Singapura memperbarui penilaian risiko pencucian uang. Laporan baru, diterbitkan oleh otoritas lokal, mengidentifikasi token pembayaran digital sebagai berisiko tinggi.
Dokumen setebal 126 halaman document mencakup sektor-sektor yang tidak termasuk dalam laporan tahun 2014 sebelumnya, menambahkan pedagang batu dan logam mulia ke dalam daftar perhatian.
Industri perbankan menimbulkan risiko pencucian uang tertinggi. Bank rentan karena volume transaksi yang besar, melayani konsumen berisiko tinggi juga menambah beberapa bahaya tambahan. Bank lebih rentan terhadap eksploitasi kriminal karena perannya dalam memfasilitasi volume transaksi besar dan melayani pelanggan berisiko tinggi.
Tetapi penyedia token pembayaran digitallah yang menonjol sebagai berisiko tinggi. Otoritas melaporkan peningkatan kasus yang melibatkan layanan ini.
Singapura memiliki pangsa kecil dalam aktivitas token digital global. Namun, pejabat mengawasi risiko yang terkait dengan ketat.
Area berisiko tinggi lainnya termasuk layanan transfer uang lintas batas. Manajer aset eksternal juga menimbulkan ancaman signifikan.
Laporan ini adalah upaya kolaboratif, melibatkan badan pengawas dan penegak hukum. Ancaman pencucian uang utama berasal dari penipuan dan kejahatan siber, kejahatan terorganisir, korupsi, dan penghindaran pajak.
Penjahat mengeksploitasi infrastruktur keuangan Singapura. Mereka sering mengonversi dana ilegal menjadi aset seperti real estate.
Otoritas Moneter berencana untuk mengubah Undang-Undang Layanan Pembayaran, karena ini akan memperluas regulasi layanan token digital.