Crypto-fraude in 2025 bereikt recordhoogten: Van YouTube deepfakes tot Pig Butchering scams

In 2025 zijn cryptocurrency scams geëscaleerd naar ongekende niveaus van verfijning en schaal. Naarmate de markten voor digitale activa nieuwe hoogten bereikten, grepen fraudeurs de kans om te profiteren van de opwinding en hebzucht in de gemeenschap.

In een opvallend voorbeeld ging Ripple CEO Brad Garlinghouse halverwege 2025 naar sociale media om te waarschuwen voor een golf van XRP giveaway scams op YouTube – compleet met door kunstmatige intelligentie (AI) gegenereerde nabootsingen van hem en andere leidinggevenden. Criminelen hadden populaire YouTube-kanalen overgenomen en gebruikten deepfake-audio en -video om officiële Ripple- communicatie geloofwaardig na te bootsen, nep "100 miljoen XRP" airdrops belovend aan kijkers die hen eerst geld stuurden. "Zoals gewoonlijk, met succes en marktstijgingen, verhogen oplichters hun aanvallen op de crypto gemeenschap... Zoals altijd, als het te mooi lijkt om waar te zijn, is dat het waarschijnlijk ook," waarschuwde Garlinghouse, waarbij hij de tijdloze waarschuwing benadrukte in het licht van deze technologische fraudes. Zijn waarschuwing onderstreepte een bredere waarheid: naarmate cryptocurrency meer mainstream aandacht krijgt, is de scam- economie uitgegroeid tot een mainstream crisis, met een mix van geavanceerde technologie en oude vormen van bedrog.

De cijfers vertellen een ontnuchterend verhaal. Verliezen door crypto scams bereikten een recordhoogte van $2,1 miljard in alleen de eerste helft van 2025 – het vorige record uit 2022 overtreffend. Ter vergelijking, gegevens van de Amerikaanse FBI geven aan dat Amerikanen in 2024 $9,3 miljard verloren door crypto fraude, en wereldwijde rapporten tonen aan dat scam-activiteiten in 2025 blijven stijgen. Blockchain analysebedrijf TRM Labs merkt op dat meldingen van door AI ondersteunde scams tussen medio 2024 en medio 2025 met 456% zijn gestegen. Wat de scams van 2025 bijzonder alarmerend maakt, is hun toenemende verfijning. Vele plannen zijn niet langer de voor de hand liggende hacks of amateuristische phishingpogingen van voorgaande jaren; in plaats daarvan zijn het hoog georganiseerde operaties die nieuwe combinaties van sociale engineering, technologie-exploits en financiële misleiding gebruiken om zelfs slimme crypto gebruikers erin te luizen. Oplichters maken nu gebruik van deepfake video’s, stemklonen, kwaadaardige slimme contracten, cross-chain asset witwassen en zelfs “oplichtings-als-een-dienst” kits om hun bereik te vergroten.

In dit artikel duiken we in de meest voorkomende en gevaarlijke crypto scams van 2025, waarbij we onderzoeken hoe ze werken, echte incidenten en cijfers uit dit jaar, en waarom ze zo’n bedreiging vormen voor het crypto-ecosysteem. Van AI-gedreven nabootscams die sociale media hacken, tot de verraderlijke "pig butchering" romance-investeringsschema’s die slachtoffers miljoenen kosten, tot DeFi rug pulls en Ponzi-netwerken die met aanzienlijke sommen verdwijnen – we zullen elke categorie in detail verkennen. Ons doel is om feitelijke, analytische informatie te verstrekken die crypto-bekwame lezers helpt de waarschuwingssignalen te herkennen en een stap voor te blijven op de fraudeurs. Het landschap is complex en voortdurend veranderend, maar één thema blijft constant: scams gedijen op hype, hebzucht, angst en de illusie van legitimiteit. Door licht te werpen op hoe deze schema's in 2025 opereren, kunnen we onszelf en onze gemeenschap er beter tegen wapenen. Zoals Garlinghouse drong aan en talloze slachtoffers zouden beamen, zijn waakzaamheid en verificatie van het grootste belang in dit tijdperk van snel evoluerende crypto criminaliteit.

AI-geënhanceerde nabootsscams: Deepfakes voegen zich bij de fraudetoolkit

Een van de bepalende scam-trends van 2025 is de opkomst van AI-geënhanceerde nabootsing, waarbij criminelen deepfake-technologie gebruiken om vertrouwde figuren na te bootsen en investeerders te bedriegen. Oplichters hebben zich lange tijd voorgedaan als Elon Musk, Vitalik Buterin of crypto-CEO's in tekstgebaseerde sociale media-scams – maar nu kunnen ze letterlijk woorden in hun mond leggen met door AI gegenereerde video en audio. Volgens blockchain intelligence-analisten zijn deepfake-crypto-scams het meest gerapporteerde type AI-ondersteunde fraude geworden. Deze schema's baseren zich vaak op de klassieke "stuur me crypto en ik stuur je het dubbele terug" oplichterij, maar zijn versterkt met synthetische media. Bijvoorbeeld, gecompromitteerde YouTube-kanalen zijn gebruikt om echte interviews van crypto beroemdheden (Musk, Garlinghouse, MicroStrategy’s Michael Saylor, etc.) uit te zenden, met scam overlay graphics en links. Sinds medio 2024 hebben oplichters het kaliber verhoogd door hyperrealistische deepfake video's van deze figuren in real-time in te voegen, waardoor het lijkt alsof ze persoonlijk een frauduleuze website of giveaway promoten. Het resultaat is een gepolijste video die zelfs kritische kijkers kan misleiden – de nep Elon Musk zal in de camera kijken en beloven je Bitcoin te verdubbelen, terwijl een kwaadaardige link op het scherm zweeft.

De schade door deze door AI aangedreven nabootsingen neemt toe. In een gedocumenteerd geval uit juni 2024 werd een deepfake video van Elon Musk ingezet tijdens een live YouTube “crypto giveaway” stream, waardoor kijkers werden aangespoord om geld bij te dragen aan een scam-wallet. Binnen slechts 20 minuten stuurden meerdere slachtoffers crypto, en de wallet van de oplichter verzamelde ten minste $5 miljoen tussen maart 2024 en januari 2025. Onderzoekers traceerden die fondsen via exchanges zoals MEXC en zelfs tot aan darknet-markten, wat illustreert hoe snel inkomsten kunnen worden witgewassen. En Elon Musk is lang niet het enige doelwit: Ripple’s Brad Garlinghouse zelf was het gezicht van een AI- gegenereerde video in juli 2025, die hem ten onrechte toonde een XRP-beloning programma te promoten voordat de CTO van het bedrijf het als nep ontmaskerde. Oplichters hebben ook voormalige Amerikaanse president Donald Trump geïmiteerd in deepfake video’s om crypto giveaways op Twitter/X te pushen – wezenlijk de afbeeldingen van publieke figuren weaponiserend over politieke en zakelijke sferen. Deze deepfake’s zien er uiterst overtuigend uit en komen op een moment dat gebruikers van sociale media al overspoeld worden met verkeerde informatie, wat de detectie nog moeilijker maakt voor zowel platforms als potentiële slachtoffers.

*Een screenshot van een frauduleuze YouTube livestream die zich voordoet als Ripple en een nep 100 miljoen XRP giveaway promoot. Oplichters kaapten een kanaal met 176.000 abonnees en gebruikten Ripple’s branding en een AI-gegenereerde voice-over van CEO Brad Garlinghouse om de scam officieel te laten lijken. Het echte YouTube-account van Ripple (met ~82k abonnees) moest verduidelijken dat "Ripple of onze execs NOOIT zullen vragen om ons XRP te sturen", gebruikers aansporend om waakzaam te blijven.

Naast publieke giveaway scams is deepfake nabootsing doorgedrongen tot privékanaal en zelfs in bedrijfsomgevingen. Beveiligingsonderzoekers hebben een toename geïdentificeerd in "deepfake autorisatiescans", waarbij fraudeurs hooggeplaatste leidinggevenden nabootsen op videogesprekken om werknemers of partners binnen crypto bedrijven te misleiden. In een geval deed een oplichter zich voor als een bank-complaint officer via een deepfake video-oproep, compleet met een vervalste juridische brief, die ertoe leidde dat het doelwit dacht dat ze juridische problemen hadden - en leidden tot een overschrijving naar een vermeende escrow-account (die feitelijk de wallet van de oplichter was). Door een autoriteitsfiguur na te bootsen met perfecte stem en gezichtsreplica, omzeilen deze oplichterijen traditionele waarschuwingssignalen; het verzoek lijkt legitiem niet door technische legitimiteit, maar door gedragsrealiteit. Zoals één rapport opmerkte, kunnen de gebruikelijke signalen waarop mensen vertrouwen om fraude te spotten – vreemd taalgebruik, niet-geverifieerde e-mailadressen, enz. – wegvallen wanneer een door AI gemaakt gezicht en stem je precies vertellen wat je verwacht te horen. Dit heeft bedrijven gedwongen hun authenticatieprotocollen te herzien. Sommige bedrijven implementeren nu secundaire verificatiestappen (zoals terugbellen naar een bekend nummer of het gebruik van veilige woorden) wanneer grote geld overmakingen worden gevraagd, erkennend dat zien niet altijd geloven is in het deepfake tijdperk.

