Le volume des échanges sur les bourses décentralisées (DEX) est en hausse, montrant le transfert croissant du trading de crypto des bourses centralisées (CEX) vers le trading sur la blockchain. Les DEX ont enregistré une augmentation de 15,7% du volume de trading au comptant d'un trimestre à l'autre, tandis que les CEX ont connu un déclin de 12,2%, selon le rapport du deuxième trimestre de CoinGecko. Le ratio des échanges DEX à CEX est à son niveau le plus élevé, indiquant un changement des habitudes et des préférences des utilisateurs. Ainsi, les DEX gagnent du terrain, remodelant le paysage du trading de cryptomonnaies. Ce changement n'est pas une tendance passagère—c'est un changement sismique dans la manière dont les traders interagissent avec le marché. Alors que les CEX comme Binance et Coinbase dominent depuis longtemps l'espace crypto, l'attrait des DEX devient de plus en plus difficile à ignorer. Les données des rapports récents mettent en évidence une nette augmentation des volumes de trading sur DEX, tandis que les CEX font face à des défis croissants. Pourquoi cela se produit-il et où cela mène-t-il ? Découvrons pourquoi les DEX surpassent les CEX, en nous concentrant sur les distinctions fondamentales et les cinq facteurs critiques qui alimentent ce changement. Comprendre les différences : CEX vs DEX Tout d'abord, clarifions les termes de base. Il est essentiel de comprendre ce qui distingue les CEX des DEX. Les bourses centralisées sont gérées par une seule entité qui contrôle la plateforme, agissant souvent comme un intermédiaire entre acheteurs et vendeurs. Ce modèle, bien qu'offrant certaines commodités comme une liquidité élevée et une facilité d'utilisation, introduit également des risques importants, tels que les violations de sécurité et la perte de fonds. Vous avez peut-être même des souvenirs douloureux qui illustrent cela, comme l'effondrement de FTX en 2022. Les bourses décentralisées fonctionnent sur des réseaux blockchain, permettant aux utilisateurs de commercer directement entre eux sans intermédiaires. Les transactions sont facilitées par des contrats intelligents. La transparence et la sécurité sont ici des options évidentes et par défaut. La nature décentralisée des DEX signifie qu'il n'y a pas de point de défaillance unique, et les utilisateurs conservent un contrôle total sur leurs actifs. Cependant, cela signifie aussi que les DEX peuvent être plus complexes à utiliser, ce qui peut être un problème pour les utilisateurs novices. Les coûts de transaction sont généralement plus élevés. Et les vitesses sont souvent plus lentes. Et pourtant, quelque chose pousse les utilisateurs vers les DEX. Voyons ce que c'est. Capture d'écran 2024-08-09 à 12.57.57.png TOP-5 raisons pour lesquelles les DEX surpassent Sécurité accrue et auto-garde L'une des raisons les plus convaincantes pour lesquelles les traders se tournent vers les DEX est la sécurité renforcée qu'ils offrent. Dans les CEX, les utilisateurs doivent faire confiance à la bourse avec leurs fonds, ce qui peut les rendre vulnérables aux piratages ou à la mauvaise gestion. Les piratages infâmes de Mt. Gox et l'effondrement plus récent de FTX mettent en lumière ces risques. En revanche, les DEX permettent aux utilisateurs de garder la garde de leurs actifs à tout moment, réduisant ainsi le risque de perte de fonds due à une défaillance ou à des attaques malveillantes d'une bourse. Ce passage à l'auto-garde est significatif. À mesure que de plus en plus de traders prennent conscience des risques associés à la centralisation, l'attrait des DEX—où les actifs des utilisateurs restent sous leur contrôle—grandit. Le modèle décentralisé élimine le besoin de faire confiance à une entité centrale, le rendant par nature plus sécurisé contre les menaces telles que le piratage et la fraude. Pressions réglementaires et résistance à la censure Les CEX sont de plus en plus scrutées par les régulateurs du monde entier. La pression pour des réglementations plus strictes et des mesures de conformité, y compris les