La cryptomonnaie était autrefois considérée comme un refuge d'anonymat et de liberté financière. Mais d'ici 2025, la réalité est que si vous utilisez des crypto-monnaies, quelqu'un a probablement un œil sur votre portefeuille.
Partout dans le monde, les agences de maintien de l'ordre et les entreprises d'analytique de la blockchain exploitent des outils avancés - y compris l'intelligence artificielle - pour suivre les transactions et lier les portefeuilles numériques à des identités réelles. Le registre public de la crypto signifie que chaque paiement laisse une trace en pleine vue, et les enquêteurs ont appris à suivre cette trace.
Ce guide approfondi examinera l'état de la surveillance de la crypto en 2025 : l'effort mondial pour la transparence, les capacités des entreprises comme Chainalysis, comment le FBI et d'autres agences suivent les fonds illicites, le rôle de l'IA dans la surveillance de la blockchain, et le tiraillement continu entre la vie privée et la surveillance.
Un effort mondial pour la transparence dans la crypto
En 2025, les gouvernements du monde entier ont intensifié leurs efforts pour éclairer le domaine autrefois obscur de la crypto. Le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme mondial de lutte contre la criminalité financière, presse les pays de mettre en œuvre des règles plus strictes pour les transactions en crypto. Pourtant, les progrès sont inégaux - à partir d'avril 2025, seuls 40 des 138 juridictions évaluées étaient "largement conformes" aux normes du GAFI pour les actifs virtuels, bien que ce chiffre soit passé de 32 un an plus tôt. Le GAFI avertit que les lacunes dans la réglementation créent des points faibles mondiaux : avec les pièces numériques sans frontières, "les échecs réglementaires dans une juridiction peuvent avoir des conséquences mondiales", a averti l'agence dans un rapport de juin 2025.
Un des grands défis auxquels les régulateurs font face est simplement d'identifier qui est derrière les activités de crypto. Les transactions sont enregistrées sous pseudonyme - rattachées à des adresses de portefeuille plutôt qu'à des noms légaux - ce qui rend difficile d'identifier la personne ou l'organisation impliquée. Le GAFI note que les autorités du monde entier "continuent de rencontrer des difficultés pour identifier qui est derrière les transactions de crypto-actifs". Cette opacité a longtemps attiré les criminels vers la crypto, des gangs de ransomware aux trafiquants de drogue. En fait, des adresses de cryptomonnaies illicites ont reçu jusqu'à 51 milliards de dollars de crypto en 2024 seulement, selon les données de la société d'analyse de blockchain Chainalysis. De telles sommes stupéfiantes ont tiré la sonnette d'alarme pour les gendarmes financiers.
Valeur cumulative volée aux services de cryptomonnaie par année (2022-2025). 2025 a vu une flambée sans précédent des fonds piratés et volés, dépassant les années précédentes.
Les crimes de crypto de haut niveau avec des implications géopolitiques poussent également les efforts de surveillance. Prenons le piratage de l'échange ByBit de février 2025 - un vol de 1,5 milliard de dollars de crypto, attribué au groupe Lazarus sponsorisé par l'État nord-coréen. Les responsables américains ont souligné comment ces piratages financent des programmes d'armes illicites, et les autorités mondiales s'empressent d'empêcher les régimes voyous d'exploiter la crypto. Même avant ByBit, les cyber voleurs nord-coréens étaient devenus prolifiques ; en 2024, ils ont infiltré plus d'une dizaine d'entreprises de crypto en se faisant passer pour des travailleurs informatiques. Les activités de la Corée du Nord soulignent pourquoi les régulateurs et les forces de l'ordre des États-Unis, de l'Europe et de l'Asie sont maintenant extrêmement focalisés sur les flux de crypto. L'Union européenne, par exemple, a déployé des règlements de crypto complets (MiCA) et met en œuvre la "règle des voyages" globalement, obligeant les échanges à partager des informations d'identification pour les transferts importants. Aux États-Unis, régulateurs et agences ont également intensifié leurs contrôles, avec l'objectif d'assurer que la cryptomonnaie "ne soit pas un refuge sûr pour les criminels", comme l'a dit le procureur général adjoint des États-Unis, Lisa Monaco.
Ce contexte mondial prépare le terrain : des billions de dollars en valeur de crypto circulent maintenant dans le grand public, et autant les entreprises légitimes que les mauvais acteurs l'utilisent. La question n'est plus de savoir si les autorités peuvent surveiller l'activité cryptographique, mais comment elles le font bien - et ce qu'elles peuvent voir. En 2025, la réponse est qu'elles peuvent voir pas mal. La surveillance de la blockchain est devenue une industrie sophistiquée.
Chainalysis et la montée des entreprises de surveillance de la blockchain
S'il y a un emblème de la surveillance de la crypto aujourd'hui, c'est Chainalysis. Fondée en 2014, cette entreprise basée à New York est devenue la plate-forme de renseignement sur la blockchain de choix pour les gouvernements, les banques et les échanges dans le monde entier. Sa mission principale est de cartographier les entités du monde réel avec l'activité on-chain - essentiellement, dévoiler qui contrôle quels portefeuilles crypto - et elle le fait en combinant un apprentissage machine sophistiqué avec un travail de détective à l'ancienne. Chainalysis se targue de quelques mesures impressionnantes : à compter de 2025, elle a identifié plus de 107 000 entités uniques (comme des échanges, des marchés darknet, des escrocs, etc.) derrière des adresses de blockchain, regroupé plus d'un milliard d'adresses de portefeuille en groupes censés être contrôlés par la même entité, et aidé à récupérer environ 12,6 milliards de dollars en cryptomonnaies volées.
