Dalam tren mengkhawatirkan yang mengancam merusak kepercayaan publik terhadap aset digital, penjahat siber yang mengeksploitasi platform kripto mencuri rekor $9,3 miliar pada 2024, menurut Laporan Kejahatan Internet tahunan FBI.
Ini mewakili peningkatan luar biasa sebesar 66% dari kerugian penipuan terkait kripto dari tahun ke tahun, secara signifikan melampaui kenaikan keseluruhan kerugian cybercrime sebesar 33% yang mencapai $16,6 miliar. Lonjakan ini terjadi di tengah adopsi arus utama dari cryptocurrency, dengan sekitar 46 juta orang Amerika sekarang memiliki aset digital - meningkat dari 27 juta pada 2022.
Peningkatan dramatis dalam kerugian ini didorong oleh skema "pig butchering" yang semakin canggih, taktik manipulasi berbasis AI, dan eksploitasi ahli kriminal terhadap kedua kerentanan teknologi dan psikologi manusia.
Sebagai mata uang kripto bergerak lebih jauh ke dalam ekosistem keuangan arus utama, para penjahat semakin cerdas menyempurnakan pendekatan mereka untuk menargetkan baik pengguna baru maupun investor berpengalaman.
Evolusi Penipuan Cryptocurrency: Perspektif Historis
Penipuan cryptocurrency telah berkembang secara dramatis sejak hari-hari awal Bitcoin. Yang dimulai sebagai upaya phishing sederhana dan ICO palsu (Penawaran Koin Awal) di pasar bullish 2017-2018 telah berubah menjadi ekosistem penipuan yang kompleks.
Lanskap saat ini mewakili generasi ketiga dari penipuan kripto, yang ditandai dengan rekayasa sosial jangka panjang, infrastruktur teknis canggih, dan teknik pencucian uang lintas rantai.
Pada 2020-2021, kerugian berjumlah sekitar $3,2 miliar, terutama melalui penipuan romansa dan bursa palsu. Pada 2022-2023, angka itu melonjak menjadi $5,6 miliar saat penipu menggabungkan deepfakes dan alat AI lainnya. $9,3 miliar saat ini bukan hanya peningkatan volume tetapi kemajuan taktik yang mengkhawatirkan.
Rincian Penipuan: Bagaimana $5,8B Hilang lewat Investasi Palsu
Penipuan investasi mendominasi lanskap penipuan cryptocurrency, yang memperhitungkan $5,8 miliar dalam kerugian—62% dari semua pencurian terkait kripto. FBI mengidentifikasi "pig butchering" (istilah yang berasal dari frasa Cina "shā zhū pán," yang berarti menggemukkan babi sebelum disembelih) sebagai taktik utama. Dalam skema ini, penjahat berinvestasi minggu atau bulan membangun hubungan palsu untuk memancing korban ke platform investasi palsu. Operasi ini seringkali melibatkan:
-
Aplikasi trading palsu yang dirancang dengan cermat untuk meniru layanan sah seperti Coinbase, Binance, atau Kraken, lengkap dengan riwayat transaksi palsu dan portal layanan pelanggan.
-
Persona AI yang dihasilkan di situs kencan atau platform media sosial untuk membangun hubungan kepercayaan. Persona ini sering mengklaim sebagai investor sukses atau penasehat keuangan yang tinggal di luar negeri.
-
Manipulasi stablecoin, dengan Tether (USDT) dan DAI digunakan dalam 78% kasus karena likuiditas dan volatilitas harga yang berkurang. Korban biasanya didorong untuk mengonversi mata uang fiat ke stablecoin sebagai titik masuk yang "lebih aman."
-
Laporan penghasilan palsu yang menunjukkan pengembalian dramatis, sering dimulai dengan "penarikan uji coba" kecil yang benar-benar dapat diakses korban untuk membangun kepercayaan.
Operasi terkenal, yang dibongkar di Q3 2024, menggunakan video deepfake dari Elon Musk dan tokoh teknologi lainnya yang mempromosikan "algoritma perdagangan kuantum" palsu yang mengklaim memanfaatkan prinsip komputasi kuantum untuk memprediksi pergerakan pasar. Skema tunggal ini menyedot sekitar $120 juta dari pensiunan di seluruh Amerika Utara dan Eropa sebelum pihak berwenang campur tangan.
