중국의 외환 규제 기관은 은행들이 암호화폐와 관련된 위험한 거래를 면밀히 조사하고 보고하도록 의무화하는 새로운 명령을 시행했다. 이러한 조치는 중국 투자자들이 비트코인과 기타 디지털 자산을 거래하지 못하도록 억제하기 위한 것이다.

새로운 지침에 따라 은행들은 underground banking, cross-border gambling, 그리고 암호화폐를 포함한 무허가 금융 거래 등 외환 활동을 식별하고 보고해야 한다. 이 명령은 모든 중국 은행에 적용되며, 은행들은 이제 거래에 포함된 신원, 자금의 출처, 그리고 거래 빈도에 따라 거래를 평가해야 한다.

이러한 조치는 암호화폐 활동을 규제하려는 중국의 지속적이고 엄격한 입장을 강조한다. 암호화폐는 중국의 금융 안정을 저해하는 것으로 인식되고 있다. 상하이의 ZhiHeng 법률 회사의 법률 전문가인 Liu Zhengyao는 WeChat을 통해 이러한 규제가 암호화폐 거래를 처벌하는 기반을 제공한다고 언급했다. 중국 본토의 규제 환경은 더욱 강화될 가능성이 있다고 덧붙였다.

Liu는 또한 암호화폐 구매 후 외환으로 교환되는 경우 위안화 사용이 암호화폐와 관련된 국경 간 금융 활동으로 분류될 수 있으며 특히 액수가 법적 한계를 초과할 경우 더욱 그러하다고 지적했다.

2017년 이래로 중국은 암호화폐 거래에 심각한 제한을 가해왔으며, 은행과 결제 시스템이 디지털 자산과 거래하는 것을 금지했다. 2021년 5월, 중국인민은행(PBOC)은 비트코인이나 유사한 암호화폐와 관련된 거래를 불법화했다. 그러나 강력한 반(反)암호화폐 정책에도 불구하고, 중국은 190,000개 이상의 BTC를 보유하고 있어 미국에 이어 세계에서 두 번째로 큰 정부 비트코인 보유국이다. 이러한 자산은 주로 불법 거래 작전과 관련된 몰수로 얻은 것이다.

특히 Tron 블록체인의 창립자 Justin Sun은 2024년 7월에 중국이 보다 진보적인 암호화폐 정책을 채택할 것을 촉구했다. "중국은 이 분야에서 더 많은 진전을 이루어야 한다. 비트코인 정책에서 중국과 미국 간의 경쟁은 전체 산업에 이익이 될 것입니다,"라고 Sun은 말했다.

게다가, 최근 중국 법원의 판결에 따르면, 암호화폐 자산이 "재산 속성"을 지니고 있음을 인정했지만, 중국 법은 이를 전면적으로 금지하지는 않는다. 그럼에도 불구하고 이러한 보호는 상품으로서의 암호화에 제한되며 통화나 사업 수단으로의 사용에는 확장되지 않는다.