La confidentialité influence de plus en plus le développement de la finance décentralisée (DeFi) et des écosystèmes Web3. Les utilisateurs s'inquiètent de la sécurité de leurs informations personnelles et de leurs transactions financières, même si les technologies décentralisées stimulent l'innovation dans ce domaine. C'est là que les technologies axées sur la confidentialité commencent à briller.

Bitcoin et Ethereum, deux systèmes de blockchain traditionnels bien connus, sont ouverts, mais cette ouverture peut parfois compromettre la confidentialité des utilisateurs.

Pour faire fonctionner les systèmes décentralisés avec le besoin de transactions sûres et privées, des solutions axées sur la confidentialité ont été mises au point.

Les réseaux centrés sur la confidentialité et les preuves à connaissance zéro sont deux technologies sur lesquelles on travaille pour protéger les données des utilisateurs et rendre les opérations plus décentralisées et fiables.

Les préoccupations concernant la confidentialité dans la DeFi sont en grande partie causées par le fait que la technologie blockchain est très ouverte. Toute personne autorisée à consulter le registre peut voir toutes les transactions qui se déroulent sur les blockchains publiques.

Cette ouverture permet peut-être plus de transparence, mais elle suscite aussi beaucoup d'inquiétude chez les personnes qui souhaitent garder privées leurs informations financières. Les transactions financières impliquent des données privées, et leur divulgation pourrait avoir des conséquences imprévues, comme rendre publiques les stratégies d'investissement et rendre les entreprises plus vulnérables aux cyberattaques.

Maintenir la confidentialité sans renoncer à la sécurité ni à la décentralisation est devenu un thème central de l'innovation alors que le marché de la DeFi se développe.

Les technologies qui mettent la confidentialité au premier plan sont particulièrement importantes dans des domaines comme la finance décentralisée (DeFi), où des actifs d'une valeur de milliards de dollars sont échangés quotidiennement. Les utilisateurs doivent savoir que leur historique de transactions, leurs soldes de portefeuille et leur appartenance à des organisations autonomes décentralisées (DAO) resteront confidents. Les technologies et protocoles axés sur la confidentialité garantissent la sécurité des transactions financières et l'anonymat des utilisateurs. Ce sont des enjeux importants alors que la DeFi devient de plus en plus populaire. La confidentialité est au cœur du plan de Web3 pour défier les cadres de données traditionnels et centralisés. L'entreprise envisage un Internet décentralisé où les personnes contrôleront leurs propres données.

De nombreuses techniques cryptographiques complexes sont au cœur de ces améliorations. Elles sont conçues pour protéger la confidentialité des utilisateurs tout en conservant la décentralisation et la sécurité offertes par les blockchains.

Les mécanismes de mise à l'échelle de niveau 2, les preuves à connaissance zéro complexes (ZKPs) et le calcul multipartite sécurisé sont certaines des solutions imaginées. En fonction du cas d'utilisation, chaque technique offre un niveau de confidentialité et d'utilisabilité différent, mais elles visent toutes à fournir de solides fonctionnalités de confidentialité de manière décentralisée.

1. Preuves à connaissance zéro (ZKPs)

La technologie des Preuves à Connaissance Zéro (ZKPs) est l'une des méthodes les plus innovantes pour protéger la confidentialité dans l'espace Web3. Avec les ZKPs, une personne peut démontrer à une autre personne qu'une déclaration est vraie sans révéler aucune information supplémentaire outre la déclaration elle-même. De nombreuses plateformes DeFi utilisent cet outil cryptographique pour protéger la confidentialité des utilisateurs et valider les transactions.

Les ZKPs fonctionnent en créant une "preuve" qui peut être vérifiée sans montrer les données réelles. Cela permet aux utilisateurs de la DeFi de faire des affaires en privé tout en conservant la nature décentralisée de la blockchain.

Les blockchains axées sur la confidentialité comme Zcash utilisent les zk-SNARKs (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Arguments of Knowledge), qui est l'une des utilisations les plus connues des ZKPs. Les zk-SNARKs permettent des transactions cryptées qui ne ralentissent pas la blockchain.

Un rapport de l'Electric Coin Company indique que l'utilisation des zk-SNARKs par Zcash a prouvé que la confidentialité peut exister sur un registre public sans compliquer le calcul.

Les investisseurs institutionnels sont très intéressés par les ZKPs parce qu'ils permettent des transactions privées conformes à la réglementation. Un exemple est le projet Nightfall d'Ernst & Young, qui utilise les ZKPs pour permettre des transactions privées sur Ethereum tout en respectant les règles de conformité. À mesure que leur utilisation augmente, les ZKPs deviennent une composante importante de la confidentialité dans la DeFi. Les analystes pensent que les applications basées sur les ZKP se développeront très rapidement car la communauté cryptographique dans son ensemble souhaite des solutions de confidentialité plus avancées.

