máquinas como de investigadores. Estamos entrando en una era que uno podría llamar "anonimato responsable". En la superficie, aún transaccionas con una cadena de letras y números (tu dirección de billetera) y puedes controlar tus fondos de manera independiente. Pero detrás de las escenas, los análisis de blockchain y la vigilancia impulsada por IA han hecho que ese anonimato sea altamente condicional. Si tus actividades no levantan banderas rojas, podrías sentirte tan libre como siempre. Pero si tu billetera se cruza con actividades ilícitas, incluso periféricamente, no te sorprendas si es marcada en una base de datos de cumplimiento o si las fuerzas del orden tocan a tu puerta para hacer preguntas.
Para el usuario promedio de criptomonedas, esta nueva realidad tiene algunas implicaciones claras. La privacidad requiere esfuerzo: si la valoras, debes tomar pasos conscientes (y aceptar algunas concesiones) utilizando herramientas o monedas que mejoren la privacidad, y aun así, no es absoluta. Por el contrario, si estás transaccionando de manera legítima, es prudente asumir que tus transacciones son efectivamente públicas y rastreables hasta ti, especialmente una vez que has tocado un intercambio. Como dice un eslogan: No hagas nada en criptomonedas que no harías con tu nombre adjunto, porque bien podría ser así.
Desde la perspectiva de los reguladores y las fuerzas del orden, el aumento de la transparencia es en gran medida una victoria. La criptomoneda ya no es el Salvaje Oeste desregulado que era hace una década. Grandes sumas que los delincuentes alguna vez pensaron que habían escapado se están recuperando: más de 12.6 mil millones de dólares solo en incautaciones con la ayuda de Chainalysis para 2025. Los actores de ransomware y los hackers ahora saben que incluso si reciben pagos en criptomonedas, es posible que no conserven esos fondos por mucho tiempo si los investigadores pueden encontrar un resquicio en su esquema de lavado. Esto podría tener un efecto disuasorio: si las probabilidades de ser atrapado (o de perder el botín) aumentan, el incentivo para llevar a cabo tales delitos disminuye. De hecho, vimos que los pagos de ransomware disminuyeron en 2024 en parte debido al rastreo y la aplicación agresivos.
Mientras tanto, la propia industria de criptomonedas está tratando de construir puentes con los reguladores para crear reglas razonables que aprovechen estas nuevas capacidades de vigilancia sin sofocar la innovación. Los líderes de la industria a menudo hablan de un futuro donde blockchain e IA mejoren la integridad financiera a nivel sistémico. En un escenario ideal, los reguladores podrían obtener informes en tiempo real de movimientos sospechosos de criptomonedas (algo así como cuando los bancos presentan alertas instantáneas de fraude), deteniendo potencialmente los delitos mientras ocurren. Las víctimas de hackeos podrían tener una mejor oportunidad de recuperar fondos si la cooperación global se vuelve lo suficientemente rápida: el caso del casino Caesars, donde los fondos fueron congelados solo horas después de moverse, es un ejemplo prometedor.
Al mismo tiempo, también se hace hincapié en no tratar toda la actividad de criptomonedas como criminal. Tecnologías como las pruebas de conocimiento cero dan una pista de un compromiso donde los usuarios pueden retener la privacidad para transacciones legales mientras demuestran cumplimiento. Por ejemplo, podrías probar "No estoy mezclando monedas de Corea del Norte o del terrorismo" sin revelar todas tus direcciones, algo en lo que los investigadores están trabajando activamente. Algunos protocolos DeFi están explorando la incorporación de tales controles de cumplimiento para que no acepten fondos contaminados, manteniendo teóricamente a los malos actores fuera sin registrar todos los datos de los usuarios. Estas son soluciones complejas, pero muestran la dirección a la que se dirige la industria: tratar de reconciliar la naturaleza abierta y descentralizada de las criptomonedas con la necesidad de supervisión para prevenir abusos.
En resumen, la vigilancia de criptomonedas en 2025 es tanto más generalizada como más refinada que nunca. Empresas como Chainalysis y herramientas impulsadas por IA han dado a las autoridades una ventana de alta definición en la actividad de la blockchain, convirtiendo el flujo una vez opaco de monedas digitales en información inteligible y accionable. El FBI y sus contrapartes internacionales han adoptado el mantra de "seguir el dinero, sin importar la forma que tome", y el rastro del dinero está sucumbiendo cada vez más a su investigación. Y, sin embargo, la innovación en el lado de la privacidad continúa, asegurando que el juego del gato y el ratón de la criptomoneda esté lejos de terminar.
Para los usuarios comunes de criptomonedas que leen esto, la clave es la conciencia. Sabe que tu billetera no es tan invisible como podrías suponer. Cada transacción cuenta una historia, y los análisis de hoy pueden leer la mayoría de esas historias. Pero también sabe que esta transparencia es parte de que la criptomoneda madure: ganándose la confianza al eliminar el mal uso. Muchos en la comunidad creen que las criptos pueden lograr una adopción masiva solo si los peores abusos (como enormes hackeos y el lavado para regímenes criminales) se reducen, y las herramientas de vigilancia son instrumentales en eso. El desafío será mantener el espíritu original de las criptomonedas –empoderando a los individuos– mientras opera dentro de un marco donde los malos actores no puedan esconderse en la multitud.
El año 2025 encuentra a las criptomonedas en esta encrucijada. Chainalysis, el FBI, los algoritmos de IA: ya saben mucho sobre tu billetera. El equilibrio de poder entre el anonimato y la responsabilidad se está negociando en tiempo real, en cada blockchain, con cada nueva herramienta y cada nueva táctica. Si esto lleva a un futuro de mayor seguridad o a una pérdida de libertad financiera dependerá de cuán sabiamente se ejerzan estos poderes y dónde la comunidad trace la línea. Una cosa es segura: la era del anonimato total en las criptomonedas está terminando, y un nuevo paradigma de finanzas transparentes -para bien o para mal- está tomando forma.