BNY Mellon, bank tertua di Amerika dan penjaga aset terbesar di dunia, telah memantapkan dirinya sebagai pelopor dalam mengintegrasikan teknologi blockchain dengan perbankan tradisional, mengelola lebih dari $50 triliun dalam aset penjagaan sambil mempelopori platform untuk layanan cryptocurrency dan aset token.
Yellow.com melanjutkan serangkaian artikel tentang bank-bank dunia terkemuka yang mengadopsi teknologi blockchain. Kami memeriksa mengapa setiap bank berinvestasi dalam teknologi ini, kasus penggunaan yang mereka kejar (dari jaringan pembayaran instan hingga penjagaan aset digital dan tokenisasi sekuritas), dan bagaimana upaya ini memposisikan mereka untuk masa depan.
Terakhir kali kami berbicara tentang Platform Onyx JPMorgan dan pembayaran lintas batas.
Dalam artikel ini, kami mengeksplorasi perubahan mendasar yang terjadi dalam keuangan tradisional seiring percepatan integrasi blockchain, dimulai dengan lembaga perbankan tertua di Amerika - BNY Mellon
- yang transisinya dari pelopor keuangan abad ke-18 menjadi inovator aset digital menunjukkan bagaimana bahkan pemain paling mapan pun merangkul teknologi buku besar terdistribusi.
Apa yang Perlu Diketahui:
- BNY Mellon menjadi bank kustodian besar AS pertama yang meluncurkan platform penahanan kripto pada 2022
- Lembaga yang berumur 240 tahun ini sekarang fokus pada perluasan layanan untuk saham, obligasi, dan sekuritas dalam bentuk token
- Investasi strategis dalam konsorsium blockchain memposisikan BNY untuk mengubah proses penyelesaian dan manajemen agunan
Lembaga Bersejarah Merangkul Masa Depan Digital
Didirikan pada tahun 1784, BNY Mellon telah berkembang menjadi bank kustodian terbesar di dunia sekaligus mempertahankan posisinya sebagai pemain sentral di pasar modal global. Raksasa perbankan ini mengawasi lebih dari $50 triliun aset dalam penjagaan untuk klien di seluruh dunia dan mengelola sekitar $2 triliun aset secara langsung. Bisnis intinya berpusat pada penyediaan layanan penjagaan, kliring, dan penyelesaian bagi bank dan investor institusional lainnya di seluruh ekosistem keuangan global.
Peran signifikan bank dalam infrastruktur keuangan telah memposisikannya secara unik untuk menjembatani keuangan tradisional dengan teknologi blockchain yang sedang berkembang. Keunggulan strategis ini semakin terlihat ketika lembaga tersebut mengembangkan kapabilitas yang dirancang khusus untuk lanskap aset digital.
BNY Mellon menjadi berita utama pada tahun 2022 ketika menjadi bank kustodian besar AS pertama yang meluncurkan platform penahanan khusus untuk cryptocurrency.
Inisiatif revolusioner ini memungkinkan klien terpilih untuk memegang dan mentransfer cryptocurrency secara langsung melalui bank, menghilangkan kebutuhan akan spesialis crypto pihak ketiga. Bank tersebut sejak itu telah memperluas kapabilitas ini untuk mencakup berbagai aset digital yang lebih luas.
Menjelang akhir tahun 2024, lembaga keuangan ini secara signifikan telah memperluas keahliannya di bidang blockchain dari sekadar cryptocurrency untuk mencakup aset tradisional yang ditokenisasi. CEO Robin Vince mengartikulasikan visi yang diperluas ini, menyatakan bahwa bank ini bertujuan untuk menyediakan "rentang layanan penuh kepada aset digital begitu mereka ditokenisasi."
Investasi Strategis dan Kolaborasi Industri
Strategi blockchain bank ini melampaui layanan penahanan dasar. BNY Mellon secara aktif berpartisipasi dalam program percontohan yang mendukung penerbitan sekuritas digital dan integrasinya dengan sistem keuangan tradisional.
"Kami dapat menahan aset yang ditokenisasi, dan sekarang kami sedang mempertimbangkan berpartisipasi dalam berbagai percontohan di sekitar platform penerbitan," kata Vince pada akhir tahun 2024, menggarisbawahi komitmen bank untuk membangun infrastruktur sistem keuangan yang ditokenisasi.
Kolaborasi industri membentuk pilar utama inisiatif blockchain BNY Mellon. Bank ini telah melakukan investasi strategis dalam beberapa konsorsium industri yang mengeksplorasi teknologi buku besar terdistribusi untuk tujuan penyelesaian dan manajemen agunan. Ini menghitung dirinya di antara lembaga keuangan yang berinvestasi dalam Fnality, sebuah konsorsium yang menciptakan koin penyelesaian utilitas yang dirancang untuk transfer uang bank sentral.
Demikian pula, BNY Mellon telah berinvestasi dalam HQLAx, sebuah platform blockchain khusus yang dikembangkan untuk pertukaran agunan sekuritas secara efisien. Investasi ini selaras dengan misi bank yang lebih luas untuk mengurangi gesekan dalam operasi pembiayaan sekuritas.
Aplikasi praktis dari teknologi ini dapat mengubah proses keuangan saat ini. Misalnya, mereka dapat memungkinkan transfer instan obligasi Treasury pada buku besar blockchain untuk menutupi margin call, berpotensi menggantikan prosedur saat ini yang biasanya membutuhkan satu hari kerja penuh untuk diselesaikan.
Untuk meningkatkan kapabilitas aset digitalnya, BNY Mellon juga telah membentuk kemitraan strategis dengan perusahaan teknologi keuangan. Secara khusus, bank ini memanfaatkan layanan dari Fireblocks, penyedia teknologi penahanan aset digital, untuk memastikan penanganan kunci pribadi dan otentikasi transaksi secara aman dalam operasi blockchainnya.
Pemikiran Akhir
Pendekatan komprehensif BNY Mellon terhadap adopsi blockchain mencerminkan pemahamannya tentang bagaimana teknologi buku besar terdistribusi dapat mengubah industri layanan keuangan. Ketika bank tertua di Amerika ini menempatkan dirinya di garis depan transformasi digital ini, ia terus menyeimbangkan warisan historisnya dengan inovasi yang berorientasi ke depan dalam aset digital.