Les stablecoins peuvent être considérés comme le produit secondaire de la philosophie crypto globale, comparés à Bitcoin et Ethereum. Mais, à l'heure actuelle, ils sont le sang du marché crypto. USDT et USDC deviennent les options par défaut pour un transfert rapide de valeur à travers le monde. Mais le coin fascinant du marché crypto appelé 'stablecoins' ne se limite pas à ces deux géants. D'autres stablecoins continuent d'émerger. Parlons de certains d'entre eux, nouveaux et évidemment sous-estimés.
Les stablecoins servent de pont critique entre les actifs numériques volatils et les monnaies fiduciaires traditionnelles. Les stablecoins offrent la stabilité de la monnaie fiduciaire avec l'efficacité transactionnelle et la flexibilité des cryptomonnaies, les rendant indispensables tant pour les utilisateurs individuels que pour les institutions.
En 2024, le marché des stablecoins continue d'affirmer son importance au sein de l'écosystème plus large des cryptomonnaies.
Si vous voulez une donnée impressionnante, en voici une pour vous. Le marché des stablecoins détient désormais une capitalisation combinée dépassant les 150 milliards de dollars. Cela reflète leur adoption et leur utilité répandues dans les transactions financières, les envois de fonds et la finance décentralisée (DeFi).
Tether (USDT) et USD Coin (USDC) restent les forces dominantes, avec environ 113 milliards et 33 milliards de dollars de capitalisation boursière, respectivement. Ces deux géants représentent la grande majorité du volume des transactions de stablecoins, servant d'actifs de référence principaux sur les principales bourses de cryptomonnaies.
L'USDT continue d'être favorisée pour sa liquidité et son acceptation généralisée sur diverses plateformes de blockchain. Tron est maintenant considérée comme la solution la plus rapide pour effectuer des transactions avec des frais minimaux, pourtant de nombreux utilisateurs d'USDT continuent d'utiliser la blockchain Ethereum.
L'USDC est souvent choisi pour sa conformité réglementaire et sa transparence dans la gestion des réserves. Si vous voulez que vos transactions soient totalement légales dans l'environnement le plus exigeant, l'USDC pourrait être un meilleur choix pour vous.
Ensemble, ils sont utilisés dans de nombreuses applications, de la couverture contre la volatilité du marché à la facilitation des paiements transfrontaliers et à la fourniture de liquidités dans les plateformes DeFi. Malgré leur domination, une nouvelle vague de stablecoins moins connus émerge, offrant des caractéristiques et des avantages uniques qui répondent à des marchés de niche et à des cas d'utilisation spécifiques.
Ces stablecoins émergents offrent des alternatives non seulement diversifiées par leurs actifs de soutien mais aussi par les innovations technologiques qu'ils apportent. Ici, nous explorons les cinq stablecoins les plus sous-estimés en 2024, qui valent la peine d'être considérés pour les transactions et la gestion des risques. Ces stablecoins, bien que moins populaires que l'USDT ou l'USDC, offrent des avantages distincts en termes de sécurité, transparence et potentiel de génération de rendements. Classé par capitalisation boursière, chacun de ces stablecoins présente une proposition unique, que ce soit par l'utilisation innovante de la technologie, des assurances réglementaires ou un mélange d'actifs soutenant leur valeur.
Edelcoin (EDLC)
Avec une capitalisation boursière d'environ 6,21 milliards de dollars, Edelcoin se distingue comme le plus précieux parmi les stablecoins moins connus.
Et il y a une raison à cela.
Contrairement à de nombreux stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, Edelcoin est indexé sur un panier de métaux précieux, dont l'or, l'argent et le platine. Cette diversification offre une couche supplémentaire de sécurité et de stabilité, particulièrement attrayante en période d'incertitude économique. Elle garantit en outre un intérêt remarquable pour Edelcoin de la part de ceux qui souhaitent que leur crypto soit la plus éloignée possible de la monnaie fiduciaire. Posséder de l'Edelcoin, c'est selon eux rendre hommage aux richesses que la planète nous offre, l'humanité.
Edelcoin opère sur une blockchain personnalisée qui utilise la technologie de la preuve de réserve pour vérifier en temps réel l'adossement de ses actifs, assurant transparence et confiance parmi les utilisateurs. L'émetteur derrière Edelcoin, Precious Digital AG, s'est associé à des négociants de métaux précieux de premier plan pour gérer ses réserves métalliques en toute sécurité. Ce stablecoin est particulièrement populaire parmi les investisseurs cherchant à se couvrir contre l'inflation tout en préservant les avantages de liquidité des monnaies numériques.
Ethena USDe (USDe)
Ethena USDe est un animal totalement différent. Il n'essaie pas d'être écologique, mais s'adresse à ceux qui croient au grand pouvoir des mathématiques.
