Ripple ustanowiło bezpośrednią ścieżkę wykupu dla posiadaczy tokenizowanych funduszy skarbowych BlackRock's BUIDL i VanEck's VBILL, umożliwiając 24/7 konwersję na Ripple USD (RLUSD) stablecoin poprzez współpracę z Securitize. Integracja początkowo rusza na Ethereum ze wsparciem XRP Ledger planowanym na przyszłość.
Co warto wiedzieć:
- Posiadacze tokenizowanych funduszy BlackRock's BUIDL i VanEck's VBILL mogą teraz wykupywać udziały za RLUSD przez całą dobę dzięki systemowi smart kontraktów Securitize
- Integracja rozpoczyna się na Ethereum, a wsparcie dla XRP Ledger jest w fazie rozwoju, co rozszerza opcje płynności instytucjonalnej dla tokenizowanych produktów skarbowych
- RLUSD osiągnął ponad 700 milionów dolarów kapitalizacji rynkowej od jego uruchomienia pod koniec 2024 roku i działa na podstawie regulacji Departamentu Usług Finansowych Nowego Jorku
Fundusze skarbowe instytucji zyskują płynność w stablecoin
Ogłoszenie z 23 września wskazuje, że Ripple i Securitize opisują "programowalną płynność" dla zgodnych produktów inwestycyjnych instytucji. Fundusz cyfrowej płynności USD Instytucjonalny BlackRock i VBILL VanEcka reprezentują tokenizowane strategie krótko-terminowe wykupowane przez Securitize na publicznych blockchainach.
Nowy mechanizm smart kontraktów pozwala kwalifikowanym posiadaczom funduszy na pomijanie tradycyjnych godzin bankowych w konwersji pozycji. Jack McDonald, Senior Vice President ds. Stablecoinów Ripple'a, opisał rozwój jako połączenie tokenizowanych funduszy z aplikacjami walutowymi. "RLUSD jest dla wykorzystania instytucjonalnego, oferując klarowność regulacyjną, stabilność i prawdziwą użyteczność," powiedział McDonald.
Securitize potwierdziło plany integracji z XRP Ledger, aby rozszerzyć dostęp do ekosystemu. Platforma obecnie ułatwia proces wykupu na Ethereum, zanim zostanie rozszerzona o natywną infrastrukturę blockchain Ripple’a.
Ramy regulacyjne wspierają adopcję w przedsiębiorstwach
Ripple podkreśla podstawy regulacyjne RLUSD poprzez charter powierniczy Departamentu Usług Finansowych Nowego Jorku. Stablecoin utrzymuje jeden do jednego wsparcie dolarowe poprzez wysokiej jakości, płynne aktywa z rezerwami wydzielonymi i zewnętrznymi poświadczeniami.
Od czasu uruchomienia pod koniec 2024 roku, RLUSD został zintegrowany z protokołami zdecentralizowanych finansów i systemami płatności międzynarodowych, przekraczając 700 milionów dolarów kapitalizacji rynkowej. Integracja z tokenizowanymi funduszami stanowi kolejny przypadek użycia cyfrowego aktywa zgodnego z regulacjami.
Prezydent Ripple’a Monica Long połączyła partnerstwo z Securitize z szerszymi inicjatywami tokenizacji zapowiedzianymi z DBS i Franklin Templeton.
Te aranżacje pozycjonują RLUSD jako mechanizm wymiany dla tokenizowanych aktywów w aplikacjach handlu i pożyczania. Współprace banków eksplorują korzystanie z jednostek funduszy tokenizowanych jako zabezpieczenia umów repo.
Dla inwestorów instytucjonalnych, rozwiązanie offram umożliwia usunięcie ograniczeń płynności w tokenizowanych produktach skarbowych. Tradycyjne wykupy funduszy działają w godzinach bankowych i cyklach rozliczeniowych. RLUSD umożliwia ciągłą konwersję na stabilną płynność waluty rozliczeń na potrzeby handlowe, pożyczkowe i skarbowe.
CEO Ripple’a, Brad Garlinghouse, podkreślił całodobową dostępność i przyszłą integrację z XRP Ledger jako kluczowe wyróżniki. "Płynność na poziomie przedsiębiorstwie w zasięgu ręki. To jest prawdziwa użyteczność," napisał Garlinghouse na platformie społecznościowej X.
Infrastruktura tokenizacyjna łączy tradycyjne finanse
Integracja Securitize następuje po partnerstwie Ripple’a z DBS i Franklin Templeton, które notuje token sgBENJI Franklina na DBS Digital Exchange obok RLUSD. To porozumienie umożliwia bezpośrednią wymianę pomiędzy tokenizowanymi funduszami a stablecoinami.
Instytucje bankowe postrzegają te trasy tokenizacji jako rozwiązanie dla wymagań płynności instytucjonalnej. Infrastruktura łączy produkty skarbowe generujące zyski z programowalnymi mechanizmami rozliczeń. Integracja XRP Ledger rozszerzyłaby identyczne mechaniki wykupu na środowisko blockchain Ripple’a.
Dyrektor ds. aktywów cyfrowych BlackRock, Maxwell Stein, weźmie udział w Ripple Swell 2025 w Nowym Jorku w dniach 4-5 listopada. Sesja konferencyjna zatytułowana "Wpływ tokenizowanych aktywów finansowych na rynki kapitałowe" obejmuje przedstawiciela Moody’s Rory’ego Callagy’ego.
Zakończenie
Integracja BlackRock i VanEck demonstruje apetyt instytucji na programowalną płynność funduszy skarbowych poprzez regulowane struktury stablecoinowe. XRP handlowano w cenie 2,88 USD na czas publikacji.