Robinhood déploie dans son application des agents de trading basés sur l’IA capables d’analyser les marchés, d’élaborer des stratégies et de passer des ordres, rapprochant l’exécution automatisée du quotidien des investisseurs en actions et en crypto-actifs.
Points clés :
- Plus de 150 000 clients ont ouvert des comptes de trading « agentiques » depuis mai, selon Robinhood.
- Les agents connectés utilisent désormais les outils Robinhood près de 30 millions de fois par jour.
- Les clients peuvent conserver l’option de validation manuelle des ordres, tandis que la future fonctionnalité Loops permettra aux agents de répliquer des instructions permanentes 24h/24.
Les agents IA de Robinhood
Robinhood a présenté ce dispositif élargi lors de son HOOD Summit, en intégrant directement la création d’agents dans son application, alors qu’il fallait auparavant connecter des outils d’IA externes. Les clients peuvent choisir un modèle parmi des fournisseurs comme OpenAI, alimenter un compte « agentique » dédié et fixer les limites que l’agent devra respecter.
L’agent peut analyser les marchés, constituer des listes de surveillance et négocier actions, options et crypto-actifs. Par défaut, les ordres doivent être approuvés manuellement, mais les clients peuvent désactiver cette étape et laisser les opérations se déclencher sans confirmation, indiquent Robinhood et CoinDesk. Ce réglage rend le système nettement plus autonome.
Le courtier déploie en parallèle des contrats à terme perpétuels sur crypto pour les clients américains éligibles, avec des contrats sur Bitcoin (BTC) et Ether (ETH) offrant un effet de levier allant jusqu’à 10 fois. Les autres cryptomonnaies prises en charge démarreront avec un levier plus modéré.
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Les risques de l’automatisation crypto
Les responsables produits de Robinhood soulignent que les utilisateurs doivent continuer à surveiller la technologie, même lorsque l’exécution automatisée est activée, car les agents opèrent strictement dans le cadre des paramètres et instructions définis par le client.
Gina Pasqua-Abeles, directrice senior de la gestion de produit, indique que Robinhood s’attend à ce que les clients conservent « un certain niveau de supervision » sur leurs agents.
Robinhood précise que les clients assument le risque des opérations exécutées par les agents IA. Le groupe ajoute qu’il ne contrôle ni ne supervise, ne suit, ne recommande ou n’audite les agents externes, une nuance de plus en plus importante lorsque les approbations sont désactivées. L’exécution automatique peut ainsi supprimer une étape de confirmation sans alléger la responsabilité de l’investisseur sur ses ordres.
Robinhood a ouvert pour la première fois son infrastructure de trading à des agents IA tiers le 27 mai, lors du lancement en bêta du trading « agentique » limité alors aux actions. À cette occasion, le groupe avait indiqué que la crypto, les options, les contrats d’événements et les contrats à terme figuraient parmi les produits appelés à suivre, à mesure que le dispositif sortirait de sa phase de test initiale.
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