2. Tornado Cash

Tornado Cash est une solution de confidentialité décentralisée et non-custodiale construite sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de cacher l'origine de leur argent.

Lorsque vous déposez dans Tornado Cash, vos actifs sont mélangés à d'autres actifs dans une piscine, ce qui rend difficile de tracer certains actifs et leur portefeuille d'origine. C'est pourquoi ce protocole est l'un des outils de confidentialité les plus populaires dans l'écosystème DeFi : il permet aux utilisateurs de rompre le lien sur la chaîne entre les adresses de destination et de réception.

Tornado Cash utilise les zk-SNARKs pour prouver que les transactions sont réelles sans discuter des détails privés. Lorsque les utilisateurs déposent de l'Ethereum ou d'autres tokens pris en charge dans la piscine de Tornado Cash, les actifs sont mélangés ensemble. Les utilisateurs peuvent ensuite retirer leur argent à une nouvelle adresse, ce qui rend très difficile de découvrir l'origine de l'argent. Le protocole est devenu populaire parmi les utilisateurs de DeFi soucieux de la confidentialité, et des millions de dollars d'Ethereum ont été envoyés à travers ses pools.

Grâce à ses transactions quotidiennes, Tornado Cash a été un acteur majeur dans le marché des technologies de confidentialité. Mais le gouvernement surveille de près son utilisation. Le Département du Trésor des États-Unis a imposé des restrictions à Tornado Cash en 2022 car ils pensaient qu’il aidait à blanchir de l'argent. Malgré tout, Tornado Cash continue de fonctionner de manière décentralisée et continue à fournir des solutions de confidentialité dans l'espace DeFi.

3. Protocole Aztec

En tant que solution de mise à l'échelle de couche 2 axée sur la confidentialité, Aztec a été conçu spécifiquement pour Ethereum.

Le protocole permet aux gens d'utiliser Ethereum pour effectuer des transactions sans avoir à révéler les détails de ces transactions. Aztec utilise des zk-rollups, qui combinent plusieurs transactions en un seul lot. Cela réduit considérablement les coûts de gaz tout en protégeant la confidentialité grâce aux ZKPs.

Semblable aux zk-SNARKs, l'architecture d'Aztec permet aux utilisateurs de protéger leurs transactions et offre également une croissance grâce aux zk-rollups. Cela est particulièrement utile dans la DeFi, où les frais de gaz peuvent devenir prohibitifs.

Les utilisateurs peuvent utiliser la DeFi en privé sans révéler les informations financières privées en cachant les transactions. Le protocole a été intégré à plusieurs plateformes DeFi, offrant aux utilisateurs plus d'options de confidentialité.

Sur le plan financier, Aztec a attiré beaucoup d'attention en se concentrant à la fois sur la confidentialité et la scalabilité. Une étude de Messari indique que si Aztec est adopté, l'utilisation de gaz d'Ethereum pourrait diminuer de 90%. Cela permettrait d'économiser des milliards de dollars en coûts de transaction chaque année.

4. Secret Network

La blockchain de couche 1 Secret Network est conçue pour offrir des contrats intelligents privés, également appelés "contrats secrets".

Les contrats intelligents traditionnels sont ouverts à tous et montrent les détails des transactions. Les contrats de Secret Network, en revanche, cachent les entrées, les sorties et l'état du contrat. Cela garde les données privées des utilisateurs cachées du public, rendant possible de nombreuses applications décentralisées (dApps) axées sur la confidentialité.

Secret Network est basé sur des nœuds cryptés et des environnements d'exécution de confiance (TEEs), qui permettent aux gens de travailler en privé sur les données de la blockchain. Le protocole chiffre les données utilisateur afin que les nœuds vérifiant les transactions ne puissent pas les lire. Contrairement à la plupart des blockchains, qui doivent être visibles par le public pour être valides, celle-ci n'a pas une telle exigence. Une étude de l'Université Cornell indique que les TEEs de Secret Network pourraient changer la façon dont la confidentialité fonctionne dans les contrats intelligents.

En termes financiers, Secret Network s'est associé à plusieurs plateformes DeFi de premier plan, telles que Sienna, pour offrir des services de prêt et de trading privés.

De plus en plus de gens demandent la confidentialité dans la DeFi, ce qui explique pourquoi l'accent mis par Secret Network sur les données cryptées a attiré l'attention des institutions. C'est particulièrement vrai pour les fonds spéculatifs et les investisseurs privés qui souhaitent garder leur historique de transactions secret du public.

