Le Brésil est prêt à faire des vagues dans le paysage financier mondial avec une proposition révolutionnaire d'incorporer Bitcoin dans ses réserves souveraines. Menée par le député Eros Biondini le 25 novembre 2024, la législation proposée sur la Réserve Stratégique Souveraine de Bitcoin (RESBit) vise à allouer jusqu'à 5 % des 355 milliards de dollars de réserves du Brésil au Bitcoin. Cette démarche stratégique cherche à améliorer la stabilité économique en se protégeant contre la volatilité des devises et les risques géopolitiques, positionnant le Brésil aux côtés de pays comme le Salvador dans l'exploration des cryptomonnaies.
La proposition introduit des innovations au-delà des simples réserves de Bitcoin. Elle plaide pour l'inclusion des technologies blockchain et IA pour renforcer la transparence et la sécurité. Si la législation est adoptée, les réserves de Bitcoin pourraient potentiellement sous-tendre la future monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), le Real Digital, connu sous le nom de Drex.
La décision du Salvador en 2021 d'adopter le Bitcoin comme monnaie légale sert d'inspiration pour le Brésil. Détenant près de 6 000 BTC d'une valeur de 542 millions de dollars, le Salvador rapporte des avantages économiques significatifs, y compris une inclusion financière accrue et une attraction des investissements étrangers. La loi brésilienne laisse entendre qu'elle pourrait imiter ces avantages à plus grande échelle—en fixant l'objectif du cap Bitcoin à 5 % des réserves pour aligner le potentiel des bénéfices avec l'atténuation des risques de volatilité. La blockchain assurerait la transparence des transactions, complétée par l'IA pour la sécurité opérationnelle. Une surveillance par un comité consultatif technique, composé d'experts en sécurité et financiers, atténuerait les risques potentiels de mauvaise gestion.
Cette initiative émerge au milieu d'une montée en puissance du secteur crypto au Brésil, avec un record de 1,4 milliard de dollars d'importations de crypto en septembre 2024—représentant une augmentation de 40 % par rapport à l'année précédente, selon la Banque centrale du Brésil. Les stablecoins dominent principalement cette tendance, constituant 70 % des transactions, soulignant un appétit brésilien croissant pour les actifs numériques.
Les chiffres cumulés sont encore plus frappants : entre janvier et septembre 2024, 13,7 milliards de dollars d'actifs cryptographiques ont été importés, marquant une augmentation de 60 % par rapport aux 8,4 milliards de dollars durant la même période en 2023. Cette tendance reflète à la fois l'acceptation croissante des cryptomonnaies par le grand public et le potentiel du Brésil à émerger comme une épicentre mondial de la crypto.
L'approche réglementaire du Brésil sur les actifs virtuels a évolué depuis que les cryptomonnaies ont été reconnues pour la première fois en 2014. Les excluant des premières réglementations sur les paiements électroniques, la Banque centrale du Brésil (BCB) a formulé par la suite des politiques pour clarifier leur statut. En 2019, le Bureau fédéral des recettes a mis en œuvre des règles de déclaration fiscale des cryptomonnaies. Celles-ci restent applicables parallèlement aux définitions mises à jour en 2023.
Pionnier de plusieurs initiatives, la BCB vise à intégrer les actifs numériques dans l'écosystème financier brésilien. Les étapes clés comprennent la création d'un Laboratoire d'Innovations Financières et Technologiques en 2018 et le lancement du projet de monnaie numérique de banque centrale Real Digital en 2021. La feuille de route réglementaire future prévoit des règles complètes pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) d'ici 2025.
Les collaborations avec des institutions clés comme Microsoft et Chainlink dans le projet CBDC indiquent que le Brésil est prêt à adopter les innovations en matière d'actifs numériques tout en se préparant à la clarté réglementaire et aux exigences de licence.
Cette proposition place le Brésil à l'avant-garde de la stratégie des actifs numériques, montrant l'engagement du pays à embrasser les avancées technologiques pour la résilience et la croissance économiques.