La Securities and Exchange Commission a déposé des accusations de fraude contre sept entités accusées d’avoir volé plus de 14 millions de dollars à des investisseurs particuliers via de fausses plateformes de trading de cryptomonnaies et des groupes d’investissement sur WhatsApp. Le stratagème a fonctionné pendant environ un an avant l’intervention des régulateurs fédéraux.
Les défendeurs utilisaient des publicités sur les réseaux sociaux et des conseils d’investissement à thème artificial intelligence-themed investment pour attirer les victimes et les inciter à déposer des fonds sur des plateformes qui n’exécutaient en réalité aucune transaction.
Ce qui s’est passé : fraude multi‑plateforme
La SEC charged Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. et Cirkor Inc., ainsi que quatre clubs d’investissement : AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. et Zenith Asset Tech Foundation. Le régulateur affirme que ces sociétés ont détourné les fonds des investisseurs de janvier 2024 à janvier 2025.
Selon la plainte, les défendeurs faisaient de la publicité sur les plateformes de médias sociaux avant de diriger les investisseurs potentiels vers des discussions de groupe sur WhatsApp.
Des escrocs se faisant passer pour des professionnels de la finance partageaient ce qu’ils présentaient comme des recommandations de trading générées par l’IA afin de renforcer leur crédibilité auprès de leurs cibles.
Les victimes étaient ensuite encouragées à ouvrir des comptes sur des plateformes de trading crypto prétendument exploitées par Morocoin, Berge et Cirkor, qui affirmaient à tort être agréées et approuvées par les autorités publiques.
Les clubs d’investissement faisaient la promotion de fausses « offres de jetons de sécurité » supposément liées à de vraies entreprises, alors qu’aucune de ces entités ni aucune offre n’existait et qu’aucune transaction réelle n’avait lieu, selon la SEC.
Lorsque les investisseurs tentaient de retirer leurs fonds, on leur demandait prétendument de payer des frais supplémentaires à l’avance. La SEC indique que l’ensemble des fonds des investisseurs a été transféré à l’étranger via un enchevêtrement de comptes bancaires et de portefeuilles crypto.
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Pourquoi c’est important : des tactiques en évolution
Laura D'Allaird, cheffe de l’unité Cyber et technologies émergentes de la SEC, a décrit l’opération comme « une fraude en plusieurs étapes qui a attiré des victimes grâce à des publicités sur les réseaux sociaux, renforcé leur confiance dans des discussions de groupe où les fraudeurs se faisaient passer pour des professionnels de la finance et promettaient des bénéfices issus de conseils d’investissement générés par l’IA, puis convaincu les victimes de placer leur argent sur de fausses plateformes de trading d’actifs crypto où il a été détourné. »
L’affaire montre comment les escrocs exploitent de plus en plus la technologie d’intelligence artificielle dans les schémas de fraude liés aux cryptomonnaies.
Au‑delà des conseils d’investissement générés par l’IA, les fraudeurs ont utilisé des vidéos deepfake mettant en scène des personnalités publiques comme Elon Musk pour promouvoir de fausses opportunités d’investissement, manipulé des systèmes de vérification d’identité et créé de fausses interfaces de plateformes pour paraître légitimes.
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