Bank of America autorise désormais ses conseillers à recommander de manière proactive des cryptocurrency investments à des clients fortunés sur l’ensemble de ses plateformes de gestion de patrimoine, marquant un changement important dans l’approche de la banque envers les actifs numériques. Les directives s’appliquent aux clients de Merrill, de Bank of America Private Bank et de Merrill Edge, et concernent plus de 15 000 personnes. Auparavant, les conseillers ne pouvaient donner accès aux produits crypto que lorsque les clients en faisaient la demande explicite.
Ce qui s’est passé : changement de politique
Le nouveau cadre de la banque permits les conseillers financiers à engager eux‑mêmes la conversation sur les fonds négociés en bourse (Bitcoin ETFs) et d’autres produits en cryptomonnaies avec des clients qualifiés, selon Yahoo Finance.
Chris Hyzy, directeur des investissements de Bank of America Private Bank, a détaillé dans un communiqué les fourchettes d’allocation recommandées. « Pour les investisseurs très intéressés par l’innovation thématique et à l’aise avec une forte volatilité, une allocation modeste de 1 % à 4 % en actifs numériques peut être appropriée », a déclaré Hyzy.
Les recommandations de la banque mettent l’accent sur des véhicules d’investissement réglementés et exigent des conseillers qu’ils évaluent la tolérance au risque de chaque client avant de formuler des recommandations.
À partir de janvier, les stratégistes de Bank of America fourniront une couverture de recherche sur quatre ETF Bitcoin. Les produits incluent le BITB de Bitwise, le FBTC de Fidelity, le Bitcoin Mini Trust de Grayscale et l’IBIT de BlackRock.
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Pourquoi c’est important : validation institutionnelle
Hyzy a expliqué que l’approche de la banque vise à concilier l’accès à de nouvelles classes d’actifs avec des protocoles rigoureux de gestion des risques.
« Nos recommandations mettent l’accent sur des véhicules réglementés, une allocation réfléchie et une compréhension claire à la fois des opportunités et des risques », a‑t‑il indiqué.
Le directeur des investissements a précisé que les recommandations d’allocation varient selon la situation de chaque client : les investisseurs prudents se situeraient plutôt vers la borne basse de 1 %, tandis que ceux qui ont une tolérance au risque plus élevée pourraient aller jusqu’à 4 % du portefeuille.
Cette décision marque une rupture avec la position précédente de Bank of America, qui limitait l’intervention des conseillers au simple fait de répondre aux demandes des clients, sans qu’ils puissent initier eux‑mêmes des discussions sur ces produits.
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