5. Railgun

Railgun est un autre système de confidentialité spécifiquement conçu pour Ethereum, se concentrant sur la possibilité d'effectuer des transactions privées directement au sein des plateformes DeFi.

Railgun utilise la technologie zk-SNARK (voir ci-dessus) pour protéger les soldes de portefeuille et les transactions des utilisateurs, leur permettant de participer à la DeFi sans révéler leurs données financières au public.

Le protocole Railgun s'intègre aux plateformes DeFi populaires comme Uniswap et SushiSwap, permettant aux utilisateurs de négocier des actifs en privé sans exposer leur historique de transactions. Ceci est réalisé grâce au portefeuille Railgun, qui utilise les zk-SNARKs pour obfusquer les détails des transactions.

Selon les développeurs, le système Railgun est conçu pour fonctionner parfaitement avec les applications DeFi, garantissant la confidentialité sans sacrifier la fonctionnalité.

D'un point de vue financier, Railgun a connu une adoption rapide, notamment chez les utilisateurs préoccupés par la confidentialité dans les échanges décentralisés (DEXs). Son intégration avec des protocoles DeFi majeurs a renforcé sa position en tant qu'outil de confidentialité leader, avec des millions de volumes de transactions quotidiens. Les analystes prévoient une croissance supplémentaire à mesure que les préoccupations concernant la confidentialité dans la DeFi continuent d'augmenter.

6. Protocole Orchid

Orchid est un service VPN décentralisé qui aide les utilisateurs des écosystèmes Web3 et DeFi à protéger leur vie privée.

Bien qu'Orchid ne soit pas un protocole DeFi standard, il fournit une couche de confidentialité qui peut être ajoutée aux applications décentralisées (dApps) pour protéger les données des utilisateurs. Orchid utilise un réseau décentralisé de nœuds pour fournir de la bande passante. De ce fait, aucun groupe ne peut voir ce que font les utilisateurs.

Pour des raisons technologiques, Orchid combine la blockchain avec les services VPN afin que les gens puissent payer pour la bande passante avec des tokens OXT. De cette manière, les gens peuvent utiliser Internet sans craindre d'être surveillés de très près et en toute sécurité. Orchid est décentralisé, ce qui signifie que les données sont envoyées à travers de nombreux nœuds tout en étant cryptées. Cela rend difficile pour les personnes extérieures à l'application de voir ce que Content: les utilisateurs le font.

Parce que les jetons OXT peuvent être échangés sur des grandes bourses, Orchid s'est positionné comme un outil de confidentialité de premier plan pour les utilisateurs du Web3.

Le marché des VPN devrait croître très rapidement, et le modèle décentralisé d'Orchid est unique en son genre pour les personnes qui se soucient de leur confidentialité. Davantage de personnes voudront naviguer sur le web en toute confidentialité dans DeFi, ce qui rendra les protocoles comme Orchid encore plus populaires.

7. Manta Network

Manta Network est un échange décentralisé (DEX) construit sur Polkadot qui protège la confidentialité des utilisateurs de bout en bout. Au lieu de révéler les adresses de l'expéditeur et du destinataire, Manta Network cherche à masquer à la fois le montant envoyé et reçu.

En utilisant la technologie zk-SNARK, Manta s'assure que les transactions soient tenues secrètes tout en maintenant l'écosystème Polkadot sûr et décentralisé.

La confidentialité est intégrée dans chaque partie des opérations de Manta Network, de l'échange de jetons au staking et à l'exploitation du réseau. Son implémentation de zk-SNARK est semblable à d'autres protocoles de confidentialité, mais elle est conçue pour fonctionner avec la finance décentralisée en particulier.

De cette manière, Manta permet aux gens d'échanger des actifs sur son DEX sans s'inquiéter de la divulgation de leurs données financières privées. Le livre blanc de Manta Network indique que les fonctionnalités de confidentialité du protocole sont conçues pour être aussi robustes que possible sans affecter les performances attendues par les traders d'un DEX moderne.

Manta est l'une des solutions DEX axées sur la confidentialité les plus prometteuses dans l'écosystème Polkadot grace à la grande quantité de capital-risque qui y a été investie. Alors que de plus en plus de personnes cherchent des moyens de protéger leurs informations financières, les analystes de Cointelegraph croient que les DEX de confidentialité comme Manta pourraient devenir une partie importante de l'écosystème DeFi. Depuis 2024, la valeur du jeton Manta (MANTA) a augmenté sur le marché, devenant de plus en plus utilisé et liquide sur plusieurs plateformes de cryptomonnaies.