Cruciaal, AI-tools worden ook gebruikt om het bereik van scams op te schalen. De zogenaamde AI-agenten en grote taalmodellen kunnen het initiële contact met potentiële slachtoffers automatiseren, persoonlijke gegevens schrapen om gepersonaliseerde lokmiddelen te creëren en zelfs op overtuigende manieren met doelen te chatten. Bijvoorbeeld, oplichters kunnen een leger van chatbots "medewerkers" inzetten die zich voordoen als klantenservice of aantrekkelijke influencers, die 24/7 werken met mensachtige reacties om mensen binnen te halen. De combinatie van menselijke sluwheid en machine-efficiëntie maakt de nabootsingscans van vandaag opmerkelijk krachtig. Wetshandhaving en platforms haasten zich om te reageren – de politie van Hongkong ontdekte begin 2025 een syndicaat van 31 oplichters (voornamelijk studenten) die AI gezichtsverwisseling gebruikten om romance scams uit te voeren en slachtoffers voor ongeveer HK\$34 miljoen (~$4,4 miljoen) te bedriegen. De groep opereerde al meer dan een jaar grensoverschrijding, wat illustreert hoe snel criminelen deze technologieën hebben overgenomen. "Ze maken gebruik van nieuwe technologieën zoals AI gezichtsverwisseling om zich voor te doen als knappe dames en heren, winnen het vertrouwen van slachtoffers en ontwikkelen romantische relaties om hen op te lichten," legde een Hongkong- misdaadburopenaar uit. Deze kruising van AI en bedrog blijkt nieuwe uitdagingen te creëren voor fraude detectie – geautomatiseerde systemen hebben moeite synthetische media te markeren, en menselijke moderatoren kunnen worden misleid door realistische neppe items. Dientengevolge zijn sociale media platforms bekritiseerd voor achterophinken. Ripple's rechtszaak uit 2020 tegen YouTube, die werd geregeld met beloften van samenwerking, maakte duidelijk hoe op gebruikers gegenereerde videoplatforms kweekbodems voor scams kunnen worden als ze niet worden opgecheckt. Hoewel platforms zoals YouTube en X (Twitter) hun content moderatie en snelle verwijdering van gerapporteerde neppe items hebben verbeterd, valt het vaak op gebruikers en bedrijven om snel deepfake scams te rapporteren wanneer ze worden ontdekt. In dit klimaat is de beste verdediging waakzaamheid: controleer bronnen van video dubbel, verifieer elk aanbod dat te goed lijkt om waar te zijn via officiële kanalen en onthoud dat legitieme projecten *nooit zullen vragen om hen geld eerst te sturen voor een beloning.

Social Media Nabootsingen en Nep Giveaways

Oplichters in 2025 blijven de fora, feeds en inboxen van de cryptowereld teisteren met sociale media nabootsingen – een brede categorie die de alomtegenwoordige nep giveaways, airdrops en imitatieve accounts op platforms zoals Twitter (X), YouTube, Facebook, Discord en Telegram omvat. Deze scams zijn niet nieuw, maar ze zijn toegenomen naast elke crypto. Content:

markt rally, vaak door hoge-volger accounts te kapen of lookalike profielen te creëren om geloofwaardig te lijken. De formule is eenvoudig en vernietigend effectief: zich voordoen als een beroemde cryptofiguur of -bedrijf, een genereuze weggeefactie aankondigen (meestal "stuur 1 BTC/ETH/XRP en krijg er 2 terug!" of een gratis airdrop die een “kleine storting” vereist) en vervolgens verdwijnen met de fondsen die naïeve gebruikers sturen. Imitatiescams waren goed voor $2,3 miljard aan cryptofraudeverliezen in 2022, volgens een rapport van TRM Labs, en ze blijven een grote bedreiging in 2025.

Wat dit jaar is veranderd, is de schaal en verfijning van deze campagnes. Oplichters hacken in legitieme sociale media accounts - vaak geverifieerde - om hun bereik te vergroten. Bijvoorbeeld, meerdere YouTube-kanalen met honderdduizenden abonnees zijn gestolen en omgebouwd om officiële crypto-bedrijfspagina’s na te bootsen. Deze gekaapte kanalen draaien vervolgens livestreams van oude conferentievideo's of interviews, met daaroverheen scam promotietekst. Kijkers zien een bekend gezicht praten over crypto en een banner die zegt “Live: [Big Company] Official Giveaway!”, compleet met het logo van het bedrijf - wat het alarmerend gemakkelijk maakt erin te trappen. Op X/Twitter zijn blauwgecheckte geverifieerde accounts (soms behorend aan niet-gerelateerde publieke figuren) gecompromitteerd om nep token weggeefacties te promoten. Zelfs hooggeplaatste cryptonieuwsaccounts zijn niet immuun: in november 2024 werd het populaire nieuwsoverzicht van Watcher.Guru’s Twitter-account gehackt en kort gebruikt om een frauduleuze XRP weggeeflink te posten. Hoewel snel verwijderd, toonde het aan hoe zelfs gerenommeerde bronnen gecompromitteerd kunnen worden.

*Een waarschuwing van een cybersecurity onderzoeker over Google advertenties die naar scamsites leiden. Oplichters kopen advertenties voor populaire crypto-zoekwoorden (zoals walletnamen of DeFi-platforms) en gebruiken lookalike domeinen (via Punycode-trucs) om echte sites na te bootsen. In dit voorbeeld gaven zoekopdrachten naar termen zoals “Aave” of “PancakeSwap” gesponsorde resultaten getiteld “【SCAM】” terug, die gebruikers daadwerkelijk doorverwezen naar phishingwebsites. Deskundigen raden gebruikers aan om geen Google-advertenties voor cryptodiensten aan te klikken en in plaats daarvan direct te navigeren, omdat zoekmachines per ongeluk frauduleuze links bovenaan kunnen weergeven.

In 2025 worstelen sociale mediaplatforms met het vinden van een balans tussen openheid en fraude preventie, en oplichters benutten elke ruimte. YouTube's advertentiesysteem werd zo recent als juli 2025 misbruikt, toen een gebruiker meldde een betaalde advertentie voor een nep Ripple XRP-evenement te zien slechts een uur nadat het live ging. Ripple-functionarissen hekelden publiekelijk YouTube voor deze fout, met de opmerking dat de scam-advertentie zelfs Ripple's branding en logo's gebruikte om authentiek te lijken. Twitter/X wordt overspoeld met bot-antwoorden wanneer een beroemde crypto-persoonlijkheid tweet - veel van deze bots doen zich voor als de originele poster (met dezelfde profielfoto en naam) en beweren, “Bedankt voor de steun! Als cadeau, bezoek deze site voor een weggeefactie.” In werkelijkheid leidt de link naar een phishingpagina die je crypto zal stelen. Meta (Facebook/Instagram) kampt ook met bedriegers; valse profielen van bekende handelaren op Instagram hebben slachtoffers gelokt in nepinvestering schema’s, terwijl Facebook-groepen berichten zien van oplichters die zich voordoen als Binance of Coinbase, die “loterijwinst” aanbieden aan willekeurige gebruikers.

Een andere opvatting betreft het hergebruiken van echte inhoud met kwaadwillige toevoegingen. Oplichters hebben echte interviews of live-streams van crypto-executives genomen en QR-codes of wallet-adressen toegevoegd aan de video-feed, aldus Ripple in hun waarschuwingen. Een gebruiker kan kijken naar wat een legitiem gesprek met een CEO lijkt te zijn, niet beseffend dat het adres dat onderaan scrolt nooit door de maker van de inhoud is geplaatst - het is een overlay toegevoegd door oplichters die de video opnieuw hosten. Dergelijke tactieken wekken tegelijkertijd een vals gevoel van urgentie en legitimiteit (bijv. “Haast je, stuur geld naar dit adres zolang de livestream aan staat!”). Deze mix van waarheid en leugens maakt het moeilijker voor beginners om fraude te onderscheiden.

