Bank of America autorise désormais ses conseillers à recommander de manière proactive des investissements en cryptomonnaies à des clients fortunés sur l’ensemble de ses plateformes de gestion de patrimoine, marquant un changement important dans l’approche de la banque vis-à-vis des actifs numériques. Les directives s’appliquent aux clients de Merrill, de Bank of America Private Bank et de Merrill Edge, soit plus de 15 000 personnes. Auparavant, les conseillers ne pouvaient donner accès aux produits crypto que lorsque les clients en faisaient explicitement la demande.
Ce qui s’est passé : changement de politique
Le nouveau cadre de la banque autorise les conseillers financiers à prendre l’initiative de discuter avec des clients qualifiés des fonds négociés en bourse Bitcoin et d’autres produits en cryptomonnaies, selon Yahoo Finance.
Chris Hyzy, directeur des investissements de Bank of America Private Bank, a détaillé dans un communiqué les fourchettes d’allocation recommandées. « Pour les investisseurs très intéressés par l’innovation thématique et à l’aise avec une forte volatilité, une allocation modeste de 1 % à 4 % en actifs numériques peut être appropriée », a déclaré Hyzy.
Les directives de la banque mettent l’accent sur les véhicules d’investissement réglementés et exigent des conseillers qu’ils évaluent la tolérance au risque de leurs clients avant de formuler des recommandations.
À partir de janvier, les stratégistes de Bank of America fourniront des analyses sur quatre ETF Bitcoin. Les produits incluent le BITB de Bitwise, le FBTC de Fidelity, le Bitcoin Mini Trust de Grayscale et l’IBIT de BlackRock.
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Pourquoi c’est important : validation institutionnelle
Hyzy a expliqué que l’approche de la banque cherche à équilibrer l’accès aux nouvelles classes d’actifs et le respect de protocoles de gestion des risques.
« Nos recommandations mettent l’accent sur des véhicules réglementés, une allocation réfléchie et une compréhension claire à la fois des opportunités et des risques », a‑t‑il indiqué.
Le directeur des investissements a précisé que les recommandations d’allocation varient selon la situation de chaque investisseur : les profils prudents se voient plutôt orientés vers le bas de la fourchette, autour de 1 %, tandis que les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée peuvent aller jusqu’à 4 % de leur portefeuille.
Cette décision marque une rupture avec la position antérieure de Bank of America, qui limitait l’implication des conseillers au simple fait de répondre aux demandes des clients, sans possibilité d’initier les discussions sur ces produits.
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