JPMorgan Chase is genoemd in een rechtszaak in verband met een vermeend cryptofraudeschema van $328 miljoen, waarbij een slachtoffer stelt dat de bank heeft nagelaten verdachte activiteiten te ontdekken en te stoppen die werden uitgevoerd out by one of its customers. De aanklacht, die deze week is ingediend bij de federale rechtbank in San Francisco, beschuldigt de grootste bank van de VS ervan een bedrijf genaamd Goliath Ventures gebruik te hebben laten maken van zijn bankdiensten terwijl het naar verluidt een frauduleus investeringsprogramma exploiteerde dat was gekoppeld aan decentralized finance (DeFi) liquiditeitspools.
Federale aanklagers hebben onlangs de CEO van het bedrijf, Christopher Alexander Delgado, aangeklaagd wegens wire fraud en witwassen van geld.
Delgado, een inwoner van Florida, werd afgelopen maand gearresteerd in verband met de zaak.
Vermeend liquiditeitspoolschema
Volgens onderzoekers promootte Delgado investeringsmogelijkheden die ongewoon hoge maandelijkse rendementen beloofden door te beweren dat klantgelden zouden worden ingezet in cryptoliquiditeitspools, geautomatiseerde pools van digitale activa die vaak worden gebruikt op DeFi-handelsplatformen om token swaps te faciliteren en rendement te genereren.
Het Amerikaanse ministerie van Justitie stelt echter dat het grootste deel van het geld van beleggers nooit in liquiditeitspools werd geplaatst zoals geadverteerd.
In plaats daarvan stellen aanklagers dat het geld werd omgeleid naar persoonlijke uitgaven, waaronder luxe reizen, vastgoedaankopen en entertainmentkosten, terwijl een deel van de middelen werd gebruikt om eerdere beleggers uit te betalen om de operatie in stand te houden.
Autoriteiten zeggen dat het schema uiteindelijk honderden miljoenen dollars van beleggers heeft opgehaald.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Bank beschuldigd van niet ingrijpen
Een van de beleggers die geld verloor in het vermeende schema, eist nu schadevergoeding van JPMorgan, met het argument dat de bank waarschuwingssignalen had moeten herkennen die samenhingen met de activiteiten van Goliath Ventures.
De rechtszaak stelt dat, omdat het bedrijf zichzelf publiekelijk omschreef als een exploitant van cryptoliquiditeitspools, JPMorgan had moeten controleren of het bedrijf naar behoren was geregistreerd bij financiële toezichthouders zoals de Commodity Futures Trading Commission.
De klacht beweert verder dat de bank heeft nagelaten voldoende due diligence uit te voeren onder de gebruikelijke Know Your Customer (KYC)-procedures voordat de rekeningen van het bedrijf werden aangehouden.
JPMorgan weigerde commentaar te geven op de rechtszaak.
De indiening verwijst ook naar publieke opmerkingen van JPMorgan-CEO Jamie Dimon, die herhaaldelijk kritiek heeft geuit op cryptomarkten en Bitcoin eerder heeft omschreven als lijkend op een gedecentraliseerd piramidespel.
De zaak voegt zich bij een groeiende lijst van juridische geschillen over de vraag of financiële instellingen aansprakelijk moeten worden gehouden wanneer frauduleuze cryptobeleggingsschema’s geld verplaatsen via traditionele bankkanalen.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows