La Corée du Sud a annoncé son intention d’étendre sa « travel rule » pour les crypto‑monnaies à toutes les transactions inférieures à 1 million de wons, soit environ 680 $.
Le président de la Financial Services Commission, Lee Eok-won, a déclaré cet élargissement réglementaire lors de la journée nationale de lutte contre le blanchiment d’argent.
Cette mesure supprime le seuil qui permettait auparavant aux utilisateurs de contourner les exigences de vérification d’identité via le « smurfing ».
Le smurfing consiste à fractionner de grosses transactions en montants plus faibles afin d’éviter la détection.
Ce qui s’est passé
La Korea Financial Intelligence Unit a mis en place une task force pour réviser la loi sur la déclaration et l’utilisation des informations sur certaines transactions financières.
Les prestataires de services d’actifs virtuels devront collecter et partager les informations sur l’expéditeur et le destinataire pour tous les transferts de crypto‑monnaies, quel qu’en soit le montant.
La FIU sud‑coréenne a signalé 36 684 déclarations de transactions suspectes entre janvier et août 2025.
Ce chiffre dépasse le total cumulé de 2023 et 2024.
Les données de la Korea Customs Service font état de 9,56 billions de wons, soit 7,1 milliards de dollars, de crimes liés aux crypto‑monnaies transmis aux procureurs entre 2021 et août 2025.
Environ 90 % de ces affaires impliquaient le « hwanchigi », des systèmes illégaux de transferts de fonds à l’étranger utilisant des actifs numériques pour contourner les contrôles de capitaux.
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Pourquoi c’est important
Cet élargissement réglementaire aligne la Corée du Sud sur les normes du Groupe d’action financière en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les autorités ont identifié une exploitation systématique des transactions de faible valeur pour contourner les contrôles existants liés à l’évasion fiscale, au trafic de drogue et aux mouvements transfrontaliers de fonds illicites.
La task force envisage des mécanismes de répression supplémentaires, notamment des systèmes de suspension de comptes permettant de geler les avoirs soupçonnés d’être liés à des activités criminelles avant la fin des enquêtes.
Le dépôt du projet de loi est attendu au premier semestre 2026, avec une mise en œuvre après l’approbation formelle.
Les principales plateformes d’échange, dont Upbit et Bithumb, devront faire face à une hausse de leurs coûts de conformité en mettant en place des systèmes renforcés de surveillance et de déclaration pour toutes les tailles de transaction.
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