De industrie en wetshandhaving hebben op verschillende manieren gereageerd. In 2025 hebben we een harde aanpak gezien, zoals Twitter die limieten invoerde op nieuwe accounts om bots te verminderen, en YouTube beweert verbeterde AI-detectie te hebben voor crypto scam-streams. Toch glippen er duidelijk veel dingen doorheen. Ripple’s rechtszaak tegen YouTube in 2020 (die in 2021 werd afgehandeld) leidde wel tot betere communicatiekanalen voor het verwijderen van content, maar Brad Garlinghouse merkte op dat het nog steeds een spelletje “Whack-a-Mole” is - zodra een nepaccount verwijderd is, popt er een ander op. Sommige gemeenschapsgedreven inspanningen zoals XRP Forensics helpen scam wallet-adressen te volgen en te markeren, en browserextensies (bijv. ScamSniffer) waarschuwen gebruikers voor bekende phishingdomeinen. In een X-post onthulde ScamSniffer dat zoekmachine-advertenties een belangrijke vector zijn geweest: simpelweg je favoriete DeFi-app googelen kan je vanwege oplichters naar een pixel-perfecte nepwebsite leiden, door het gebruik van Punycode URLs (karakters in een domeinnaam verwisselen met gelijkende Unicode-karakters). Hun advies was duidelijk: “Pro tip voor DeFi-gebruikers: Stop met het gebruik van Google zoekopdrachten voor crypto sites tenzij je het leuk vindt om Russische roulette met je wallet te spelen!”.

Voor individuen is de beste praktijk om altijd via officiële kanalen te verifiëren. Als je een weggeefactie op YouTube of Twitter ziet, controleer dan de officiële website of officiële sociale accounts van dat project voor vermelding ervan - 99,9% van de tijd is het niet echt. Onthoud dat legitieme crypto-bedrijven niet om vooruitbetalingen vragen om een prijs te ontvangen. Geen echte Elon Musk, CZ of Vitalik stuurt je willekeurig geld - veel bedrijven (zoals Ripple) zenden herhaaldelijk uit dat ze nooit giveaways doen. Behandel ongevraagde aanbiedingen, vooral die waarbij je snel moet handelen of crypto moet verzenden, met uiterste voorzichtigheid. In de crypto-sfeer is elke belofte van een “gratis” meevaller in ruil voor het verzenden van enkele munten vrijwel zeker een scam. De verantwoordelijkheid ligt gedeeltelijk bij platforms om frauduleuze accounts te sluiten, maar uiteindelijk is een gezonde dosis twijfel de beste vriend van een crypto-gebruiker op sociale media.

Phishing, Malware en Wallet-Drainingschema’s

Hoewel flitsende deepfakes en gekaapte YouTube’s de krantenkoppen halen, blijft ouderwetse phishing een ruggengraat van cryptofraude in 2025 - zij het in geëvolueerde vormen die zijn afgestemd op de Web3-omgeving. Phishing in crypto heeft doorgaans tot doel om een van de twee dingen te stelen: gebruikersgegevens (wachtwoorden, privésleutels, herstelzinnen) of transactieautorisatie om wallets leeg te maken. Oplichters zetten e-mails, directe berichten, nepwebsites, en zelfs kwaadaardige slimme contracten in om deze doelen te bereiken, vaak door zich voor te doen als betrouwbare diensten of ondersteuningspersoneel. De gevolgen kunnen onmiddellijk en vernietigend zijn: anders dan een gestolen creditcard die kan worden bevroren, kan een gestolen crypto-prive-sleutel of een goedgekeurde kwaadaardige transactie een wallet onomkeerbaar binnen enkele minuten leegmaken.

Een veelvoorkomend scenario is de ondersteuningsscam op Discord of Telegram. Een gebruiker die hulp zoekt voor een crypto-wallet of DeFi-platformprobleem kan een vraag stellen in een openbaar forum; loerende oplichters sturen hen snel privéberichten, waarbij ze zich voordoen als een “officiële ondersteuning” vertegenwoordiger. In een gedocumenteerd geval vroeg een DeFi-gebruiker op Discord om hulp met het Arkadiko Finance-protocol - een oplichter die zich voordeed als een gemeenschapsmoderator stuurde de gebruiker een DM en gaf een link naar wat leek op Arkadiko's site. In werkelijkheid was het een pixel-perfect nep domein (ren.digl.live) dat bedoeld was om de interface van het project na te bootsen. De nep ondersteuningsagent instrueerde het slachtoffer vervolgens om “je wallet te verifiëren” door hun herstelzin op de site in te voeren. Helaas voldeed de gebruiker hieraan. De site gaf een foutmelding en kort daarna werd de wallet van het slachtoffer volledig leeggehaald (meer dan $100.000 gestolen). Tegen de tijd dat de gebruiker besefte wat er was gebeurd, hadden de oplichters de crypto al door meerdere adressen verplaatst. Deze zaak benadrukt belangrijke rode vlaggen: medewerkers van echte projecten zullen nooit om je herstelzin vragen en privé hulpverzoeken zouden sceptisch moeten worden bekeken - officiële ondersteuning verwijst gebruikers doorgaans naar het openen van tickets of e-mails, niet naar toevallige DMs.

Phishing-e-mails gericht op crypto houders zijn ook overtuigender geworden. Oplichters schrapen gegevensinbreuken en mailinglijsten om mensen te vinden waarvan bekend is dat ze bepaalde beurzen of wallets gebruiken. Een typische phishing-e-mail kan een ruil (bijv. Coinbase, Binance) spoofen en waarschuwen: “URGENT: Verdachte inlogpoging gedetecteerd. Verifieer je account onmiddellijk [link].” De link leidt naar een nep login-pagina die inloggegevens steelt als deze worden ingevoerd. Of de e-mail bevat een kwaadaardige bijlage vermomd als een “transactiebewijs,” die, indien gedownload, malware kan verspreiden. Ransomware-groepen staan bekend om initiële breaches in systemen via crypto-gerelateerde phishing; eenmaal binnen, kunnen ze eventuele hot wallet-sleutels stelen en vervolgens de bestanden van het slachtoffer versleutelen, waarbij ze een crypto-losgeld eisen. In één geval in Californië klikte een slachtoffer op een nep crypto airdrop-link die malware in hun computer injecteerde, waardoor hun hardware wallet werd gecompromitteerd en leidde tot ~$7,800 aan crypto diefstal. De aanvallers hadden de brutaliteit om aanvullende betalingen te eisen om de resterende activa “los te maken” – een mix van afpersing en phishing in één aanval.

Een andere steeds vaker voorkomend gevaar is “ice phishing,” een term die is bedacht voor het misleiden van gebruikers om kwaadaardige blockchain-transacties te ondertekenen in plaats van hun inloggegevens te stelen. Bij ice phishing bouwen oplichters websites of dApps die enige voordelen beloven – vaak neppe airdrops, tokenverkoop, of “eenmalige beloningen” – en gebruikers aanmoedigen hun Web3 wallet (zoals MetaMask) te koppelen en een actie goed te keuren. De gebruiker, denkend dat ze alleen een legitiem contract autoriseren, kan onbewust het contract toestemming geven om hun tokens uit te geven of over te dragen. Deze kwaadaardige slimme contracten kunnen zijn ontworpen om activa onmiddellijk te lokaliseren zodra goedkeuring is verleend. Notabene, Noord-Korea’s beruchte Lazarus Group heeft dergelijke on-chain phishing-technieken met groot succes gebruikt, door gerichte e-mails naar medewerkers van crypto-bedrijven te lokken naar malware-beladen sites, en vervolgens aangepaste slimme contracten in te zetten om corporate wallets te legen.

[Markdown links not translated.]Certainly, here's the translated content from English to Dutch:

Content: Social engineering en technische exploits maken het moeilijk te detecteren tot het te laat is – een portemonnee kan een transactieaanvraag laten zien die routinematig lijkt (sommige imiteren zelfs bekende interfaces), maar verborgen in de code is een functie die, eenmaal geautoriseerd, de aanvaller toestaat om alle tokens of NFT's uit die portemonnee te halen.

Om deze operaties te faciliteren is er een hele ondergrondse markt van "crypto drenator"-tools en kits ontstaan. Een crypto drenator is kwaadaardige code - vaak verkocht als een dienst - die kan worden ingebed in nepwebsites of browserextensies om de diefstal van activa te automatiseren wanneer een slachtoffer ermee interacteert. In 2025 is dit veranderd in Drainer-as-a-Service (DaaS), waar iedereen kant-en-klare scripts kan kopen die een phishing-site opzetten en het bijbehorende smart contract om fondsen te exfiltreren. Sommige geavanceerde drainers hebben zelfs klantenservice voor de aspirant-oplichter en functies om anti-phishing filters te omzeilen. Beveiligingsbedrijf Kaspersky meldde eind 2024 een stijging van 135% in de belangstelling voor crypto drenator-kits op forums op het dark web, wat wijst op een toenemende vraag onder cybercriminelen. Kortom, de drempel voor cryptodiefstal is verlaagd - je hoeft geen code-genie te zijn; het kopen van een phishing-kit van $50 en wat website-templates kan genoeg zijn.