protocoles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), a ajouté une couche de complexité et de coût à leurs opérations. Pour les utilisateurs, cela se traduit souvent par une diminution de la confidentialité et le risque de gel des comptes ou de saisie d'actifs. En revanche, les DEX opèrent dans un environnement décentralisé, ce qui les rend plus résistants à la censure et au dépassement réglementaire. Les utilisateurs peuvent commercer avec une plus grande anonymat, car les DEX ne requièrent généralement pas d'informations personnelles étendues. Cet aspect de la confidentialité est particulièrement attrayant pour les utilisateurs dans les régions avec des contrôles financiers stricts ou où l'accès aux systèmes financiers traditionnels est limité. Coûts réduits et frais d'intermédiation nuls Un autre facteur qui stimule la popularité des DEX est le coût réduit des transactions. Les CEX facturent des frais non seulement pour les transactions, mais aussi pour les opérations de dépôt et de retrait, et ils incluent souvent des coûts cachés liés aux marges bénéficiaires de la bourse. Les DEX, cependant, éliminent les intermédiaires, permettant aux utilisateurs de commercer directement entre eux. Les frais sur les DEX sont généralement plus bas puisqu'ils sont basés sur le coût d'exécution des contrats intelligents sur la blockchain, sans marge ajoutée pour un opérateur central. Cette efficacité en termes de coûts est particulièrement notable dans le trading à haut volume, où les économies peuvent être substantielles. En conséquence, de nombreux traders se tournent vers les DEX pour maximiser leurs profits en réduisant au minimum les frais qu'ils paient sur chaque transaction. Innovation et accès à de nouveaux marchés Le boom de la finance décentralisée (DeFi) a stimulé l'innovation dans l'espace des DEX, apportant de nouveaux mécanismes de trading et des produits financiers indisponibles sur les CEX traditionnels. Les market makers automatisés (AMM) ont révolutionné la manière dont la liquidité est fournie, permettant aux utilisateurs de gagner des frais en contribuant à des pools de liquidité. De plus, les DEX listent souvent des actifs indisponibles sur les CEX, offrant un accès à une gamme plus large de jetons et d'opportunités d'investissement. Ceci inclut des jetons émergents et ceux qui ne sont pas listés en raison de contraintes réglementaires sur les CEX. À mesure que de plus en plus de projets et de jetons voient le jour dans l'espace DeFi, les DEX deviennent les plateformes de choix pour accéder à de nouveaux marchés innovants. Le pont entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi) devient de plus en plus un point focal pour les investisseurs institutionnels cherchant à tirer parti des avantages des deux mondes. Selon Louis Bellet, PDG de Yellow Network, à mesure que les institutions recherchent une plus grande transparence, sécurité et efficacité dans leurs opérations de trading, elles explorent de plus en plus le trading on-chain et des solutions innovantes en DeFi. Cette transition est facilitée par les avancées technologiques des blockchains et les cadres réglementaires visant à intégrer les caractéristiques de la DeFi aux systèmes financiers établis. En tirant parti de l'infrastructure décentralisée de la DeFi, les institutions peuvent accéder à de nouvelles opportunités et optimiser leurs stratégies de trading dans un marché en constante évolution. "Un marché avec une négociation 24/7 des actifs numériques est en passe de devenir un environnement de négociation parallèle ininterrompu", déclare Louis Bellet. Augmentation de l'adoption institutionnelle et des meme coins L'intérêt institutionnel pour la finance décentralisée est un autre facteur qui contribue à la montée des DEX. Les grandes institutions financières, autrefois réticentes à entrer dans l'espace crypto, explorent maintenant la DeFi comme moyen d'améliorer la transparence, la sécurité et l'efficacité de leurs opérations. La création de fonds sur le réseau Ethereum par des géants comme BlackRock témoigne de la