Le marché des cryptomonnaies a connu une expansion robuste en juillet avec une augmentation de 13,3 % de la capitalisation totale du marché, alimentée principalement par les multiples sommets de prix de Bitcoin tout au long du mois, selon les données de Binance, la plus grande bourse de crypto au monde. Le rallye soutenu a attiré une attention institutionnelle accrue sur Bitcoin, Ethereum et d'autres actifs numériques majeurs alors que de plus en plus d'entreprises ont commencé à intégrer les cryptomonnaies dans leurs stratégies de trésorerie.
À savoir :
- Le marché crypto a augmenté de 13,3 % en juillet avec Bitcoin atteignant plusieurs sommets de prix, tandis que les altcoins ont surpassé BTC et capturé 39,2 % de part de marché
- Les avancées réglementaires, y compris la nouvelle législation sur les stablecoins et les baisses de taux prévues de la Réserve fédérale, ont stimulé la demande institutionnelle pour les actifs numériques
- Les actions tokenisées ont atteint une valeur de marché de 370 millions de dollars avec des adresses actives passant de 1 600 à 90 000 utilisateurs
Le cadre réglementaire stimule la confiance du marché
Les développements réglementaires aux États-Unis ont joué un rôle crucial dans la dynamique du marché en juillet. L'adoption de nouvelles réglementations sur les stablecoins a aidé à établir des directives plus claires pour les participants du marché. Ces avancées législatives, combinées aux attentes de réductions des taux d'intérêt de la Réserve fédérale, ont créé des conditions favorables pour les investissements en cryptomonnaies.
Les altcoins ont démontré une performance particulièrement forte pendant la période de rapport, dépassant les gains de Bitcoin et réduisant la domination du marché de la principale cryptomonnaie à 60,6 %. Ce changement représente un changement notable dans le sentiment des investisseurs alors que les actifs numériques alternatifs ont capturé environ 39,2 % de la part totale du marché.
Ethereum a connu une croissance substantielle de l'adoption par les entreprises en juillet.
Les avoirs parmi les investisseurs institutionnels ont bondi de 127,7 % pour dépasser 2,7 millions de jetons ETH. La montée dans l'accumulation d'entreprises a coïncidé avec une augmentation de prix de 50 % pour la cryptomonnaie, établissant Ethereum comme l'un des meilleurs performeurs du mois.
La loi GENIUS a émergé comme une étape réglementaire significative, établissant des normes fédérales pour les stablecoins adossés par des réserves en espèces ou des titres du Trésor à court terme. Cette législation exige la conformité avec les protocoles anti-blanchiment d'argent. Les grandes institutions financières ont répondu positivement à la clarté réglementaire, avec JPMorgan et Citi élargissant leurs programmes pilotes de paiement basés sur la blockchain.
L'infrastructure de paiement numérique s'étend
Les stablecoins ont continué leur intégration rapide dans les systèmes de paiement mondiaux tout au long de juillet. Les volumes de transactions stablecoins on-chain ont maintenu des niveaux quasi records, dépassant constamment les volumes de traitement de paiement traditionnels de Visa depuis fin 2024. Cette tendance souligne le rôle croissant des paiements basés sur les cryptomonnaies dans le commerce international.
Visa a reconnu l'importance croissante des stablecoins dans le traitement des paiements et a annoncé des plans pour améliorer ses capacités de support des actifs numériques.
La reconnaissance du géant des paiements reflète une acceptation plus large de l'infrastructure des cryptomonnaies pour les transactions transfrontalières et le commerce quotidien.
Les actions tokenisées ont attiré un intérêt accru des investisseurs pendant le mois, atteignant une évaluation combinée du marché d'environ 370 millions de dollars. Les actions Tesla et les tokens ETF S&P 500 ont représenté 53,6 millions de dollars de cette valeur totale. Le secteur a connu une croissance explosive du nombre d'utilisateurs alors que le nombre d'adresses actives sur la chaîne est passé de 1 600 à 90 000 participants.
Malgré une croissance impressionnante dans le commerce décentralisé, les échanges centralisés continuent de dominer les volumes d'échange des actions tokenisées. Les plateformes traditionnelles traitent plus de 70 fois le volume de transactions par rapport aux alternatives on-chain, selon l'analyse de Binance.
Comprendre les termes clés des cryptomonnaies
La capitalisation du marché en cryptomonnaie représente la valeur totale de toutes les pièces en circulation, calculée en multipliant le prix actuel par l'offre disponible. Les altcoins se réfèrent à des cryptomonnaies alternatives au-delà de Bitcoin, y compris Ethereum, Solana, et des milliers d'autres tokens numériques. Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable par rapport à des actifs de référence comme le dollar américain ou les réserves d'or.
Les actions tokenisées sont des représentations basées sur la blockchain d'actions traditionnelles, permettant la propriété fractionnée et des capacités de trading 24/7. Les transactions on-chain se produisent directement sur les réseaux blockchain, tandis que les échanges centralisés opèrent via des plateformes intermédiaires traditionnelles qui détiennent les fonds des utilisateurs.
Perspectives du marché et implications
Les données sur la performance de juillet suggèrent une confiance croissante des institutions dans les marchés des cryptomonnaies, soutenue par des cadres réglementaires plus clairs et une adoption croissante par les entreprises. Binance estime que la tokenisation d'une petite partie des marchés boursiers mondiaux pourrait créer une opportunité de 1,3 trillion de dollars, potentiellement accélérant l'adoption généralisée des services financiers décentralisés.
La croissance soutenue de l'utilisation des stablecoins et des avoirs en Ethereum par les entreprises indique la maturation de l'infrastructure des cryptomonnaies pour les applications commerciales. Ces développements positionnent les actifs numériques pour une intégration continue dans les systèmes financiers traditionnels tout au long de 2024 et au-delà.
Réflexions finales
La croissance de 13,3 % du marché en juillet démontre la résilience des cryptomonnaies au milieu de la clarté réglementaire et de l'adoption institutionnelle. La combinaison de progrès législatifs, d'intégration de la trésorerie corporative et de l'expansion de l'infrastructure de paiement signale un écosystème d'actifs numériques en maturation avec un potentiel significatif pour une expansion continue.