中国の外為規制当局は、新たに銀行に対して、特に暗号資産に関連するリスクのある取引を精査し報告する義務を課しました。これらの措置は、中国の投資家がビットコインやその他のデジタル資産を取引することを抑制することを目的としています。
新しい指令の下で、銀行は要求される外国為替活動を特定し報告することが求められ、地下銀行、国境を越えたギャンブル、および暗号資産を含む無許可の金融取引が対象となります。この義務はすべての中国の金融機関に適用され、取引の関与者の身元、資金の出所、取引の頻度に基づいて評価しなければなりません。
この取り組みは、暗号資産活動を規制する中国の一貫した厳格な姿勢を強く示しています。暗号資産は国家の金融安定性を脅かすものとして認識されています。上海のZhiHeng法律事務所に所属する法律専門家の劉正耀は、WeChatを通じて、これらの規制が暗号取引を罰するための基盤を提供していると述べました。また、彼は、本土中国での規制環境が一層厳しくなる可能性が高いと付け加えました。
劉はさらに、中国元を使って暗号通貨を購入し、それを外国通貨に交換する行為は、特に法定上限を超える金額の場合、暗号資産に関連するクロスボーダー金融活動に分類される可能性があると指摘しました。
2017年以来、中国は暗号通貨取引に厳しい制限を課しており、銀行や決済システムがデジタル資産を取り扱うことを禁じています。2021年5月、中国人民銀行（PBOC）は、ビットコインなどの暗号資産に関連する取引を違法としました。しかし、厳しく反暗号ポリシーを推進するにもかかわらず、中国は190,000BTC以上のビットコインを保持しており、アメリカに次いで世界で2番目の政府ビットコイン保有者となっています。これらの資産は主に不正取引活動に関連した押収品によって取得されました。
注目すべきことに、トロンブロックチェーンの創設者ジャスティン・サンは、2024年7月、中国がより前向きな暗号資産政策を採用すべきだと主張しました。「中国はこの分野でさらなる進展を遂げるべきです。ビットコイン政策における中国とアメリカの競争は業界全体に利益をもたらすでしょう」とサンは述べました。
さらに最近の中国裁判所の判決では、暗号資産が「財産的性質」を持っていることを認めつつ、中国の法律はそれを明示的に禁止していないことが確認されました。ただし、これらの保護は商品としての暗号に限定されており、通貨や事業用の道具としての使用には及びません。