Comment une entreprise comme Chainalysis sait-elle qui est qui sur une blockchain pseudonyme ? Le processus commence par ce qu'ils appellent des "attributions de vérité au sol" - en gros, lier de manière définitive certaines adresses à des services ou entités connus par le biais de preuves vérifiables. Par exemple, si un échange majeur publie publiquement ses adresses de dépôt Bitcoin, ou si un enquêteur connaît le portefeuille d'un criminel grâce à une affaire, ces adresses deviennent des points focaux. L’équipe de renseignement mondial de Chainalysis recueille ces points de données (souvent dans des régions difficiles d'accès ou des juridictions sous sanction) et les alimente dans ses bases de données. Ces liens confirmés fournissent des graines que leurs algorithmes peuvent développer.
La couche suivante est les heuristiques de regroupement. Les transactions de blockchain elles-mêmes fournissent des indices : sur Bitcoin, par exemple, si deux adresses sont utilisées ensemble comme entrées dans une transaction, c'est un fort indice qu'elles appartiennent au même propriétaire (une heuristique de regroupement courante). Chainalysis et ses pairs emploient centaines de ces heuristiques, certaines génériques et d'autres personnalisées aux modèles de services particuliers. Ils scannent des milliards de transactions à travers des dizaines de blockchains, en utilisant la reconnaissance de formes pour regrouper les adresses qui appartiennent probablement au même portefeuille ou entité. Avec des pipelines dédiés et des modèles d'apprentissage automatique, ils peuvent identifier des "modèles uniques" dans le mouvement des fonds, itérant continuellement pour améliorer la précision du regroupement. Le résultat est une carte du monde de la crypto : au lieu d'une mer d'adresses aléatoires, les enquêteurs voient des groupes identifiables étiquetés comme "Exchange X", "Darknet Market Y", "Scammer Group Z", ou peut-être "Portefeuille de John Doe". Comme le note Chainalysis, beaucoup de leurs clients d'échange partagent même volontairement des informations d'adresse pour valider ces groupes - créant une puissante boucle de vérification croisée entre le secteur privé et les enquêteurs.
En termes pratiques, cela signifie que si votre portefeuille personnel a déjà interagi avec un échange connu, un commerçant ou un service, il y a de fortes chances que Chainalysis ait étiqueté au moins certaines de vos adresses ou les ait regroupées. Leur plate-forme Reactor permet aux analystes de visualiser le graphe de transactions d'un portefeuille, en suivant l'argent à travers les sauts et les connexions. Par exemple, un analyste pourrait commencer à partir d'une adresse suspecte et voir qu'elle a reçu 5 BTC d'un groupe étiqueté comme portefeuilleur de ransomware, puis envoyé 2 BTC à une adresse associée à un échange majeur – et cet échange peut alors être assigné à comparaître pour des dossiers clients. En effet, Chainalysis souligne que la connexion des données de blockchain à des identités réelles est leur objectif final : la "désanonymatisation" est obtenue en liant des adresses pseudonymes à des informations externes, des données KYC aux renseignements open source. Ils sont fiers de l'exactitude des données, affirmant que les échanges participants confirment des milliers d'adresses avec eux chaque jour et que les divergences sont essentiellement nulles. En bref, des entreprises comme Chainalysis servent de pierre de Rosette de la blockchain – traduisant des adresses cryptographiques en entités connues.
Chainalysis n'est pas seul dans cette industrie. Des concurrents comme Elliptic, TRM Labs, et d'autres offrent des outils similaires d'analyse et de conformité de la blockchain. Ces entreprises supportent plus de 25 blockchains (dont Bitcoin, Ethereum, et beaucoup d'autres) et même des milliers de jetons et d'NFTs. Les analyses ont suivi le rythme de la diversification de la crypto : que les suspects déplacent des fonds via une transaction UTXO Bitcoin ou se faufilent à travers un protocole DeFi Ethereum vers des stablecoins, les outils tentent de le tracer. Les plates-formes modernes d'intelligence de la blockchain peuvent également suivre les transactions inter-chaînes – par exemple, TRM Labs vante la capacité de faire du "tracing en un clic à travers les blockchains" en utilisant une base de données de plus de 74 millions d'instances de swap connues inter-chaînes. Si un blanchisseur essaie de se cacher en échangeant Ethereum pour Bitcoin via un pont inter-chaînes, les enquêteurs peuvent toujours connecter les points.
Tout cela signifie qu'en 2025, le voile de pseudonymat est plus fin que jamais pour les utilisateurs de cryptomonnaies. Une adresse de portefeuille seule pourrait ne pas nommer son propriétaire, mais dès que ce portefeuille touche l'écosystème crypto plus large, il laisse des indices. Envoie-t-il des fonds à un échange réglementé ? Si c'est le cas, cet échange utilise probablement des outils de surveillance des transactions automatisés pour signaler si les fonds proviennent d'une source risquée. Les échanges et les entreprises de crypto s'appuient de plus en plus sur cette surveillance de la blockchain pour rester conformes. Ils évaluent les transactions entrantes pour des facteurs de risque tels que l'historique du portefeuille, l'origine des fonds, et même des schémas géographiques. Les transferts à haut risque - disons, des pièces qui étaient auparavant dans un portefeuille de marché de la drogue darknet connu - sont automatiquement signalés et peuvent déclencher un examen ou un gel. L'échange pourrait alors demander à l'utilisateur une explication, déposer un rapport d'activité suspecte, ou même suspendre le compte et geler les fonds si l'explication manque. Selon un guide de Chainalysis, les plateformes de crypto demanderont généralement à l'utilisateur au moins une clarification et pourraient déposer des rapports réglementaires ; pour des drapeaux rouges plus sérieux, ils peuvent temporairement geler les actifs de l'utilisateur ou les bannir complètement. Il s'agit d'un contraste frappant avec les débuts de la crypto "Far West" – en 2025, toucher des fonds tectoniques تويро على الشخصية – attracts art collectors, historians and the Like. Frustrated by the rapid pace of crypto volatility, cryptocurrencies’ potential for stable and valuable transactions has been questioned repeatedly since their creation. One way to stabilize cryptocurrencies, Fiat currencies are backed by governments, whereas crypto moedasém. Contenu : crypto est susceptible de déclencher des alarmes dans les échanges.