En quoi ?
Eh bien, ce stablecoin basé sur Ethereum a choisi un chemin intéressant.
Avec une capitalisation boursière d'environ 2,92 milliards de dollars, Ethena USDe est conçu pour maintenir une valeur stable grâce à un mélange innovant de mécanismes algorithmiques et collatéralisés. Il utilise une combinaison d'actifs crypto et d'algorithmes décentralisés pour ajuster dynamiquement son approvisionnement en réponse aux conditions du marché, s'efforçant de maintenir une parité de 1:1 avec le dollar américain.
Par conséquent, il équivaut en fait à un dollar USD, tout comme l'USDT de Tether s'efforce de le faire, mais d'une manière qui lui est propre.
Le modèle hybride de l'USDe offre une alternative décentralisée aux stablecoins entièrement adossés à des monnaies fiduciaires, réduisant ainsi la dépendance vis-à-vis des entités centralisées.
L'émetteur, Ethena Labs, a été proactif pour garantir la conformité réglementaire tout en favorisant une communauté de développement open-source. Cela a conduit à une adoption accrue dans les écosystèmes de finance décentralisée (DeFi), où les utilisateurs exploitent l'USDe pour le yield farming, le prêt et l'emprunt.
Pax Dollar (USDP)
Émis par Paxos Trust Company, le Pax Dollar (USDP) a une capitalisation boursière approchant 1 milliard de dollars.
L'USDP est un stablecoin collatéralisé en monnaie fiduciaire, entièrement adossé par des réserves en dollars américains détenues dans des banques assurées par la FDIC. Ce qui distingue l'USDP des autres stablecoins est sa stricte conformité réglementaire, étant l'un des rares stablecoins approuvés par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS).
Oui, c'est le stablecoin avec lequel l'Oncle Sam n'a absolument aucun problème.
Paxos fait ici tous les efforts qu'il fait avec ses autres produits, comme PaxGold, le stablecoin adossé à l'or. C'est-à-dire qu'il fournit des rapports d'attestation mensuels de la part d'auditeurs tiers pour assurer la transparence concernant ses réserves, renforçant ainsi la confiance des utilisateurs.
Le stablecoin s'intègre également à une variété de plateformes blockchain, y compris Ethereum et Binance Smart Chain, le rendant polyvalent pour diverses applications financières allant des paiements transfrontaliers à la DeFi.
TrueUSD (TUSD)
Voici un autre stablecoin qui essaie d'être 'plus saint que le Pape du Vatican'. Et ce n'est même pas une blague.
Notre prochain héros est le rival acharné de Paxos et son concurrent le plus proche en termes d'idéologie.
TrueUSD (TUSD) détient actuellement une capitalisation boursière d'environ 495 millions de dollars.
Il se distingue par son accent sur les protections juridiques et les attestations fréquentes, se positionnant comme l'un des stablecoins les plus transparents disponibles.
Chaque jeton TUSD est adossé 1:1 par des dollars américains détenus dans des comptes séquestres gérés par plusieurs sociétés de fiducie, fournissant une couche supplémentaire de sécurité contre les crises de liquidité potentielles.
TrueUSD est compatible avec plusieurs blockchains, telles qu'Ethereum, Binance Smart Chain et TRON, renforçant son utilité dans différents écosystèmes. Il a connu une croissance significative sur les plateformes de finance décentralisée en raison de sa grande liquidité et de sa fiabilité. Récemment, TrueUSD a annoncé un partenariat avec un grand cabinet d'audit pour fournir des audits en temps réel, renforçant encore son engagement en faveur de la transparence.
Frax (FRAX)
Une autre solution qui montre le pouvoir des mathématiques dans les vastes champs de la blockchain.
Frax, avec une capitalisation boursière d'environ 647 millions de dollars, représente une entrée unique sur le marché des stablecoins en tant que premier stablecoin fractionnel-algorithmique. Peu de gens comprennent même ce que cette définition signifie sans la rechercher sur Google, n'est-ce pas ?
Contrairement aux autres stablecoins entièrement collatéralisés, Frax maintient sa stabilité grâce à une combinaison de collatéral (principalement USDC) et d'un mécanisme algorithmique qui ajuste l'offre en fonction de la demande.
Ce design original permet d'être partiellement collatéralisé tout en maintenant sa parité avec le dollar américain.
Frax opère sur la blockchain Ethereum, s'intégrant profondément avec divers protocoles DeFi où il est utilisé pour le trading, le prêt et le yield farming.
L'écosystème Frax comprend également son jeton de gouvernance, FXS, qui joue un rôle dans le maintien de la stabilité du protocole. L'approche innovante de Frax en matière de stabilité l'a rendu populaire parmi les enthousiastes DeFi, et son modèle a été résilient durant les périodes de forte volatilité du marché.