La plateforme d'échange de crypto Binance entre dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi) en lançant un programme de rendements sur chaîne le 9 décembre. La plus grande plateforme d'échange de crypto au monde souhaite intégrer les opportunités DeFi dans son écosystème centralisé où le staking de Babylon BTC sera offert initialement.
Binance souhaite rendre les protocoles de blockchain DeFi plus accessibles à tous grâce au programme de rendements sur chaîne, brouillant les frontières du CeFi et du DeFi.
Programme de rendements sur chaîne pour offrir le staking de Babylon BTC
À cette fin, la plateforme d'échange de crypto propose Babylon, le programme de rendements sur chaîne lancé sous Binance Earn. L'objectif principal est de briser les barrières techniques du DeFi. Le Protocole Babylon n'est pas comme les autres programmes de yield farming car c'est un protocole de staking BTC en auto-détention qui permet aux détenteurs de Bitcoin de générer des rendements à partir de chaînes PoS en partageant la sécurité crypto-économique de l'actif numérique.
Cette technologie élimine la nécessité d'un pont car les détenteurs peuvent verrouiller BTC sur le réseau Bitcoin et le staker à toute blockchain PoS compatible IBC pour gagner des rendements. Le protocole utilise sa propre blockchain PoS appelée Babylon Chain pour le trading inter-chaînes entre Bitcoin et les blockchains PoS.
Il existe un service d'horodatage dans le réseau Bitcoin avec des transactions des blockchains PoS pointées sur BTC pour la sécurité à long terme. Le protocole de staking BTC agit comme un marché qui connecte les blockchains PoS avec les détenteurs de BTC, permettant ce qui suit :
- Les blockchains PoS reçoivent la sécurité Bitcoin
- Les détenteurs de BTC gagnent des rendements pour fournir la sécurité.
Rachat plus court
Bien que le programme de rendements sur chaîne proposé par Binance commence initialement avec le staking de Babylon BTC, il inclura d'autres protocoles et aidera les utilisateurs de crypto à adopter le DeFi.
Les traders de crypto sur Binance peuvent participer aux protocoles sur chaîne et staker des pièces pour gagner des récompenses en points, en tokens et autres formats.
La plateforme d'échange de crypto gérera l'intégration et les opérations des protocoles sur chaîne, donnant un accès facile aux gains sur chaîne aux utilisateurs sans configurations complexes.
De plus, le système permettra aux utilisateurs de crypto sur Binance de racheter l'abonnement à tout moment. Ainsi, les traders obtiennent un délai de rachat plus court que le staking directement sur la chaîne.
Comment cela fonctionnera-t-il ?
Les statistiques montrent que le secteur DeFi prend le monde de la crypto d'assaut avec une valeur de 140 milliards de dollars mais la plupart des utilisateurs de crypto s'en éloignent encore à cause des obstacles techniques. Actuellement, seuls 3,5 milliards de dollars sont détenus par les protocoles Bitcoin, ce qui est une portion minuscule de son potentiel inexploité.
Le programme de rendements sur chaîne de Binance pourrait contrer cela en offrant 1000 BTC pour le staking aux utilisateurs de crypto. Les traders peuvent gagner des Points Babylon en fonction de leur activité sur chaîne. Cette approche apparemment simple a amené les opportunités DeFi à la plateforme centralisée la plus conviviale au monde.
Habituellement, le yield-farming est dominé par des traders expérimentés en crypto qui connaissent les protocoles de pont, les frais de gaz et peuvent naviguer facilement à travers les réseaux. Ils savent comment tirer parti des rendements sur chaîne, ce qui reste un processus techniquement complexe pour les investisseurs moyens en crypto.
Mais le système Binance éliminera ce problème car l'interaction avec les smart contracts, les frais de gaz et autres considérations techniques seront gérées par la plateforme d'échange de crypto, ce qui pourrait entraîner des critiques pour avoir sapé l'éthique de la blockchain DeFi.
Babylon a déclaré que ses solutions de staking signifient que les utilisateurs de crypto peuvent "dire adieu au risque de pontage, d'emballage ou d'ancrage de votre bitcoin." Cela semble peu orthodoxe de staker un actif numérique comme le BTC qui fait déjà partie du réseau Preuve de Travail (PoW) et non Preuve de Stake (PoS). Cependant, Babylon l'a justifié en montrant comment des primitifs DeFi peuvent être construits sur l'infrastructure Bitcoin.
Maintenant que Binance exploite le staking Babylon BTC pour son programme de rendements sur chaîne, il est probable que cela soit un grand succès parmi les investisseurs et la plateforme d'échange de crypto a un historique de réussite pour de telles initiatives.
Binance a en outre clarifié comment les récompenses seront calculées sur son programme de rendements sur chaîne car elles seront basées sur le protocole avec lequel l'utilisateur de crypto interagit. Par conséquent, initialement, les récompenses dépendront du staking Babylon BTC. La plateforme d'échange de crypto consolidera et calculera les récompenses après déduction des frais puis les distribuera aux utilisateurs.
Les traders commenceront à gagner des récompenses un jour après l'abonnement, à partir de 00h00 UTC et les utilisateurs pourront voir la distribution sur la page des rendements à partir du jour T+2. Si un utilisateur stake du BTC le jour T, ses récompenses commenceront à s'accumuler le jour T+1 et elles seront distribuées le jour suivant celui de l'accumulation, c'est-à-dire le jour T+2.
Les utilisateurs de crypto sont autorisés à racheter des actifs après avoir souscrit au programme de rendements sur chaîne au lieu de le staker directement. Dans ce cas, ils recevront les actifs dans leurs "portefeuilles Earn" sous 72 heures.
La plateforme d'échange de crypto a annoncé que l'abonnement au programme de rendements sur chaîne sera disponible à partir de 06h00 UTC le 9 décembre avec 1000 BTC à saisir selon le principe du premier arrivé, premier servi tandis que l'abonnement maximal et minimal par compte sera de 5 BTC et 0,05 BTC respectivement.