アメリカで最も古い銀行であり、世界最大のカストディアンであるBNYメロンは、 50兆ドルを超える資産を管理しながら、暗号通貨およびトークン化資産向けのプラットフォームを 開拓し、伝統的な銀行業務にブロックチェーン技術を統合するフロントランナーとして 確立されました。
Yellow.comでは、世界の主要な銀行がブロックチェーン技術を採用する 連載記事を続けています。各銀行がこの技術に投資する理由、 追求したユースケース（即時決済ネットワークからデジタル資産の 保管と証券のトークン化まで）、そしてこれらの努力がどのように 将来に向けて位置づけられるかを検討しています。
前回の記事では JPMorganのOnyxプラットフォームとクロスボーダー決済 について取り上げました。
今回の記事では、ブロックチェーンの統合が加速する中で、 伝統的な金融における基本的なシフトを探ります。 アメリカ最古の銀行であるBNYメロンから始まり、 18世紀の金融の開拓者からデジタル資産の革新者への変貌は、 最も確立されたプレイヤーがどのように分散型台帳技術を 受け入れているかを示しています。
知っておくべきこと:
- BNYメロンは2022年に暗号通貨カストディプラットフォームを立ち上げた最初の主要米国カストディアンバンク
- 240年以上の歴史を持つ機関は、現在、トークン化株式、債券、証券のサービス拡大に焦点を当てている
- ブロックチェーンコンソーシアムへの戦略的投資は、BNYの決済および担保管理プロセスの変革を位置づけている
歴史的な機関がデジタル未来を受け入れる
1784年に設立されたBNYメロンは、世界最大のカストディアンバンクに進化し、 グローバル資本市場の中心的プレーヤーとしてその地位を維持しています。 銀行の巨人は、世界中の顧客のために50兆ドル以上の資産を保管し、 約2兆ドルの資産を直接管理しています。その中核的な事業は、他の銀行や制度投資家に向けて グローバル金融エコシステム内でのカストディアン、クリアリング、および 決済サービスを提供することを中心に回ります。
銀行の金融インフラにおける重要な役割は、伝統的な金融と 新しいブロックチェーン技術を橋渡しするために特異な位置にあります。 この戦略的優位性は、特にデジタル資産の風景に特化して設計された 能力を開発するにつれて、ますます明らかになっています。
BNYメロンは2022年に大きなニュースとなり、専用の仮想通貨カストディプラットフォームを 立ち上げた最初の主要米国カストディバンクとなりました。
この画期的なイニシアティブにより、選ばれたクライアントが銀行を介して直接 仮想通貨を保有および転送できるようになり、サードパーティの 仮想通貨専門家の必要性を排除しました。銀行はその後、 より広範なデジタル資産に対してこの能力を拡大しています。
2024年末までに、金融機関は仮想通貨を超えてトークン化伝統資産を 包含するためのブロックチェーン専門知識を大幅に拡大しました。 CEOのロビン・ヴィンスは、この拡大したビジョンを 「トークン化されたデジタル資産に対してフルレンジのサービスを提供することが 銀行の目標」と述べています。
戦略的投資と業界コラボレーション
銀行のブロックチェーン戦略は、基本的なカストディサービスを超えて広がっています。 BNYメロンは、デジタル証券の発行をサポートし、トラディショナル金融システム との統合を支援するパイロットプログラムに積極的に参加しています。
「私たちはトークン化された資産を保管できます。そして今、さまざまな発行プラットフォーム への参加を検討しています」とロビン・ヴィンスは 述べています 2024年末に、トークン化された金融システムのインフラを 構築するという銀行のコミットメントを強調しています。
業界コラボレーションはBNYメロンのブロックチェーンイニシアティブの中心的な柱を 形成しています。銀行は決済および担保管理目的のための分散型台帳技術を 探索するいくつかの業界コンソーシアムへの戦略的投資を行っています。 それはユーティリティ決済用ロックスを作成するために中央銀行マネー送金用の コインを開発するFnalityコンソーシアムに投資した金融機関の1つでもあります。
同様に、BNYメロンは証券担保を効率的に交換するために開発された専門的な ブロックチェーンプラットフォームであるHQLAxに投資しています。 これらの投資は、証券金融業務の摩擦を減らすことに向けた銀行の より広範な使命と一致します。
これらの技術の実用的な応用は、現在の金融プロセスを 変革する可能性があります。たとえば、現行のプロセスでは 通常ビジネス日丸1日を要するマージンコールを埋めるために、 財務省の債券をブロックチェーン帳簿で即時に転送できる場合があります。
デジタル資産の能力を高めるために、BNYメロンは金融技術企業との 戦略的パートナーシップも形成しています。特に、銀行はFireblocksという、 デジタル資産のカストディ技術プロバイダのサービスを利用して、 プライベートキーの安全な取り扱いとブロックチェーンオペレーションでの トランザクション認証を確保しています。
結びの考え
BNYメロンの包括的なブロックチェーンの受け入れへのアプローチは、 分散型台帳技術が金融サービス業界をどのように変革できるかという 理解を反映しています。アメリカ最古の銀行として、このデジタル革命の 先頭に立つ姿勢を見せつつ、歴史的な遺産を保ちながら、 デジタル資産における前向きな革新を続けています。