De manière importante, les échanges n'ont pas la capacité d'arrêter un dépôt crypto suspect en cours de route (puisque les blockchains elles-mêmes sont des réseaux ouverts) – mais une fois que les fonds arrivent dans le compte d'un utilisateur, ils peuvent et empêcheront ces coins de se déplacer davantage dans le système financier traditionnel. Par exemple, si quelqu'un vous envoie du Bitcoin qui a transité par un mélangeur sanctionné, l'échange pourrait verrouiller votre compte lorsque vous essayez de retirer des fonds. Ils peuvent geler les fonds, signaler l'incident aux forces de l'ordre et refuser de vous rendre la crypto si elle est liée à une activité criminelle. Cela illustre un point clé : votre portefeuille crypto « anonyme » n'est pas aussi privé que vous pourriez le penser. La vue d'ensemble de l'activité de votre portefeuille – combien il détient, où il a été et avec qui il a interagi – peut être connue des bases de données de conformité. Chainalysis elle-même commercialise un produit appelé KYT (Know Your Transaction) utilisé par les entreprises pour filtrer les transferts en temps réel et attribuer des scores de risque, garantissant que « les rampes d'entrée et de sortie soient conscientes des adresses qui devraient être mises sur liste noire ou dont les fonds devraient être gelés ». En pratique, cela signifie que si votre portefeuille a un lien (même à plusieurs sauts) avec quelque chose de néfaste sur la chaîne, vous pourriez voir votre compte d'échange sous surveillance. Les entrepreneurs en crypto déplorent parfois le « blacklistage d'adresses » comme une réalité émergente semblable à la manière dont les banques traitent les fonds fiduciaires suspects.
D'un point de vue neutre, les entreprises de surveillance de la blockchain se présentent comme offrant confiance et sécurité à la crypto. En traçant les fonds illicites, elles aident à récupérer les actifs volés et assistent les forces de l'ordre à tenir les mauvais acteurs responsables. Chainalysis publie fréquemment des études de cas célébrant de tels succès. Dans un exemple de 2025, l'entreprise a révélé comment ses outils ont aidé le FBI à suivre et à geler des millions de dollars en rançon que des hackers ont extorqués à Caesars Entertainment lors d'une attaque de ransomware de casino très médiatisée. Les hackers pensaient qu'en convertissant leur rançon en crypto-monnaie, ils pourraient disparaître avec l'argent – mais les agents, utilisant Chainalysis, ont suivi les paiements à travers plusieurs portefeuilles et même entre blockchains alors que les criminels tentaient de blanchir des fonds via le réseau Avalanche. Par une action rapide, ils ont fait en sorte qu'un opérateur de passerelle gèle une grande partie du butin en cours de transfert, et plus tard, ils ont gelé davantage chez un échange où les voleurs ont tenté de retirer des fonds. La leçon à tirer, comme le dit Chainalysis, est que la transparence de la crypto peut renverser la situation contre les criminels, permettant de suivre l'argent d'une manière qu'ils n'avaient pas anticipée. Chacun de ces succès, soutiennent-ils, « contribue à affiner les méthodologies et à établir des précédents » – rendant la blockchain plus sûre au fil du temps.
Bien sûr, le revers de cette surveillance pervasifs est un débat croissant sur la confidentialité et les libertés civiles dans l'espace crypto. Comme nous allons explorer, tout le monde n'est pas à l'aise avec le fait que des sociétés privées cartographient qui possède quelle crypto. Mais d'abord, examinons de plus près comment les agences gouvernementales elles-mêmes ont adopté ces outils pour démasquer les utilisateurs de crypto impliqués dans des crimes.
Comment le FBI et les Forces de l'Ordre Traquent le Crime Crypto
Il n'y a pas longtemps, un enquêteur de la blockchain dans les forces de l'ordre était une rareté ; en 2025, c'est pratiquement un incontournable des grandes agences. Le FBI, l'IRS, le Service Secret des États-Unis, les enquêtes sur la sécurité intérieure (HSI), Europol, Interpol – tous ont désormais des unités ou des groupes de travail dédiés aux crypto-monnaies. Ils ont formé des experts en traçage de crypto et ils s'abonnent à des outils de firmes comme Chainalysis, TRM Labs et Elliptic. Aux États-Unis, les agences fédérales ont investi des ressources dans l'application de la crypto : le Department of Justice a lancé une « National Cryptocurrency Enforcement Team » (NCET) se concentrant sur l'utilisation illicite des actifs numériques, et bien que sa structure puisse évoluer avec les changements d'administrations, la priorité sur le crime crypto reste élevée.
Le message des hauts responsables a été clair et cohérent. « La crypto-monnaie n'est pas un refuge sûr pour les criminels », a déclaré la vice-ministre de la Justice Lisa Monaco en annonçant la plus grande saisie financière de l'histoire du DOJ – la récupération de 3,6 milliards de dollars en Bitcoin du piratage de l'échange Bitfinex de 2016. Dans cette affaire de 2022, les enquêteurs ont passé des années à suivre la piste numérique. Les blanchisseurs accusés, un couple marié à New York, avaient déplacé les bitcoins volés à travers des milliers de transactions, espérant effacer leur origine. Mais les agents ont suivi ces fonds à travers un « labyrinthe de transactions » et ont finalement saisi 94 000 BTC après avoir découvert les clés privées dans un compte de stockage cloud. L'affaire a été un tournant, montrant que même des années après, les fédéraux pouvaient traquer le butin crypto. Comme l’a dit l’Avocat Général Adjoint Kenneth Polite Jr., « nous pouvons suivre l'argent à travers la blockchain, et nous n'allons pas permettre que la crypto-monnaie soit une zone de non-droit ».
