Bithumb, druga co do wielkości giełda kryptowalut w Korei Południowej, zamknęła swój rynek USDT po regulacyjnym dochodzeniu w sprawie kontroli przeciwko praniu pieniędzy. Zamyka to dwumiesięczne partnerstwo z australijską Stellar Exchange, obejmujące współdzielenie księgi zleceń dla 10 kryptowalut.
Co się stało: regulacyjna kontrola
Korea Financial Intelligence Unit (FIU) launched 1 października dochodzenie na miejscu w Bithumb, sprawdzając, czy porozumienie dotyczące współdzielenia księgi zleceń nie tworzy luk w protokołach przeciwdziałania praniu pieniędzy. Śledczy skupili się na potencjalnych słabościach w procedurach Poznaj Swojego Klienta (KYC) oraz zgodności z Travel Rule, szczególnie w odniesieniu do partnerstw z zagranicznymi giełdami, które mogą nie spełniać południowokoreańskich standardów regulacyjnych.
Travel Rule wymaga, aby dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych gromadzili i udostępniali informacje o nadawcy i odbiorcy dla określonych transakcji kryptowalutowych.
Źródła branżowe wskazały, że dochodzenie wykraczało poza typowe okresy przeglądu, wywierając długotrwałą presję operacyjną na giełdę. W trakcie postępowania regulatorzy odkryli, że pracownicy BingX – Stellar Exchange działa jako spółka zależna BingX z siedzibą w Singapurze – pracowali w siedzibie Bithumb w Seulu, co wywołało pytania o nadzór regulacyjny i granice jurysdykcji.
Also Read: XRP Eyes $3 Level With $164M in ETF Inflows While Bitcoin Sees $151M Outflows
Dlaczego to ważne: wyzwania zgodności
Korea Południowa egzekwuje ustawę o ochronie użytkowników aktywów wirtualnych, a Financial Services Commission utrzymuje surowe wymogi dotyczące zarządzania aktywami, ochrony klientów i monitorowania transakcji.
Władze wyraziły obawę, że transgraniczne partnerstwa z zagranicznymi firmami działającymi na terytorium Korei stanowią złożone wyzwanie w zakresie zgodności, szczególnie jeśli chodzi o egzekwowanie przepisów AML i KYC. Zamknięcie pokazuje ryzyka operacyjne, z jakimi mierzą się giełdy przy ekspansji międzynarodowej na rynkach o rygorystycznych ramach nadzorczych, kładących nacisk na ochronę inwestorów i zapobieganie przestępczości.
Bithumb ogłosiła wersję beta rynku USDT 22 września, nawiązując współpracę ze Stellar Exchange w celu zwiększenia płynności poprzez współdzielone księgi zleceń.
Porozumienie łączyło wolumen obrotu, aby zapewnić użytkownikom głębszy dostęp do rynku. Wszystkie otwarte zlecenia na rynku USDT zostaną anulowane w momencie zamknięcia, a usługi API związane z tym rynkiem zostaną zawieszone, choć 10 objętych kryptowalut nadal będzie można handlować za wony koreańskie.
W oficjalnym komunikacie Bithumb stwierdziła, że celem zamknięcia jest zapewnienie „stabilniejszego, bardziej zaawansowanego środowiska handlowego poprzez ulepszenia systemu”, nie podając jednak harmonogramu ewentualnego ponownego otwarcia. Obserwatorzy interpretują zamknięcie jako bezpośrednią odpowiedź na wymagania regulatora, a nie dobrowolne modernizacje systemu, przy czym obawy FIU dotyczące kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy były kluczowym powodem decyzji.
Read Next: Grayscale Files For First Zcash Spot ETF With $197 Million Trust Conversion