confiance croissante dans les systèmes financiers décentralisés. À mesure que les acteurs institutionnels cherchent à s'exposer à la DeFi, ils se tournent de plus en plus vers les DEX pour leurs besoins de trading. Cette transition est encore accélérée par les avancées technologiques des blockchains, qui facilitent l'intégration des solutions DeFi dans leurs systèmes existants. Le résultat est un pont grandissant entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée, avec les DEX en première ligne de cette intégration. Maintenant, n'oublions pas les meme coins. Il y a une nouvelle hystérie qui semble seulement croître avec le temps. Aucun signe de s'estomper ou de perdre son élan, même malgré le fait que 97 % des meme coins échouent misérablement. Les 3 % restants aident les gens à faire fortune. Et certains d'entre eux apparaissent sur les DEX bien avant de trouver leur chemin vers les CEX. Les fortunes mentionnées ci-dessus sont plus susceptibles de se produire aux premiers stades avec les DEX, beaucoup plus tardivement lorsqu'un géant comme Coinbase ou Binance met enfin la main sur ces coins. Cela continue d'attirer de plus en plus l'attention sur les DEX. Conclusion La montée des DEX par rapport aux CEX marque une évolution significative dans le paysage des cryptomonnaies. Poussés par le désir de plus grande sécurité, confidentialité, efficacité des coûts et accès à de nouveaux marchés, les traders se détournent de plus en plus des plateformes centralisées. L'image n'est pas encore parfaite pour les DEX. Il existe des problèmes significatifs de scalabilité et d'expérience utilisateur. Parfois, les utilisateurs sont tout simplement plus à l'aise dans l'environnement simple et efficace des CEX. Les innovations continues dans la technologie blockchain sont prêtes à résoudre ces problèmes. Rien ne peut arrêter l'évolution. Et les DEX sont susceptibles de jouer un rôle de plus en plus central, non seulement pour les traders de détail, mais aussi pour les investisseurs institutionnels cherchant à tirer parti des avantages de la finance décentralisée. Le passage aux DEX est plus qu'une tendance—c'est une transformation fondamentale qui pourrait redéfinir l'avenir du trading à l'ère numérique.

Crypto.com a réalisé un coup de maître. Il gère désormais plus de transactions quotidiennes que Coinbase. Le 1er août, Crypto.com a atteint 3,16 milliards de dollars de volume de transactions quotidiennes. C'est énorme. La société s'en est vantée sur les réseaux sociaux. Ils ont dit qu'ils étaient leaders en volume de transactions spot en USD en juillet. Leur marché des dérivés est également en plein essor. L'intérêt ouvert avoisine maintenant 1 milliard de dollars. C'est quatre fois plus qu'en janvier. Crypto.com affirme détenir 38,5 % de part de marché. Coinbase, Kraken et Bitstamp sont à la traîne. Messari, un fournisseur de données crypto, confirme cela. Ils rapportent que le volume de transactions de Crypto.com a augmenté de 25,33 % en 24 heures. Mais Crypto.com ne gagne pas seulement en termes de chiffres. Ils jouent aussi bien avec les régulateurs. En juin, ils ont reçu le feu vert de la Banque Centrale d'Irlande. Maintenant, ils peuvent offrir plus de services là-bas, comme les échanges crypto-fiat. Cela les place dans la cour des grands. Ils côtoient maintenant Coinbase, Ripple et Gemini en Irlande. L'Irlande s'ouvre à la crypto. Ils ont approuvé 15 entreprises comme fournisseurs de services d'actifs virtuels. Quatre d'entre elles ont été approuvées cette année seulement. Crypto.com fait également des mouvements à Hong Kong. Ils sont "considérés comme licenciés" là-bas. C'est une grande affaire. Seulement deux échanges peuvent servir les investisseurs de détail à Hong Kong en ce moment. Crypto.com a parcouru un long chemin. Ils ont commencé à Hong Kong en 2016. Maintenant, ils sont basés à Singapour et cherchent à obtenir cette licence de Hong Kong. C'était tout un parcours pour Crypto.com. De challenger à leader en volume de transactions. Coinbase ferait bien de surveiller ses arrières.