Comment exactement fonctionnent les enquêtes sur le crime crypto par les forces de l'ordre ? En pratique, elles se déroulent souvent par étapes familières des enquêtes financières traditionnelles – mais accélérées par les données blockchain. Selon une explication de Chainalysis, un workflow typique des forces de l'ordre est :
- Rassembler des renseignements : Identifier les adresses de portefeuille et les transactions pertinentes, souvent via des rapports de victimes, des échanges ou des informateurs. Les agents collecteront toutes les adresses connues liées aux suspects ou au crime (par exemple, une victime de ransomware fournit l'adresse Bitcoin où elle a envoyé le paiement).
- Suivre la piste de la blockchain : En utilisant un logiciel d'analyse blockchain, les enquêteurs suivent le flux de fonds de ces adresses. Ils recherchent des indices tels que : les fonds aboutissent-ils sur un échange ou un service connu ? Sont-ils canalisés à travers des mélangeurs ou des échanges inter-chaînes ? Existe-t-il des liens avec d'autres crimes ou des portefeuilles criminels connus ? Les outils modernes produisent des graphiques visuels et des évaluations des risques, signalant, par exemple, si un portefeuille qui a reçu de l'argent est associé à une « activité de marché darknet » ou à une « entité sanctionnée ». Cette étape révèle souvent où le suspect a retiré de l'argent ou où il détient des fonds.
- Assignation et saisie : Si l'analyse montre que la crypto entre dans un certain échange ou plateforme, les forces de l'ordre envoient une demande légale à cette entreprise pour obtenir des informations. Grâce aux règles KYC, les grands échanges peuvent souvent fournir le vrai nom, l'email et les journaux de transactions du compte ayant reçu la crypto. Avec cela en main, les agents peuvent obtenir des mandats pour saisir des fonds ou procéder à des arrestations. Dans de nombreuses juridictions, les tribunaux ont affirmé que les actifs crypto sont des biens qui peuvent être gelés et saisis comme les fonds bancaires. Les autorités américaines, par exemple, obtiennent régulièrement des mandats de saisie pour les comptes d'échange ou même pour les portefeuilles privés (s'ils peuvent obtenir les clés).
Nous avons vu cela se produire à plusieurs reprises. Dans un cas de ransomware en 2023, le FBI a suivi 15 millions de dollars en Bitcoin payés par un casino de Las Vegas (un incident impliquant le groupe de pirates Scattered Spider) à travers divers portefeuilles et chaînes. Les enquêteurs ont surveillé l'argent alors que les hackers ont tenté de le diviser et de le convertir via un Avalanche Bridge. En agissant rapidement, ils ont travaillé avec une entreprise de passerelle crypto pour geler une partie du transfert, puis avec un échange (Gate.io) pour verrouiller une autre portion lorsque les criminels ont tenté de déposer des fonds là. Les documents judiciaires de cette affaire comprenaient des graphiques détaillés de Chainalysis Reactor montrant comment la rançon a voyagé à travers des « Portefeuille d'extorsion 1 » et « Portefeuille d'extorsion 2 », a été combinée, transitée et échangée en stablecoins et Monero, et a finalement atterri dans un portefeuille d'échange – où les autorités sont intervenues. Chaque flèche sur ces graphiques représentait un indice que les agents ont suivi pour récupérer les fonds des victimes. Au final, des millions ont été récupérés, des mois après le crime initial, soulignant que les paiements crypto ne sont pas hors de portée de la loi.
À l'échelle mondiale, il y a eu des succès similaires. La police européenne a démantelé des marchés darknet et suivi les profits en crypto-monnaie ; la police métropolitaine de Londres a saisi plus de 500 millions de dollars de crypto dans diverses enquêtes. Des opérations internationales ont démantelé des gangs de ransomware – en 2024, un effort coordonné par les agences américaines et européennes a conduit au démantèlement du groupe de ransomware LockBit et d'autres, contribuant à une baisse de 35% des paiements de ransomware cette année-là. Chacune de ces affaires repose sur la capacité à suivre l'argent et souvent à le geler dans le temps. Les forces de l'ordre collaborent maintenant étroitement avec les échanges et les entreprises de blockchain, créant des réseaux de partage d'informations. De nombreux pays ont des lois exigeant que les entreprises crypto se conforment aux demandes de gel ou d'ordonnances de restitution, comme le font les banques. Et si les auteurs pensent pouvoir se cacher dans des juridictions aux règles laxistes, les agences collaborent de plus en plus à travers les frontières (avec des traités d'entraide judiciaire et des échanges d'infos informels) pour garantir que même les flux cryptographiques transfrontaliers puissent être suivis.
Il est important de noter que même si les agences disposent de nouveaux outils high-tech, les enquêtes classiques jouent encore un grand rôle. Dans le cas Bitfinex, la « percée » a été de trouver les clés privées dans un compte en ligne appartenant à des suspects – essentiellement, un mandat de perquisition à l'ancienne fournissant une clé numérique au trésor. Dans d'autres cas, des agents infiltrés peuvent infiltrer des forums en ligne ou utiliser des informateurs pour amener les criminels à révéler une adresse de portefeuille. Une fois qu'une adresse est connue, la blockchain fait le reste en préservant immaculée l'historique des transactions. Contrairement à l'argent liquide qui peut passer de main en main sans aucune trace, chaque mouvement crypto est gravé dans un registre que n'importe qui (y compris le FBI) peut inspecter. Cette permanence est une aubaine pour les enquêteurs forensic : même des années plus tard, ils peuvent analyser les transactions lorsque de nouvelles techniques d'analyse deviennent disponibles ou lorsqu'un suspect est identifié.
