多くのユーザーは依然としてビットコインと数か所の大手暗号通貨取引所に限られた活動をしています。まあ、それは2011年のことではありません。すでに2024年です。あなたの金融生活を劇的に変える可能性のあるDeFiツールのような新しい選択肢に移行する時期です。

金融の世界は急速に進化しています。分散型金融（DeFi）はこの変革の最前線にあります。DeFiでは、従来の金融システムが分散型プロトコルに置き換わっています。2024年には、トップのDeFiツールを知って先行することが重要です。

DeFiとは何か、どのような種類のDeFiツールが利用可能であるか、今年知っておくべきトップ10のツールについて詳しく見ていきましょう。

DeFiとは？

DeFi（分散型金融）は、ブロックチェーンに基づく金融の形式です。銀行やブローカーなどの仲介者を排除し、ピアツーピアの金融取引を可能にします。イーサリアムなどのブロックチェーンネットワーク上のスマートコントラクトを活用することで、DeFiは分散型の金融サービスを提供します。

これにより、ユーザーは従来の銀行を介さずに暗号資産を借りたり、貸したり、取引したり、利息を稼いだりすることができます。

DeFiツールの種類

DeFiツールは以下のような種類に分類できます：

• 分散型取引所（DEX）：仲介者なしで暗号通貨を取引するプラットフォーム。
• レンディングプロトコル：暗号資産を貸し出したり借りたりするサービス。
• イールドファーミングプラットフォーム：暗号をステーキングすることで利息を稼ぐシステム。
• ステーブルコイン：米ドルなどの安定した資産にペッグされた暗号通貨。
• 予測市場：将来のイベントの結果に賭けるプラットフォーム。
• デリバティブ：基礎資産から価値を引き出す金融契約。
• 保険プロトコル：分散型の保険サービス。
• 資産管理ツール：暗号投資を管理および追跡するプラットフォーム。
• 支払いネットワーク：暗号の支払いを容易にするシステム。
• オラクル：ブロックチェーンと現実世界のデータを接続するサービス。

2024年に使用すべきトップ10のDeFiツール

いくつかの著名なDeFiツールを見てみましょう。

Uniswap（DEX）

Uniswapはトップの分散型取引所の一つです。自動マーケットメーキングシステムを利用しており、ユーザーがウォレットから直接トークンを取引できるようになっています。使いやすいインターフェースと広範な流動性を備えたUniswapは、どのDeFiユーザーにとっても不可欠です。

Aave（レンディングプロトコル）

Aaveは主要なレンディングプロトコルです。ユーザーはさまざまな暗号資産を貸し出し、借りることができます。Aaveのユニークな機能は、担保なしで即座に返済されるフラッシュローンです。

Compound（イールドファーミング）

Compoundは著名なイールドファーミングプラットフォームです。ユーザーは暗号資産を流動性プールに提供することで利息を稼ぐことができます。Compoundは供給と需要に基づいて利率を自動調整し、競争力のあるリターンを確保します。

Yellow Network（クロスチェーントレード）

Yellow Network は、仲介者なしでリアルタイムのクロスチェーン取引を可能にするためにステートチャンネル技術を活用しています。Yellow Networkは複数の取引所を接続し、即座に流動性を共有します。流動性プロバイダーは取引手数料から利益を得ます。スタートアップと大手企業の両方にとってウィンウィンの設定です。

Synthetix（デリバティブ）

Synthetixはデリバティブプラットフォームです。ユーザーは実世界の資産の価値を模倣するシンセティック資産を作成できます。Synthetixは法定通貨からコモディティまで幅広いシンセティック資産を提供しています。

Augur（予測市場）

Augurは分散型予測市場です。ユーザーは将来のイベントの結果に関する予測市場を作成し取引できます。Augurを使用すると、さまざまなシナリオの未来に賭けたりリスクをヘッジしたりできます。

Nexus Mutual（保険）

Nexus Mutualは分散型の保険を提供します。ユーザーはスマートコントラクトの失敗や取引所のハックに対して暗号資産を保険にかけることができます。Nexus Mutualは資金をプールすることで、コミュニティ主導の保険アプローチを提供します。