Een voorbeeld: begin 2025 onthulde een beveiligingsaudit dat meer dan 500 oplichtingswebsites vrijwel identieke drenatorcode gebruikten, allemaal waarschijnlijk gekocht van dezelfde paar bronnen. Deze grootschalige aanpak betekent dat zelfs als elke afzonderlijke site maar een handvol mensen voor een paar duizend dollar bedriegt, de gezamenlijke buit groot is - en het is schaalbaar. Het herinnert ons eraan dat we niet alleen te maken hebben met eenzame oplichters, maar met wat analisten "fraude-industriële complexen" noemen. Sommige groepen runnen zelfs fraudecallcenters of gebruiken AI-chatbots, zoals eerder vermeld, om slachtoffers naar deze phishingvallen te lokken.

Hoe kunnen gebruikers zichzelf beschermen? Ten eerste, voer nooit de seed phrase of privésleutel van je portemonnee ergens online in behalve je officiële portemonnee-app - geen enkele legitieme airdrop of ondersteuning zal daar om vragen. Wees uiterst voorzichtig met het verbinden van je portemonnee met nieuwe sites. Als je een nieuwe Web3-toepassing test, overweeg dan om een aparte portemonnee te gebruiken met slechts een klein bedrag aan fondsen. Inspecteer altijd welke permissies een site vraagt - als een site onbeperkte bestedingsrechten voor je tokens vraagt, is dat een rode vlag tenzij het een bekend platform is en je begrijpt waarom. Gebruik tools zoals MetaMask's transactie-simulatie of Etherscan's goedkeuringschecker om verdachte permissies te bekijken en in te trekken. Bovendien, houd anti-malware software up-to-date en behandel onverwachte e-mails of berichten over je crypto met scepsis. Een gezonde gewoonte is om handmatig naar websites te navigeren (bijv. typ zelf de uitwisselings-URL in of gebruik een bladwijzer) in plaats van op links te klikken, vooral als je er geen verwachtte te ontvangen. Het adage "vertrouw niet, verifieer" is van vitaal belang: ga langzaam en dubbelcheck URL's en aanvragen, want één verkeerde klik of handtekening kan rampzalig zijn.

Aan de kant van de industrie worden er ook vorderingen gemaakt. Blockchain analyse bedrijven zijn begonnen met het markeren van portefeuilles die zijn gekoppeld aan phishing en het volgen van drenator-patronen. Sommige portemonnee-apps waarschuwen gebruikers nu als ze op het punt staan iets ongewoons te ondertekenen (zoals een transactie die al je tokens overdraagt). En uitwisselingen werken samen om adressen op de zwarte lijst te zetten die zijn verbonden met duidelijke oplichtingspraktijken, hoewel criminelen vaak snel geld verplaatsen via mixers of cross-chain bruggen om het spoor te verhullen. Toch, zoals een cybersecurity expert het verwoordde, lossen technische oplossingen alleen geen fundamenteel menselijk probleem op - uiteindelijk maken oplichters gebruik van nieuwsgierigheid, angst en hebzucht. Goed geïnformeerd blijven over de laatste phishingtrucs en goede beveiligingshygiëne handhaven is cruciaal voor elke cryptodeelnemer.

“Pig Butchering” Romance & Investment Scams

Een van de meest psychologisch schadelijke oplichtingspraktijken van de afgelopen jaren is de categorie die bekend staat als "pig butchering" – een langdurige zwendel waarbij oplichters een online relatie met het slachtoffer cultiveren (het "varken"), hun vertrouwen en zelfvertrouwen winnen over weken of maanden (het "vetmesten" van het varken), en vervolgens massale financiële uitbuiting orkestreren (het "slachten" van het slachtoffer). Oorspronkelijk een term uit Chinese criminele netwerken (sha zhu pan), zijn pig butchering zwendel internationaal gegaan, en 2025 toont dat ze niet alleen volhardend, maar in nieuwe manieren aan het evolueren zijn. Deze schema's vermengen vaak elementen van romantische oplichting, nepinvesteringsplatforms en zelfs hightech bedrog, waardoor ze een van de moeilijkste zijn om te herkennen totdat het te laat is.

In een klassiek pig butchering scenario begint het met een vriendelijke toenadering op sociale media of een datingapp. De oplichter kan zich voordoen als een aantrekkelijke persoon of een succesvolle mentorfiguur. Ze vragen niet meteen om geld - in plaats daarvan gaan ze dagelijks in gesprek met het doelwit, waarbij ze een emotionele band of gevoel van kameraadschap opbouwen. Pas nadat vertrouwen is gevestigd, introduceren ze het idee van investeren in cryptocurrency. "Heb je al ooit in crypto gehandeld? Ik maak geweldige rendementen, ik kan het je laten zien", kunnen ze zeggen. In 2025 leiden deze oplichters slachtoffers vaak naar geavanceerde nepplatforms – vaak valse crypto-handels- of mijnbouwapps die legitiem lijken en zelfs nepwinstmarges vertonen. De oplichter (nog steeds in de rol van een vriend of geliefde) laat het slachtoffer soms zelfs vroegtijdig een klein bedrag aan "winst" opnemen, om te bewijzen dat het systeem werkt. Dit trekt het slachtoffer aan om grotere bedragen te investeren. Het is niet ongebruikelijk dat het slachtoffer hun accounttegoed op het nepplatform ziet groeien tot tienduizenden of honderdduizenden dollars, op het scherm, wat de overtuiging versterkt dat ze goud hebben geslagen.

*Oplichters voeren vaak pig butchering uit via social messaging, waarbij ze geleidelijk doelwitten overtuigen om mee te doen aan valse investeringsschema's. In dit echte voorbeeld uit een onderzoek, prijst de oplichter (links) een "AI intelligent trading" platform aan met arbitragemogelijkheden tijdens een chatgesprek, terwijl rechts een screenshot is van de nep-tradingapp-interface waarnaar ze slachtoffers sturen. Alles is geënsceneerd om professioneel en winstgevend te lijken - totdat het slachtoffer probeert geld op te nemen, waarna de fraude duidelijk wordt en de oplichters met het geld verdwijnen.

De schaal van pig butchering operaties is enorm. Volgens sommige schattingen is wereldwijd meer dan $75 miljard gestolen via pig butchering scams sinds 2020. Dat cijfer, hoewel moeilijk precies te verifiëren, onderstreept dat we te maken hebben met geïndustrialiseerde fraudenetwerken. In april 2025 was er een berucht geval waarbij een vrouw uit Maryland, USA, meer dan $3 miljoen verloor aan een pig butchering scam. Ze werd benaderd via een messagingapp door iemand die een dagelijkse vertrouwenspersoon werd en haar uiteindelijk leidde naar wat zij dacht een lucratief cryptobeleggingsprogramma was. Elke keer dat ze meer investeerde, toonde het platform haar buitengewone winsten - maar toen ze probeerde op te nemen, werd ze geconfronteerd met valse eisen voor "belasting" en "vergoedingen". Ze bleef deze extra kosten betalen, hoopvol om haar inkomsten vrij te maken, totdat realiteit doordrong dat het allemaal een illusie was. Tragisch genoeg, nadat haar spaargeld was uitgeput, richtten oplichters zich opnieuw op haar met een "recovery scam", waarbij ze zich voordeden als een advocatenkantoor dat kon helpen haar geld terug te krijgen tegen een vooraf te betalen vergoeding. Deze secundaire uitbuiting van slachtoffers - in wezen mensen schoppen als ze al neerliggen - is gebruikelijk. Frauders delen lijsten van mensen die al zijn opgelicht (of gebruiken dezelfde alias om later opnieuw contact met hen op te nemen) in de veronderstelling dat ze wanhopig genoeg zijn om opnieuw voor een truc in te gaan.

Pig butchering-ringen opereren vaak vanuit het buitenland en kunnen mensenhandel en dwangarbeid omvatten. Er zijn talloze rapporten naar voren gekomen van grote scam-compounds in Zuidoost-Azië (Myanmar, Cambodja, Laos) waar criminele bendes tientallen of honderden arbeiders gevangen houden, hen dwingend om deze online scams uit te voeren die zich richten op slachtoffers over de hele wereld. Deze werknemers worden getraind met scripts en zelfs handleidingen over hoe ze iemand geleidelijk emotioneel kunnen manipuleren. Het is echt georganiseerde misdaad. Wetshandhavingsinstanties proberen te reageren: eind 2024 redden Interpol en de lokale politie enkele slachtoffers van mensenhandel uit scamcentra, en in 2025 gaven de Amerikaanse FBI sterke waarschuwingen en werkten samen met techbedrijven om pig butchering netwerken te verstoren. Telegram, een platform dat vaak wordt gebruikt voor eerste contacten, heeft samengewerkt om kanalen te sluiten die oplichters gebruiken voor coördinatie. Toch leiden arrestaties typisch tot het aanhouden van laaggeplaatste operators; de koningen, vaak beschermd door jurisdicties met lakse handhaving van cybercriminaliteit, blijven ongrijpbaar.