En conséquence, le gouvernement fédéral a amassé une véritable réserve de crypto saisie. Fin 2022, les agences américaines avaient confisqué au moins 7,1 milliards de dollars en crypto-monnaies provenant d'affaires criminelles. D'autres pays ont saisi des milliards de plus. Les gouvernements se posent même maintenant la question de ce qu'il convient de faire de tous ces actifs numériques – les vendre aux enchères, les conserver, ou les utiliser pour indemniser les victimes. Ce sont de nouvelles...Format: Skip translation for markdown links.
Problèmes qui n’existaient pas il y a une décennie.
Du point de vue d'un détenteur de crypto ordinaire, ce qui est remarquable, c'est que les forces de l'ordre n'ont pas nécessairement besoin que vous fassiez une erreur pour vous identifier - elles ont juste besoin d'un point de contact. Si vos pièces ont un jour transité par un échange KYC ou si vous avez payé une entreprise vérifiée par KYC, un enquêteur déterminé peut éventuellement vous lier à cela avec des citations à comparaître. Même si vous n'avez commis aucun crime, vos transactions pourraient être examinées si elles sont mêlées à des fonds illicites de quelqu'un d'autre. Disons que vous recevez innocemment du Bitcoin qui, à un moment donné, a transité par le portefeuille d'un échange piraté ; si les enquêteurs suivent ce piratage, votre adresse pourrait apparaître dans l'analyse. Vous pourriez avoir une visite à domicile ou un e-mail de votre échange à ce sujet. C'est pourquoi certains défenseurs de la vie privée avertissent que l'infrastructure construite pour attraper les criminels pourrait également être utilisée pour surveiller les utilisateurs respectueux des lois.
Cependant, du point de vue des forces de l'ordre, ces outils sont utilisés avec discernement. Ils traitent des rançongiciels, des fraudes, des stupéfiants, de l'exploitation des enfants, du financement du terrorisme - le pire du pire. Lorsqu'ils "suivent l'argent" sur un registre public, ils rassemblent des preuves de manière très similaire à l'examen des dossiers bancaires, mais souvent avec beaucoup moins d'obstacles. Ils font face à des défis : les criminels ont des tactiques adaptatives, des obstacles juridictionnels ralentissent les enquêtes, et certaines technologies peuvent obscurcir les traces. Nous discuterons de ces tactiques de chat et de souris sous peu. Mais à partir de 2025, le paradigme général est clair : la police peut retracer la crypto, et elle le fait à grande échelle. Le mythe du Bitcoin intraçable a été bien et véritablement démoli par des affaires comme l'éclatement de Bitfinex et bien d'autres.
Il est important de souligner que les forces de l'ordre ne réagissent pas seulement aux crimes ; elles sont également proactives. Les agences utilisent désormais l'analyse blockchain pour le renseignement - en cartographiant des réseaux criminels entiers et en identifiant des suspects qui n'étaient même pas sur leur radar. Par exemple, si un marché darknet est démantelé et que ses adresses de portefeuilles sont exposées, les agents peuvent tracer quels acheteurs et vendeurs ont interagi avec lui. Ces individus pourraient alors devenir les cibles d'enquêtes séparées, même s'ils étaient à l'origine anonymes. Les données blockchain sont donc devenues une source riche de renseignement, non seulement des preuves pour engager des poursuites mais un point de départ pour découvrir des réseaux. Dans un cas, les enquêteurs américains ont utilisé l'analyse pour suivre les flux de crypto provenant de ventes d'opioïdes en ligne, les menant à un grand réseau de trafic de fentanyl, qu'ils ont pu démanteler en saisissant 15 millions de dollars en crypto avec l'aide des outils de TRM Labs (comme TRM l'a rapporté en 2023). Chaque succès renforce la confiance que la criminalité peut être combattue sur la blockchain tout comme dans la finance traditionnelle.
## IA : Les nouveaux yeux sur la blockchain
L'un des plus grands développements de la surveillance crypto en 2025 est la montée de l'intelligence artificielle en tant que multiplicateur de force. Avec le volume immense de données blockchain - des millions de transactions par jour sur de multiples réseaux - l'analyse manuelle ou les systèmes simples basés sur des règles ont des difficultés à suivre. C'est là qu'entre en jeu l'IA. Les modèles d'apprentissage machine patrouillent désormais la blockchain, identifiant des motifs et des anomalies que les humains pourraient manquer. Cela se produit à la fois du côté de la conformité (au sein des échanges et des institutions financières) et du côté de l'enquête.
Les échanges de cryptomonnaies, par exemple, ont commencé à déployer des systèmes dirigés par l'IA comme leur colonne vertébrale de conformité. Comme l'a expliqué Nils Andersen-Röed, qui dirige l'Unité mondiale du renseignement financier de Binance, "l'IA peut surveiller en temps réel, détecter des motifs inhabituels et comprendre un comportement complexe" d'une manière que les anciens processus manuels ne pouvaient pas. Selon les rapports de l'industrie, d'ici 2025, plus de 65 % des échanges utilisent des algorithmes d'IA pour des choses comme l'analyse prédictive et la détection des fraudes, une augmentation significative par rapport à quelques années plus tôt. L'adoption de l'IA dans la conformité crypto a augmenté de plus de 150 % depuis 2021, reflétant à quel point elle est devenue cruciale. Ces systèmes ingèrent des flux de données de transaction et d'activité utilisateur, et ils apprennent à signaler ce qui ressemble à "normal" par opposition à un comportement suspect. Par exemple, une IA pourrait apprendre qu'un utilisateur donné ne fait généralement des transactions que pendant les heures de bureau aux États-Unis à partir d'une adresse IP américaine - donc si soudainement ce compte commence à envoyer de la crypto à 3 heures du matin à partir d'une IP russe dans un schéma ressemblant à des typologies de blanchiment d'argent connues, l'IA lancera une alerte *immédiatement*. Andersen-Röed a noté qu'à Binance, les modèles d'IA simulent même désormais des schémas de blanchiment avant qu'ils ne se produisent, testant les défenses de l'échange en anticipant comment les criminels pourraient essayer d'échapper à la détection. Leurs IA suivent également activement les menaces externes comme les sites de phishing - identifiant les domaines de scam dès qu'ils sont enregistrés et travaillant avec des services de suppression - ce qui aide à stopper les attaques sur les utilisateurs à la source.