8. Panther Protocol

Panther Protocol est destiné à protéger la confidentialité de DeFi sur plusieurs blockchains. Le protocole permet aux utilisateurs de minter des actifs privés connus sous le nom de zAssets, qui sont garantis 1:1 par le jeton original. Panther fonctionne avec plusieurs blockchains, de sorte qu'il peut protéger la confidentialité des actifs sur Ethereum, Polygon, et d'autres blockchains majeures.

La fonctionnalité inter-chaînes donne à Panther un avantage particulier dans le monde DeFi, qui devient de plus en plus connecté.

La solution de confidentialité de Panther repose sur une combinaison de zk-SNARKs et d'autres techniques cryptographiques avancées. Panther permet le staking privé, l'échange et le prêt en permettant aux utilisateurs de transformer leurs jetons en zAssets. De cette manière, les détails des transactions sont protégés. Selon l'équipe de Panther Protocol, la confidentialité est essentielle pour l'adoption de DeFi par les institutions. Panther est conçu pour répondre aux besoins de conformité des institutions financières en offrant à la fois confidentialité et auditabilité.

Du point de vue financier, Panther Protocol semble être un bon moyen de protéger la confidentialité dans les écosystèmes DeFi multi-chaînes. Son jeton, ZKP, a progressivement augmenté en valeur, avec de plus en plus de partenaires et d'intégrations DeFi. Lorsque DeFi s'améliore, davantage de personnes voudront des solutions de confidentialité. Panther est prêt à profiter de cette situation, notamment dans les cas où des règles de confidentialité comme le RGPD doivent être respectées.

9. Firo (anciennement Zcoin)

Firo, une cryptomonnaie autrefois connue sous le nom de Zcoin, met l'accent sur la confidentialité des utilisateurs en combinant le protocole Zerocoin avec Lelantus pour rendre les transactions anonymes.

Le protocole de confidentialité Lelantus de Firo est l'une de ses fonctionnalités les plus innovantes. Il établit une séparation entre l'expéditeur et le destinataire en permettant aux utilisateurs de brûler des pièces et ensuite de les échanger contre de nouvelles.

En tant qu'amélioration par rapport aux solutions de confidentialité précédentes, Lelantus permet aux utilisateurs de masquer à la fois le montant des transactions et le nom de l'expéditeur. En raison de l'accent particulier que Firo met sur la vie privée, les utilisateurs qui ont besoin de fonctionnalités de confidentialité fortes pour les applications décentralisées et les transactions de pair à pair le choisissent souvent. Le livre blanc de Firo indique que l'objectif du protocole est d'offrir des garanties de confidentialité plus solides ainsi qu'une meilleure efficacité et convivialité, ce qui le rendra supérieur à de nombreuses autres pièces de confidentialité.

Firo est devenu une pièce de confidentialité populaire dans le monde des affaires grâce à ses utilisateurs fidèles et à son réseau croissant de partenariats axés sur la confidentialité. Bien que Firo ne soit pas aussi grand que Zcash ou Monero, il s'est fait un nom grâce à ses protocoles de confidentialité uniques et à son focus sur les applications DeFi.

10. Oasis Network

Oasis Network est un réseau de blockchain qui protège la confidentialité et permet le partage sécurisé de données et les contrats intelligents secrets.

Construit en tant que blockchain de niveau 1, Oasis met la priorité sur la confidentialité, la scalabilité et les frais peu élevés, avec un accent sur la confidentialité des données pour les applications financières décentralisées et Web3. Sa combinaison distinctive de mécanismes de préservation de la confidentialité et de rapidité de traitement le rend idéal pour les applications financières à grande échelle.

Oasis protège les données sensibles avec une combinaison d'environnements d'exécution sécurisés (TEE) et d'enclaves sécurisées, permettant aux développeurs d'écrire des contrats intelligents privés.

Ces contrats permettent des calculs confidentiels, qui gardent les détails des transactions cachés du public. L'équipe d'Oasis Network l'a positionné comme une plateforme blockchain capable de débloquer de nouveaux cas d'utilisation DeFi tout en assurant confidentialité et performance.

Oasis a collaboré avec plusieurs initiatives DeFi pour offrir des solutions de confidentialité, et son jeton, ROSE, est utilisé pour protéger le réseau et effectuer des transactions. Les analystes de Messari ont identifié Oasis comme un participant important sur la scène de la confidentialité, citant son approche technique unique et son focus sur la confidentialité à grande échelle pour les applications DeFi et de partage de données. Avec ses collaborations et ses avancées technologiques, Oasis est en position de devenir un acteur clé dans l'espace de la confidentialité DeFi.