Een manier waarop pig butchering zich in 2025 heeft aangepast, is door DeFi- en Web3-jargon te omarmen. In het verleden draaiden veel van dergelijke scams rond het simpelweg kopen/verkopen van crypto op een nepbeurs. Nu lokken scammers slachtoffers naar complexere nep-DeFi-platforms – bijvoorbeeld een nep-yield farming- of staking-site waar het slachtoffer denkt 3% dagelijks rendement te verdienen. De interface kan liquiditeitspools, NFT-collectibles of AI-aangedreven handelsbots tonen, allemaal nep maar visueel overtuigend. "Gedecentraliseerde pig butchering" is de term die sommige experts hebben gebruikt, omdat de oplichter het slachtoffer aanmoedigt om echte gedecentraliseerde apps te gebruiken (of ten minste iets dat ze nabootst) in plaats van gewoon geld rechtstreeks te sturen. Een gerapporteerd geval zag een slachtoffer geïntroduceerd tot een "nieuw DeFi-project" door een romantische interesse; het platform had wat leek op geauditeerde smart contracts en realtime marktdata, wat het slachtoffer ertoe bracht te geloven dat het legitiem was. In het begin kon het slachtoffer kleine bedragen opnemen, maar een verborgen valstrik in de code kanaliseerde grotere opnames naar de portemonnee van de oplichters, die pas werd geactiveerd na aanzienlijke stortingen. Door technische misleiding te mengen met sociale manipulatie, vervagen deze hybride scams de lijnen en exploiteren ze zowel emotioneel als technisch vertrouwen.

Voor slachtoffers zijn de gevolgen niet alleen financieel, maar ook diep emotioneel. Het verraad door iemand die ze als een vriend of romantische partner beschouwden, kan schaamte, depressie en verwoesting veroorzaken.

Please note that formatting has been prioritized to skip translation for markdown links, thus ensuring original technical references remain intact.Content: aarzelen om naar voren te komen vanwege schaamte – oplichters weten dit en maken gebruik van die schaamte in hun voordeel (en om kennisgeving aan rechtshandhavingsinstanties te vertragen). Consumentenbeschermingsorganisaties benadrukken dat iedereen slachtoffer kan worden; deze oplichters zijn uiterst overtuigend en geduldig. Een belangrijke preventietip is om op je hoede te zijn voor ongevraagd beleggingsadvies van nieuwe online kennissen, hoe vriendelijk of deskundig ze ook lijken. Als iemand die je alleen online hebt ontmoet je aanspoort tot een “geweldige” crypto-mogelijkheid – vooral als ze je wegsturen van een bekende beurs naar een obscuur platform of app – dan is dat een grote rode vlag. Doe je eigen onderzoek en laat nooit iemand anders je op afstand “trainen” in hoe je je geld moet investeren. Ook indien een online vriend weerstand biedt tegen videobellen of elkaar persoonlijk ontmoeten gedurende een langere periode, is dit verdacht (alhoewel zelfs videobellen nu met deepfakes kan worden gefaket, zoals we zagen).

Het verifiëren van de legitimiteit van elk investeringsplatform is cruciaal: controleer of het een bekende geregistreerde onderneming is, kijk of anderen het als een scam hebben gemeld (bronnen zoals Chainabuse of scam trackers kunnen helpen), en test door een klein bedrag vroegtijdig op te nemen (maar let op, zoals vermeld, sommige scams staan één kleine opname toe om vertrouwen op te bouwen). Als jij of iemand die je kent erin gezogen wordt, bedenk dan dat herstel-scams vaak volgen – bekijk kritisch iedereen die belooft je geld tegen betaling terug te krijgen of die beweert wetshandhaving te zijn en contact opneemt via Telegram of WhatsApp (echte instanties doen dat doorgaans niet). Varkensvlees snijden is een bijzonder wrede misdaad omdat het tegelijkertijd het menselijke verlangen naar verbinding en financiële zekerheid benut. Het beste schild ertegen is bewustzijn: weten dat deze schema's bestaan en hoe ze werken kan potentiële slachtoffers beschermen voordat de oplichter hun haken erin zet.

DeFi Rug Pulls en Memecoin Scams

In de onvoorspelbare wereld van gedecentraliseerde financiën (DeFi) en crypto-tokenhandel zijn “rug pulls” een steeds aanwezige dreiging geworden. Een rug pull is in wezen een verleiding-en-switch zwendel: ontwikkelaars lanceren een nieuw token of project, hypen het op om investeringsgeld aan te trekken, en trekken dan abrupt de liquiditeit weg of exploiteren een achterdeur in de code om fondsen te stelen – waardoor investeerders met waardeloze tokens blijven zitten. In 2024 en 2025 zijn rug pulls in frequentie en vorm verschoven, maar ze blijven een van de kostbaarste soorten crypto-oplichting door de aanzienlijke bedragen die worden gestolen.

Interessant genoeg zijn er in 2025 minder individuele rug pull-incidenten vergeleken met 2024, maar de incidenten die plaatsvinden zijn veel verwoestender in omvang. Volgens gegevens van DappRadar waren er begin 2024 21 gedocumenteerde rug pull-gebeurtenissen, terwijl over dezelfde periode in 2025 slechts 7 – een daling van ongeveer 66% in frequentie. Echter, die 7 incidenten in 2025 leidden samen tot bijna $6 miljard aan verliezen, een verbluffende sprong (een toename van 6.500%) van ongeveer $90 miljoen verlies begin 2024. Hoe kunnen minder oplichtingen veel grotere schade veroorzaken? Het antwoord: één mega-rugpull kan tientallen kleinere overschaduwen. DappRadar's rapport merkt op dat ongeveer 92% van het $6 miljard verlies afkomstig was van een enkele ineenstorting – de Mantra DAO’s OM token – hoewel de oprichters van het project de karakterisering ervan als een intentionele rug pull betwistten. Mantra’s OM-token stortte in waarde na een grote gebeurtenis (naar verluidt een grote houder die tokens verkoopt), waardoor miljarden aan marktkapitalisatie werden weggevaagd. Of het nu een “inside job” was of niet, DappRadar behandelde het als een voorbeeld van hoe een project ineenstorting het effect van een rug pull kan nabootsen. Dit geval illustreert een grijs gebied: soms kan een legitieme projectmislukking en een scam er van buitenaf hetzelfde uitzien. Niettemin is de boodschap dat rug pulls minder frequent worden maar met grotere schokgolven raken – wat een analist “minder maar dodelijker” oplichters noemde.

Een opmerkelijke trend in 2025 is dat memecoins de belangrijkste boosdoeners zijn geworden voor rug pulls, en de rug pulls van DeFi-protocollen en NFT-projecten, die in 2024 gebruikelijker waren, hebben ingehaald. Memecoins – vaak hondjes-thema of grap-tokens zonder serieuze bruikbaarheid – kunnen van de ene op de andere dag in populariteit stijgen, wat een perfecte setting creëert voor pump-and-dump of rug pull-schema's. Oplichters maken gebruik van de “snel rijk worden” mentaliteit rondom de nieuwste virale munt. Ze kunnen een token-contract bouwen met verborgen kwaadaardige functies of simpelweg een overweldigende meerderheid van de voorraad behouden via vele wallets. Dan, door agressieve promotie op Twitter, Telegram, en zelfs via beïnvloederendorsements (soms betaald, soms nep), creëren ze publieke interesse. Als de prijs en liquiditeit voldoende zijn opgeblazen, voeren de oplichters hun exit uit: bijvoorbeeld door een functie in het slimme contract te gebruiken om miljarden nieuwe tokens voor zichzelf te slaan of de liquiditeitspool te verwijderen, waardoor de tokenprijs binnen enkele seconden tot bijna nul daalt.