Pour les forces de l'ordre et les entreprises de renseignement blockchain, l'IA offre la capacité de dépouiller des montagnes de données blockchain à grande vitesse et à grande échelle. Les motifs d'activité illicite qui s'étendent sur des centaines de transactions ou des devises multiples peuvent être difficiles à repérer avec des règles statiques. Mais l'apprentissage machine excelle à trouver des connexions non évidentes. TRM Labs, par exemple, a un système appelé "Signatures" qui utilise le ML pour détecter automatiquement des motifs suspects à travers de multiples transactions qui autrement passeraient inaperçus. Cela pourrait être des motifs comme un groupe d'adresses structurant des transactions juste en dessous des seuils de déclaration, ou un nouveau service de mixeur cyclant algorithmiquement les fonds. En s'entrâinant sur des cas connus de comportement illicite, les modèles d'IA peuvent généraliser et attraper de nouveaux schémas. Chainalysis exploite de manière similaire l'apprentissage machine en matière de clustering et de détection d'anomalies ; on pourrait imaginer que leurs algorithmes apprennent à reconnaître les "empreintes digitales de la chaîne" de certaines tactiques de blanchiment.
Il est important de noter que l'IA peut combiner des données on-chain avec des données off-chain de manière intelligente. Par exemple, certains chercheurs parlent d'utiliser le traitement du langage naturel (NLP) pour analyser les forums darknet à la recherche de mentions de certaines adresses ou pour faire correspondre des motifs de comportement décrits dans des discussions criminelles avec ce qui se passe sur la chaîne. Une IA pourrait corréler une montée en flèche des transactions sur un protocole DeFi spécifique avec un nouvel exploit discuté sur des forums de hackers. Cette fusion de sources élargit ce que signifie "surveillance crypto" - il ne s'agit pas seulement de regarder les adresses, mais l'ensemble de l'empreinte numérique autour d'elles.
Du point de vue de ce qu'ils savent sur votre portefeuille, l'IA signifie des profilages plus rapides et plus complets. Une IA sophistiquée pourrait théoriquement analyser tout l'historique de votre portefeuille et faire des inférences à votre sujet : êtes-vous probablement un investisseur de détail ou un trader institutionnel ? Jouez-vous sur certaines dApps ? Vos fonds sont-ils probablement auto-déposés ou proviennent-ils d'un compte d'échange ? Certains modèles d'IA pourraient évaluer le risque en considérant combien de degrés de séparation vos fonds ont avec des clusters illicites connus, en prenant en compte le temps, les montants et les motifs pour donner un score de risque nuancé. Cela va au-delà de la liste noire binaire vers un spectre de risque. Si vous avez déjà reçu des pièces ayant à un moment donné passé près d'une adresse sanctionnée (même indirectement), un système de conformité d'IA intelligent pourrait signaler ce contexte mais aussi noter les facteurs atténuants (peut-être c'était il y a deux ans et seulement une infime fraction de vos fonds). Ce niveau de détail pourrait déterminer si votre portefeuille fait l'objet d'une enquête approfondie ou simplement d'un signalement préventif.
Une autre frontière est la correspondance d'identité propulsée par l'IA. Si vous avez lié votre portefeuille crypto à n'importe quel type d'identifiant personnel en ligne - disons que vous avez posté votre adresse Ethereum sur votre profil Twitter - les explorateurs de l'IA peuvent capter cela et l'associer à votre vrai nom. Des entreprises travaillent sur des intégrations OSINT (renseignement de source ouverte) où l'IA ratisse l'internet à la recherche de mentions de portefeuilles, d'adresses de dépôt d'échange dans les posts de forums, de contributions GitHub avec des pourboires pour portefeuille, etc., pour enrichir le profil d'un propriétaire de portefeuille. Donc le filet de surveillance s'élargit au-delà de la blockchain elle-même.
Du côté positif, l'IA aide efficacement à endiguer la marée de criminalité crypto. Binance a rapporté qu'en 2023 seulement, les systèmes de détection propulsés par l'IA ont aidé à empêcher plus de 1,2 milliard de dollars de transactions illicites de se produire. Cela peut inclure le blocage des retraits semblant se diriger vers des adresses frauduleuses ou l'arrêt des prises de contrôle de compte en détectant des comportements anormaux. L'"adaptabilité" de l'IA est essentielle - les criminels modifient constamment leurs tactiques, mais les modèles d'apprentissage machine se ré-entrainent et s'ajustent en temps presque réel. Andersen-Röed a décrit l'apprentissage machine de Binance comme apprenant continuellement de chaque nouvelle menace, avec des modèles qui "restent affûtés dans des marchés en mouvement rapide, réagissant à des pics soudains, des robots à haute fréquence et des mauvais acteurs" automatiquement. En effet, les échanges déploient des *flics IA* qui travaillent 24/7, bien plus rapidement que des équipes humaines pourraient le faire.
