Les grandes banques américaines ont dévoilé cette semaine leur intention de limiter les embauches et de restructurer leurs opérations autour de l'intelligence artificielle, marquant un changement dans les pratiques d'emploi de Wall Street, même si les entreprises enregistrent des bénéfices records. JPMorgan Chase et Goldman Sachs ont annoncé qu'elles allaient restreindre la croissance de leur effectif tout en déployant des systèmes d'IA dans leurs opérations, les dirigeants demandant aux responsables d'éviter les embauches réflexes et avertissant les employés des perturbations à venir.
Ce qu'il faut savoir :
- JPMorgan Chase a annoncé une augmentation de 12 % de ses bénéfices à 14,4 milliards de dollars au troisième trimestre tandis que ses effectifs ont augmenté de seulement 1 %, le directeur financier Jeremy Barnum expliquant que les responsables avaient été invités à éviter les embauches alors que la banque déploie l'IA dans l'ensemble de ses activités.
- Le PDG de Goldman Sachs, David Solomon, a informé les employés que l'entreprise "restreindrait la croissance des effectifs" et procéderait à des licenciements limités cette année dans le cadre d'une réorganisation de plusieurs années axée sur l'IA visant à améliorer la rapidité et l'agilité.
- Les annonces reflètent les déclarations des entreprises technologiques comme Amazon et Microsoft, où les dirigeants ont averti les travailleurs des gels d'embauche et des suppressions d'emploi liés à l'IA alors que la technologie devient plus performante.
Les banques adoptent l'IA malgré des bénéfices solides
Les annonces ont été faites lors des rapports de bénéfices trimestriels qui ont montré de solides performances financières à travers Wall Street. JPMorgan, la plus grande banque mondiale par capitalisation boursière, a annoncé des bénéfices de 14,4 milliards de dollars au troisième trimestre, en hausse de 12 % par rapport à l'année précédente. Goldman Sachs a signalé une augmentation encore plus forte, avec des bénéfices en hausse de 37 % à 4,1 milliards de dollars.
Pourtant, aucune des deux banques ne prévoit d'augmenter proportionnellement ses effectifs.
La croissance des effectifs de JPMorgan n'a augmenté que de 1 %, atteignant 318 153 employés en septembre, un rythme modéré que le directeur financier Jeremy Barnum a attribué à une stratégie délibérée plutôt qu'à des conditions de marché.
La banque a demandé à ses responsables de résister à ce que Barnum appelle "la réponse réflexe à n'importe quel besoin donné d'embaucher plus de personnel."
CNBC a rapporté le mois dernier que JPMorgan prévoit d'intégrer l'IA dans chaque interaction avec les clients, flux de travail des employés et processus de back-office. La technologie permet ce que les dirigeants décrivent comme une production de masse de travail de connaissance, automatisant des tâches qui nécessitaient auparavant un jugement et une expertise humains.
Le PDG Jamie Dimon a reconnu dans une interview à Bloomberg ce mois-ci que l'IA éliminerait certains postes. Il a déclaré que l'entreprise formerait à nouveau les travailleurs concernés et a suggéré que les effectifs pourraient encore croître, bien que les résultats du troisième trimestre indiquent que cette croissance a déjà considérablement ralenti.
Goldman présente une transformation pluriannuelle
Le PDG de Goldman Sachs, David Solomon, a donné un avertissement plus explicite dans une note adressée aux 48 300 employés de l'entreprise cette semaine. Il a exposé une réorganisation complète qui affecterait la façon dont l'entreprise déploie ses effectifs, prend des décisions et mesure la productivité.
"Pour pleinement bénéficier de la promesse de l'IA, nous avons besoin de plus de vitesse et d'agilité dans tous les aspects de nos opérations," a écrit Solomon.
"Cela ne signifie pas seulement réorganiser nos plateformes. Cela implique de prendre une vue complète de comment nous organisons notre personnel, prenons des décisions, et réfléchissons à la productivité et à l'efficacité."
Le message contenait un langage rarement utilisé pendant les périodes de rentabilité à Wall Street. Solomon a déclaré que Goldman "restreindrait la croissance des effectifs" et procèderait à un nombre limité de licenciements cette année, malgré les forts résultats trimestriels. La porte-parole de la banque, Jennifer Zuccarelli, a déclaré que les effectifs globaux continueraient d'augmenter en 2025, bien qu'à un rythme plus lent que celui que la croissance des revenus soutiendrait habituellement.
L'initiative d'IA de Goldman se déroulera sur plusieurs années, selon la note de Solomon. La banque prévoit de mesurer le succès à travers des indicateurs incluant des améliorations de l'expérience client, des gains de rentabilité, des augmentations de productivité et la satisfaction des employés. Les premiers efforts se concentreront sur la réingénierie de processus tels que l'intégration des clients et les opérations de vente.
Solomon a présenté les changements comme nécessaires pour la compétitivité à long terme. "Nous ne prenons pas ces décisions à la légère, mais ce processus fait partie de la dynamique à long terme que nos actionnaires, clients et collaborateurs attendent de Goldman Sachs," a-t-il écrit. "La firme a toujours réussi non seulement en s'adaptant au changement, mais en l'anticipant et en l'embrassant."
Comprendre l'impact de l'IA sur les services financiers
L'approche des banques reflète des schémas plus larges émergeant à travers l'Amérique d'entreprise alors que les capacités de l'IA s'étendent. Les entreprises technologiques, y compris Amazon et Microsoft, ont émis des avertissements similaires aux employés concernant les perturbations de la main-d'œuvre, imposant des gels d'embauche et des licenciements ciblés tout en investissant des milliards dans l'infrastructure de l'IA.
Les entreprises sont devenues plus directes cette année concernant les implications de l'IA sur l'emploi alors que les modèles sous-jacents de la technologie démontrent une sophistication accrue.
Les investisseurs ont récompensé les entreprises perçues comme leaders dans l'adoption de l'IA, créant une pression sur les dirigeants pour montrer des progrès tangibles.
Dans le secteur bancaire, les opérations et le personnel de soutien sont les plus exposés aux changements d'emploi générés par l'IA. Ces travailleurs, souvent classés comme personnel de back-office et de middle-office, s'occupent de tâches comme le traitement des transactions, les contrôles de conformité et l'analyse des données que les systèmes d'IA peuvent de plus en plus effectuer.
Un dirigeant de JPMorgan a déclaré aux investisseurs en mai que les rôles d'opérations et de soutien diminueraient d'au moins 10 % au cours des cinq prochaines années, même si les volumes d'affaires augmentaient.
La technologie fonctionne différemment des précédentes vagues d'automatisation. Plutôt que de remplacer le travail manuel par des machines, les systèmes d'IA peuvent effectuer des tâches cognitives nécessitant de comprendre le contexte, de prendre des décisions et de générer du contenu écrit. Cette capacité étend l'automatisation à des domaines auparavant considérés à l'abri du déplacement technologique, y compris des rôles dans la revue juridique, l'analyse financière et le service client.
Conclusions
Les annonces simultanées de JPMorgan Chase et Goldman Sachs signalent un changement fondamental dans la façon dont les grandes banques envisagent la planification de la main-d'œuvre, les dirigeants considérant désormais le déploiement de l'IA comme un substitut à l'embauche plutôt qu'un complément aux travailleurs humains. Le changement survient pendant une période de fortes performances financières, suggérant que les préoccupations de rentabilité ne motivent pas la retenue, mais plutôt un calcul stratégique sur les capacités de la technologie et les pressions concurrentielles des pairs et des entreprises technologiques.