A new report sheds light on the extent of regulatory scrutiny the cryptocurrency industry is facing as it reveals that crypto companies paid close to $32 billion in settlements since 2019, This shows the financial risks of operating in the digital assets space as countries all over the world try to regulate cryptocurrency.
Większość z tych ugód dotyczy upadłych podmiotów, takich jak FTX i jego powiązana organizacja Alameda Research. Obie te firmy zostały ukarane grzywną w wysokości 12,7 miliarda dolarów przez Komisję ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarami (CFTC) w sierpniu tego roku mimo upadku FTX dwa lata temu, co czyni ją największą ugodą regulacyjną w świecie krypto.
Jednak takie ugody nie są ograniczone tylko do upadłych firm kryptograficznych, ponieważ Binance, największa na świecie działająca giełda kryptowalut, zawarła ugodę o wartości 4,3 miliarda dolarów z wieloma agencjami amerykańskimi w listopadzie 2023. To pokazuje, że nawet liderzy branży krypto muszą stawić czoła wyzwaniom regulacyjnym.
Trajektoria działań egzekucyjnych była stroma, ponieważ w 2024 roku nastąpił wzrost wartości ugod o 8327%. W 2023 roku amerykańscy regulatorzy zebrali 10,87 miliarda dolarów w ugodach, a do października 2024 roku kwota ta wzrosła do 19,45 miliarda dolarów.
Inne głośne sprawy obejmują ugodę o wartości 4,7 miliarda dolarów po upadku Celsiusa oraz grzywnę w wysokości 4,5 miliarda dolarów nałożoną na Terraform Labs, co podkreśla determinację regulatorów do działania na nieprawidłowości w różnych segmentach ekosystemu krypto.
To regulacyjne światło na firmy kryptograficzne sięga 2019 roku, kiedy FTX jeszcze nie było. W tym czasie Block.one musiał zapłacić 24 miliony dolarów grzywny Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) za sprzedaż niezarejestrowanych papierów wartościowych. W 2020 roku Telegram został ukarany grzywną w wysokości 1,24 miliarda dolarów za oferowanie tokenów Gram, co zszokowało świat krypto. Nawet podczas hossy w 2021 roku Tether musiał zapłacić 18,5 miliona dolarów prokuratorowi generalnemu Nowego Jorku za swoje stablecoin tokense.
Chociaż SEC był prominenty aktorem w regulacyjnym krajobrazie, Departament Sprawiedliwości i Departament Skarbu coraz częściej celowali w zarówno upadłe, jak i działające firmy kryptograficzne. Na październik 2024 roku było 25 działań egzekucyjnych z ugodami przekraczającymi 10 milionów dolarów.
Dlatego niezwykle ważne jest, aby firmy kryptograficzne były czujne względem zmian regulacyjnych na całym świecie i odpowiednio się dostosowywały, aby być zgodne z przepisami kraju, w którym są używane. Era niepewności regulacyjnej jest stopniowo zastępowana przez środowisko surowego nadzoru i znacznych konsekwencji za niezgodność.