Zapper（資産管理）

Zapperは資産管理ツールです。DeFi投資を集約し、ユーザーが1つのインターフェースからポートフォリオを追跡および管理できるようにします。ZapperはDeFiプロトコルへの投資と撤退のプロセスを簡素化します。

Lightning Network（支払いネットワーク）

Lightning Networkはビットコインのセカンドレイヤーの支払いプロトコルです。迅速で安価な取引を可能にし、ビットコインの日常的な使用をより実用的にします。マイクロトランザクションを可能にすることで、ビットコインのスケーラビリティを向上させます。

Chainlink（オラクル）

Chainlinkは分散型オラクルネットワークです。スマートコントラクトと現実世界のデータを接続し、外部情報に基づいて正しく機能することを保証します。Chainlinkの信頼性の高いデータフィードは、さまざまなDeFiアプリケーションにとって重要です。

DeFi製品を選ぶ際のリスクから身を守る方法

分散型金融（DeFi）は数多くの機会を提供しますが、同時に大きなリスクも伴います。DeFiの世界をナビゲートする際には、投資を保護するための戦略を採用することが重要です。以下は、DeFi製品を選ぶ際にリスクを最小限に抑えるための主要なステップです。

徹底的なリサーチを行う

どのDeFi製品に投資する前にも、徹底的なリサーチを行いましょう。プロジェクトの基本的な事項、チーム、技術、コミュニティを理解します。詳細なホワイトペーパー、信頼できる監査、透明なロードマップを探してください。フォーラムやソーシャルメディアでプロジェクトのコミュニティと交流し、感情や洞察を集めます。一般的に、アクティブなコミュニティを持つ確立されたプロジェクトは信頼性が高いです。

スマートコントラクトの監査を確認する

スマートコントラクトはDeFiプロトコルの基盤です。仲介者なしでの取引やプロセスを自動化します。しかし、スマートコントラクトの脆弱性は大きな損失に繋がる可能性があります。選んだDeFi製品が信頼できる第三者機関による徹底した監査を受けていることを確認しましょう。監査報告をレビューして特定されたリスクとそれを軽減するための措置を理解します。定期的に監査されるプロジェクトは、セキュリティと透明性に対するコミットメントを示しています。

流動性と市場活動を評価する

流動性と市場活動はDeFi製品の健康状態を示す重要な指標です。高い流動性は、最小限のスリッページでポジションの出入りができることを保証します。DeFiプロトコルに関連する取引量と流動性プールを分析してください。大量の流動性とアクティブな市場を持つプロジェクトは、極端なボラティリティを経験しにくく、取引の円滑性を確保します。

投資を分散する

分散投資は基本的なリスク管理戦略です。単一のDeFi製品やプロトコルに全ての資金を投入しないようにします。複数のプラットフォームや資産クラスに投資を分散することで、一つのプロジェクトの失敗による全体のポートフォリオへの影響を最小限に抑えます。分散投資により、潜在的なリターンとリスクのバランスが取れ、ひとつの失敗が全体の投資戦略を脱線させることを防ぎます。

最新情報を把握し、警戒を怠らない

DeFiの領域は急速に進化しています。最新の開発、規制の変更、そして新たに発生するリスクについて情報を得続けることが重要です。信頼できる情報源をフォローし、関連するコミュニティに参加し、ディスカッションに参加して先行しましょう。定期的に投資を見直し、必要に応じて戦略を適応させます。積極的で警戒心を持つことで、潜在的な問題を早期に特定し、資産を保護するための適切な対策を講じることができます。

結論

DeFiは金融を革命的に変えています。2024年にこれらのトップ10のDeFiツールを理解し活用することで、時代の波に乗ることができます。取引、貸し出し、利息の獲得、資産の保険に至るまで、これらのツールは金融ニーズに対する包括的なソリューションを提供します。DeFiを受け入れ、金融の未来の一部になりましょう。