L’industrie thaïlandaise des actifs numériques entre dans une phase de maturité réglementaire avec la mise en œuvre prochaine, par la Securities and Exchange Commission (SEC), de la Travel Rule. Élaborée conformément aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI/FATF), cette réglementation impose aux prestataires de services sur actifs numériques de collecter et d’échanger de manière sécurisée certaines informations relatives aux transferts d’actifs numériques éligibles, afin de renforcer les dispositifs de Lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB/AML) et le Financement du terrorisme (LFT/CTF).
L’entrée en vigueur de la Travel Rule constitue une étape clé dans l’architecture réglementaire des actifs numériques en Thaïlande. Elle renforce la transparence, améliore la traçabilité des transactions et aligne l’écosystème thaïlandais sur les standards de conformité reconnus au niveau international et déjà adoptés par les principales places financières mondiales.
Dans la perspective de cette nouvelle obligation, Bitazza Thailand, courtier en actifs numériques agréé par le ministère des Finances et supervisé par la Securities and Exchange Commission (SEC), a finalisé le développement de son infrastructure Travel Rule avant même l’échéance officielle, réaffirmant ainsi l’engagement de longue date de la société en faveur d’une innovation responsable et d’une conformité réglementaire rigoureuse.
Depuis 2025, Bitazza Thailand collabore avec Sumsub, première infrastructure de confiance pilotée par l’IA dédiée à la conformité à grande échelle, afin de renforcer ses capacités en matière de vérification d’identité, de LCB/AML et de gestion des risques. Sur la base de ce partenariat stratégique, l’entreprise a étendu cette collaboration à la solution Travel Rule de Sumsub, en vue de se préparer aux nouvelles exigences de la SEC. S’appuyant sur le plus vaste annuaire Travel Rule au monde, regroupant plus de 2 100 prestataires de services sur actifs virtuels (Virtual Asset Service Providers, VASP), cette solution permet un échange d’informations sécurisé entre VASP, améliore le suivi des transactions, la protection des clients et la conformité aux standards internationaux, avant l’entrée en vigueur officielle du dispositif par le régulateur.
> « Nous avons toujours considéré que l’adoption massive des actifs numériques doit reposer sur la confiance, la transparence et une régulation responsable », déclare M. Tanawat Sutuntivorakoon, directeur général (CEO) de Bitazza Thailand. « La mise en place de la Travel Rule représente une étape supplémentaire majeure pour renforcer l’écosystème thaïlandais des actifs numériques. Nous avons investi de manière proactive dans la modernisation de notre infrastructure de conformité, en amont de l’application officielle, afin de garantir à nos clients des services conformes aux standards internationaux, tout en maintenant les plus hauts niveaux de sécurité, de transparence et de confiance. »
> « La décision de la Thaïlande d’appliquer la Travel Rule s’inscrit dans un mouvement plus large en Asie du Sud-Est vers des marchés d’actifs numériques régulés et interopérables », estime Mme Penny Chai, vice-présidente APAC chez Sumsub. « Grâce à notre partenariat avec Bitazza Thailand, nous associons un échange de données transfrontières sécurisé aux capacités de vérification d’identité et de gestion des risques dont les acteurs régulés ont besoin pour se développer en toute confiance. À mesure que davantage de régulateurs de la région adopteront des cadres similaires, ce type d’infrastructure de confiance deviendra essentiel pour maintenir la compétitivité et l’intégration internationale de l’écosystème thaïlandais des actifs numériques. »
Au‑delà de la stricte conformité réglementaire, la Travel Rule joue un rôle de plus en plus central dans le renforcement de l’interopérabilité entre prestataires d’actifs numériques régulés à l’échelle mondiale. En améliorant la traçabilité des transactions en actifs numériques, ce cadre contribue à détecter et à prévenir les activités financières illicites, notamment le blanchiment, le financement du terrorisme, la fraude et l’utilisation abusive des actifs numériques via des comptes mules ou d’autres réseaux criminels.
L’adoption de standards Travel Rule reconnus au niveau international soutient également l’ambition plus large de la Thaïlande de s’imposer comme hub régional de confiance pour les actifs numériques. En alignant sa réglementation interne sur les meilleures pratiques mondiales, le pays renforce la confiance des investisseurs institutionnels, facilite la coopération transfrontière et crée un environnement plus crédible pour l’innovation, l’investissement et une adoption responsable des actifs numériques.
L’Association thaïlandaise des actifs numériques (Thailand Digital Asset Association, TDA), principale organisation professionnelle à but non lucratif représentant l’écosystème local, salue la mise en œuvre de la Travel Rule comme une avancée déterminante pour le relèvement des standards sectoriels et la compétitivité internationale.
« La mise en place de la Travel Rule constitue une nouvelle étape majeure dans la progression du marché thaïlandais des actifs numériques vers des standards reconnus à l’échelle internationale. Au‑delà du renforcement de la surveillance réglementaire, elle contribue à accroître la confiance des utilisateurs, des investisseurs et des institutions financières, tant en Thaïlande qu’à l’étranger. En opérant sous un cadre de conformité similaire à celui des grandes places financières mondiales, l’industrie thaïlandaise des actifs numériques gagnera en crédibilité, ce qui ouvrira de nouvelles perspectives de coopération transfrontière, d’investissement et d’innovation. » déclare M. Nares Laopannarai, président de la Thai Digital Asset Association.
Dans le cadre de sa stratégie globale de conformité, Bitazza Thailand travaille de manière continue avec les principaux régulateurs et organismes publics, parmi lesquels la Securities and Exchange Commission (SEC), la Banque de Thaïlande (Bank of Thailand, BOT), l’Anti-Money Laundering Office (AMLO) et d’autres autorités compétentes, afin de renforcer le monitoring des transactions, d’améliorer la protection des clients et de développer des systèmes capables d’identifier les activités suspectes.
> « Avec notre infrastructure Travel Rule désormais opérationnelle, nous sommes confiants dans notre capacité à accompagner la prochaine phase de régulation des actifs numériques en Thaïlande », ajoute M. Tanawat.
> « Nous restons déterminés à travailler aux côtés des régulateurs, de nos partenaires technologiques et de l’ensemble de l’industrie pour bâtir un écosystème d’actifs numériques transparent, sécurisé et digne de confiance au niveau international, au bénéfice de la Thaïlande comme de la communauté financière mondiale. »