La confidentialité influence de plus en plus le développement des écosystèmes de finance décentralisée (DeFi) et Web3. Les utilisateurs sont préoccupés par la sécurité de leurs informations personnelles et de leurs transactions financières, même si les technologies décentralisées favorisent l'innovation dans ce domaine. C'est à ce moment que les technologies axées sur la confidentialité commencent à briller.
Bitcoin et Ethereum, deux systèmes de blockchain traditionnels bien connus, sont ouverts, mais cette ouverture peut parfois rendre la confidentialité des utilisateurs moins sûre.
Pour faire fonctionner les systèmes décentralisés avec le besoin de transactions sûres et privées, des solutions centrées sur la confidentialité ont été créées.
Les réseaux centrés sur la confidentialité et les preuves sans connaissance sont deux technologies sur lesquelles on travaille pour protéger les données des utilisateurs et rendre les opérations plus décentralisées et fiables.
Les préoccupations concernant la confidentialité dans DeFi sont largement causées par le fait que la technologie blockchain est très ouverte. Toute personne autorisée à voir le grand livre peut voir toutes les transactions qui se produisent sur les blockchains publiques.
Cette ouverture peut rendre les choses plus transparentes, mais elle cause également beaucoup d'inquiétude pour les personnes qui veulent garder leurs informations financières privées. Les transactions financières impliquent des données privées, et leur fuite pourrait avoir des effets inattendus, comme rendre publiques les stratégies d'investissement et rendre les entreprises plus vulnérables aux cyberattaques.
Maintenir la confidentialité sans renoncer à la sécurité ou à la décentralisation est devenu un thème central de l'innovation à mesure que le marché DeFi se développe.
Les technologies qui placent la confidentialité au premier plan sont particulièrement importantes dans des domaines comme la finance décentralisée (DeFi), où des actifs d'une valeur de plusieurs milliards de dollars sont échangés chaque jour. Les utilisateurs ont besoin de savoir que l'historique de leurs transactions, les soldes de leurs portefeuilles et leur participation à des organisations autonomes décentralisées (DAOs) resteront secrets. Les technologies et protocoles axés sur la confidentialité s'assurent que les transactions financières sont sûres et que les utilisateurs restent anonymes. Ce sont des questions importantes à mesure que DeFi devient plus populaire. La confidentialité est au cœur du plan de Web3 pour contester les cadres de données centralisés traditionnels. L'entreprise envisage un internet décentralisé où les gens auront le contrôle de leurs propres données.
De nombreuses techniques cryptographiques complexes sont au cœur de ces améliorations. Elles sont conçues pour protéger la confidentialité des utilisateurs tout en conservant la décentralisation et la sécurité qu'offrent les blockchains.
Les mécanismes d'évolutivité de couche 2, les preuves sans connaissance (ZKPs) et le calcul multipartite sécurisé sont quelques-unes des solutions qui ont été imaginées. Selon le cas d'utilisation, chaque technique offre un niveau différent de confidentialité et d'utilisabilité, mais elles essaient toutes de fournir de solides fonctionnalités de confidentialité de manière décentralisée.
1. Preuves sans connaissance (ZKPs)
La technologie des Preuves sans connaissance (ZKPs) est l'un des moyens les plus innovants pour protéger la confidentialité dans l'espace Web3. Avec les ZKPs, une personne peut prouver à une autre que quelque chose est vrai sans divulguer aucune autre information à part la déclaration elle-même. De nombreuses plateformes DeFi utilisent cet outil cryptographique pour protéger la confidentialité des utilisateurs et maintenir des transactions valides.
Les ZKPs fonctionnent en créant une "preuve" qui peut être vérifiée sans montrer les données réelles. Cela permet aux utilisateurs de DeFi de faire des affaires de manière privée tout en conservant la nature décentralisée de la blockchain.
Les blockchains axées sur la confidentialité, comme Zcash, utilisent les zk-SNARKs (Arguments Succincts Non-Interactifs de Connaissance sans Connaissances), qui sont l'une des applications les plus connues des ZKPs. Les zk-SNARKs fournissent une confidentialité évolutive, ce qui permet des transactions chiffrées sans ralentir la blockchain.
Un rapport de Electric Coin Company indique que l'utilisation des zk-SNARKs par Zcash a prouvé que la confidentialité pouvait exister sur un grand livre public sans rendre les calculs plus difficiles.
Les investisseurs institutionnels s'intéressent beaucoup aux ZKPs parce qu'ils permettent des transactions privées conformes aux règlements. Un exemple est le projet Nightfall d'Ernst & Young, qui utilise les ZKPs pour rendre possibles des transactions privées sur Ethereum tout en respectant les règles de conformité. Au fur et à mesure qu'elles sont adoptées, les ZKPs deviennent une partie importante de la confidentialité dans le DeFi. Les analystes pensent que les applications basées sur les ZKPs vont croître très rapidement parce que la communauté crypto dans son ensemble souhaite des solutions de confidentialité plus avancées.