Een dramatisch voorbeeld was het Libra-token schandaal in Argentinië begin 2025. Het token (niet gerelateerd aan Facebook's Libra) steeg tot een marktkapitalisatie van meerdere miljarden dollars in februari nadat de Argentijnse president, Javier Milei, erover op sociale media had gepost – het leek dus een goedkeuring te geven. Speculanten stapelden zich op, en toen verwijderde Milei zijn bericht. De waarde van het token stortte prompt met 94% in, wat leidde tot ophef en beschuldigingen dat de hele zaak een klassiek pump-and-dump-schema was met de post van de president als pompmiddel. Het is niet duidelijk of insiders dit hadden bedacht of dat het een spontane manie was gevolgd door paniek, maar het demonstreert de gevoelige aard van memecoin-markten. Een ander opvallend geval was de Meteora (M3M3) memecoin rug pull. In dat schema, volgens een rechtszaak, hadden de insiders binnen enkele minuten na lancering 95% van de tokenvoorraad heimelijk opgebouwd via meer dan 150 adressen en vervolgens de prijs kunstmatig opgepompt door middel van wash trades. Openbare kopers zagen de prijs stijgen en stormden naar binnen, zich niet realiserend dat het spel gemanipuleerd was. Toen de organisatoren hun aandelen dumpte, implodeerde de prijs en verloren buitenstaanders naar schatting $69 miljoen tussen eind 2024 en begin 2025. De impact leidde zelfs tot een voorgesteld juridisch argument dat dergelijke inzet-gebaseerde memecoins mogelijk als effecten moeten worden behandeld om meer regelgevingstoezicht op te leggen.

DeFi-protocol rug pulls blijven ook bestaan. Een schoolvoorbeeld vond plaats met Kokomo Finance in maart 2023 (een eerder voorbeeld, maar vergelijkbare patronen gaan door). Kokomo was een uitleenprotocol op Optimism (een Ethereum layer-2 netwerk) dat plots verdween met ~ $5.5 miljoen aan gebruikersstortingen. De ontwikkelaars hadden aanvankelijk legitieme slimme contracten geïmplementeerd, zelfs met een rudimentaire code-audit zonder problemen. Maar later hebben ze een gewijzigd contract opnieuw ingezet of gebruikten ze een upgrade-functie om kwaadaardige code in te voeren waarmee ze fondsen uit de liquiditeitspool konden afvoeren. Vervolgens verwijderden ze de website en sociale media van het project, een herkenbaar teken van een rug pull-exit. Deze “bait-and-switch code” benadering wordt steeds gebruikelijker: begin met wat lijkt op een betrouwbaar, zelfs geauditeerd project, en benut dan een over het hoofd geziene achterdeur of bestuursfunctie om de overval uit te voeren wanneer het moment optimaal is. Sommige zijn vertraagde exit-rug pulls die maanden duren, een gemeenschap en misschien zelfs externe investeerders cultiveren, voordat de rug wordt weggetrokken. Deze langdurige oplichting kan zaken omvatten zoals bestuursstemmen of tijdbestendige contracten om de uiteindelijke controle van de daders te maskeren. Tegen de tijd dat een stem wordt aangenomen die hen de sleutels tot de schatkist overhandigt (vaak door gemanipuleerde stemkracht), is het te laat – de fondsen zijn verdwenen en de daders verdwijnen.

Vanuit het perspectief van een cryptobelegger zijn er verschillende rode vlaggen en voorzorgsmaatregelen om te overwegen. Wees op je hoede voor projecten met anonieme teams, geen duidelijk plan of product, en onrealistische beloftes (zoals “gegarandeerde 100x rendementen”). Gebrek aan externe audit of een zeer vers project met minimale geschiedenis kan riskant zijn, hoewel, zoals gezien, zelfs audits niet onfeilbaar zijn als ontwikkelaars sluw zijn. Monitor de distributie van het token – als een handvol wallets een overweldigende meerderheid van de voorraad houdt of als de liquiditeit zeer laag is in verhouding tot de marktkapitalisatie, is dat gevaarlijk. Er bestaan tools om te controleren of de code van een token ongebruikelijke functies heeft (zoals de mogelijkheid voor beheerders om nieuwe tokens te slaan of verkoop te beperken); diensten zoals Token Sniffer of beveiligingsaudits die on-chain zijn gepost, kunnen helpen deze te identificeren. DappRadar's analist wees op signalen zoals een plotselinge piek in actieve wallets of volume zonder duidelijke reden kunnen wijzen op manipulatie. Omgekeerd moeten projecten zonder GitHub-activiteit of die vanuit het niets verschijnen met veel hype voorzichtig behandeld worden.

Het is bemoedigend dat het bewustzijn van gebruikers toeneemt. De cryptogemeenschap op sociale platformen verspreidt vaak snel waarschuwingen wanneer een project wordt verdacht van slechte praktijken. Echter, in de greep van FOMO (fear of missing out), worden velen nog steeds gepakt. Regelgevers hebben ook handhaving opgevoerd bij flagrante rug pulls – Amerikaanse autoriteiten hebben in 2023 en 2024 verschillende oplichters in NFT- en DeFi-scams aangeklaagd, wat laat zien dat rechtshandhaving bereid is om deze als investeringsfraudezaken na te streven. Maar gezien de vaak pseudonieme aard van crypto is voorkomen veel beter dan genezen. Zoals DappRadar opmerkt: “Hoewel rug pulls nooit volledig kunnen worden uitgebannen, kan hun impact drastisch worden verminderd wanneer gebruikers zijn uitgerust met de juiste informatie.” Kortom, due diligence en scepsis zijn je beste verdediging in het Wilde Westen van tokenhandel. Als je je aan bekende projecten houdt en altijd aanneemt dat een nieuw token oplichterij kan zijn totdat het tegendeel bewezen is, vermijd je de meeste rug pull-valkuilen. En als een vriend of influencer je aanspoort om “nu in deze hete nieuwe munt te stappen,” bedenk dan dat hype het meest effectieve wapen van de oplichter is – laat opwinding de aandacht niet vervangen.Content:

• Operatie, of arbitragemogelijkheid. Vroege deelnemers kunnen enkele uitbetalingen ontvangen (vaak met geld van nieuwere investeerders) om geloofwaardigheid op te bouwen. Maar onvermijdelijk stort de structuur in elkaar wanneer de operators besluiten te verdwijnen met het geld of wanneer rekrutering opdroogt. Ondanks het bewustzijn van de cryptogemeenschap van beruchte Ponzi's zoals BitConnect (die in 2018 implodeerde) en OneCoin (die werd ontmaskerd als een miljardenfraude), blijven nieuwe iteraties opduiken, soms gebruik makend van de nieuwste modewoorden om legaal te lijken.

• In 2024 en 2025 hebben regelgevers en onderzoekers op verschillende grote cryptoponzi-schemes ingegrepen, maar andere opereren nog steeds onder de radar. De U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) beschuldigde in 2024 de oprichters van HyperFund/HyperVerse, een vermeende cryptomining- en investeringspiramide, van het bedriegen van investeerders voor ongeveer 1,7 miljard dollar. HyperFund lokte mensen met de belofte van dagelijkse rendementen uit cryptomijnbouw ‘pools’ en had een multi-level referral-systeem - klassieke ponzi-indicatoren. De schaal (bijna twee miljard dollar) laat zien dat deze schema's enorm kunnen groeien voordat de autoriteiten ingrijpen. In een ander geval stortte CBEX, een vermeend handelsplatform, gericht op Afrika, in april 2025 in, waarbij miljoenen dollars aan verliezen en duizenden slachtoffers achterbleven. CBEX presenteerde zich als een geavanceerde crypto-uitwisseling die lucratieve investeringsplannen aanbood, maar het leek oplichterij te zijn die ontrafeld werd toen opnames stopten en de operators verdwenen.

• Een kenmerk van moderne cryptoponzi's is het gebruik van hedendaagse technische jargon om de technisch onderlegde mensen te lokken en het gebrek aan echte business te verbergen. Je hoort termen zoals “AI-gestuurde trading bot”, “liquiditeitsmijnbouw”, “DeFi arbitrage” of “Web3 cloud mining” in hun marketing. In werkelijkheid, zoals een analyse het verwoordde, plakken ze gewoon modewoorden op de aloude pitch “geef ons je geld en we zullen er magisch meer van maken”. Een schema zou bijvoorbeeld kunnen beweren dat het een AI gebruikt om 24/7 cryptomarktinefficiënties te benutten, waardoor het dagelijks 5% oplevert, en het enige wat je hoeft te doen is je Bitcoin storten en het laten werken. Deze verhalen klinken plausibel voor degenen die bekend zijn met AI en crypto, maar niet diepgaand op de hoogte zijn van hun beperkingen. Oplichters beheren vaak strak uitziende websites en apps, soms registreren ze zelfs schijnbedrijven om legaal te lijken. Ze zullen referralprogramma's hebben, VIP-niveaus, en misschien een Telegram-community vol met gebotte testimonials. Alles is goed tot op een dag – vaak zonder waarschuwing – opnames “tijdelijk worden stopgezet” vanwege een of andere smoes (systeemupgrade, regelgevingskwestie, etc.), wat snel permanent blijkt te zijn als de organisatoren met het geld vertrekken.

