バンク・オブ・アメリカは、ウェルス・マネジメント・プラットフォーム全体で、裕福な顧客に対してcryptocurrency investmentsをアドバイザーが主導的に提案できるようにし、同行のデジタル資産への姿勢における重要な転換点となっている。このガイダンスは、メリル（Merrill）、Bank of America Private Bank、Merrill Edgeの顧客に適用され、1万5,000人以上に影響する。これまでは、顧客から特別な要望があった場合に限り、アドバイザーは暗号資産関連商品へのアクセスを提供できるだけだった。
何が起きたのか：方針転換
同行の新しい枠組みにより、permitsに基づき、ヤフー・ファイナンスによれば、金融アドバイザーは適格顧客に対して**Bitcoin**上場投資信託（ETF）やその他の暗号資産商品について、主体的に会話を始めることができるようになった。
**クリス・ハイジー（Chris Hyzy）**氏（Bank of America Private Bankの最高投資責任者＝CIO）は声明の中で推奨される配分レンジを示した。「テーマ型イノベーションへの強い関心があり、高いボラティリティに対して許容度の高い投資家にとっては、デジタル資産への1％〜4％程度の小規模な配分が適切となる可能性があります」とハイジー氏は述べている。
同行のガイダンスは、規制された投資ビークルを重視しており、アドバイザーは推奨を行う前に顧客のリスク許容度を評価することが求められる。
来年1月から、バンク・オブ・アメリカのストラテジストは4本のビットコインETFについて調査レポートを提供する予定だ。対象となる商品には、BitwiseのBITB、FidelityのFBTC、GrayscaleのBitcoin Mini Trust、そしてBlackRockのIBITが含まれる。
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なぜ重要なのか：機関投資家による正当性の付与
ハイジー氏は、同行のアプローチが、新興アセットクラスへのアクセスとリスク管理プロトコルのバランスを取るものだと説明している。
「当社のガイダンスは、規制されたビークル、慎重なアロケーション、そして機会とリスクの双方に対する明確な理解を重視しています」と同氏は述べた。
CIOは、推奨される配分は個々の状況によって異なり、保守的な投資家には1％の下限レンジが適切である一方で、リスク許容度の高い投資家はポートフォリオの最大4％までポジションを持つことが適切となる可能性があると指摘した。
この動きは、これまでのバンク・オブ・アメリカの姿勢からの転換を意味する。従来は、アドバイザーの関与は顧客からの問い合わせに対応することに限られており、商品に関する議論をアドバイザー側から始めることはできなかった。
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