Le FBI a émis un avertissement sévère concernant une nouvelle arnaque crypto. Des fraudeurs se font passer pour des employés de plateformes d'échange afin de voler des fonds. Ils deviennent de plus en plus astucieux avec leurs tactiques. Les escrocs prennent contact par appels ou messages. Ils prétendent être issus de plateformes de crypto-monnaies. Leur histoire ? Il y a un problème avec le compte de l'utilisateur. Ou alors quelqu'un essaie de le pirater. Ces artistes de l'arnaque savent bien comment créer la panique. Ils poussent les utilisateurs à agir rapidement pour « protéger » leurs comptes. Bien sûr, tout cela n'est qu'une ruse. Le but est d'obtenir des codes d'accès ou des informations personnelles. Une fois qu'ils ont ces informations, ils peuvent s'introduire dans les comptes. Ensuite, ils s'enfuient avec le butin numérique. Le conseil du FBI est simple : n'engagez pas la conversation. Même si l'appel semble légitime, raccrochez. Mieux vaut prévenir que guérir. À la place, les utilisateurs devraient appeler le numéro officiel de la plateforme. De cette manière, ils peuvent vérifier s'il y a réellement un problème. Le FBI insiste pour ne pas utiliser les numéros fournis par l'appelant. L'agence met également en garde contre le clic sur des liens ou la visite de sites web envoyés par ces appelants. Il ne faut pas non plus partager d'identifiants ou télécharger des fichiers. Si vous avez été victime d'une arnaque, le FBI veut le savoir. Ils encouragent les victimes à signaler via les canaux officiels. Toute information de transaction liée à l'arnaque est utile. Mais attendez, ce n'est pas tout. Le FBI a aussi signalé une autre tendance à l'arnaque. Celle-ci concerne de faux emplois à distance. C'est un double coup dur pour les passionnés de crypto. Les escrocs font la publicité de faux emplois à domicile. Ils utilisent une fausse interface pour tromper les utilisateurs en leur faisant croire qu'ils gagnent de l'argent. Ensuite, ils demandent des paiements en crypto pour « débloquer » plus d'opportunités. Spoiler alerte : les gains ne sont pas réels, et la crypto-monnaie va directement dans les poches des escrocs.

M2, une plateforme d'échange de cryptomonnaies, a lancé une nouvelle fonctionnalité pour les résidents des EAU. C'est une révolution. Les utilisateurs peuvent désormais acheter et vendre du Bitcoin et de l'Ether en utilisant leurs comptes bancaires. L'intégration permet la conversion directe des dirhams en crypto. C'est un grand changement. Les utilisateurs peuvent échanger BTC et ETH contre des dirhams et vice versa sur les marchés spot de M2. Ils peuvent également déposer et retirer des dirhams. M2 pense que cette initiative aidera les utilisateurs à réagir rapidement aux changements du marché. Tout tourne autour de la flexibilité. Convertir la monnaie locale en crypto vient de devenir beaucoup plus facile. La plateforme voit cela comme une étape importante pour les EAU. Elle élargit l'accès aux actifs virtuels dans la région. M2 s'adapte à un paysage en constante évolution. Karl Kimmel, un cadre de M2, a parlé à Cointelegraph à propos de l'intégration. Il pense que cela sera d'une grande aide pour les investisseurs ordinaires. Surtout ceux qui ne sont pas des pros de la crypto. « Le BTC et l'ETH sont les actifs virtuels de référence pour les débutants, » a déclaré Kimmel. Tout est question de familiarité et de volumes de trading élevés. Le gouvernement des EAU garde un œil attentif sur les choses. Kimmel qualifie leur cadre réglementaire de l'un des plus stricts au monde. La protection des consommateurs est une priorité absolue. Les EAU ont renforcé leur protection des consommateurs en matière de crypto. En 2022, l'Autorité de Régulation des Actifs Virtuels de Dubaï (VARA) a sévi contre les publicités mensongères. Ils voulaient plus de clarté pour les consommateurs. L'année dernière, les EAU ont introduit une nouvelle loi fédérale pour protéger les consommateurs. Elle vise à prévenir les fraudes de type FTX. Les contrevenants pourraient encourir des amendes allant jusqu'à 10 millions AED (2,7 millions de dollars). Ce n'est pas une petite somme. Kimmel a précédemment loué le processus de licence rigoureux de l'ADGM. C'est exigeant, mais cela construit la confiance. Les utilisateurs peuvent être sûrs que les plateformes sous licence respectent des normes élevées. Les EAU continuent d'être une région stratégique pour la crypto. Tao Xiao, un consultant en affaires, a déclaré à Cointelegraph que le processus de licence de VARA peut prendre jusqu'à un an. C'est laborieux, mais cela montre l'engagement de la région envers l'intégrité du marché. Malgré les défis, Xiao pense que cela en vaut la peine. Les avantages ? Des politiques fiscales favorables, un accès global au marché et un espace sûr pour l'innovation. C'est une bonne affaire pour ceux qui sont prêts à surmonter les obstacles.