• Zelfs grootschalige “beleggingsbeheerder”-oplichterijen komen veel voor. Dit zijn vaak individuen die zich voordoen als succesvolle cryptotraders of portfoliomanagers. Ze zullen bijvoorbeeld beloven om je 1 ETH te nemen en, door hun speciale strategie, binnen een week 2 ETH te retourneren. Op platforms zoals Instagram is het gebruikelijk om oplichters een luxe levensstijl en handels-screenshots te zien etaleren om volgers te verleiden hen crypto te sturen om te investeren. Uiteraard, zodra het verzonden is, is het geld weg. In een voorbeeld uit 2025 werd een Australische man via de Signal-app benaderd door iemand die een investeringsmogelijkheid aanbood; hij begon met $500 en zag vermeende winsten, dus hij investeerde meer en meer, uiteindelijk verloor hij ongeveer $64.000 toen hij zich realiseerde dat het allemaal nep was en hij zijn geld niet kon opnemen. Evenzo werd een 57-jarige vrouw in Cyprus over een paar maanden in een crypto-investeringsschema meegesleept, waarbij ze €37.000 (~$41.600) verloor nadat de oplichters redenen verzonnen waarom ze niet kon opnemen en meer moest betalen. Deze verhalen laten zien dat je geen complete cryptonovice hoeft te zijn om slachtoffer te worden – soms kunnen basis financieel vertrouwen en de verleiding van hoge rendementen het oordeel vertroebelen, vooral wanneer de oplichters geduldig hun doelwitten groom (overlap met pig butchering technieken).

• Een interessant variant dat in 2025 werd gerapporteerd, betreft nep-cryptomijnoperaties. We zagen een hint hiervan in het eerder genoemde geval in Vietnam, waar een groep een frauduleuze “BitMiner”-website beheerde, mijnbouwmachinecontracten en educatie verkochten, wat oplichterij bleek te zijn die hen ongeveer $157.000 opleverde. Wereldwijd zijn veel consumenten nog steeds niet bekend met hoe cryptomijnbouw werkt, waardoor ze vatbaar zijn voor oplichters die cloud-mijnbouwpakketten aanbieden of hen vragen te investeren in mijnbouwhardware die verondersteld wordt een stabiel cryptokomen te genereren. Vaak betalen deze operaties aanvankelijk kleine bedragen uit (om echt te lijken) en stoppen dan plotseling met uitbetalingen en ondersteuning.

• Om zich te beschermen tegen Ponzi-achtige schema's, moeten individuen zich enkele basisregels herinneren. Gegarandeerd hoge rendementen zijn een rode vlag – geen enkele legale investering in crypto of elders kan bijvoorbeeld “1% dagelijkse groei” of andere absurde consistentie beloven. Als iemand beweert een feilloos systeem te hebben, is het waarschijnlijk fraude. Controleer de entiteit: is het bedrijf of fonds geregistreerd bij een financiële autoriteit? Bieden ze gecontroleerde financiële overzichten of transparantie over hun activiteiten? In crypto zijn veel legitieme projecten natuurlijk ongereguleerd, maar dan werven ze meestal geen gegarandeerde rendementen – ze praten over risico’s en marktschommelingen, terwijl oplichters risico volledig bagatelliseren. Wees op je hoede voor modellen met veel verwijzingen: als je wordt aangemoedigd om vrienden binnen te halen om bonussen te verdienen, en die vrienden moeten meer vrienden binnenbrengen, dan toont dat de piramidestructuur aan. Controleer ook of wat ze verondersteld worden met je geld te doen logisch is – bijvoorbeeld, als het arbitrage betreft, waarom hebben ze dan je fondsen nodig in plaats van zelf rustig een fortuin te verdienen? Als het mijnbouw is, posten ze dan daadwerkelijk technische details over hun mijnbouwbedrijven? Vaak zal een snelle internetzoektocht naar de naam van het schema plus “scam” waarschuwingen op forums of rapporten van anderen opleveren. Oplichters zijn afhankelijk van het bereiken van mensen die niet van eerdere oplichtingen hebben gehoord, waardoor ze vaak van regio naar regio of gemeenschap naar gemeenschap springen (we zien veel grensoverschrijdende targeting – bijvoorbeeld, een oplichting uitgevoerd vanuit één land gericht op slachtoffers in een ander waar het nieuws ervan nog niet verspreid is).

• Ponzischema's kunnen verrassend lang duren als er vers geld blijft binnenkomen – OneCoin duurde meerdere jaren en bedroog slachtoffers voor meer dan $4 miljard voordat het uit elkaar viel. In 2025, met het herstel van de cryptomarkten, is de omgeving helaas rijp voor dergelijke schema's om degenen te vangen die het gevoel hebben dat ze de laatste bull run hebben gemist en hongerig zijn naar buitensporige winsten. Daarom zijn educatie en scepsis cruciaal. Onthoud dat beleggen in legitieme crypto meestal een traag en onderzoeksintensief proces is – elke kortere weg die je op een presenteerblaadje wordt aangeboden, is waarschijnlijk een valstrik. Als vrienden of familie in iets belanden dat klinkt als een Ponzi, is het belangrijk om open gesprekken te voeren en informatie te delen (niet altijd gemakkelijk, aangezien de psychologie van deze oplichterijen een bijna cultachtige overtuiging onder deelnemers kan creëren). Wereldwijde regelgevers hebben het aantal waarschuwingen over crypto-investeringsfraude verhoogd; niettemin is handhaving lastig wanneer oplichters zich verschuilen achter anonimiteit en jurisdictiegaten. Daarom is het interne immuunsysteem van de cryptogemeenschap – scepsis, klokkenluiden en het delen van informatie – zo belangrijk om deze fraude met hoge beloningen te bestrijden.

Het Doelwit van de Meest Kwetsbare: Afpersing, “Crypto ATM”-oplichting en Herstel Fraude

• Terwijl veel crypto-zwendel op de hebzucht van investeerders inspeelt, spelen sommige van de meest roofzuchtige zwendels in op angst, urgentie of simpelweg een gebrek aan technische kennis. Ze richten zich vaak op demografieën zoals ouderen of degenen die al eens slachtoffer zijn geweest. Een bekend voorbeeld is de crypto-ATM-oplichting (een variatie op bedrieger-oplichting), waarover autoriteiten wereldwijd hebben gewaarschuwd. Zo werkt het: een oplichter, vaak zich voordoend als een overheidsfunctionaris, bankfraudeonderzoeker of zelfs een familielid in nood, belt een nietsvermoedende persoon. Ze creëren een gevoel van paniek – misschien bewerend “Je bankrekening is gek compromitteerd door criminelen” of “Je kleinzoon zit in de gevangenis en heeft borgtocht nodig” – en staan erop dat de enige veilige of snelle manier om te betalen via een cryptocurrency-ATM is. Het slachtoffer krijgt de instructie om naar een Bitcoin-ATM te gaan (die nu in veel gemakswinkels en winkelcentra staan), contant geld in te voeren en crypto naar een opgegeven adres te sturen om de situatie op te lossen. Natuurlijk, zodra de crypto is verzonden, is het onvindbaar verdwenen naar de oplichter.

• Dit bedrog heeft helaas slachtoffers al tientallen miljoenen dollars gekost. Alleen al in de VS zijn senioren met meer dan $65 miljoen opgelicht in de eerste helft van 2024 via dergelijke crypto-ATM-telefoonoplichting, vaak met iemand die zich voordoet als een wetshandhavingsagent of zich voordeed als een kleinkind in nood. De combinatie van een dreigend telefoontje en de nieuwigheid van crypto-ATMs kan mensen die niet vertrouwd zijn met cryptocurrency verwarren. Politiekorpsen hebben geprobeerd om het bewustzijn te vergroten; in januari 2025 gaf de politie van Springfield, Massachusetts bijvoorbeeld een waarschuwing af waarin stond: "Als u een telefoontje ontvangt met iemand die om een betaling in cryptocurrency of Bitcoin vraagt, hang dan op". Ze merkten een toename op van oplichters die slachtoffers instrueerden om contant geld in crypto-machines te steken om naar de portemonnee van de oplichters te sturen. Sommige crypto-ATMs zelf zijn begonnen waarschuwingsstickers te plaatsen of vereisen dat gebruikers bevestigen dat ze geen geld sturen naar een scam (sommige machines in de VS vragen of de betaling te danken is aan een oproep over IRS/belastingproblemen, enz., en adviseren de gebruiker dat het waarschijnlijk fraude is). Toch voldoen mensen in paniek vaak – oplichters zijn zeer bedreven in het aan de lijn houden van slachtoffers en hen door het proces te coachen, soms zelfs hun vertellend wat ze moeten zeggen als een winkelbediende of familielid ingrijpt.

