バンク・オブ・アメリカは、ウェルス・マネジメントの各プラットフォームにおいて、アドバイザーが富裕層顧客に対して積極的にcryptocurrency investmentsを推奨できるようにし、デジタル資産に対する同行の姿勢に大きな転換が生じた。このガイダンスは、Merrill、Bank of America Private Bank、Merrill Edgeの顧客に適用され、1万5,000人超の個人投資家に影響する。これまでは、顧客から明示的な要望があった場合にのみ、アドバイザーは暗号資産関連商品へのアクセスを提供できた。
何が起きたのか：方針転換
同行の新たな枠組みでは、permitsにより、資格要件を満たす顧客に対して、金融アドバイザーが自ら**Bitcoin**の上場投資信託（ETF）やその他の暗号資産商品についての会話を始めることが認められたと、Yahoo Financeは伝えている。
Chris Hyzyバンク・オブ・アメリカ・プライベートバンク最高投資責任者（CIO）は、声明の中で推奨される配分レンジを示した。「テーマ型イノベーションに強い関心を持ち、高いボラティリティに対して一定の許容度を有する投資家にとっては、デジタル資産への1％〜4％の控えめな配分が適切となり得る」とHyzyは述べた。
同行のガイダンスは、規制された投資ビークルを重視しており、推奨を行う前にアドバイザーが顧客のリスク許容度を評価することを義務付けている。
来年1月から、バンク・オブ・アメリカのストラテジストは4本のビットコインETFに関するリサーチカバレッジを提供する予定だ。対象商品には、BitwiseのBITB、FidelityのFBTC、GrayscaleのBitcoin Mini Trust、BlackRockのIBITが含まれる。
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なぜ重要なのか：機関投資家からの承認
Hyzyは、同行のアプローチは、新興アセットクラスへのアクセスとリスク管理プロトコルとのバランスを取るものだと説明した。
「当社のガイダンスは、規制されたビークル、慎重な配分、そして機会とリスクの双方に対する明確な理解を重視しています」と彼は述べた。
CIOは、推奨される配分は個々の状況によって異なり、保守的な投資家には1％程度の下限レンジが適している一方で、リスク許容度の高い投資家はポートフォリオの最大4％まで保有することが妥当となり得ると指摘した。
今回の動きは、アドバイザーの関与を顧客からの問い合わせへの対応に限定し、商品に関する議論を自発的に行うことを認めてこなかった、従来のバンク・オブ・アメリカの姿勢からの転換を意味する。
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