2. Tornado Cash
Tornado Cash est une solution de confidentialité décentralisée et non-custodienne construite sur Ethereum qui permet aux utilisateurs de masquer d'où vient leur argent.
Lorsque vous déposez Tornado Cash, vos actifs sont mélangés avec d'autres actifs dans un pool, ce qui rend difficile la localisation de certains actifs et de leur portefeuille d'origine. C'est pour cela que ce protocole est l'un des outils de confidentialité les plus populaires dans l'écosystème DeFi : il permet aux utilisateurs de rompre le lien on-chain entre les adresses de réception et de destination.
Tornado Cash utilise les zk-SNARKs pour prouver que les transactions sont réelles sans discuter de détails privés. Lorsque les utilisateurs déposent de l'Ethereum ou d'autres jetons pris en charge dans le pool de Tornado Cash, les actifs sont mélangés. Les utilisateurs peuvent ensuite retirer leur argent à une nouvelle adresse, ce qui rend très difficile de savoir d'où provient l'argent. Le protocole est devenu populaire parmi les utilisateurs de DeFi qui se préoccupent de la confidentialité, et des millions de dollars d'Ethereum ont été envoyés par ses pools.
Grâce à ses transactions quotidiennes, Tornado Cash a été un acteur financier majeur sur le marché de la technologie de confidentialité. Cependant, le gouvernement surveille de près son utilisation. Le département du Trésor des États-Unis a imposé des restrictions à Tornado Cash en 2022 parce qu'ils pensaient qu'il aidait au blanchiment d'argent. Néanmoins, Tornado Cash fonctionne toujours parce qu'il est décentralisé, et il continue de fournir des solutions de confidentialité dans l'espace DeFi.
3. Aztec Protocol
En tant que solution d'évolutivité de couche 2 axée sur la confidentialité, Aztec a été conçu précisément pour Ethereum.
Le protocole permet aux gens d'utiliser Ethereum pour effectuer des transactions sans avoir à révéler les détails de ces transactions. Aztec utilise des zk-rollups, qui regroupent plusieurs transactions en un seul lot. Cela réduit considérablement les coûts de gaz tout en protégeant la confidentialité grâce aux ZKPs.
Semblable aux zk-SNARKs, l'architecture d'Aztec permet aux utilisateurs de protéger leurs transactions et permet également une croissance grâce aux zk-rollups. Cela est particulièrement utile dans DeFi, où les frais de gaz peuvent devenir trop chers à payer.
Les utilisateurs peuvent utiliser DeFi de manière privée sans divulguer d'informations financières privées en cachant les transactions. Le protocole a été intégré dans un certain nombre de plateformes DeFi, offrant aux utilisateurs plus d'options de confidentialité.
Financièrement, Aztec a attiré beaucoup d'attention parce qu'il met l'accent à la fois sur la confidentialité et l'évolutivité. Une étude de Messari indique qu'en cas d'adoption, l'utilisation du gaz d'Ethereum pourrait chuter de 90% grâce à Aztec. Cela permettrait d'économiser des milliards de dollars en coûts de transaction chaque année.
4. Secret Network
La blockchain de couche 1 Secret Network est conçue pour offrir des contrats intelligents privés, également appelés "contrats secrets".
Les contrats intelligents traditionnels sont ouverts à tous et montrent les détails des transactions. Les contrats de Secret Network, en revanche, cachent les entrées, les sorties et l'état du contrat. Cela garde les données utilisateur privées cachées du public, rendant possibles de nombreuses applications décentralisées (dApps) qui se préoccupent de la confidentialité.
Secret Network est basé sur des nœuds cryptés et des environnements d'exécution de confiance (TEEs), qui permettent de travailler de façon privée sur les données de la blockchain. Le protocole chiffre les données des utilisateurs afin que les nœuds qui vérifient les transactions ne puissent pas les lire. Contrairement à la plupart des blockchains, qui doivent être vues du public pour être valides, celle-ci n'a pas une telle exigence. Une étude de l'Université Cornell indique que les TEEs de Secret Network pourraient changer la façon dont la confidentialité fonctionne dans les contrats intelligents.
Sur le plan financier, Secret Network a noué des partenariats avec un certain nombre de grandes plateformes DeFi, telles que Sienna, pour offrir des services de prêt et de trading privés.