Encore plus futuriste, certains vantent l'"IA agentique" - des agents IA auto-évolutifs qui pourraient traquer de manière autonome les vulnérabilités et répondre aux attaques sur les réseaux crypto. Bien que toujours expérimentales, l'idée est des systèmes d'IA qui non seulement signalent les menaces mais agissent, comme mettre en quarantaine des fonds suspects ou interagissant avec des contrats pour atténuer les exploits en temps réel. La convergence de l'IA avec la cryptographie à connaissance zéro émerge également comme un moyen d'équilibrer surveillance et confidentialité. Les preuves à connaissance zéro (ZKP) peuvent permettre aux utilisateurs de prouver la conformité avec des règles (par exemple, "mon portefeuille n'est pas lié au financement du terrorisme") *sans divulguer tous leurs détails de transaction*. Andersen-Röed a souligné que combiner l'IA avancée avec des technologies respectueuses de la vie privée comme les ZKP pourrait offrir "le meilleur des deux mondes - détection de risque plus intelligente et conformité intégrée sans sacrifier la confidentialité de l'utilisateur". En 2025, des dizaines de projets explorent en effet des solutions basées sur les ZKP de manière à ce que, par exemple, vous puissiez passer par un contrôle AML via une preuve cryptographique plutôt que de divulguer tout votre historique de transactions. C'est une tendance en développement visant à satisfaire les besoins des régulateurs tout en respectant la vie privée individuelle.
Cependant, tout comme l'IA est en train d'autonomiser les "gentils", elle...
```ne peuvent pas être retracés comme le serait une transaction en Bitcoin. Cependant, il y a toujours une part de risque. Une mauvaise mise en œuvre, comme partager des informations par inadvertance, peut annuler les approches basées sur la confidentialité. La vigilance et une bonne compréhension des outils sont essentielles pour maintenir la confidentialité dans l'espace crypto.
L'attention constante des autorités sur ces technologies montre leur détermination à contrôler et analyser les flux financiers numériques. Tandis que les défenseurs de la confidentialité cherchent à conserver l'anonymat, le jeu du chat et de la souris entre les partisans de la confidentialité et les analystes de la blockchain semble destiné à se poursuivre dans un avenir prévisible.Contenu : pourrait être invisible pour le traçage (bien que les points où vous entrez ou sortez de Monero – par exemple en achetant XMR sur une bourse – *soient* visibles et deviennent le centre d'attention). Essentiellement, les outils de confidentialité peuvent restaurer un certain degré d'anonymat, mais souvent au détriment de la commodité et avec le risque d'attirer une attention accrue. Il est bien connu que l'utilisation de mixers ou de monnaies de confidentialité mettra une cible sur ces fonds dès qu'ils toucheront une bourse réglementée ; les systèmes de conformité attribuent des scores de risque plus élevés aux fonds sortant des mixers, car une grande part du volume des mixers *est* illicite, comme les données l'ont montré. (En fait, après que Tornado Cash ait été sanctionné et que la plupart des usages légitimes aient disparu, la proportion de volume illicite restant de Tornado a presque doublé, bien que représentant un volume total beaucoup plus petit. Cela signifie que presque tout ce qui sort de Tornado est désormais présumé sale, ce qui justifie facilement son blocage.)
Pour les utilisateurs respectueux des lois, il existe des raisons légitimes de s'inquiéter de la sur-surveillance. La crypto a été créée avec une philosophie de liberté personnelle et de confidentialité. Voir des entreprises se vanter de mapper des portefeuilles et de relier des identités peut être déstabilisant. On peut soutenir que la confidentialité financière est une composante de la liberté civile – les gens pourraient ne pas vouloir que chaque transaction qu'ils effectuent, chaque don qu'ils font ou chaque investissement qu'ils détiennent soit traçable par des entreprises ou des gouvernements. Des organisations comme la Electronic Frontier Foundation (EFF) ont exprimé leurs préoccupations concernant la surveillance indiscriminée de la blockchain et ont soutenu des contestations contre des choses comme les sanctions de Tornado Cash sur des motifs de liberté d'expression.
Entre-temps, les régulateurs insistent sur le fait que les mêmes règles qui s'appliquent pour stopper le blanchiment d'argent et le financement illicite dans les banques doivent s'appliquer à la crypto. Ils soutiennent que la crypto ne devrait pas être une échappatoire dans le système financier mondial où les criminels peuvent opérer sans entrave. Le défi est de trouver l'équilibre : s'assurer que les mauvais acteurs peuvent être attrapés, sans traiter chaque utilisateur comme un suspect. En pratique, l'attention en 2025 reste largement centrée sur l'activité illicite – c'est ce qui motive les efforts de surveillance. Il n'y a pas de preuve que les autorités utilisent l'analyse blockchain pour surveiller les habitudes de dépense des utilisateurs réguliers pour des raisons arbitraires. Mais les infrastructures en cours de construction pourraient, en théorie, permettre un suivi détaillé de l'activité financière de quiconque si elles étaient abusées. C'est pourquoi certaines personnes dans la communauté crypto insistent sur l'importance de la décentralisation et du chiffrement – pour éviter un avenir où la censure financière ou l'établissement de scores de crédit social pourrait être imposé en analysant les données de la blockchain.
## Conclusion : Une Nouvelle Ère d'Anonymat Responsable ?
Alors que 2025 se déroule, le monde de la crypto mûrit sous le regard vigilant des machines et des enquêteurs. Nous entrons dans une ère que l'on pourrait appeler « anonymat responsable ». En surface, vous continuez de transiger avec une chaîne de lettres et de chiffres (votre adresse de portefeuille) et pouvez contrôler vos fonds de manière indépendante. Mais en coulisses, les analyses blockchain et la surveillance pilotée par l'IA ont rendu cet anonymat fortement conditionnel. Si vos activités ne suscitent aucun drapeau rouge, vous pouvez vous sentir aussi libre que jamais. Mais si votre portefeuille s'entrecroise avec des actes répréhensibles – même de manière périphérique – ne soyez pas surpris si cela est signalé dans une base de données de conformité ou si les forces de l'ordre viennent frapper à votre porte pour poser des questions.