• Een ander schandelijk misdrijf is sextortion, dat steeds meer intersecteert met crypto. In sextortion-oplichting richten de oplichters zich doorgaans op jongere individuen (inclusief tieners), vaak via sociale media, door hen te misleiden om intieme foto’s of video’s te delen. Vervolgens de oplichter...is immensely helpful. Sharing these experiences helps break the stigma and educate others about the tactics scammers use, as well as the emotional and financial impact on victims.

The continuous development of resources aimed at informing and protecting people is critical in combating these threats. For instance, online platforms could incorporate more educational materials directly into their user experience, ensuring that users are constantly reminded of the potential dangers and are given the tools to protect themselves.

Moreover, there's a growing need for collaboration between tech companies, law enforcement, and community leaders to foster an environment where victims feel safe reporting scams, and where preventative measures evolve as quickly as scam tactics do. The end goal is to create a robust support network that empowers individuals to feel confident navigating the digital world, particularly when it involves cryptocurrencies.

Creating awareness and fostering a supportive environment will contribute significantly towards disempowering scammers and reducing the negative impact on individuals and communities worldwide.Sure, here is the translation of the provided content, formatted according to your instructions:

Content: helpt anderen beseffen hoe overtuigend deze oplichterijen kunnen zijn. Alex, een bijdrager bij Built In, wees erop dat fraude gedijt in culturen van stilte en schaamte; het aanmoedigen van open discussie en het melden is essentieel. Als werknemers bij een bedrijf zonder vrees voor schuld kunnen melden dat ze doelwit waren van een deepfake-oproep, kan het hele bedrijf de verdediging versterken. Evenzo, in online gemeenschappen moeten mensen slachtoffers niet belachelijk maken, maar die incidenten eerder gebruiken als lessen.

Weerbaarheid tegen oplichting zal een gezamenlijke inspanning vereisen. De crypto-industrie innoveert in verdediging net zo veel als criminelen in aanval: er zijn nu AI-tools die deepfake-artefacten kunnen detecteren, browserextensies die automatisch waarschuwen voor bekende scam-URLs, multi-signature wallets en timelocks die kunnen voorkomen dat één verkeerde klik onmiddellijk alle fondsen leegtrekt, enz. Beurzen implementeren strengere Know-Your-Transaction (KYT) monitoring om verdachte stortingen op te sporen (zoals iemand die ineens een groot bedrag ontvangt van een pas gefinancierd adres – zou een oplichter kunnen zijn die uitcashen). Sommige rechtsgebieden overwegen zelfs verplichte risicowaarschuwingen; bijvoorbeeld, het VK vereist soms van banken om hun klanten te ondervragen waarom ze grote bedragen opnemen (naar aanleiding van een reeks overmakingsoplichterijen, niet specifiek voor crypto maar een soortgelijk concept).

Aan het eind van de dag is de belofte van crypto om de financiële wereld te democratiseren – maar die democratisering brengt de verantwoordelijkheid met zich mee voor individuen om veilig te navigeren in een wereld zonder traditionele poortwachters. Het is een beetje zoals het vroege Wilde Westen van het internet: enorme kansen, maar ook veel valkuilen totdat gebruikers slimmer worden en beschermende maatregelen volwassen worden. In 2025 zien we beide extremen – geavanceerde oplichterijen en steeds verfijndere tegenmaatregelen – in real-time dueleren. Zoals een blockchain-onderzoeker opmerkte: "Fraudedetectie moet collaboratief, gedecentraliseerd en proactief worden. De beste verdediging zal altijd een gemeenschap zijn die intelligentie deelt, identiteiten valideert en degenen die slachtoffer worden ondersteunt – niet met schuld, maar met actie."

Laatste gedachten

Van AI-gecreëerde deepfakes tot ouderwetse Ponzi-schema’s die in crypto-jargon opnieuw zijn verpakt, het scala aan oplichterijen in 2025 toont aan hoe fraude zich constant aanpast aan de trends van vandaag. Wanneer de crypto-markt stijgt of een nieuwe technologie opduikt, zijn oplichters er snel bij om hiervan te profiteren – maar de kerntechnieken die ze uitbuiten zijn vaak even oud als fraude zelf: hebzucht, angst, urgentie, vertrouwen en onwetendheid. Dit jaar heeft aangetoond dat zelfs zeer goed geïnformeerde investeerders tijdelijk misleid kunnen worden door een gladde nepvideo of een zeer persoonlijke sociale-engineeringsplot. De kosten zijn niet alleen financieel (hoewel die enorm zijn, met miljarden gestolen) maar ook reputatie- en emotioneel, het ondermijnt het vertrouwen in het crypto-ecosysteem en verwoest de levens van slachtoffers.

Echter, 2025 was ook een jaar van groeiende veerkracht en bewustwording. Industrie-leiders zoals Brad Garlinghouse slaan publiekelijk alarm, onderzoekers brengen netwerken van oplichterij in kaart, overheden coördineren repressieve maatregelen, en grassroots-inspanningen leiden nieuwkomers op – dit alles zijn cruciale tegenmaatregelen. De crypto-gemeenschap begint oplichting niet langer als geïsoleerde ongelukken te zien, maar als een collectieve bedreiging die een “alle hens aan dek”-reactie vereist. Elke gebruiker heeft een rol te spelen, of het nu is door een verdacht account te melden, een vriend te waarschuwen, of gewoon goede beveiligingshygiëne te praktiseren zodat je niet de volgende schakel in de keten van een oplichter wordt.

Voor lezers van dit rapport – grotendeels crypto-slimme individuen – is de les om geïnformeerd en waakzaam te blijven. De specifieke namen of tactieken van oplichterijen kunnen met de seizoenen veranderen, maar als je de waarschuwingstekens en principes die hier worden besproken internaliseert, kun je ze toepassen, ongeacht welke nieuwe wending zich voordoet. Verifieer altijd identiteiten en aanbiedingen via secundaire kanalen. Wees uiterst sceptisch over alles dat een gegarandeerde winst belooft of vraagt om geheimhouding. Gebruik de beveiligingstools die tot je beschikking staan: hardwareportefeuilles, tweefactorauthenticatie, blockchain-scanners, gerenommeerde bronnen voor informatie. In geval van twijfel, pauze. Oplichters winnen vaak wanneer ze je haasten; een moment nemen om dubbel te controleren kan het verschil zijn tussen veiligheid en ramp.

Het is ook belangrijk om te erkennen dat hoewel technologie de beveiliging kan verbeteren, er geen magische oplossing is die oplichting van de ene op de andere dag zal elimineren. Net zoals antivirussoftware constant moet worden bijgewerkt voor nieuwe virussen, moeten onze anti-oplichtingsstrategieën evolueren. AI kan helpen deepfakes te vangen, maar AI kan ook betere deepfakes maken. Regels kunnen sommige Ponzi-operators afschrikken, maar anderen zullen naar meer permissieve locaties verhuizen. Deze dynamiek betekent dat de crypto-gemeenschap een cultuur van continue educatie en gezonde scepsis moet cultiveren. Een investeerder die phishing vijf jaar geleden vermeed door niet op vreemde e-mails te klikken, moet nu misschien leren hoe een smart contract te onderzoeken voordat hij een transactie goedkeurt. We leren allemaal gaandeweg.

Tenslotte, als je slachtoffer bent geworden van een crypto-oplichterij, weet dan dat je niet alleen bent en dat het niet het einde van de weg is. Meld het aan de relevante autoriteiten (veel landen hebben portals voor fraudemelding en cryptocrime-eenheden). Soms kunnen fondsen worden getraceerd of zelfs teruggevorderd, vooral als wetshandhaving vroeg optreedt. Op zijn minst kan je rapportage helpen anderen te behoeden voor dezelfde val en draagt het bij aan de strijd tegen de oplichters. De ethos van crypto benadrukt vaak persoonlijke verantwoordelijkheid – wat empowering is – maar het betekent niet dat je geen hulp mag zoeken of dat het slachtoffer worden van een oplichterij een persoonlijke mislukking is. Deze criminelen zijn professionals in bedrog, en iedereen kan een kwetsbaar moment hebben.

Samengevat, het landschap van crypto-oplichterijen in 2025 is uitdagend, maar niet onoverkomelijk. Gewapend met kennis, een beetje voorzichtigheid en de steun van de gemeenschap, kunnen crypto-enthousiastelingen de mogelijkheden van deze technologie blijven verkennen terwijl ze de valkuilen van slechte actoren omzeilen. Zoals Garlinghouse treffend zei: "We zullen blijven rapporteren – doe alsjeblieft hetzelfde... Als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo." Die eeuwenoude wijsheid, gecombineerd met de inzichten die in dit artikel worden gedetailleerd, zullen hopelijk jou veilig houden in de opwindende en soms verraderlijke wereld van crypto. Blijf veilig, blijf sceptisch en gelukkig hodlen.