De plus en plus de gens souhaitent une plus grande confidentialité dans le DeFi, raison pour laquelle l'accent mis par Secret Network sur les données cryptées a attiré plus d'attention des institutions. Cela est particulièrement vrai pour les fonds spéculatifs et les investisseurs privés qui veulent garder leur historique de transaction secret du public.
5. Railgun
Railgun est un autre système de confidentialité spécialement conçu pour Ethereum, se concentrant sur la possibilité d'effectuer des transactions privées directement au sein des plateformes DeFi.
Railgun utilise la technologie zk-SNARK (voir ci-dessus) pour protéger les soldes des portefeuilles des utilisateurs et leurs transactions, leur permettant de participer au DeFi sans révéler leurs données financières au public.
Le protocole Railgun s'intègre avec des plateformes DeFi populaires comme Uniswap et SushiSwap, permettant aux utilisateurs d'échanger des actifs en privé sans exposer leur historique de transaction. Cela est réalisé grâce au portefeuille Railgun, qui utilise les zk-SNARKs pour masquer les détails des transactions.
Selon les développeurs, le système Railgun est conçu pour fonctionner sans problème avec les applications DeFi, assurant la confidentialité sans sacrifier la fonctionnalité.
D'un point de vue financier, Railgun a connu une adoption rapide, notamment parmi les utilisateurs préoccupés par la confidentialité dans les échanges décentralisés (DEX). Son intégration avec les principaux protocoles DeFi a renforcé sa position en tant qu'outil de confidentialité de premier plan, avec des millions en volume de transactions quotidiennes. Les analystes s'attendent à une croissance supplémentaire à mesure que les préoccupations en matière de confidentialité dans le secteur DeFi continuent de croître.
6. Orchid Protocol
Orchid est un service de VPN décentralisé qui aide les utilisateurs dans les écosystèmes Web3 et DeFi à protéger leur confidentialité.
Bien qu'Orchid ne soit pas un protocole DeFi standard, il fournit une couche de confidentialité qui peut être ajoutée aux applications décentralisées (dApps) pour protéger les données utilisateur. Orchid utilise un réseau décentralisé de nœuds pour fournir de la bande passante. De ce fait, aucun groupe unique ne peut voir ce que font les utilisateurs.
Pour des raisons technologiques, Orchid combine la blockchain avec des services VPN permettant aux gens de payer la bande passante avec des jetons OXT. De cette façon, les gens peuvent utiliser internet sans s'inquiéter d'une surveillance très étroite et en toute sécurité. Orchid est décentralisé, ce qui signifie que les données sont envoyées à travers de nombreux nœuds tout en étant cryptées. Cela rend difficile pour ceux en dehors de l'application de voir ce que font les utilisateurs. Skip translation for markdown links.
Les utilisateurs sont en train de faire.
Parce que les jetons OXT peuvent être échangés sur les principales bourses, Orchid s'est positionnée comme un outil de confidentialité de premier plan pour les utilisateurs de Web3.
Le marché du VPN devrait croître très rapidement, et le modèle décentralisé d'Orchid est unique en son genre pour les personnes soucieuses de leur confidentialité. Plus de gens voudront naviguer sur le web en toute confidentialité dans DeFi, ce qui rendra les protocoles comme Orchid encore plus populaires.
7. Manta Network
Manta Network est un échange décentralisé (DEX) construit sur Polkadot qui protège la confidentialité des utilisateurs de bout en bout. Au lieu de révéler les adresses de l'expéditeur et du destinataire, Manta Network tente de cacher à la fois le montant envoyé et reçu.
En utilisant la technologie zk-SNARK, Manta s'assure que les transactions restent secrètes tout en maintenant l'écosystème Polkadot sûr et décentralisé.
La confidentialité est intégrée dans chaque partie de l'entreprise de Manta Network, des échanges de jetons au staking en passant par la gestion du réseau. Son implémentation de zk-SNARK est similaire à d'autres protocoles de confidentialité, mais elle est conçue pour fonctionner spécifiquement avec la finance décentralisée.
De cette façon, Manta permet aux gens d'échanger des actifs sur son DEX sans craindre que leurs données financières privées ne soient divulguées. Le livre blanc de Manta Network indique que les fonctionnalités de confidentialité du protocole sont conçues pour être aussi robustes que possible sans affecter les performances que les traders attendent d'un DEX moderne.
Manta est l'une des solutions DEX prometteuses axées sur la confidentialité dans l'écosystème Polkadot grâce au volume important de capital à risque qui y a été investi. À mesure que plus de gens cherchent des moyens de protéger leurs informations financières, les analystes de Cointelegraph estiment que les DEX axés sur la confidentialité comme Manta pourraient devenir une grande partie de l'écosystème DeFi. Depuis 2024, le jeton Manta (MANTA) a augmenté en valeur et en popularité sur le marché, devenant plus largement utilisé et liquide sur un certain nombre de plateformes de cryptomonnaies.