Pour l'utilisateur moyen de crypto, cette nouvelle réalité a quelques implications claires. La confidentialité nécessite un effort : si vous la valorisez, vous devez prendre des mesures conscientes (et accepter certains compromis) en utilisant des outils ou des monnaies améliorant la confidentialité, et même alors, ce n'est pas absolu. Inversement, si vous transigez en toute légalité, il est sage de supposer que vos transactions sont effectivement publiques et traçables jusqu'à vous, surtout une fois que vous avez touché une bourse. Comme le dit un slogan : *Ne faites rien en crypto que vous ne feriez pas avec votre nom attaché*, car cela pourrait bien l'être.
Du point de vue des régulateurs et des forces de l'ordre, la transparence accrue est en grande partie une victoire. La crypto n'est plus le Far West non réglementé qu'elle était il y a dix ans. D'énormes sommes que les criminels pensaient avoir échappées sont récupérées – plus de 12,6 milliards de dollars en saisies avec l'aide de Chainalysis seulement d'ici 2025. Les acteurs du ransomware et les hackers savent maintenant que même s'ils sont payés en crypto, ils pourraient ne pas conserver ces fonds longtemps si les enquêteurs peuvent trouver une faille dans leur schéma de blanchiment d'argent. Cela pourrait avoir un effet dissuasif : si les chances d'être pris (ou de perdre le butin) augmentent, l'incitation à commettre de tels crimes diminue. En effet, nous avons vu les paiements de ransomware diminuer en 2024 en partie grâce au traçage agressif et à l'application des lois.
Parallèlement, l'industrie de la crypto elle-même cherche à établir des ponts avec les régulateurs pour élaborer des règles sensées qui exploitent ces nouvelles capacités de surveillance sans étouffer l'innovation. Les leaders du secteur parlent souvent d'un futur où la blockchain et l'IA améliorent l'intégrité financière à un niveau systémique. Dans un scénario idéal, les régulateurs pourraient obtenir des rapports en temps réel des mouvements crypto suspects (un peu comme les banques déposent des alertes de fraude instantanées), stoppant potentiellement les crimes au moment où ils se produisent. Les victimes de piratages pourraient avoir de meilleures chances de récupérer des fonds si la coopération mondiale devient assez rapide – le cas du casino Caesars où des fonds ont été gelés quelques heures après leur déplacement est un exemple prometteur.
En même temps, il y a aussi une insistance sur le fait de ne pas traiter toute activité crypto comme criminelle. Des technologies comme les zero-knowledge proofs suggèrent un compromis où les utilisateurs peuvent conserver la confidentialité pour des transactions légales tout en prouvant la conformité. Par exemple, vous pourriez prouver « Je ne mélange pas des pièces en provenance de Corée du Nord ou de terrorisme » sans révéler toutes vos adresses – c'est quelque chose sur lequel les chercheurs travaillent activement. Certains protocoles DeFi explorent l'intégration de tels contrôles de conformité afin de ne pas accepter des fonds contaminés, en théorique gardant les mauvais acteurs à l'écart sans enregistrer toutes les données des utilisateurs. Ce sont des solutions complexes, mais elles montrent la direction que prend l'industrie : tenter de réconcilier la nature ouverte et décentralisée de la crypto avec la nécessité de supervision pour éviter les abus.
En somme, la surveillance crypto en 2025 est à la fois plus omniprésente et plus raffinée que jamais. Des entreprises comme Chainalysis et des outils alimentés par l'IA ont offert aux autorités une fenêtre haute définition sur l'activité blockchain, convertissant le flux autrefois opaque de pièces numériques en informations intelligibles et exploitables. Le FBI et leurs homologues internationaux ont adopté le mantra "suivre l'argent, quelle que soit sa forme" – et la piste de l'argent cède de plus en plus à leur poursuite. Et pourtant, l'innovation du côté de la confidentialité continue, assurant que le jeu du chat et de la souris crypto est loin d'être terminé.
Pour les utilisateurs de crypto communs qui lisent ceci, le point clé est la prise de conscience. Sachez que votre portefeuille n'est pas aussi invisible que vous pourriez le supposer. Chaque transaction raconte une histoire, et les analyses d'aujourd'hui peuvent lire la plupart de ces histoires. Mais sachez aussi que cette transparence fait partie du fait que la crypto grandit – gagnant la confiance en éliminant les abus. Beaucoup dans la communauté croient que les crypto-monnaies ne peuvent atteindre une adoption grand public que si les pires abus (comme les énormes piratages et le blanchiment d'argent pour des régimes criminels) sont réduits, et les outils de surveillance sont essentiels à cet égard. Le défi sera de maintenir l'esprit original de la crypto – l'émancipation des individus – tout en opérant dans un cadre où les mauvais acteurs ne peuvent pas se cacher dans la foule.
L'année 2025 trouve la crypto à ce carrefour. Chainalysis, le FBI, les algorithmes d'IA – ils en savent déjà beaucoup sur votre portefeuille. L'équilibre des pouvoirs entre anonymat et responsabilité est négocié en temps réel, sur chaque blockchain, avec chaque nouvel outil et chaque nouvelle tactique. Que cela mène à un avenir de plus grande sécurité ou à une perte de liberté financière dépendra de la manière dont ces pouvoirs sont exercés sagement et où la communauté trace la ligne. Une chose est certaine : l'ère de l'anonymat complet dans la crypto prend fin, et un nouveau paradigme de finance transparente – pour le meilleur et pour le pire – s'installe.