Lansia Menanggung Beban: $2,8B Hilang lewat ATM Kripto, Kode QR
Dewasa berusia 60 tahun ke atas melaporkan kerugian penipuan kripto $2,8 miliar - 30% dari total
-
meskipun hanya mengajukan 22% dari keluhan. Kerentanan demografi ini mencerminkan baik kekayaan yang terakumulasi maupun, seringkali, kurangnya familiaritas dengan teknologi cryptocurrency. Taktik yang menargetkan manula termasuk:
-
Penipuan ATM kripto: Lebih dari 2.700 korban dipaksa untuk menyetor uang tunai di kios cryptocurrency, sering di bawah dalih "pembayaran pajak," "biaya dukungan teknologi," atau "mengamankan akun." Penipuan ini sering dimulai dengan panggilan telepon dari lembaga pemerintah palsu atau personel dukungan teknis.
-
Phishing kode QR: Penipu mengirim kode QR berbahaya yang menyamar sebagai alat pemulihan dompet atau peluang investasi khusus, seharga $107 juta dari rekening pensiun. Banyak dari kode QR ini didistribusikan melalui email phishing yang mengklaim berasal dari bursa atau lembaga keuangan yang sah.
-
Skema warisan palsu: Janji kekayaan Bitcoin terkunci dari kerabat yang sudah meninggal atau investasi yang terlupakan, memerlukan "biaya transfer" di muka atau "pembayaran otentikasi." Penipuan ini sering memanfaatkan catatan blockchain publik untuk mengidentifikasi dompet diam sebagai Content: pemantauan untuk penerbit, menghukum keterlambatan dalam pelaporan penipuan, dan mensyaratkan verifikasi yang ditingkatkan untuk transfer besar.
-
Kerjasama internasional: The Financial Action Task Force (FATF) mengeluarkan panduan terbaru yang secara khusus membahas pengawasan stablecoin, merekomendasikan negara anggota untuk menerapkan persyaratan "travel rule" untuk semua transfer stablecoin.
Kritikus berpendapat bahwa langkah-langkah tersebut bertentangan dengan etos desentralisasi cryptocurrency. "Jawabannya bukan pengawasan; melainkan pendidikan," kata Chainalysis CTO Pranav Arya, mencatat bahwa 89% korban pig butchering tidak memiliki pengalaman crypto sebelumnya. "Kerangka regulasi harus menyeimbangkan perlindungan dengan inovasi."
Seruan untuk Kewaspadaan Kolektif
Laporan FBI melukiskan gambaran yang mengkhawatirkan: Penipuan cryptocurrency berkembang lebih cepat daripada langkah-langkah pertahanan, memanfaatkan kebaruan teknologi dan kepercayaan manusia yang mendasar. Industri ini berada di persimpangan jalan, dengan adopsi masa depannya berpotensi terancam oleh persepsi risiko publik yang tumbuh.
Sementara alat-alat seperti penyaringan dompet, jangkauan korban, dan pemantauan blockchain menunjukkan janji, tantangan terbesar ekosistem tetap menjembatani kesenjangan pengetahuan untuk jutaan pengguna cryptocurrency baru. Ketika Operasi Level Up berkembang secara global pada tahun 2025, keberhasilannya akan bergantung pada kerjasama yang belum pernah terjadi sebelumnya antara bursa saingan, pengembang blockchain, dan badan regulasi.
"Ini bukan hanya masalah penegakan hukum atau masalah industri—ini adalah tanggung jawab bersama," kata Direktur FBI Christopher Wray. "Teknologi yang sama yang memungkinkan kejahatan ini bisa menjadi alat terkuat kita untuk menghentikannya, tetapi hanya jika kita bekerja sama."
Bagi pengguna sehari-hari, pesannya jelas: Skeptisisme ekstrem terhadap tawaran dengan imbal hasil tinggi, verifikasi menyeluruh dari platform investasi, dan kesadaran akan taktik rekayasa sosial tetaplah pertahanan terkuat dalam lanskap ancaman yang semakin canggih.