8. Panther Protocol
Le Panther Protocol est conçu pour protéger la confidentialité de DeFi à travers plusieurs blockchains. Le protocole permet aux utilisateurs de frapper des actifs privés appelés zAssets, qui sont garantis 1:1 par le jeton original. Panther fonctionne avec plusieurs blockchains, ce qui lui permet de protéger la confidentialité des actifs sur Ethereum, Polygon et d'autres blockchains majeures.
La fonctionnalité inter-chaîne donne à Panther un avantage spécial dans le monde DeFi, de plus en plus connecté.
La solution de confidentialité de Panther est construite autour d'une combinaison de zk-SNARKs et d'autres techniques cryptographiques avancées. Panther permet le staking, le trading et le prêt privés en permettant aux utilisateurs de transformer leurs jetons en zAssets. De cette façon, les détails des transactions sont gardés privés. Selon l'équipe de Panther Protocol, la confidentialité est importante pour que les institutions utilisent DeFi. Panther est conçu pour répondre aux besoins de conformité des institutions financières en offrant à la fois confidentialité et auditabilité.
Du point de vue financier, le Panther Protocol semble être une bonne solution pour protéger la confidentialité dans les écosystèmes DeFi multi-chaînes. Son jeton, ZKP, a augmenté régulièrement en valeur, avec de plus en plus de partenaires DeFi et d'intégrations. À mesure que DeFi s'améliore, plus de gens voudront des solutions de confidentialité. Panther est prêt à tirer parti de cela, en particulier dans les situations où des réglementations de confidentialité comme le GDPR doivent être respectées.
9. Firo (formerly Zcoin)
Firo, une cryptomonnaie auparavant appelée Zcoin, met la confidentialité des utilisateurs au premier plan en combinant le protocole Zerocoin avec Lelantus pour rendre les transactions anonymes.
Le protocole de confidentialité Lelantus de Firo est l'une de ses caractéristiques les plus innovantes. Il crée une séparation entre l'expéditeur et le destinataire en permettant aux utilisateurs de brûler des pièces, puis de les échanger contre de nouvelles.
Par rapport aux solutions de confidentialité précédentes, Lelantus permet aux utilisateurs de cacher à la fois le montant des transactions et le nom de l'expéditeur. Parce que Firo met fortement l'accent sur la confidentialité, les utilisateurs qui ont besoin de fonctionnalités de confidentialité robustes pour les applications décentralisées et les transactions peer-to-peer le choisissent souvent. Le livre blanc de Firo indique que le but du protocole est d'offrir des garanties de confidentialité plus solides ainsi qu'une meilleure efficacité et convivialité, ce qui le rend supérieur à de nombreuses autres cryptomonnaies axées sur la confidentialité.
Firo est devenu une cryptomonnaie axée sur la confidentialité populaire dans le monde des affaires grâce à ses utilisateurs fidèles et à son réseau croissant de partenariats axés sur la confidentialité. Même si Firo n'est pas aussi grand que Zcash ou Monero, il s'est fait un nom avec ses protocoles de confidentialité uniques et son focus sur les applications DeFi.
10. Oasis Network
Oasis Network est un réseau blockchain qui protège la confidentialité et permet le partage sécurisé des données et des contrats intelligents confidentiels.
Construit en tant que blockchain de layer-1, Oasis priorise la confidentialité, la scalabilité, et les frais abordables, avec un focus sur la confidentialité des données pour les applications financières décentralisées et Web3. Sa combinaison distinctive de mécanismes de préservation de la confidentialité et de rapidité de traitement le rend idéal pour les applications financières à grande échelle.
Oasis protège les données sensibles avec une combinaison d'environnements d'exécution sécurisés (TEEs) et d'enclaves sécurisées, permettant aux développeurs d'écrire des contrats intelligents privés.
Ces contrats permettent des calculs confidentiels qui gardent les détails des transactions cachés au public. L'équipe d'Oasis Network l'a positionné comme une plateforme blockchain capable de débloquer de nouveaux cas d'utilisation de la DeFi tout en assurant confidentialité et performance.
Oasis a collaboré avec un certain nombre d'initiatives DeFi pour offrir des solutions de confidentialité, et son jeton, ROSE, est utilisé pour protéger le réseau et effectuer des transactions. Les analystes de Messari ont identifié Oasis comme un participant important dans le domaine de la confidentialité, citant son approche technique unique et son focus sur permettre la confidentialité à grande échelle pour les applications DeFi et de partage de données. Avec ses collaborations et ses avancées technologiques, Oasis est bien positionné pour devenir un acteur clé dans l'espace de la confidentialité DeFi.