Les échanges décentralisés (DEX) grignotent lentement mais sûrement la domination des échanges crypto centralisés. Le changement est réel. Les données récentes dressent un tableau clair. Le volume des DEX est passé de 133,5 milliards de dollars en janvier à 179,5 milliards de dollars ce mois-ci. C'est une augmentation considérable de 34 %. La tendance devient encore plus apparente lorsque vous regardez le tableau d'ensemble. Le volume d'échange des DEX en pourcentage du volume total d'échange de crypto a grimpé de 4,6 % en février à plus de 7 % ce mois-ci. Faites le calcul, et vous verrez que cela représente une augmentation de 52 % de la part de marché des DEX. Alors, qu'est-ce qui motive ce changement ? Kunal Goel, analyste senior chez Messari, indique plusieurs facteurs. "La croissance des pièces de mème et des actifs à longue traîne en est une raison," a déclaré Goel à Decrypt. Ces actifs apparaissent souvent d'abord sur les DEX avant d'atteindre les échanges centralisés – si jamais ils le font. Il a également souligné l’amélioration de l’expérience utilisateur. "L'UX onchain s'est améliorée avec des frais faibles et un débit élevé sur Solana et les L2 d'Ethereum," a noté Goel. Les chiffres sont encore plus frappants à court terme. Au cours des dernières 24 heures, le volume des DEX représentait 22 % de tout le volume d'échange. C'est selon les données de DeFiLlama. L'année 2024 a vu une progression constante du volume des DEX. Mais ce n'a pas été un parcours sans heurts. En mars, il y a eu une énorme hausse des volumes des CEX et des DEX. Goel a expliqué l'anomalie de mars : "Le Bitcoin a atteint de nouveaux sommets historiques en mars et l'activité de trading est généralement positivement corrélée avec le prix et le sentiment." Pour l'avenir, Goel s'attend à ce que les échanges centralisés perturbent leur propre modèle commercial. Ils vont probablement passer onchain avant que d'autres ne les devancent. "Base et BNB Chain sont les exemples les plus marquants," a-t-il ajouté. Fait intéressant, la dominance de la capitalisation boursière de DeFi a en fait chuté cette année. Elle est actuellement de 3,86 %, contre 4,47 % au 1er janvier. Goel a trouvé cela déconcertant, en notant, "Les volumes des DEX sont un moteur clé pour la valeur des DEX, donc c’est un peu contradictoire." Pour les non-initiés, DeFi signifie finance décentralisée. C'est un terme générique pour les outils financiers basés sur la blockchain, y compris les DEX. L'attrait principal de la DeFi et des DEX ? Ils suppriment l’intermédiaire. Toute personne ayant accès à Internet peut prêter, emprunter, effectuer des opérations bancaires ou échanger sans intermédiaire traditionnel. Cette accessibilité a alimenté une adoption significative de DeFi et des DEX cette année. Ils sont devenus un objectif majeur pour les développeurs de dapps (applications décentralisées). Le paysage crypto est en train de changer, et les DEX sont à l'avant-garde. Que cette tendance continue ou non reste à voir, mais une chose est sûre – le jeu est lancé.